SwissLife Clermont-Ferrand Grail Pataux

07/12/2023

Le phénomène de déshérence n'est pas à prendre à la légère. En 2018, l'APCR estimait à 5,4 milliards d'euros l'encours des contrats d'épargne retraite non réclamés après 65 ans. 📈 Grâce à une loi de 2021, tout le monde peut désormais accéder gratuitement aux informations sur leurs produits d'épargne retraite. 💻

Ne laissez pas vos contrats d'épargne retraite se perdre dans la nature. Grâce au nouveau service en ligne "Mon épargne retraite", retrouvez facilement l'ensemble de vos contrats, même ceux initiés par vos anciens employeurs.

Faire valoir vos droits n'a jamais été aussi simple. Plus de 11 millions de contrats ont déjà été identifiés grâce à ce nouveau service. Ne faites pas partie de ceux qui laissent dormir leurs économies. 🛌 Réveillez votre épargne dès aujourd'hui !

04/12/2023

Le capital décès de la Sécurité sociale et de l'employeur aide en cas de décès. Pensez aussi à l'assurance décès temporaire pour un soutien financier supplémentaire avec des avantages fiscaux. Prévoyez et protégez vos proches.

Vous avez des questions ? 📞Contactez-nous au 04 73 25 97 87.

01/12/2023

Le saviez-vous ? 👀 La retraite progressive permet de travailler à temps partiel tout en percevant une part de votre retraite en plus de votre salaire. C'est une belle occasion de faire la transition en douceur vers la retraite tout en conservant un revenu confortable. De plus, sachez que vos employeurs ne peuvent pas vous mettre à la retraite avant vos 70 ans.

La retraite progressive, c'est un système flexible qui s'adapte à vos besoins. Le montant de votre retraite est proportionnel au temps travaillé. Ainsi, si vous travaillez 55% de votre temps plein, vous toucherez 45% de votre retraite. C'est un moyen efficace de préserver votre niveau de vie pendant cette période de transition.

🤔 Et une fois que vous cessez de travailler définitivement ? Vos pensions seront recalculées en fonction des nouveaux trimestres et points de cotisation accumulés durant votre période de retraite progressive. C'est un dispositif qui peut se révéler très avantageux ! Allez-vous envisager cette option pour votre futur départ en retraite ? 📞 Contactez-nous au 04 73 25 97 87.

28/11/2023

🗓️ Novembre 2023, un mois crucial pour les contribuables. Avec plusieurs échéances fiscales, il est essentiel de rester organisé pour ne manquer aucune date limite.

🔎 Voici les points clés à retenir :
- 🏠 Les avis de taxe d'habitation secondaire seront disponibles en ligne à partir du 7 novembre pour les contribuables non mensualisés et du 20 novembre pour ceux qui sont mensualisés.
- 💰 Les contribuables non mensualisés ont jusqu'au 15 novembre pour payer leur taxe d'habitation.
- 🗂️ Le 15 novembre est également le 11e prélèvement pour les personnes ayant opté pour la mensualisation de leurs impôts locaux.

Pour les plus fortunés parmi nous, n'oubliez pas la date limite de paiement de l’Impôt sur la fortune immobilière (IFI), qui est le 15 ou 20 novembre selon le moyen de paiement utilisé.

💡 Restez informés, restez en règle !

Le calendrier des échéances fiscales vient d'être mis à jour pour le mois de novembre 2023. Cinq dates sont à retenir.

27/11/2023

🚀 Vous êtes récemment retraité et vous vous demandez si vous devez conserver votre complémentaire santé d'entreprise? Saviez-vous que la loi vous autorise à bénéficier de cette complémentaire santé de manière individuelle après votre départ à la retraite ? Cependant, attention, la contribution de l'employeur cesse et vous devrez supporter seul la totalité de la cotisation. 💼

🤔 Vous vous demandez si cela vaut le coup ? C'est là que notre expertise entre en jeu. Nous vous aidons à faire les bons calculs et à comparer le nouveau montant de votre prime avec celui d'une assurance santé souscrite à titre individuel. Ainsi, vous pourrez prendre une décision éclairée et trouver le contrat qui correspond le mieux à vos besoins spécifiques. 📊

24/11/2023

Préparer sa retraite ou constituer une épargne à long terme, c'est une préoccupation majeure pour de nombreux français. Mais entre l'assurance-vie et le Plan Épargne Retraite (PER), le choix peut sembler complexe. 🤔

🔹 L'assurance-vie offre une grande flexibilité d'investissement et une fiscalité qui s'adoucit avec le temps, rendant ce placement de plus en plus avantageux au fil des années. Elle est particulièrement adaptée aux personnes qui souhaitent une épargne disponible à tout moment.

🔹 Le PER, conçu pour encourager l'épargne retraite, offre des déductions fiscales dès la phase de versement. Il convient mieux aux épargnants qui se projettent à long terme, prêts à bloquer leur épargne jusqu'à la retraite.

