Interafi

02/10/2025

🚀 La auditoría interna ya no es un “control al final del proceso”. Con las nuevas Normas Globales del , la clave está en anticiparse a los riesgos y optar por un rol estratégico.

La auditoría preventiva no solo detecta errores:
✅ Identifica riesgos antes de que ocurran.
✅ Aporta recomendaciones tempranas.
✅ Refuerza la cultura ética y de mejora continua.

En impulsamos a las organizaciones a dar este salto, ayudándolas a transformar la auditoría en una función más ágil, colaborativa y generadora de valor.

👉 Conoce el impacto real de la auditoria preventiva: www.interafi.com

17/07/2025

🔍 ¿Tu está preparada para liderar la transformación del mercado alternativo?

Durante años, la inversión alternativa fue un territorio exclusivo para inversores institucionales. Hoy, fondos de Equity, infraestructuras, deuda privada o impacto social ya forman parte de la oferta accesible al cliente minorista., y con ello, las reglas del juego están cambiando.

📌 La va a intensificar su atención en el de las .

En próximas fechas va a publicar una Guía Técnica sobre el de las , que marcará un antes y un después. La profesionalización, la gobernanza y el cumplimiento ya no son un solo un requisito regulatorio, sino que sobre todo, son una ventaja competitiva.

👉 En ayudamos a las a anticiparse:
- Diseñamos y reforzamos su estructura de control interno
- Aseguramos funciones de cumplimiento y verdaderamente independientes
- Aportamos soluciones tecnológicas en materia de , y para lograr un sistema de control interno y de Compliance eficiente y eficaz dentro de su organización.
- Brindamos asesoramiento continuo para cumplir con las exigencias normativas

Tenemos más de 20 años de experiencia y cientos de casos de éxito en la implantación de sistemas de control interno y en el desempeño de funciones como unidad de auditoría interna y Compliance. Aportamos a nuestros clientes herramientas estratégicas para obtener una visión clara, anticiparse a los problemas, mejorar los procesos y tomar decisiones más informadas.

Acompañamos al negocio para que cada evaluación se traduzca en mejora real y medible.

📣 No se trata solo de cumplir. Se trata de competir.
Las gestoras que invierten hoy en control interno son las que mañana marcarán el ritmo del mercado. El momento de actuar es ahora.

💬 ¿Tu quiere estar preparada para la nueva etapa de la inversión alternativa? Hablemos.
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03/06/2025

🌱 ¿ en las gestoras de fondos? Principales conclusiones del análisis de

La se ha convertido en un pilar fundamental en el sector financiero. Sin embargo, la creciente demanda de productos sostenibles ha traído consigo el riesgo del o .

La Comisión Nacional del Mercado de Valores ( ) ha llevado a cabo un análisis de las comunicaciones comerciales sobre sostenibilidad en las páginas web de una muestra de gestoras de fondos de inversión, tanto abiertas ( ) como cerradas ( ). El objetivo: detectar posibles prácticas de .

Principales conclusiones:

• En general, la información proporcionada por las gestoras es adecuada y cumple con la normativa vigente.
• Se han identificado casos puntuales de imprecisión, como referencias generales a estrategias de inversión sostenible sin especificar los productos concretos a los que se aplican.
• Las gestoras suelen incluir información sobre iniciativas internas sostenibles y estrategias de inversión con criterios (Ambientales, Sociales y de Gobernanza), respaldadas por adhesiones a estándares internacionales como los Principios de Inversión Responsable de Naciones Unidas (UN PRI).

Reflexión:
Aunque las prácticas de detectadas son marginales, es esencial que las entidades financieras mantengan un compromiso firme con la transparencia y la veracidad en sus comunicaciones sobre sostenibilidad. La confianza de los inversores y la integridad del mercado dependen de ello.

Desde , ayudamos a las entidades financieras a establecer un marco de control de eficiente y eficaz, adaptado al negocio, y que contempla, entre otros, las obligaciones de transparencia y periodicidad que exige la normativa en materia de sostenibilidad.

Consulta el informe completo de la : 👉 https://www.cnmv.es/webservices/verdocumento/ver?t={0586bd30-fcd2-4816-bb69-770c7ba9950d}&utm_source=chatgpt.com

29/05/2025

🔍 Actualización clave para entidades bajo el ámbito de

La ha comunicado a la adopción de cinco directrices esenciales para el desarrollo del Reglamento (Reglamento (UE) 2023/1114 sobre los mercados de ). A partir de ahora, estas directrices serán tenidas en cuenta en sus labores de supervisión.

