Seit über 20 Jahren berate ich meine Kunden in allen Fragen der Risikovorsorge und sowie der Liquiditäts- und Vermögensplanung. Meine Unabhängigkeit ist die Voraussetzung um sie bedarfsgerecht und umfassend zu beraten. Mit Unterstützung meiner Kooperationspartner kann ich für sie aus der nicht mehr zu überschauenden Vielfalt der Versicherungen und Kapitalanlagen die Produkte heraussuchen, die s
ie brauchen und die zu ihnen passen. Zu Beginn bespreche ich mit Ihnen Ihre persönlichen Ziele und Wünsche. Diese stellen die Grundlage für eine individuell auf Sie maßgeschneiderte Finanzstrategie dar. Unterschiedliche Lebenssituationen und -ziele erfordern auch unterschiedliche Strategien im finanziellen Bereich. Ziel der Finanzplanung ist es, Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche mit Ihren finanziellen Möglichkeiten in Einklang zu bringen. Vor Beginn der persönlichen Finanzplanung muss die ausreichende Absicherung ihrer Arbeitskraft und Ihrer Vermögenswerte geklärt werden. Eine Versicherungsanalyse steht also am Beginn der Beratung. Sie brauchen die Versicherungen, die zu Ihnen passen, nicht zu viele aber auch nicht zu wenig. Wenn das geklärt ist, werden alle bestehenden Vermögenswerte, Verbindlichkeiten sowie sämtliche Zahlungsströme, die Auswirkungen auf Ihre finanzielle Situation haben, erfasst. Nur so lassen sich die Abhängigkeiten zwischen den einzelnen Vermögensanlagen herausfinden und optimieren. Ein so aufeinander abgestimmtes Gesamtkonzept unterscheidet sich erheblich von punktuellen Einzelentscheidungen. Denn diese führen oft zu einer suboptimalen Vermögensstruktur. Nur durch ein derart aufeinander abgestimmtes detailliertes Finanzkonzept lassen sich eventuelle Versorgungslücken bzw. Liquiditätsunterdeckungen frühzeitig erkennen und danach durch geeignete Maßnahmen verhindern
Ein Finanzplan ist nur so vollständig wie die erfassten Daten. Wir nehmen uns daher ausreichend Zeit für diese wichtigen Schritt. Zwischen Ihnen und dem Finanzberater soll sich ein enges Vertrauensverhältnis entwickeln, bei dem Ehrlichkeit und absolute Diskretion oberstes Gebot sind.
