Swiss Life - Assurance - Benoît Gilbert

Swiss Life - Assurance - Benoît Gilbert Après 20 ans passés en Banque Privée, Directeur d’Agence Fondé de Pouvoirs, j’ai fait le choix de... Benoît

Après 20 ans passés en Banque Privée, Directeur d’Agence Fondé de Pouvoirs, j’ai fait le choix de rejoindre un acteur référent en Assurance et Gestion de Patrimoine, avec un positionnement reconnu d’Assureur Gestion Privée. Mon approche est globale auprès des Particuliers, des Professionnels et des Entreprises : Gestion et Conseil Patrimonial, Gestion financière, Assurance Vie, Banque Privée, Retr

aite, Santé, Prévoyance, Assurance Emprunteur. J’interviens sur les départements de L’Oise, l’Eure, la Seine-Maritime, l’île de France et Paris. (exemples : Gisors, Chaumont-en-Vexin, Chars, Beauvais, Etrepagny, Gournay-en-Bray) À votre disposition pour un conseil personnalisé, fondé sur la proximité et la confiance mutuelle. À très vite.

Que devient un contrat si personne ne réclame le capital ? Il peut être considéré comme en déshérence.Cela concerne nota...
27/05/2026

Que devient un contrat si personne ne réclame le capital ?

Il peut être considéré comme en déshérence.

Cela concerne notamment :
📌 assurance vie
📌 retraite
📌 prévoyance décès

L’assureur agit :
🔎 recherche des bénéficiaires
📄 vérification des décès
🤝 recours à des dispositifs comme Agira

Sans résultat, les fonds sont transférés à la Caisse des Dépôts après 10 ans. D’où l’importance de maintenir ses informations à jour.

Ne pas informer votre entourage de la souscription à un contrat d'assurance dépendance peut entraîner des complications ...
25/05/2026

Ne pas informer votre entourage de la souscription à un contrat d'assurance dépendance peut entraîner des complications inutiles.

Lorsque la perte d'autonomie survient, les proches peuvent se retrouver dans l'incertitude quant à l'existence d'un tel contrat.

En informant votre entourage dès la souscription, vous leur épargnez ces démarches et assurez une prise en charge rapide. Cette précaution garantit que le soutien financier est accessible sans délai en cas de besoin. Prenez les devants pour la tranquillité d'esprit de tous.

Testament-partage : une règle simple 👇La Cour de cassation a récemment rappelé qu’un testament-partage ne peut porter qu...
23/05/2026

Testament-partage : une règle simple 👇

La Cour de cassation a récemment rappelé qu’un testament-partage ne peut porter que sur les biens du défunt. Dans l’affaire jugée le 14 janvier 2026, une clause prévoyait de compenser une héritière grâce à des droits immobiliers appartenant à son frère.

La Cour l’a censurée : au jour du décès, les parts doivent être déterminables à partir des seuls biens du défunt, sans dépendre de l’accord d’un héritier.

Cette décision confirme une exigence de sécurité juridique. En matière successorale, une rédaction notariale rigoureuse reste indispensable.

On croit souvent que la transmission se traite quand le départ approche. En réalité, elle se sécurise plusieurs années a...
22/05/2026

On croit souvent que la transmission se traite quand le départ approche. En réalité, elle se sécurise plusieurs années avant, surtout quand la famille est appelée à reprendre. 📊

Si 82 % des dirigeants connaissent mal le pacte Dutreil, le sujet n’est pas trop technique : il est souvent abordé trop t**d. Un dispositif central laissé hors du radar fragilise la préparation juridique, fiscale et documentaire de la transmission. ⚖️

La bonne pratique consiste à ouvrir le dossier avant toute échéance personnelle, puis à vérifier si le schéma envisagé est compatible avec les outils existants.

Une transmission familiale se traite comme une décision de gestion, pas comme une formalité de fin de carrière. 📌

“Un contrat de prévoyance peut-il indemniser un arrêt de travail lié à une maladie ou à un accident ?” 💬Oui, selon les g...
14/05/2026

“Un contrat de prévoyance peut-il indemniser un arrêt de travail lié à une maladie ou à un accident ?” 💬

Oui, selon les garanties choisies, il peut verser des indemnités en cas d’incapacité temporaire totale, en complément d’un régime obligatoire souvent partiel.

