BankingHub

23/12/2024

𝐇𝐚𝐬𝐭 𝐝𝐮 𝐮𝐧𝐬𝐞𝐫𝐞𝐧 🎀 𝐉𝐚𝐡𝐫𝐞𝐬𝐞𝐧𝐝𝐚𝐫𝐭𝐢𝐤𝐞𝐥 🎀 𝐬𝐜𝐡𝐨𝐧 𝐞𝐧𝐭𝐝𝐞𝐜𝐤𝐭? Bevor wir uns an Plätzchen und Kekse machen und uns in die Feiertage verabschieden, möchten wir dir unseren Weihnachtsartikel ans Herz legen.
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𝐈𝐦 🎅🏼 𝐖𝐞𝐢𝐡𝐧𝐚𝐜𝐡𝐭𝐬𝐚𝐫𝐭𝐢𝐤𝐞𝐥
lassen wir traditionell das Bankenjahr 2024 R***e passieren und blicken auf die meistgelesenen Artikel zurück:
https://bankinghub.de/blog/rueckblick-bankenjahr-2024

🦌🦌🦌 𝐒𝐨 ... 𝐧𝐮𝐧 𝐚𝐛𝐞𝐫 ... 👋🎄🎄
Wir freuen uns bereits darauf, dich und unsere Leser:innen im kommenden Jahr mit fesselnden Artikeln und Interviews erneut zu begeistern. Lass es dir gut gehen und hab entspannte Feiertage!

Jahresrückblick 2024 ➤ Welche Artikel sind bei Ihnen im Bankenjahr 24 auf besonders großes Interesse gestoßen? Was waren unsere Schwerpunkte?

17/12/2024

𝐖𝐢𝐞 𝐰𝐞𝐫𝐝𝐞𝐧 𝐇𝐚𝐧𝐝𝐞𝐥𝐬𝐩𝐥𝐚𝐭𝐭𝐟𝐨𝐫𝐦𝐞𝐧 𝐟ü𝐫 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐰𝐞𝐫𝐭𝐞 𝐛𝐞𝐭𝐫𝐢𝐞𝐛𝐞𝐧?
Und welche Faktoren sind dabei entscheidend?
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Im neuen Artikel werfen wir einen Blick auf den BETRIEB + die REGULATORISCHEN ANFORDERUNGEN!

➡️ Der Betrieb von Handelsplattformen für Kryptowerte umfasst die 𝐀𝐛𝐰𝐢𝐜𝐤𝐥𝐮𝐧𝐠 𝐭𝐚𝐮𝐬𝐞𝐧𝐝𝐞𝐫 𝐓𝐫𝐚𝐧𝐬𝐚𝐤𝐭𝐢𝐨𝐧𝐞𝐧 𝐩𝐫𝐨 𝐓𝐚𝐠 + zahlreiche Handelsanfragen während der normalen Handelszeiten.

➡️ In Ausnahmesituation wie Finanzkrisen, Kriegen o. Pandemien kann es zu 𝐞𝐱𝐭𝐫𝐞𝐦𝐞𝐧 𝐒𝐩𝐢𝐭𝐳𝐞𝐧 𝐛𝐞𝐢 𝐝𝐞𝐫 𝐀𝐛𝐰𝐢𝐜𝐤𝐥𝐮𝐧𝐠 kommen, die den Betrieb zu normalen Handelszeiten um ein Vielfaches übersteigen.
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╰┈➤ Dementsprechend muss eine LEISTUNGSFÄHIGE UND SICHERE HANDELSPLATTFORM für Kryptowerte vom Betreiber bereitgestellt werden!

Ein zentraler Aspekt, der oft übersehen wird, ist die REGULIERUNG! Die rechtlichen Rahmenbedingungen stellen eine große Herausforderung dar.

