Patrimoine Concept

07/06/2023

Parmi les mesures annoncées par Élisabeth Borne ce lundi, aucune ne semble de nature à sortir rapidement d’une situation critique aux causes multiples.

07/06/2023

⚠️ Fin du dispositif Pinel à compter de 2025

Suite aux annonces du Gouvernement hier, il ne sera plus possible de faire une nouvelle opération de type Pinel passée le 31 décembre 2024.

Pour autant, tous les investissements réalisés en Pinel avant la fin 2024 profiteront de la réduction d'impôt promise jusqu'au terme de la durée d'engagement, soit 12 ans maximum.

💡 À ce jour, les plafonds de défiscalisation de la loi Pinel permettent de bénéficier d’une réduction de l’impôt de 10,5 %, 15 % ou 17,5 % selon l’engagement de location choisi (6, 9 ou 12 ans)

Nos conseillers sont plus que jamais à votre écoute dans cette dernière ligne droite pour profiter d’un investissement pérenne dans la pierre avant la fin officielle du dispositif.

Pour en savoir plus 👉

Parmi les mesures annoncées par Élisabeth Borne ce lundi, aucune ne semble de nature à sortir rapidement d’une situation critique aux causes multiples.

05/06/2023

🥇 Lorsqu'il s'agit de planifier son avenir financier et celui de ses proches, l'assurance-vie se présente comme une option incontournable.

Parce qu’elle constitue un outil flexible et adapté à une multitude de projets : préparation de la retraite, transmission de patrimoine, constitution d'une épargne de précaution... 🎯

1️⃣ De solides rendements, en particulier si vous optez pour des unités de compte liées aux marchés financiers, en adéquation avec votre profil de risque

2️⃣ Fiscalité avantageuse : un cadre fiscal spécifique qui peut s'avérer particulièrement avantageux, notamment en termes de transmission de patrimoine. 🏦

3️⃣ Flexibilité : Vous pouvez verser de l'argent sur votre contrat d'assurance-vie quand vous le souhaitez et le récupérer, en partie ou en totalité, à tout moment.

Opter pour une assurance-vie, c'est faire le choix d’une solution qui s'adapte à vos besoins, à votre situation, et à vos objectifs. 🌟
Parlons-en ensemble !

30/05/2023

⏰ Déposer sa déclaration de revenus après la date imposée, c'est encourir une majoration de 10% de l’impôt ! Voire 40% au-delà de 30 jours !

Parce qu'une déclaration erronée peut vous coûter cher, assurez-vous de respecter les délais et de vérifier attentivement vos déclarations ⚠️

🚀 Et pour encore plus de sécurité, faîtes appel à nos experts ! Nous pouvons vous aider à remplir efficacement votre déclaration en appliquant les options fiscales les plus avantageuses et en recherchant les abattements.

Pour en savoir plus 👇
📞 01 49 80 12 04 ou 06 07 04 20 66
✉️ [email protected]

16/05/2023

SCPI : STRATÉGIE SUR MESURE 🔑💼

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) offrent une opportunité unique de diversifier son portefeuille.

Parce que chaque SCPI a sa stratégie d'investissement.
En combiner plusieurs, c'est personnaliser votre portefeuille, minimiser les risques, optimiser les rendements pour couvrir une large palette de secteurs et de géographies.

Une belle opportunité de se constituer un portefeuille sur mesure, adaptés au profil de chacun tout en se positionnant sur le marché immobilier.

Besoin de plus d'informations ? Contactez-nous !

📞 01 49 80 12 04 ou 06 07 04 20 66
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10/05/2023

📢 Vous êtes propriétaire ? Depuis le 1er janvier 2023, vous êtes soumis à une nouvelle obligation déclarative de vos biens immobiliers à usage d’habitation. (Résidence principale, secondaire ou d’un logement loué)

📅 Cette déclaration est obligatoire et doit se faire en ligne avant le 30 juin, sur le site impots.gouv.fr.

Pour faciliter cette nouvelle démarche déclarative, les données d’occupation connues des services des impôts seront pré-affichées.
Par la suite, seul un changement de situation nécessitera une déclaration.

👇 Une remarque ? Une question ? Patrimoine Concept peut vous guider dans le bon remplissage de votre déclaration. Parlons-en !

02/05/2023

🙏

Vos témoignages sont des preuves concrètes de la confiance que vous nous accordez au quotidien. 🚀

En cette période d'impôt sur le revenu, notre équipe est plus que jamais mobilisée pour vous accompagner dans la complétude de votre déclaration fiscale.

🔵 Eviter les risques fiscaux liés à une déclaration erronée
🔵 Eviter de payer trop d’impôts par méconnaissance de vos droits
Autant de sujets sur lesquels nous pouvons faire la différence !

Parlons-en ensemble !

25/04/2023

🌟 Pourquoi réaliser son premier bilan patrimonial ?
Parce que votre patrimoine mérite de l’attention ! Réaliser une étude approfondie, c’est déjà faire un premiers pas vers un conseil avisé et des solutions sur-mesure !

🔵Evaluer vos actifs (immobilier, placements, etc.) et vos passifs (dettes, emprunts, etc.). pour mieux comprendre votre capacité d'épargne et d'investissement.

🔵 Fixer vos objectifs à court, moyen et long terme et prioriser les actions à entreprendre pour les atteindre.

🔵 Réduire votre charge fiscale et augmenter la rentabilité de vos investissements.

Pour bénéficier d'un accompagnement personnalisé et vous lancer sereinement dans la gestion de votre patrimoine, faîtes appel à l'un de nos conseillers !

📞 01 49 80 12 04 ou 06 07 04 20 66
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12/04/2023

📅 DÉCLARATION DES REVENUS : J-1 !

Dès demain, l'administration fiscale mettra à disposition des contribuables concernés les premiers formulaires en ligne.

Pensez-y !
Les dates limites de dépôt varient selon votre lieu de résidence :
• le jeudi 25 mai 2023 pour les départements 01 à 19
• le jeudi 1er juin pour les départements 20 à 54
• le jeudi 8 juin pour les départements 55 à 974

Cette année encore, comptez sur nous pour vous accompagner en toute tranquillité dans votre déclaration de revenus fonciers !
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30/03/2023

🏠 Plus rentable que la location traditionnelle d’un logement vide, la location meublée impose des contraintes réglementaires lors d’une location saisonnière ou d'un statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP).

Vous avez de la chance, Patrimoine Concept fait le point sur les changements prévus en 2023 👇

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10/03/2023

📢 On entend souvent que le régime matrimonial n'a pas d'impact sur les choix patrimoniaux…
Spoiler alert : c'est FAUX ! ❌

La vérité, c'est que votre régime matrimonial peut avoir des conséquences sur la gestion de votre patrimoine. Selon le régime choisi, les biens peuvent être répartis différemment en cas de divorce ou de décès, ce qui peut affecter vos choix financiers et les droits de succession de vos héritiers. 🏠

Prenez donc le temps de réfléchir à votre situation et consultez l'un de nos conseillers pour vous aider à faire les choix les plus adaptés !

C'est ici que ça se passe pour prendre rendez-vous 👉 https://bit.ly/3oHPqQu

02/03/2023

🤔 Investir dans l'immobilier sans avoir à gérer les tracas qui viennent avec la propriété vous tente ? Les SCPI sont faites pour vous ! ✅

Et même si vous avez déjà des investissements immobiliers, les SCPI peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille et à maximiser vos rendements.

Focus sur 3 raisons d'investir 👇

N'hésitez plus et lancez-vous dans l'aventure SCPI !

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