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Notre cabinet d'assurance et patrimoine se fixe un objectif simple: tout faire pour répondre à vo...

Notre cabinet d'assurance et patrimoine se fixe un objectif simple: tout faire pour répondre à vos besoins !!! avec un fil rouge, être réactif et travailler dans la bonne humeur. Nous sommes à votre disposition pour:

- votre patrimoine : placements en assurance-vie, préparation à la retraite, SCPI, OCPI, UCS ...

- votre entreprise : couverture des locaux professionnels, de vos salariés en santé

et prévoyance collective, placement de trésorerie, véhicules et flottes, votre décennale, votre RC, votre P*E, PERCO, article 83 ...

- vous même, particulier et/ou professionnel : votre contrat santé, votre prévoyance, votre assurance auto ou habitation, vos contrats retraite...

Nous sommes là pour vous !!!

24/05/2026

Comment protéger votre investissement immobilier ?

L'assurance perte d'emploi n'est pas une obligation pour obtenir un prêt, mais elle peut être un véritable atout. En cas de licenciement, elle vous offre un filet de sécurité en prenant en charge tout ou partie de vos mensualités.

Cette tranquillité d'esprit vous permet de maintenir votre pouvoir d'achat et de vous concentrer sur la recherche d'un nouvel emploi.

20/05/2026

1er arrondissement de Lyon : une demande locative solide

Le 1er arrondissement attire des locataires variés, avec des profils souvent solvables et une qualité de vie recherchée 🏙️

Sa démographie soutient la location : environ 29 539 habitants, 32 ans en moyenne, une population majoritairement active. Près de 30 % sont de jeunes cadres ou des chefs d’entreprise. Cette structure réduit en général le risque d’impayés et oriente souvent vers des logements anciens, appréciés pour leur potentiel et leur emplacement.

Le cadre de vie renforce l’attractivité : restaurants, cafés, bars et commerces de proximité répondent aux besoins quotidiens et séduisent aussi une part d’étudiants 📚 Les familles y trouvent également de nombreux établissements scolaires, ce qui maintient une demande résidentielle, notamment dans des secteurs comme les Pentes de la Croix-Rousse ou les Terreaux.

06/05/2026

On entend parfois que “les recherches de bénéficiaires” seraient déduites du capital. C’est faux. ✅

La recherche des bénéficiaires fait partie des obligations de l’assureur, et ses frais ne sont pas prélevés sur le contrat. 🔎 En pratique, l’assureur s’appuie sur des dispositifs comme AGIRA et multiplie les vérifications, puis verse le capital une fois les pièces réunies. 📄

Si aucun bénéficiaire n’est retrouvé, les fonds sont transférés à la Caisse des Dépôts après 10 ans, puis restent récupérables via Ciclade pendant 20 ans. 🗂️

06/05/2026

Tous les dons ne donnent pas droit au même avantage fiscal. 🧾

Le principe peut sembler simple, mais le taux de réduction dépend en réalité de la cause soutenue et du type d’organisme bénéficiaire. Dans le régime général, les dons aux organismes d’intérêt général ouvrent droit à une réduction d’impôt de 66 %, dans la limite de 20 % du revenu imposable. 📄

Mais certaines causes bénéficient d’un traitement plus favorable.

C’est notamment le cas de l’aide aux personnes en difficulté, avec une réduction portée à 75 %, dans la limite d’un plafond spécifique.
Depuis le 14 octobre 2025, ce plafond est porté à 2 000 € pour les dons concernés. 🤝

Au-delà, la partie excédentaire peut revenir au régime classique de 66 %.

À l’inverse, certains dispositifs majorés sont temporaires.
Le taux renforcé pour le patrimoine religieux, par exemple, n’a pas vocation à rester applicable dans les mêmes conditions en 2026. ⛪

Des mesures ponctuelles peuvent aussi exister pour des situations particulières, comme Mayotte ou Chambord.