✔️ 𝐖𝐢𝐞 𝐠𝐞𝐡𝐭 𝐦𝐚𝐧 𝐚𝐦 𝐛𝐞𝐬𝐭𝐞𝐧 𝐝𝐚𝐦𝐢𝐭 𝐮𝐦?
✔️ 𝐖𝐞𝐥𝐜𝐡𝐞 𝐒𝐭𝐫𝐚𝐭𝐞𝐠𝐢𝐞𝐧 𝐬𝐢𝐧𝐝 𝐬𝐢𝐧𝐧𝐯𝐨𝐥𝐥, 𝐮𝐦 𝐬𝐢𝐜𝐡 𝐢𝐧 𝐝𝐢𝐞𝐬𝐞𝐦 𝐤𝐨𝐦𝐩𝐥𝐞𝐱𝐞𝐧 𝐔𝐦𝐟𝐞𝐥𝐝 𝐳𝐮 𝐛𝐞𝐡𝐚𝐮𝐩𝐭𝐞𝐧? 🤔

╰┈➤ Im finalen Teil unseres „𝐃𝐢𝐠𝐢𝐭𝐚𝐥-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭-𝐒𝐞𝐫𝐯𝐢𝐜𝐞𝐬-𝟏×𝟏“ erläutern wir dir alle wesentlichen Details:

Wie funktioniert der Betrieb einer Handelsplattform für Kryptowerte? Welche regulatorischen Anforderungen bestehen?

16/12/2024

𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐰𝐞𝐫𝐭𝐞 𝐫𝐞𝐯𝐨𝐥𝐮𝐭𝐢𝐨𝐧𝐢𝐞𝐫𝐞𝐧 𝐰𝐢𝐞 𝐰𝐢𝐫 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐞𝐫𝐞𝐧! Wenn es um den Kauf und Verkauf geht, sind die Dienstleistungen von Kryptowertedienstleistern entscheidend. Aber wie funktioniert das eigentlich? 💎₿ 💸
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➜ Die Übermittlung und Ausführung von Aufträgen über Kryptowerte sowie der Tausch gegen Fiatgeld oder andere Kryptowerte spielen auf Kryptomärkten eine entscheidende Rolle.

➜ Diese Dienstleistungen ermöglichen es sowohl Privatanlegern als auch institutionellen Investoren, effizient in Kryptowährungen zu investieren.

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✔️✔️✔️ Hier ein kurzer Überblick über die relevanten Dienstleistungen:

1️⃣. 𝐀𝐧𝐥𝐚𝐠𝐞𝐯𝐞𝐫𝐦𝐢𝐭𝐭𝐥𝐮𝐧𝐠: Der Kunde erteilt seinem Kryptowertedienstleister (Vermittler) einen Auftrag unter Angabe von Auftragsinformationen (u.a. Stückzahl), der diesen an einen anderen Dienstleister zur Ausführung weiterleitet. Dabei bleibt der Vermittler neutral und tritt nicht als Handelspartner auf.
2️⃣. 𝐊𝐨𝐦𝐦𝐢𝐬𝐬𝐢𝐨𝐧𝐬𝐠𝐞𝐬𝐜𝐡ä𝐟𝐭: Hier führt der Kommissionär den Auftrag im eigenen Namen, aber auf Rechnung des Kunden aus. Dies ermöglicht eine direkte Auftragsausführung.
3️⃣. 𝐄𝐢𝐠𝐞𝐧𝐡𝐚𝐧𝐝𝐞𝐥: Der Dienstleister tauscht Kryptowerte direkt gegen Fiatgeld oder andere Kryptowerte. Der Kryptowertedienstleister hat dem Kunden zuvor die Bedingungen angezeigt und führt den Auftrag des Kunden direkt gegen eigene Bestände aus.

