TELOS Patrimoine

16/06/2026

Le pacte Dutreil permet de transmettre une entreprise ou des titres de société — actions ou parts sociales — avec une exonération de 75 % des droits de donation ou de succession.

Mais attention : cet avantage fiscal repose sur un calendrier strict.

Engagement collectif, transmission, engagement individuel de conservation, exercice d’une fonction de direction… chaque étape doit être anticipée et respectée.

Mal préparé, le dispositif peut perdre une grande partie de son intérêt. Bien structuré, il devient un levier puissant pour organiser la transmission d’un patrimoine professionnel.

Chez TELOS Patrimoine, nous accompagnons les dirigeants, associés et familles dans la préparation de leur stratégie patrimoniale et successorale.

14/06/2026

Entreprendre, c’est aussi savoir structurer son patrimoine.

Quand on dirige une entreprise, on pense souvent à la croissance, au chiffre d’affaires, aux équipes, aux clients, aux investissements.

Mais le patrimoine du dirigeant ne se construit pas à côté de l’entreprise.
Il se construit avec elle, dans une vision globale.

Chez TELOS Patrimoine, j’accompagne les entrepreneurs dans une réflexion essentielle :

Comment transformer leur réussite professionnelle en sécurité, en liberté et en transmission ?

Cela commence par les bonnes questions :

Comment se protéger en tant que dirigeant ?
Comment organiser sa rémunération ?
Comment préparer la cession ou la transmission de son entreprise ?
Comment convertir la valeur créée dans l’activité en patrimoine personnel durable ?
Comment préserver l’équilibre entre famille, fiscalité, investissement et projet de vie ?

Mon rôle n’est pas seulement de proposer des solutions.

Il est d’apporter de la clarté.
De la cohérence.
Une stratégie dans le temps.

Parce qu’un entrepreneur ne construit pas uniquement une entreprise.

Il construit aussi un avenir.

TELOS Patrimoine
Donner du sens à vos investissements. Préparer la transmission.

12/06/2026

09/06/2026

Cession d’entreprise : une garantie qui protège… sans immobiliser inutilement le capital.

Quand on parle de garantie d’actif et de passif, on pense souvent à la garantie bancaire.

Mais il existe une alternative patrimoniale intéressante :
la GAP assurantielle.

Le principe ?
Utiliser un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, avec une délégation directe au profit de l’acquéreur.

Pour l’acquéreur :
✅ une garantie en capital grâce au fonds euros
✅ une sécurité renforcée
✅ une logique proche d’une garantie à première demande

Pour le cédant :
✅ pas de coût bancaire de 1 à 2 %
✅ une mise en place plus simple
✅ un capital qui reste investi
✅ un outil patrimonial à forte valeur juridique, fiscale et financière

L’argent n’est pas bloqué.
Il travaille immédiatement.

Une belle manière de transformer une contrainte de cession en véritable stratégie patrimoniale.

07/06/2026

Les Confidences des dirigeants du tourisme

"Finalement, le plus difficile est de me projeter après la vente."
Pendant plusieurs mois, voire plusieurs années, le dirigeant a été accompagné :
pour valoriser son camping ;
pour trouver un acquéreur ;
pour négocier les conditions de la cession ;
pour sécuriser l'opération juridiquement et fiscalement.
Puis arrive le jour de la vente.
L'entreprise est cédée. Les fonds sont versés. L'objectif est atteint.
Et pourtant, une nouvelle question apparaît :
Que faire maintenant ?
Car gérer un camping et gérer le produit de sa cession sont deux sujets très différents.
Pour la première fois depuis longtemps, le dirigeant doit se poser des questions auxquelles il n'avait jamais vraiment réfléchi :
Quel revenu me faudra-t-il demain ?
Comment organiser mon patrimoine ?
Dois-je conserver une partie de mon immobilier ?
Comment protéger mon conjoint ?
Comment transmettre à mes enfants ?
Comment investir sans prendre de risques inconsidérés ?
La réussite d'une cession ne se mesure pas uniquement au prix obtenu.
Elle se mesure aussi à la capacité du dirigeant à construire sereinement l'après.
C'est souvent à ce moment-là qu'un nouvel accompagnement devient nécessaire.
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05/06/2026

