Racine Patrimoine

Racine Patrimoine Nous accompagnons nos clients particuliers et entreprises sur leurs placements financiers et immo...

Nous accompagnons nos clients particuliers et entreprises sur leurs placements financiers et immobiliers, sur l'optimisation de leur fiscalité, la préparation de la retraite et sur leurs sujets patrimoniaux, fiscaux et de transmission du patrimoine. Nous utilisons les produits suivants:
Placements financiers (Assurance vie, contrat de capitalisation, PER, compte titre, PEA / gestion sous mandat, G

estion libre / actions / obligations / fonds euros )/ Immobilier neuf et ancien / Gestion d'actifs financiers et immobiliers / Private Equity / Produits structurés / Conseil / Fiscalité / Patrimoine / réduction d'impôt / Malraux / Monuments historiques / déficit foncier / Girardin industriel / crédit immobilier / Regroupement de crédits

04/06/2026

Un dispositif qui bénéficie à tous, ça vous parle ? 🤝

L’épargne salariale permet de valoriser vos collaborateurs tout en optimisant les charges de l’entreprise. Encore faut-il l’activer efficacement.

13/05/2026

Déclaration mobile 2026 : quelles démarches peuvent vraiment être faites depuis un téléphone, et lesquelles demandent encore le site ?

Quelles nouveautés sont disponibles ? La messagerie sécurisée est intégrée, avec l’historique des échanges, les demandes de duplicatas et les questions sur l’impôt sur le revenu ou le prélèvement à la source.

Quelles informations peuvent être ajoutées ? L’application permet aussi de signaler un déménagement en France et de déclarer certains comptes à l’étranger, actifs numériques et contrats de capitalisation.

Quelles limites restent en place ? La situation familiale, certaines annexes et les départs à l’étranger doivent encore être traités sur impots.gouv.fr.

Le point utile : le mobile couvre plus de cas, mais pas tous. Vérifier ces points avant de valider évite des corrections ensuite.

12/05/2026

2 000 € : le plafond majoré pour certains dons fait partie des changements à repérer dans la déclaration des revenus de 2025.

Cette année, le calendrier reste un point de contrôle prioritaire : déclaration papier avant le 19 mai, puis échéances en ligne fixées aux 21 mai, 28 mai ou 4 juin selon le lieu de domiciliation. Les avis d’imposition restent, sauf choix contraire, disponibles en ligne.

D’autres évolutions peuvent modifier le calcul : prolongation de l’exonération des pourboires, règles ajustées pour les BSPCE et certains titres attribués aux dirigeants, baisse des seuils du micro-BIC en location meublée, nouvelles modalités pour l’assiette sociale des travailleurs indépendants.

La bonne méthode consiste à vérifier dès maintenant les revenus concernés, les charges ouvrant droit à avantage fiscal et les dates applicables.

08/05/2026

15 % d’IS sur 42 500 € de bénéfice : combien d’entreprises l’ont appliqué alors que le chiffre d’affaires devait être apprécié au niveau du groupe économique ?

La règle a été précisée : pour vérifier l’accès au taux réduit, il faut parfois tenir compte du chiffre d’affaires de l’ensemble des sociétés liées, qu’elles soient intégrées fiscalement ou non.

Conséquence directe : certaines entreprises ayant appliqué ce taux en 2023 et 2024 doivent corriger leur IS. L’administration ouvre une régularisation sans pénalité ni intérêt de re**rd, avec examen bienveillant des demandes de plan de règlement.

Le bon réflexe consiste à revoir sans attendre le périmètre retenu, recalculer l’éligibilité au taux réduit et déposer, si nécessaire, des déclarations rectificatives avant le 20 mai 2026. Le sujet concerne-t-il votre groupe ou vos filiales ?

07/05/2026

Saviez-vous que la loi Alur a redéfini le contrat de bail type ? 📝

Plus de clarté, moins de litiges. Les statistiques montrent une meilleure protection des ménages.

Regardez cette vidéo pour maîtriser les chiffres de l'immobilier. 🚀

Mettre en place un dispositif d’épargne salariale, ce n’est pas seulement choisir un support ou une formule de prime.La ...
30/04/2026

Mettre en place un dispositif d’épargne salariale, ce n’est pas seulement choisir un support ou une formule de prime.

La solidité du dispositif se joue d’abord sur la façon dont il est adopté avec les salariés. 🔎

🧭 Choisir le bon chemin : accord collectif, accord au sein du CSE, ou ratification
🗓️ Caler un calendrier : information, échanges, validation
📄 Verrouiller l’écrit : règles de calcul, bénéficiaires, modalités de versement/placement
🧾 Archiver les preuves : texte signé, procès-verbal, résultat de vote

Quel point de cette procédure vous semble le plus “à risque” dans votre entreprise ?

Un plan de prévention des risques peut être mentionné… tout en laissant passer l’information décisive. ⚠️Quand un plan e...
29/04/2026

Un plan de prévention des risques peut être mentionné… tout en laissant passer l’information décisive. ⚠️

Quand un plan est approuvé entre la promesse et l’acte, il ne s’agit plus seulement d’un “risque”, mais d’une contrainte juridique opposable qui peut bloquer un projet. 🏠

Avant de signer, vérifier que l’état des risques vise bien l’arrêté préfectoral d’approbation (avec sa date) évite de découvrir la servitude trop t**d. 🔎

L’impôt peut être automatique… mais il reste sous votre responsabilité. ⚠️La déclaration automatique simplifie les démar...
24/04/2026

L’impôt peut être automatique… mais il reste sous votre responsabilité. ⚠️

La déclaration automatique simplifie les démarches, mais elle ne garantit pas que tous les revenus sont correctement intégrés ou classés. Une erreur peut entraîner une correction, voire un contrôle fiscal. 📄

Les établissements financiers transmettent la plupart des données (livrets, comptes-titres, dividendes). Mais selon les produits et leur durée de détention, le traitement fiscal peut varier. 🔍C’est là que le contrôle devient essentiel.

Vérifier ligne par ligne permet de sécuriser sa déclaration : intérêts fiscalisés, dividendes, options choisies et cohérence avec l’imprimé fiscal unique.

Un impôt bien déclaré, c’est d’abord un impôt vérifié. 💡

En 2025, le marché du crédit immobilier en France a atteint un chiffre impressionnant : 142 milliards d'euros. Ce chiffr...
23/04/2026

En 2025, le marché du crédit immobilier en France a atteint un chiffre impressionnant : 142 milliards d'euros. Ce chiffre marque un tournant après le ralentissement de 2024, grâce à une stabilisation des taux d'intérêt. 📍

Ce rebond a permis une augmentation significative des transactions dans l'ancien, redonnant confiance aux acheteurs, notamment les primo-accédants. Cependant, le neuf continue de faire face à des défis, notamment en raison des coûts de construction élevés.

Pour les acheteurs potentiels, ces chiffres soulignent l'importance de rester informé des évolutions du marché et des opportunités de financement. 📊

21/04/2026

Choisir le barème progressif peut parfois sembler avantageux.

Mais ce choix était jusqu’ici irréversible, même s’il se révélait défavorable.

La loi de finances pour 2026 corrige ce mécanisme.

Source : Loi 2026-103 du 19-2-2026 art. 126, I-3°

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