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⬇️⬇️⬇️ 𝐃𝐢𝐞 𝐃𝐞𝐭𝐚𝐢𝐥𝐬 𝐮𝐧𝐝 𝐝𝐢𝐞 𝐅𝐮𝐧𝐤𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬𝐰𝐞𝐢𝐬𝐞 𝐝𝐢𝐞𝐬𝐞𝐫 𝐃𝐢𝐞𝐧𝐬𝐭𝐞

erläutern wir dir hier: https://bankinghub.de/themen/kryptowerte-uebermittlung-ausfuehrung-tausch

12/12/2024

𝐑𝐞𝐠𝐮𝐥𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠 𝐟ü𝐫 𝐤𝐥𝐞𝐢𝐧𝐞 𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐳𝐢𝐧𝐬𝐭𝐢𝐭𝐮𝐭𝐞?! 𝐃𝐢𝐞 𝐁𝐚𝐅𝐢𝐧 𝐬𝐜𝐡𝐚𝐟𝐟𝐭 𝐋𝐮𝐟𝐭 𝐳𝐮𝐦 𝐀𝐭𝐦𝐞𝐧! Proportionalitätsanforderungen für kleine und sehr kleine Kreditinstitute (SNCIs)!
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Die Klarstellung der Proportionalitätsregeln ist gerade für die SNCIs sehr zu begrüßen!

𝐃𝐢𝐞 𝐑𝐞𝐠𝐞𝐥𝐧:
➜ geben Sicherheit hinsichtlich der geforderten und notwendigen Umsetzungsaufwendungen und
➜ bieten Erleichterungen in den institutsspezifischen MaRisk-Maßnahmen

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👉 Mehr zu den neuen Regelungen erfährst du im neuen Artikel:

MaRisk ➤ Überblick über Vereinfachungen im Risikomanagement von Kreditinstituten

04/12/2024

Warum ist Nachhaltigkeit im Firmenkundengeschäft relevant? 💚♻️
Die Bedeutung von Nachhaltigkeit hat im Firmenkundengeschäft stark zugenommen. ESG ist integraler Bestandteil der Geschäftsstrategie!
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𝐁𝐚𝐧𝐤𝐞𝐧 𝐬𝐭𝐞𝐡𝐞𝐧 𝐯𝐨𝐫 𝐝𝐞𝐫 𝐇𝐞𝐫𝐚𝐮𝐬𝐟𝐨𝐫𝐝𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠,
sich in diesem dynamischen Umfeld zu positionieren und gleichzeitig Chancen zu nutzen, die durch nachhaltige Finanzierungsprodukte entstehen.

✔️✔️ Die Entwicklung spezifischer (ökologisch wie sozial) nachhaltiger Kreditprodukte und eines übergreifenden Finanzierungsrahmenwerks, das klar definiert, was nachhaltige Kreditprodukte eigentlich ausmacht, ist dabei zentraler Hebel.

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🛠️ 𝐙𝐮𝐫 𝐞𝐫𝐟𝐨𝐥𝐠𝐫𝐞𝐢𝐜𝐡𝐞𝐧 𝐈𝐦𝐩𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠 🛠️
grüner Finanzierungslösungen ist die substanzielle Auseinandersetzung mit relevanten Rahmenwerken und Standards erforderlich. In diesem Zusammenhang sind beispielsweise
➜ die EU-Taxonomie,
➜ die Green Loan Principles oder
➜ die Sustainability-Linked Loan Principles zu nennen.

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Mehr über die Entwicklung und Schärfung des Verständnisses der verschiedenen grünen Kreditprodukte und über die zentralen Erfolgsfaktoren und Hebel erfährst du in unserem neuen Artikel:

Grüne Kreditprodukte als Zukunftsstrategie: wie Banken nachhaltige Finanzierungslösungen entwickeln, um den wachsenden Bedarf ihrer Kunden zu decken und im Wettbewerb zu bestehen

02/12/2024

𝐖𝐞𝐥𝐜𝐡𝐞 𝐫𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐨𝐫𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞𝐧 𝐀𝐧𝐟𝐨𝐫𝐝𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐛𝐞𝐬𝐭𝐞𝐡𝐞𝐧 𝐟ü𝐫 𝐝𝐢𝐞 𝐀𝐧𝐥𝐚𝐠𝐞𝐛𝐞𝐫𝐚𝐭𝐮𝐧𝐠 𝐢𝐧 𝐁𝐞𝐳𝐮𝐠 𝐚𝐮𝐟 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐰𝐞𝐫𝐭𝐞? ⚙️🔎🪙
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Die Beratung und Portfolioverwaltung in Bezug auf Kryptowerte beschreibt das Angebot oder die Abgabe personalisierter Anlageempfehlungen an Kunden.