🔹 La décision entre assurance-vie et PER repose sur plusieurs critères : l'âge de l'épargnant, les besoins de liquidité, la tranche d'imposition et les objectifs de succession.

L'assurance-vie et le PER présentent tous deux des avantages fiscaux distincts. Le choix dépendra donc de vos objectifs personnels, de votre horizon de placement et de votre situation fiscale. Et vous, quel serait votre choix ? 🤔

Préparer sa retraite ou constituer une épargne à long terme sont des objectifs financiers importants pour les épargnants français. Ils disposent...

21/11/2023

Que ce soit pour des raisons financières 💰, pour rester actif ⚡, ou simplement parce que vous n'avez pas envie de quitter votre , vous souhaitez continuer à travailler même après avoir atteint l'âge de la ⏳. Mais vous vous demandez si c'est possible et quelles sont vos options ? Ne cherchez plus, nous sommes là pour vous aider !

En tant qu'agent général d'assurance expérimenté, nous comprenons les enjeux liés à votre désir de prolonger votre vie professionnelle. Nous sommes là pour vous guider vers les meilleures solutions. 💼💡

Pour obtenir des informations précises et personnalisées sur les possibilités de travailler après la retraite, contactez-nous dès aujourd'hui. Notre équipe d'experts est prête à répondre à toutes vos questions et à vous fournir les conseils dont vous avez besoin. 📞💼

20/11/2023

🔎 Tout savoir sur les nouveaux taux de l'épargne réglementée ! 📈

Vous êtes sans doute nombreux à vous demander comment tirer le meilleur parti du Livret A, du LEP et du PEL suite aux récentes annonces de la Banque de France et du ministre de l'Economie. 🏦 Le taux du Livret A restera à 3% à partir du 1er août 2023, une annonce qui a déçu certains épargnants espérant une hausse à 3,5% ou 4%. 😔

Mais pas de panique ! 🙌 Il est toujours possible de profiter de l'épargne réglementée. En effet, même si le taux n'augmente pas, ces produits restent des outils d'épargne intéressants pour leur sécurité et leur liquidité. De plus, le PEL et le LEP offrent des taux généralement supérieurs à ceux du Livret A, ce qui peut s'avérer avantageux pour vos projets à moyen et long terme. 🚀

18/11/2023

Vous êtes intéressé par une assurance santé qui va au-delà des soins médicaux traditionnels ? De plus en plus de contrats d'assurance proposent des garanties innovantes dans les domaines du bien-être et de la prévention. Vous pourriez bénéficier de remboursements pour des médecines douces ou même votre pratique sportive ! 🧘‍♀️🏋️‍♀️

Obtenir une assurance qui correspond à vos besoins personnels est crucial. Vos besoins en matière de santé peuvent être très spécifiques, et il est important de trouver une assurance qui offre des garanties adaptées à votre profil. N'oubliez pas de vérifier la prise en charge du remboursement des appareils auditifs ou des lunettes, si vous en portez. 👓👂

Appelez-nous au 04 73 25 97 87 pour discuter de vos besoins en matière d'assurance santé et découvrir comment nous pouvons vous aider.

14/11/2023

11/11/2023

Des super-livrets, des placements attractifs pour booster votre épargne !

Vous savez que le livret A est un classique de l'épargne, mais avez-vous entendu parler des super-livrets ? Ces produits d'épargne en ligne proposent des taux d'intérêt boostés pendant une durée limitée !

Les offres semblent alléchantes, mais attention, il y a des conditions à respecter. Les taux sont bruts et ne sont appliqués que jusqu'à un certain plafond. Il est donc primordial de calculer le rendement net sur l'année entière en fonction de la somme versée, pour faire le meilleur choix. 📊

10/11/2023

Imaginez-vous dans l'atmosphère de la Terre du Milieu, là où la culture rencontre la nature 🌳 C'est le slogan audacieux et captivant choisi par Clermont-Ferrand dans son dossier de 100 pages pour la candidature à la Capitale européenne de la Culture 2028 📚 Un défi relevé avec enthousiasme par toute une équipe dédiée à ce projet ambitieux.

Clermont-Ferrand, en compétition avec Bourges, Montpellier et Rouen, a su se démarquer avec son approche unique faisant référence à l'œuvre de Tolkien. Une délégation du jury se rendra sur place début décembre pour découvrir la réalité du territoire 🏞️ En cas de victoire, la véritable célébration avec expositions et spectacles aura lieu en 2028. Alors, soutenons Clermont-Ferrand dans cette aventure culturelle exceptionnelle ! 🙌

Ce vendredi, Clermont-Ferrand dépose son dossier final de candidature au titre de Capitale européenne de la Culture 2028 avant la visite du jury in situ début décembre. Le verdict est attendu le 13 décembre prochain.