Valois Patrimoine Conseil

18/06/2026

Retour sur un séminaire de formation organisé par Swisslife France

Nous avons pu bénéficier des expertises de Swisslife Global Solutions (solutions d’assurance-vie Luxembourgeoises) représenté par Jonathan Gniadek, ainsi que de plusieurs sociétés de gestion financières.

Pour terminer, le cabinet Everstone Avocats Associés nous a dispensé une formation concernant des solutions de financement immobilier méconnues : Le Sales and lease back ainsi que la fiducie sûreté.

Ces stratégies, extrêmement intéressantes et efficaces restent pourtant marginales auprès des chefs d’entreprises.

C’est dans cet esprit d’expertise et d’accompagnement, que notre rôle de chef d’orchestre patrimonial prend tout son sens.

Articuler les compétences transverses de chaque métier prend du temps et de l’énergie.
De plus, trouver la solution pertinente dans un environnement mouvant et très technique est un challenge difficilement réalisable pour le dirigeant d’entreprise.

21/01/2026

Interview de Julien Besson, fondateur de Valois Patrimoine Conseil, qui a remporté le trophée du meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine 2026, region centre au
https://www.grandforum.fr/trophees/laureats-2026.html

https://www.bsmart.fr/video/31833-grand-forum-du-patrimoine-21-janvier-2026

Mercredi 21 janvier 2026, retrouvez Julien Besson (Président, Valois Patrimoine Conseil) dans GRAND FORUM DU PATRIMOINE, une émission présentée par Nicolas Pagniez et Grégoire Favet.

16/01/2026

Le saviez-vous ?

La SCI permet de structurer la gestion et la transmission d’un patrimoine immobilier dans un cadre sécurisé.

À savoir : La SCI n’est pas un outil de défiscalisation automatique. Son intérêt dépend de vos objectifs et de votre situation.

mail : [email protected] | [email protected]
téléphone : 06 33 35 17 96
site internet : valoispatrimoine-conseil.fr

06/11/2025

Vous avez un projet ou une question financière ?

Avant de vous lancer, faites le point en quelques clics !
Sur notre site valoispatrimoineconseil.fr, nous mettons à votre disposition de nombreux simulateurs gratuits pour vous aider à :

- anticiper vos placements,
- calculer votre emprunt,
- estimer vos frais,
- ou encore évaluer votre seuil de rentabilité.

Tout est fait pour vous accompagner dans vos décisions patrimoniales, simplement et efficacement.

Pour en savoir plus :
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téléphone : 06 33 35 17 96
site internet : valoispatrimoine-conseil.fr

21/10/2025

Le PEA, de quoi s’agit-il ?
Le Plan d’Épargne en Actions permet d’investir en Bourse (actions, ETF, fonds) tout en profitant d’une fiscalité avantageuse.

- Après 5 ans : plus-values et dividendes exonérés d’impôts (seuls les 17,2 % de prélèvements sociaux restent dus).
- Diversification : originellement autorisé aux actions européennes ( avec un minimum de 75 %), il est désormais possible de s’exposer aux actions des marchés du monde entier par le biais des ETF, ainsi qu’à des secteurs ou des thématiques ciblées ( nouvelles technologies, santé, marchés émergents, small caps, ... )
- Souplesse : retraits partiels possibles après 5 ans sans clôture *
- Plafond : jusqu’à 150 000 € (+ 75 000 € pour un PEA-PME).

Bon à savoir : un PEA peut être ouvert dès 18 ans, et il est transférable d’un établissement à un autre sans perdre son ancienneté.

Le PEA est un outil idéal pour faire croître votre patrimoine sur le long terme tout en optimisant votre fiscalité.

* En cas de retrait avant 5 ans, il y a fermeture du PEA ( sauf cas exceptionnel ), et la fiscalité appliquée correspond à la flat tax de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux) ou à l’IR sur option.

Le PEA renferme encore pleins de secrets que vous ignorez !

Si vous souhaitez les découvrir, contactez-nous :
mail : [email protected] | [email protected]
téléphone : 06 33 35 17 96

15/10/2025

Nos domaines d’expertise -
Au sein de notre cabinet, chaque projet trouve sa stratégie :

Fiscalité – Réduire votre imposition judicieusement.
Épargne – Faire fructifier vos capitaux et développer vos finances.
Immobilier – Optimiser vos investissements et valoriser votre patrimoine.
Retraite – Préparer votre avenir en toute sérénité.
Prévoyance – Protéger vos proches et sécuriser votre avenir.
Solutions entreprises – Optimiser la trésorerie de votre entreprise, protéger vos actifs et vous accompagner dans la cession.
Assurances emprunteurs – Sécuriser vos crédits en améliorant votre couverture, à moindre coût.
Transmission – Organiser et anticiper la transmission de votre patrimoine professionnel et personnel.