𝐀𝐛 𝟐𝟎𝟐𝟓 𝐠𝐢𝐥𝐭 𝐦𝐢𝐭 𝐝𝐞𝐫 𝐌𝐢𝐂𝐀𝐑 (𝐌𝐚𝐫𝐤𝐞𝐭𝐬 𝐢𝐧 𝐂𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭𝐬 𝐑𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧)
die erste europaweite Regulierung für Kryptowerte wie E-Geld-Tokens, wertreferenzierte und nicht wertreferenzierte Tokens.

➜ Die Anforderungen ähneln denen der MiFID II.
➜ Eine Angemessenheitsprüfung soll sicherstellen, dass der Kunde über die notwendigen Kenntnisse zu Kryptowerten verfügt und dass diese zu seinen Anlagezielen, seiner Risikotoleranz und seinen finanziellen Verhältnissen passen.

╰┈➤ 𝐒𝐨 𝐦𝐮𝐬𝐬 𝐝𝐞𝐫:𝐝𝐢𝐞 𝐁𝐞𝐫𝐚𝐭𝐞𝐫:𝐢𝐧 𝐛𝐞𝐮𝐫𝐭𝐞𝐢𝐥𝐞𝐧, 𝐨𝐛 𝐝𝐢𝐞 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐰𝐞𝐫𝐭𝐞𝐝𝐢𝐞𝐧𝐬𝐭𝐥𝐞𝐢𝐬𝐭𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐨𝐝𝐞𝐫 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐰𝐞𝐫𝐭𝐞 𝐟ü𝐫 𝐝𝐞𝐧 𝐊𝐮𝐧𝐝𝐞𝐧 𝐨𝐝𝐞𝐫 𝐩𝐨𝐭𝐞𝐧𝐳𝐢𝐞𝐥𝐥𝐞𝐧 𝐊𝐮𝐧𝐝𝐞𝐧 𝐠𝐞𝐞𝐢𝐠𝐧𝐞𝐭 𝐛𝐳𝐰. 𝐚𝐧𝐠𝐞𝐦𝐞𝐬𝐬𝐞𝐧 𝐬𝐢𝐧𝐝.

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𝐌𝐞𝐡𝐫 𝐳𝐮𝐦 𝐀𝐛𝐥𝐚𝐮𝐟 𝐝𝐞𝐫 𝐀𝐧𝐥𝐚𝐠𝐞𝐛𝐞𝐫𝐚𝐭𝐮𝐧𝐠 𝐢𝐧 𝐁𝐞𝐳𝐮𝐠 𝐚𝐮𝐟 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐰𝐞𝐫𝐭𝐞 𝐮𝐧𝐝 𝐝𝐞𝐧 𝐫𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐨𝐫𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞𝐧 𝐕𝐨𝐫𝐠𝐚𝐛𝐞𝐧 𝐞𝐫𝐟ä𝐡𝐫𝐬𝐭 𝐝𝐮 𝐢𝐦 𝐯𝐢𝐞𝐫𝐭𝐞𝐧 𝐓𝐞𝐢𝐥 𝐮𝐧𝐬𝐞𝐫𝐞𝐬 „𝐃𝐢𝐠𝐢𝐭𝐚𝐥-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭-𝐒𝐞𝐫𝐯𝐢𝐜𝐞𝐬-𝟏×𝟏“: https://bankinghub.de/themen/kryptowerte-beratung-portfolioverwaltung