Bienvenue dans TELOS vous répond.
Le temps d’un café… éclairons votre patrimoine. ☕
Quand une activité touristique se développe, une question revient souvent :
faut-il structurer son patrimoine autrement ?
Car exploiter un hôtel ou un camping en nom propre
peut vite montrer ses limites.
👉 La SCI, par exemple, permet souvent de :
séparer l’immobilier de l’activité,
faciliter la transmission familiale,
et protéger une partie du patrimoine professionnel.
Concrètement,
les murs peuvent être détenus par une SCI
et loués à la société d’exploitation.
👉 La holding, elle, sert davantage à :
organiser plusieurs activités,
optimiser la circulation de trésorerie,
préparer une cession
ou financer de nouveaux projets.
C’est un outil particulièrement intéressant
quand l’entreprise commence à générer des bénéfices importants.
👉 Mais attention :
Une mauvaise structure peut aussi :
complexifier la gestion,augmenter certains coûts.
Comme toujours, une bonne stratégie patrimoniale
ne consiste pas à multiplier les montages…
mais à construire quelque chose de cohérent et durable.
Merci d’avoir pris ce café avec nous.
À très vite dans TELOS vous répond. 🎙️

02/06/2026

Le dispositif 150-0 B ter est un outil souvent utilisé par les chefs d'entreprise qui envisagent la cession de leur société.

Il permet, sous certaines conditions, de reporter l'imposition de la plus-value réalisée lors de l'apport de titres à une holding, afin de disposer de davantage de capital pour réinvestir et structurer son patrimoine.

Depuis la loi de finances 2026, les conditions de réinvestissement ont été renforcées : une anticipation et un accompagnement adaptés sont plus que jamais nécessaires.

Retraite, diversification, transmission ou nouveaux projets entrepreneuriaux : le 150-0 B ter peut constituer un levier puissant lorsqu'il s'inscrit dans une stratégie patrimoniale globale.

30/05/2026

Episode 11 : Bienvenue dans TELOS vous répond.
Le temps d’un café… éclairons votre patrimoine. ☕
Résidence secondaire… plaisir ou erreur patrimoniale ?
Avoir une maison au bord de l’océan, à la montagne ou à la campagne…
c’est souvent un rêve de vie.
Mais patrimonialement, est-ce toujours une bonne idée ?
👉 D’un côté, la résidence secondaire offre :
un lieu de rassemblement familial,
un patrimoine tangible,
et parfois une valorisation sur le long terme.
👉 Mais de l’autre, il faut aussi regarder la réalité :
charges importantes,
taxe foncière, entretien,
et parfois… un bien peu utilisé.
Car un achat plaisir peut devenir un poids financier
s’il n’est pas réfléchi dans une stratégie globale.
La vraie question est de savoir si ce bien est-il cohérent avec vos objectifs de vie et votre patrimoine ?
Dans certains cas, il peut être pertinent de :
✔️ acheter via une SCI
✔️ anticiper la transmission familiale
✔️ ou arbitrer entre plaisir d’usage et rentabilité financière.
Et comme toujours, un bon choix patrimonial ne se fait pas uniquement avec le cœur…
ni uniquement avec les chiffres.
Merci d’avoir pris ce café avec nous.
À très vite dans TELOS vous répond. 🎙️

29/05/2026

Une stratégie patrimoniale ne commence pas avec un contrat.
Elle commence avec une poignée de main. 🤝

Aujourd’hui, tout va vite.
Les placements se digitalisent, les décisions s’automatisent et les chiffres prennent souvent toute la place.

Pourtant, derrière chaque patrimoine, il y a bien plus qu’un capital.

Il y a :
✨ une histoire familiale,
✨ des années de travail,
✨ des projets de vie,
✨ des enfants à protéger,
✨ une retraite à préparer,
✨ un héritage à transmettre.

Chez TELOS Patrimoine, nous sommes convaincus qu’un accompagnement patrimonial ne peut pas se résumer à des produits financiers.

Notre rôle est d’être présents dans le temps :
accompagner, conseiller, anticiper et adapter chaque stratégie à l’évolution de votre vie et de votre famille.

Parce qu’au-delà des performances et des marchés, la confiance reste le véritable fondement d’une relation durable.

Construire un patrimoine, c’est aussi construire une relation humaine.

🤝✨

27/05/2026

✨ Quand un client me dit :
« Enfin quelqu’un qui m’explique clairement où je vais. »

→ Voilà exactement ce moment. 🙌

Parce que la gestion de patrimoine ne devrait jamais être anxiogène, opaque ou réservée à quelques initiés.

Chez TELOS Patrimoine, je veux des stratégies sérieuses sans jargon inutile, des décisions réfléchies sans pression, et surtout des clients qui avancent avec clarté et confiance. 🌿

Alors oui, parfois, après un rendez-vous, une stratégie validée ou un projet de transmission enfin structuré… il y a cette sensation de victoire.

La victoire d’avoir transformé une inquiétude en vision.
Un doute en plan d’action.
Et un patrimoine en véritable projet de vie. ✨