Notre objectif : vous offrir un accompagnement global, sur-mesure et adapté à chaque étape de votre vie.

Si vous avez des questions, contactez-nous !
site internet : https://www.valoispatrimoine-conseil.fr/
mail : [email protected] ou [email protected]
téléphone : 06 33 35 17 96

13/10/2025

L’IFI, c’est quoi ?
Il ne concerne que les patrimoines immobiliers nets supérieurs à 1,3 M€. Mais attention : on commence à calculer l’impôt à partir de 800 000 €.

Immeubles, maisons, appartements, terrains, société détenant de l’immobilier ( sauf l’immobilier professionnel ) … tout ce qui est « brique » est pris en compte.
À savoir : en cas de démembrement, l’usufruitier est généralement redevable.

Bien connaître l’IFI, c’est anticiper, optimiser et éviter les mauvaises surprises. Et bonne nouvelle : il existe des solutions légales pour le réduire !

Si vous avez des questions contactez-nous !
site internet : https://lnkd.in/esFRYZn
mail : [email protected] ou [email protected]
téléphone : 06 33 35 17 96

13/10/2025

L’IFI, c’est quoi ?
Il ne concerne que les patrimoines immobiliers supérieurs à 1,3 M€. Mais attention : on commence à calculer l’impôt à partir de 800 000 €.

Maisons, immeubles, appartements, terrains, sociétés détenant de l’immobilier… tout ce qui est « brique » est pris en compte.
À savoir : en cas de démembrement, l’usufruitier est généralement redevable.

Bien connaître l’IFI, c’est anticiper, optimiser et éviter les mauvaises surprises. Et bonne nouvelle : il existe des solutions légales pour le réduire !

Si vous avez des questions contactez-nous !
site internet : https://www.valoispatrimoine-conseil.fr/
mail : [email protected] ou [email protected]
téléphone : 06 33 35 17 96

08/10/2025

OÙ NOUS RETROUVER -

Bureau principal - Angoulême :
24 Boulevard Alsace Lorraine, 16000 Angoulême

Situé au cœur de la ville, notre bureau principal vous accueille pour toutes vos questions en gestion de patrimoine, gestion de fortune, conseils financiers et accompagnement personnalisé.

Bureau secondaire :
92200 Neuilly-sur-Seine

Notre antenne secondaire vous permet de bénéficier de nos services en région parisienne, avec la même expertise et disponibilité pour vos projets patrimoniaux et immobiliers.

Nous sommes à votre disposition pour vous accompagner à chaque étape, que ce soit pour planifier, investir ou optimiser votre patrimoine.
Venez nous rencontrer pour un conseil sur mesure et un suivi adapté à vos besoins.

site internet: https://www.valoispatrimoine-conseil.fr/
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téléphone: 06 33 35 17 96

22/09/2025

Retour de vacances..
Réception des avis d’imposition sur le revenus, des taxes foncières et éventuelles taxes d’habitation.

Dur retour à la réalité !
Pour autant, la campagne de correction est ouverte, ainsi il est toujours temps de vérifier et éventuellement améliorer votre future imposition.

Nous assistons des dizaines de clients dans l’optimisation de leur fiscalité. Les erreurs sont très nombreuses, à votre désavantage.

Nous appliquons toujours la même méthode. Nous commençons par une découverte ainsi qu’un bilan
approfondi afin de vérifier la déclaration effectuée.
Dans plus de 50 % des cas, nous constatons des erreurs par méconnaissance du système.

TOP 6 DES ERREURS CONSTATÉES :

#1 : Ne pas opter pour la déduction des frais réels en place de l’abattement forfaitaire de 10 % sur les revenus professionnels.
#2 : L’oubli de déduction des versements sur les Per.
#3 : Cession de valeurs mobilières avec moins-values.
#4 : Mauvais choix de régime pour déclarer les revenus fonciers.
#5 : Oubli de charges déductibles sur les revenus fonciers.
#6 : Conserver des enfants majeurs étudiants rattachés alors que vous leur versez une pension.

Nous nous arrêtons là mais la liste pourrait encore être longue…

Il faut savoir qu’il est possible de remonter sur les 3 dernières déclarations, nos clients n’ont jamais eu de refus de la part des services publics suite aux demandes effectuées.

Les honoraires versés sont amortis dans 100 % des cas, certains avec un ROI ( retour sur investissement) de 2300 % !

Si vous avez un doute, contactez-nous pour un bilan global sur votre situation.

site internet : www.valoispatrimoine-conseil.fr