28/11/2024

𝐖𝐢𝐞 𝐟𝐮𝐧𝐤𝐭𝐢𝐨𝐧𝐢𝐞𝐫𝐭 𝐝𝐢𝐞 𝐏𝐥𝐚𝐭𝐳𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠 𝐯𝐨𝐧 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐰𝐞𝐫𝐭𝐞𝐧? 💎₿ 🪙
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Die europäische Regulierung für Kryptowerte 𝐌𝐢𝐂𝐀𝐑 (Markets in Crypto-Assets Regulation), die 2025 in Kraft tritt, legt 𝐮𝐦𝐟𝐚𝐬𝐬𝐞𝐧𝐝𝐞 𝐕𝐨𝐫𝐬𝐜𝐡𝐫𝐢𝐟𝐭𝐞𝐧 für die Platzierung von Kryptowerten fest.

Ein Finanzinstitut, das Kryptowerte platzieren möchte, muss über 𝐬𝐩𝐞𝐳𝐢𝐟𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞 𝐮𝐧𝐝 𝐚𝐧𝐠𝐞𝐦𝐞𝐬𝐬𝐞𝐧𝐞 𝐕𝐞𝐫𝐟𝐚𝐡𝐫𝐞𝐧 verfügen, 𝐮𝐦 𝐈𝐧𝐭𝐞𝐫𝐞𝐬𝐬𝐞𝐧𝐤𝐨𝐧𝐟𝐥𝐢𝐤𝐭𝐞 𝐳𝐮 𝐯𝐞𝐫𝐦𝐞𝐢𝐝𝐞𝐧, zu überwachen, zu regeln und offenzulegen.

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𝐌𝐞𝐡𝐫 𝐳𝐮 𝐝𝐞𝐧 𝐫𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐨𝐫𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞𝐧 𝐕𝐨𝐫𝐠𝐚𝐛𝐞𝐧 𝐮𝐧𝐝 𝐝𝐞𝐫 𝐅𝐮𝐧𝐤𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬𝐰𝐞𝐢𝐬𝐞 𝐝𝐞𝐫 𝐏𝐥𝐚𝐭𝐳𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠 𝐞𝐫𝐟ä𝐡𝐫𝐬𝐭 𝐝𝐮 𝐢𝐦 𝐝𝐫𝐢𝐭𝐭𝐞𝐧 𝐓𝐞𝐢𝐥 𝐮𝐧𝐬𝐞𝐫𝐞𝐬 „𝐃𝐢𝐠𝐢𝐭𝐚𝐥-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭-𝐒𝐞𝐫𝐯𝐢𝐜𝐞𝐬-𝟏×𝟏“
╰┈➤ https://bankinghub.de/themen/kryptowerte-platzierung

25/11/2024

𝐖𝐢𝐞 𝐟𝐮𝐧𝐤𝐭𝐢𝐨𝐧𝐢𝐞𝐫𝐭 𝐝𝐞𝐫 𝐃𝐢𝐠𝐢𝐭𝐚𝐥-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭-𝐓𝐫𝐚𝐧𝐬𝐟𝐞𝐫 𝐳𝐰𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞𝐧 𝐂𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭 𝐒𝐞𝐫𝐯𝐢𝐜𝐞 𝐏𝐫𝐨𝐯𝐢𝐝𝐞𝐫 𝐮𝐧𝐝 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐯𝐞𝐫𝐰𝐚𝐡𝐫𝐞𝐫? Welche regulatorischen Anforderungen bestehen?

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⚠️ HINTERGRUND ⚠️
𝐓𝐫𝐚𝐧𝐬𝐟𝐞𝐫𝐝𝐢𝐞𝐧𝐬𝐭𝐞 𝐢𝐦 𝐀𝐮𝐟𝐭𝐫𝐚𝐠 𝐃𝐫𝐢𝐭𝐭𝐞𝐫 𝐮𝐦𝐟𝐚𝐬𝐬𝐞𝐧
die Übertragung von Digital Assets in einem Distributed-Ledger-Netzwerk (DLT-Netzwerk) von einer Wallet-Adresse auf eine andere Wallet-Adresse für natürliche oder juristische Personen.