Destacan los siguientes puntos críticos para entidades financieras en proceso de adaptación a :

✅ Evaluación de idoneidad y reporting periódico:
Los servicios de asesoramiento y gestión de carteras en deben aplicar criterios similares a en la evaluación del cliente, con especial atención al conocimiento sobre y la actualización bienal de esta información.

✅ Políticas y procedimientos sobre transferencias de :
Se establece un marco detallado sobre información al cliente, plazos, ejecución y responsabilidades en casos de errores.

✅ Clasificación de :
Incluye plantillas y diagramas para facilitar la clasificación conforme a , esencial para oferentes y autoridades competentes.

✅ Captación inversa y entidades de terceros países:
Nuevas guías para detectar prácticas que eludan la normativa mediante captación activa desde fuera de la UE.

✅ Sistemas y protocolos de seguridad:
Requisitos específicos para oferentes y solicitantes de admisión a negociación que no emiten fichas referenciadas a activos ni fichas de dinero electrónico.

📌 Las directrices ya están disponibles públicamente en la web de . La vigilará su correcta aplicación en el ejercicio de sus funciones.

💼 Si prestas servicios con o estás preparando a tu entidad para operar bajo , este es el momento de revisar tus políticas internas y procesos de cumplimiento.

Como siempre, desde el área de de estamos para acompañar esa transición de forma segura, ordenada y conforme a normativa.

26/05/2025

La importancia de un Sistema de Control Interno eficiente y eficaz en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.

“🎬 Creado con IA | Este vídeo ha sido producido utilizando tecnología de inteligencia artificial para potenciar la creatividad y accesibilidad.”

➡️

Click to watch the AI video "pbcft.v1" generated with Synthesia.

20/05/2025

🚨 El riesgo oculto en las inversiones: un caso de negligencia en 🚨

Una entidad financiera gestiona un fondo que invierte en empresas innovadoras en la gestión y generación de energías renovables. Uno de los socios de una de las empresas en las que se invierte, tiene una persona vinculada recientemente detenida por un caso de corrupción y sobornos, aunque no tiene participación directa en la empresa ni en su gestión.

La entidad financiera tiene un procedimiento que define la diligencia debida de las empresas en las que se invierte, pero esta no está definida correctamente y no realizó una investigación exhaustiva sobre el socio y su entorno, limitándose a verificar solo la participación directa en la empresa.

📢 Lección aprendida:

Es conveniente exigirse un marco de control orientado a cumplir más allá de los mínimos, incluyendo todas aquellas situaciones que puedan llegar a afectar a la entidad. Las personas vinculadas pueden generar riesgos indirectos que comprometan la integridad de la inversión.

🔐 ¿Qué sanciones podría enfrentar la ?

💵Multas económicas severas: Las sanciones pueden ser de hasta 10 millones de euros o el 10% de la facturación anual de la entidad.

🚫Suspensión o revocación de la licencia de la SGEIC para gestionar fondos, afectando su capacidad operativa.

👩‍⚖️Responsabilidad penal: Si la negligencia es grave, podrían derivarse consecuencias penales para los responsables de la entidad.

🤒Daño reputacional: La imagen de la gestora y del fondo podría verse gravemente afectada, lo que puede tener un impacto negativo en futuras inversiones.

🔐 ¿Cómo prevenir estos riesgos?

✅ Investigación completa de los socios y sus entornos.
✅ Diligencia debida reforzada.
✅ Monitoreo continuo.

Desde podemos ayudarte:

📃Estableciendo políticas y procedimientos que prevengan este tipo de situaciones.
🤖Aportando soluciones tecnológicas que ayuden a realizar la diligencia debida y el monitoreo continuo.
👯Asesoramiento continuo para cumplir con las exigencias normativas.
✌️Creando una ventaja reputacional en el mercado.

💡 La diligencia debida no tiene límites. La prevención es clave para proteger tanto la integridad del fondo como la reputación de la gestora. Y tú, ¿qué piensas? ¿Estás considerando todos los riesgos, incluso los indirectos, en los procesos de diligencia debida? 💬

16/05/2025

“🎬 Creado con IA | Este vídeo ha sido producido utilizando tecnología de inteligencia artificial para potenciar la creatividad y accesibilidad.”

12/05/2025

🤔 ¿Qué harías si tu proveedor de crítico sufre una interrupción?

Las interrupciones en los servicios de tecnologías de la información y comunicación ( ) son un riesgo cotidiano en el sector financiero, pero no tienen por qué convertirse en una crisis si estás preparado.

Imagina este escenario: tu banco depende de un proveedor externo para gestionar su banca online. Un día, este proveedor sufre un fallo inesperado y tus clientes no pueden acceder a sus cuentas ni realizar operaciones. 🚨

🎰 ¿Qué está en juego?

