Evelyne Robic Swisslife Brétigny-sur-Orge

27/08/2025

15/04/2025

14/01/2025

Comment Julie et Thomas ont-ils optimisé fiscalement leur épargne grâce à l'immobilier ?

Julie et Thomas, un couple marié, cherchaient depuis longtemps à optimiser leur épargne pour préparer leur retraite tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. Malgré plusieurs tentatives, ils ne trouvaient pas la stratégie idéale jusqu'à ce qu'ils découvrent l'opportunité d'investir dans l'immobilier via leur assurance vie.

En intégrant des fonds immobiliers dans leur contrat d'assurance vie, ils ont non seulement diversifié leur portefeuille, mais ont aussi pu profiter d'une fiscalité allégée. Après huit ans, les gains issus des rachats de leur contrat étaient en effet perçus en franchise d'impôt, jusqu'à un certain plafond, ce qui représentait un avantage fiscal non négligeable pour le couple.

Cette stratégie leur a permis de voir leur épargne croître de manière plus dynamique tout en profitant d'un cadre fiscal avantageux, répondant parfaitement à leurs besoins de planification financière et fiscale à long terme.

Ne manquez pas l'occasion d'optimiser votre épargne en intégrant l'immobilier dans votre assurance vie.

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