La prévoyance ne rembourse pas des soins : elle compense une perte de revenus lorsque la santé perturbe votre activité et votre équilibre financier.

Avant de souscrire, projetez-vous concrètement : quelles sont vos charges fixes, vos crédits, votre rythme de vie, et qui dépend de vos revenus ? 👨‍👩‍👧

La bonne couverture est celle qui correspond à votre réalité. 🛡️

Un dirigeant s’arrête plusieurs mois pour raisons de santé.Très vite, plusieurs effets apparaissent :📉 baisse des revenu...
06/05/2026

Un dirigeant s’arrête plusieurs mois pour raisons de santé.

Très vite, plusieurs effets apparaissent :
📉 baisse des revenus personnels
⚙️ décisions reportées
💰 tensions de trésorerie.

La prévoyance du dirigeant vise justement à absorber ce type de situation. 🧩

Bien construite, elle sécurise à la fois le dirigeant et la continuité de l’entreprise.

Le calcul de la retraite repose sur deux éléments : le nombre de trimestres et le montant des cotisations.Mais attention...
04/05/2026

Le calcul de la retraite repose sur deux éléments : le nombre de trimestres et le montant des cotisations.
Mais attention : les trimestres ne se mutualisent pas au sein d’un couple.

Même si l’un des conjoints a validé plus de trimestres que nécessaire, il ne peut pas les transférer à l’autre. Chaque carrière est analysée séparément.

Seuls les trimestres liés à l’éducation des enfants constituent une exception, et uniquement pour les enfants nés ou adoptés à partir de 2010, selon des conditions précises.

Mieux vaut le savoir tôt pour adapter sa stratégie retraite en conséquence. 🤝

📊 6,2 milliards d’euros de collecte nette début 2026.L’assurance-vie continue d’attirer les épargnants.Son intérêt ne ti...
27/04/2026

📊 6,2 milliards d’euros de collecte nette début 2026.

L’assurance-vie continue d’attirer les épargnants.

Son intérêt ne tient pas uniquement au rendement. Lors d’un retrait, seule la part correspondant aux gains est imposée, pas le capital versé. 🧾

Après 8 ans de détention, les gains retirés bénéficient d’un abattement annuel :
✅ 4 600 € pour une personne seule
✅ 9 200 € pour un couple

Selon la durée du contrat et les montants versés, le taux d’imposition peut varier.

Saviez-vous que les versements sur un PER peuvent être déduits de votre revenu imposable jusqu’à 10 % de vos revenus ann...
20/04/2026

Saviez-vous que les versements sur un PER peuvent être déduits de votre revenu imposable jusqu’à 10 % de vos revenus annuels ?

En 2026, le PER reste un outil fiscal intéressant, mais une évolution change la manière de gérer ses versements. 💡

Désormais, les plafonds générés à partir de 2026 peuvent être reportés pendant 5 ans, contre 3 ans auparavant. 📅
Cela permet d’utiliser plus facilement un plafond non consommé lorsque les revenus varient d’une année à l’autre.

La bonne date n’est pas la même pour tout le monde. ⏰Chaque année, la question revient. Et chaque année, l’erreur est la...
15/04/2026

La bonne date n’est pas la même pour tout le monde. ⏰

Chaque année, la question revient. Et chaque année, l’erreur est la même : se fier à une seule date.

Voici le mémo 2026 :
📅 21 mai → départements 01 à 19 + non-résidents
📅 28 mai → départements 20 à 54
📅 4 juin → départements 55 à 974/976
📮 19 mai → déclaration papier

À retenir 👉 votre département = votre échéance

Adresse

19 Rue Cagnier
Le Vaumain
60590

Heures d'ouverture

Lundi 08:30 - 18:00
Mardi 08:30 - 18:00
Mercredi 08:30 - 18:00
Jeudi 08:30 - 18:00
Vendredi 08:30 - 18:00
Samedi 09:00 - 13:00

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