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🔁 DIGITAL-ASSET-TRANSFER 🔁
𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐳𝐢𝐧𝐬𝐭𝐢𝐭𝐮𝐭𝐞, 𝐝𝐢𝐞 𝐓𝐫𝐚𝐧𝐬𝐟𝐞𝐫𝐝𝐢𝐞𝐧𝐬𝐭𝐥𝐞𝐢𝐬𝐭𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐢𝐦 𝐀𝐮𝐟𝐭𝐫𝐚𝐠 𝐃𝐫𝐢𝐭𝐭𝐞𝐫 𝐚𝐧𝐛𝐢𝐞𝐭𝐞𝐧,
➜ initiieren und überwachen die Übertragung von Digital Assets von einer auf eine andere Digital-Asset-Wallet.

𝐔𝐦 𝐞𝐢𝐧𝐞 𝐓𝐫𝐚𝐧𝐬𝐟𝐞𝐫𝐝𝐢𝐞𝐧𝐬𝐭𝐥𝐞𝐢𝐬𝐭𝐮𝐧𝐠 𝐞𝐫𝐛𝐫𝐢𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐳𝐮 𝐤ö𝐧𝐧𝐞𝐧,
➜ ist neben der Anbindung an das DLT-Netzwerk auch die Kontrolle über bzw. der Zugang zu den jeweiligen Wallets der Digital Assets durch den Crypto-Asset Service Provider (CASP) erforderlich.

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💯 BEAUFTRAGUNG & VALIDIERUNG 💯
➜ Für die Ausführung von Transferdienstleistungen für Dritte erhält der CASP eine 𝐁𝐞𝐚𝐮𝐟𝐭𝐫𝐚𝐠𝐮𝐧𝐠. Diese wird intern validiert und nach Freigabe an das DLT-Netzwerk gebroadcastet.

➜ Anschließend erfolgt die 𝐕𝐚𝐥𝐢𝐝𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠 𝐝𝐮𝐫𝐜𝐡 𝐝𝐚𝐬 𝐃𝐋𝐓-𝐍𝐞𝐭𝐳𝐰𝐞𝐫𝐤. Nach erfolgreicher Validierung wird die Übertragung der Digital Assets auf eine andere Wallet-Adresse durchgeführt.

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𝐌𝐞𝐡𝐫 𝐳𝐮𝐫 𝐄𝐫𝐛𝐫𝐢𝐧𝐠𝐮𝐧𝐠 𝐯𝐨𝐧 𝐓𝐫𝐚𝐧𝐬𝐟𝐞𝐫𝐝𝐢𝐞𝐧𝐬𝐭𝐥𝐞𝐢𝐬𝐭𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐛𝐞𝐬𝐜𝐡𝐫𝐞𝐢𝐛𝐞𝐧 𝐰𝐢𝐫 𝐢𝐦 𝐳𝐰𝐞𝐢𝐭𝐞𝐧 𝐓𝐞𝐢𝐥 𝐮𝐧𝐬𝐞𝐫𝐞𝐬 „𝐃𝐢𝐠𝐢𝐭𝐚𝐥-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭-𝐒𝐞𝐫𝐯𝐢𝐜𝐞𝐬-𝟏×𝟏“:

Wie funktioniert der Digital-Asset-Transfer zwischen Crypto-Asset Service Provider und Kryptoverwahrer?

21/11/2024

𝐖𝐚𝐬 𝐢𝐬𝐭 𝐝𝐢𝐞 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐯𝐞𝐫𝐰𝐚𝐡𝐫𝐮𝐧𝐠? 𝐖𝐞𝐥𝐜𝐡𝐞 𝐫𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐨𝐫𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞𝐧 𝐀𝐧𝐟𝐨𝐫𝐝𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐛𝐞𝐬𝐭𝐞𝐡𝐞𝐧 𝐚𝐧 𝐝𝐢𝐞 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐯𝐞𝐫𝐰𝐚𝐡𝐫-𝐃𝐢𝐞𝐧𝐬𝐭𝐥𝐞𝐢𝐬𝐭𝐮𝐧𝐠?