Le bon réflexe : ne pas regarder uniquement le montant donné, mais vérifier la nature de l’organisme, la cause soutenue et le reçu fiscal transmis. 🧭

01/05/2026

Qu'est-ce qu'une complémentaire santé et pourquoi est-elle importante pour les dirigeants d'entreprise ? 🤔

Une complémentaire santé est un contrat d'assurance qui complète les remboursements de la Sécurité sociale, réduisant ainsi les dépenses de santé à charge. Pour les dirigeants, qu'ils soient salariés ou indépendants, choisir la bonne complémentaire santé est essentiel. Elle permet de couvrir les dépenses non prises en charge par les régimes obligatoires, qu'il s'agisse de soins liés à une maladie, un accident ou une maternité.

Opter pour une complémentaire santé adaptée assure une meilleure protection et tranquillité d'esprit face aux imprévus.

23/04/2026

Mme D. rêve d'agrandir sa maison pour accueillir sa famille grandissante.

Elle envisage de débloquer son P*E pour financer les travaux. Après avoir consulté un expert, elle découvre qu'elle doit prouver la création d'une nouvelle surface habitable et fournir des factures précises.

Mme D. s'assure aussi de respecter le délai de six mois après la signature du contrat pour éviter que son argent ne reste bloqué. Grâce à une préparation minutieuse, elle réalise son projet sans encombre.

20/04/2026

Vous cherchez à réduire votre revenu imposable… tout en préparant votre retraite ?

Le PER permet justement cela : les versements volontaires peuvent être déduits du revenu imposable. 🧾

Ce produit s’est largement installé dans le paysage : fin 2025, 12,7 millions de Français en détiennent un, pour 141,1 milliards d’euros d’encours. 📈

Pour l’utiliser efficacement :
🔧 choisir le cadre (PER assurantiel ou PER bancaire)
🗓️ réfléchir à la sortie (capital à la retraite ou déblocage possible pour la résidence principale)
📊 adapter la stratégie d’investissement à l’horizon

16/04/2026

Plan Épargne Retraite : un atout fiscal

Le Plan Épargne Retraite (PER) assurantiel séduit par ses avantages fiscaux. Il permet aux titulaires de bénéficier d'une déduction fiscale minimale de 4 637 € pendant la phase de capitalisation. Lors de la transmission, les héritiers profitent d'abattements significatifs : 152 500 € par héritier si le décès survient avant 70 ans, et 30 500 € au-delà. De plus, le conjoint ou partenaire de PACS est exonéré de droits de succession. 🎯

Ces caractéristiques font du PER assurantiel un choix stratégique pour optimiser sa succession et alléger la charge fiscale des bénéficiaires. Envisagez-vous d'intégrer le PER assurantiel dans votre planification successorale ?

04/04/2026

À partir de 2031, le report des plafonds PER non utilisés devient plus souple. 📌

L’objectif n’est pas de verser “au hasard”, mais d’aligner vos versements sur vos années les plus taxées.

3 réflexes simples.

✅ Suivre chaque année le plafond restant sur l’avis d’impôt
✅ Échelonner plutôt que tout concentrer au dernier moment
✅ Ne pas compter sur des versements après 70 ans pour défiscaliser

28/03/2026

Beaucoup pensent que le PER “donne une réduction d’impôt”. 💡

En réalité, il permet de déduire les versements du revenu imposable. Le gain dépend donc directement de votre tranche marginale d’imposition.

Concrètement, 1 000 € versés peuvent représenter environ 300 € d’économie d’impôt si vous êtes imposé à 30 %, ou 450 € si vous êtes à 45 %. 📉

Ensuite, tout repose sur votre plafond disponible : il varie selon votre statut, peut se reporter sur trois ans et se mutualiser au sein d’un couple marié ou pacsé. 🧾👥

Le PER est un levier fiscal… à condition de bien comprendre son mécanisme.

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