Creditro A/S

28/01/2025

Sig hej til simplificeret hvidvask compliance 👋

Så er vores nye brand simpelthen gået i luften på vores platform og hjemmeside! Udover at vi selvfølgelig synes det står skarpt, så lægger der mange større tanker bag 🙌

Hvidvask compliance kan nemlig være træls, men sådan synes vi ikke det behøver at være. Derfor afspejler det nye brand vores mission om at gøre hvidvask compliance lettere, hurtigere og mindre stressende for vores brugere.

Det er altså ikke kun en ny indpakning vi leverer i dag, men også et øget fokus på at levere den fulde hvidvask compliance løsning til vores kunder ✅

Fra kundekendskab til udvikling af dokumentpakker, så er vores fokus på at være en systempartner for vores kunder, så de kommer helt i mål med efterlevelse af hvidvaskloven 👌

Det er vores fornemmeste opgave at hjælpe vores kunder med at sige farvel til håndholdt arbejde og hej til simplificeret hvidvask compliance 👋

05/08/2024

Kan du spotte hvidvaskerens røde flag? 🚩

Hvis man arbejder med bekæmpelse af finansiel kriminalitet og hvidvask, er det essentielt at være bekendt med de største røde flag der alarmerer om mistænkelig adfærd 💡 Røde flag er blandt aktiviteter som:

💸 Uforklarlige eller komplekse transaktioner og mønstre
🌐 Brug af skuffeselskaber eller offshore-selskaber
💰 Usædvanligt høje eller lave beløb
🔃 Hyppige ændringer i ejerstruktur eller ledelse
📄 Mangel på dokumentation eller utilstrækkelig information

Lær mere om de røde flag lige her 👇 i vores blogindlæg!

For virksomheder der bekæmper hvidvask og finansiel kriminalitet, er det en stor mundfuld at spotte de brodne kar. Her er røde flag, du bør reagere på.

02/08/2024

Lad os få kortene på bordet: Hvem har prøvet at zone en smule ud under en produkt demo? 🙋‍♀️ 🙋‍♂️

Det er helt okay! For det er nemlig ikke alle, der lærer et produkt bedst at kende gennem en live demo. De skal i stedet have lov at klikke lidt rundt, for at de virkelig kan se værdien i et produkt 🙌

Det er lige præcis derfor vi har lavet en interaktiv produkt demo! Her kan du se hvordan man gennemfører et KYC-tjek og hvor simpelt kundeonboarding er i Creditro Comply ✅

Tag et kig lige her https://eu1.hubs.ly/H0btpVP0

01/08/2024

Ved du hvad du kan forvente af et hvidvasktilsyn? Det gør vores kunde Jens Jørgen fra Nordkyst Revision, for han har prøvet det to gange ✌

Den første gang i 2018 var uden et rammeværktøj ved hånden, til at hjælpe dem gennem processen. Det var besværligt for ham og hans team, og bekræftede dem i, at de skulle få standardiseret deres processer - og gerne med et smart værktøj 🔎

Derfor fik de implementeret Creditro Comply og bygget nogle gode arbejdsgange op omkring deres compliance arbejde. Da tilsynet kaldte igen i 2023, havde de derfor en god mavefornemmelse og oplevede også tilsynet meget mere overskueligt og betryggende, med en platform der hjalp dem igennem al deres dokumentation ✅

Hvis du vil vide mere om Jens Jørgens helt unikke indblik i tilsynsbesøg, så kan du se vores video med ham i linket herunder 👇

30/07/2024

Vi tilbyder nu skræddersyet rådgivning til vores kunder, så de kommer helt i mål med deres efterlevelse af hvidvaskloven 🙌

Hvidvask er et komplekst samfundsproblem, og med løbende udvikling i lovgivningen, er det en stor mundfuld at håndtere oveni sin kerneforretning ⚙️

Derfor hjælper vi med den praktiske regelefterlevelse af hvidvaskloven i form af udvikling af interne politikker og forretningsgange (§7 og §8), skræddersyet undervisning eller kvalitetskontrol af compliance indsatsen.

Med Creditro Consultancy får man adgang til specialiseret viden og erfaring, via vores samarbejde med en advokat, der er ekspert i hvidvasklovgivningen. Det sikrer den mest opdaterede og relevante rådgivning for vores kunder 📝

Læs mere om Creditro Consultancy via linket i kommentarerne 👇

20/03/2024

Networking groups and events are so important for a lot of our customers. We are lucky to be invited along to some of the events, to talk about KYC and anti-money laundering 🙌

Edis spent an afternoon last week, with e-conomic's “Bliv Digital” network, which is tailormade for accountants and bookkeepers who want to become more digital in their ways of working ✅

It was a great afternoon with lots of relevant questions about KYC and how Creditro can help automate the workflow around it. Thank you to e-conomic for arranging the event and managing such a great network 🙏

13/03/2024

In February, the Danish Business Authority released six reactions related to their AML inspections. One stands out in particular, as the National Special Crime Unit (NSK) has been requested to initiate a police investigation to determine whether the anti-money laundering legislation has been violated.

What leads to a request like that? There are several injunctions, which collectively paint a picture of inadequate processes, as well as a lack of documenting written policies, procedures, and supervision.

Specifically, injunctions were issued for...

🚨 failing to verify whether customers or their beneficial owners are politically exposed persons, closely related to or closely associated with a politically exposed person.

❗failing to conduct a risk assessment of each customer relationship, including assessing the purpose, nature, frequency, and duration of the business relationship.

📄 failing to assess, and where relevant, obtain information about the purpose and intended nature of the business relationship.

🔍 failing to carry out sufficient customer due diligence procedures, as the Danish Business Authority found, upon reviewing customer cases, that the company, in two instances, had not taken reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner(s).