👎Confianza del cliente: Los usuarios afectados pueden perder confianza en tus servicios.
🥸Cumplimiento normativo: El reglamento exige que evalúes y gestiones el riesgo de tus proveedores críticos, además de tener planes de contingencia.
🤒Impacto operativo y financiero: Retrasos en transferencias o pagos clave podrían traducirse en pérdidas económicas y reputacionales.

🛡️ ¿Cómo te protege el reglamento ?

establece un marco que refuerza la resiliencia operativa digital:

✅ Identificación de proveedores críticos: Clasifica y supervisa aquellos servicios esenciales.
✅ Planes de contingencia: Define cómo responder ante fallos en tus servicios .
✅ Comunicación proactiva: Informa a las autoridades competentes sobre incidentes significativos, cumpliendo con las obligaciones regulatorias.

🎯 Lección clave:

Desde nuestro punto de vista, no solo debe ser considerada una normativa más, sino también una oportunidad para fortalecer la confianza y la seguridad de tus operaciones. En un entorno donde los fallos tecnológicos son inevitables, la preparación marca la diferencia entre un incidente controlado y una crisis.

¿Tu entidad ya cuenta con un plan robusto para gestionar riesgos con proveedores críticos? Desde podemos ayudarte a:
💪 Fortalecer la confianza de tus clientes
🏃‍♂️‍➡️ Establecer un marco de cumplimiento normativo eficiente
👍 Crear una ventaja reputacional en el mercado

14/01/2025

📢 ¡Atención a todos en el sector financiero y tecnológico!

A partir del 17 de enero de 2025, entra en vigor hashtag (Digital Operational Resilience Act)

¿Qué supone hashtag en términos de gestión de riesgos para la entidad?

📌 Contar con un marco sólido, completo y documentado para gestionar el riesgo hashtag .
📌 Implementar una política global de continuidad de la actividad en materia de TIC, que puede ser parte de la política global de continuidad del negocio de la entidad.
📌 Este marco de políticas, manuales y procedimientos debe revisarse al menos una vez al año y tras incidentes graves relacionados con las TIC.
📌 Asignar la gestión y supervisión del riesgo a una función de control independiente.
📌 Someter el marco a hashtag internas periódicas.
📌 Documentar todas las funciones empresariales sustentadas por las TIC, así como los activos de información y TIC que las soportan. Revisar al menos una vez al año.
📌 Identificar continuamente todas las fuentes de riesgo relacionado con las TIC.
📌 Revisar periódicamente los escenarios de riesgo, al menos una vez al año.
📌 Realizar evaluaciones específicas del riesgo en los sistemas de TIC heredados al menos una vez al año y antes y después de conectar nuevas tecnologías, aplicaciones o sistemas.
📌Elaborar y documentar una política de seguridad de la información.
📌 Disponer de mecanismos para detectar rápidamente actividades anómalas, problemas de rendimiento de las redes de TIC e incidentes relacionados.
📌 Los proveedores de servicios de suministro de datos deben contar con sistemas que permitan controlar la exhaustividad de los informes de operaciones, detectar omisiones y errores manifiestos.
📌Realizar un análisis de impacto para evaluar las repercusiones potenciales de las perturbaciones graves en la actividad.
📌 Establecer una función de gestión de crisis para manejar las comunicaciones internas y externas durante incidentes graves.
📌 El personal directivo responsable de las TIC debe informar al órgano de dirección al menos una vez al año sobre los hallazgos y formular recomendaciones.
📌 Desarrollar programas de sensibilización en materia de seguridad de las TIC y formación sobre hashtag para todos los empleados y personal de alta dirección.

¿En qué puede ayudarte hashtag ?
👉 Evaluar el impacto que hashtag y otros cambios normativos tienen en tu empresa.
👉 Diseñar un plan director con propuestas de medidas a adoptar y atribución de responsabilidades.
👉 Implantar nuestra metodología de gestión en riesgo, diseñando un mapa de riesgos de hashtag y un plan de acción para tu empresa con el fin de prevenir riesgos legales, operativos y reputacionales.
👉 Asistencia técnica para la elaboración de políticas y manuales de procedimientos.
👉 Programas de formación.

27/11/2024

🔍 ¿Sabías que prevenir es más rentable que corregir? 💰 Las deficiencias en controles internos pueden costar millones, pero con nuestras soluciones innovadoras como el Early Warning Audit (EWA) y las Regulatory Audit Simulations (RAS), puedes adelantarte a los riesgos y evitar sanciones. ✅

🌟 No esperes al final del ciclo para detectar fallos, ¡actúa ahora y asegura el crecimiento sostenible de tu organización! 🚀

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24/10/2024

INTERAFI | TU PARTNER EN COMPLIANCE