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𝐃𝐢𝐞 𝐊𝐫𝐲𝐩𝐭𝐨𝐯𝐞𝐫𝐰𝐚𝐡𝐫𝐮𝐧𝐠 𝐮𝐦𝐟𝐚𝐬𝐬𝐭
die sichere Verwahrung, Aufbewahrung und Kontrolle von Kryptowerten oder privaten kryptografischen Schlüsseln, die dazu dienen, Kryptowerte für andere zu halten, zu speichern oder darüber zu verfügen.

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𝐑𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐨𝐫𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞 𝐀𝐧𝐟𝐨𝐫𝐝𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧
In Deutschland bestehen für die Kryptoverwahrung ab 2025
ein übergreifender europäischer Rechtsrahmen (Markets in Crypto-Assets Regulation | MiCAR) sowie nationale Gesetzestexte (u. a. Kreditwesengesetz | KWG), die jeweils unterschiedliche Digital Assets regulieren.

Während die Verwahrung von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether, aber auch von CBDC zukünftig über die EU-Standards der MiCAR reguliert wird, bleiben bereits nach MiFID II bestehende Finanzinstrumente wie Kryptowertpapiere und Security Tokens unter Aufsicht der BaFin mit Regulierung gemäß KWG.

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𝐃𝐞𝐫 𝐞𝐫𝐬𝐭𝐞 𝐓𝐞𝐢𝐥 𝐮𝐧𝐬𝐞𝐫𝐞𝐬 „𝐃𝐢𝐠𝐢𝐭𝐚𝐥-𝐀𝐬𝐬𝐞𝐭-𝐒𝐞𝐫𝐯𝐢𝐜𝐞𝐬-𝟏×𝟏“
betrachtet detailliert die Verwahrung und Verwaltung von Kryptowerten: https://bankinghub.de/themen/verwahrung-verwaltung-kryptowerte

✔️✔️ Bleibe dran, wenn wir die wesentlichen MiCAR-Begrifflichkeiten entschlüsseln! Sie geben dir einen fundierten Einblick in die regulatorischen Grundlagen und die Rolle der einzelnen Kryptodienstleistungen. ✔️✔️

Wie funktioniert der Kryptotransfer zwischen Crypto-Asset Service Provider (CASP) und Kryptoverwahrer?

19/11/2024

𝐖𝐢𝐞 𝐬𝐨𝐥𝐥𝐭𝐞𝐧 𝐁𝐚𝐧𝐤𝐞𝐧 𝐦𝐢𝐭 𝐝𝐞𝐧 𝐬𝐭𝐞𝐢𝐠𝐞𝐧𝐝𝐞𝐧 𝐀𝐮𝐬𝐟𝐚𝐥𝐥𝐫𝐚𝐭𝐞𝐧 𝐢𝐦 𝐊𝐫𝐞𝐝𝐢𝐭𝐛𝐞𝐫𝐞𝐢𝐜𝐡 𝐮𝐦𝐠𝐞𝐡𝐞𝐧?!
❗⚠️🚨🏦

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𝐇𝐢𝐧𝐭𝐞𝐫𝐠𝐫𝐮𝐧𝐝
Nach Jahren niedriger Kreditausfallraten sehen sich viele Kreditinstitute aufgrund des schwachen konjunkturellen Umfelds und der eingeläuteten Zinswende mit einem Anstieg der notleidenden Kredite (Non-Performing Loans, NPL) konfrontiert.

➜ Für viele Institute wird daher die Problemkreditbearbeitung bzw. das NPL-Management immer mehr zu einer der Topprioritäten.

➜ Insbesondere Kreditinstitute mit einem hohen NPL-Bestand (sog. High-NPL-Institute) stehen aktuell im Fokus der Bankenaufsicht und vor großen Herausforderungen, weil an sie besondere regulatorische Anforderungen gestellt werden.

➜ Ein weiteres bedeutendes Problem ist der generelle Fachkräftemangel und das möglicherweise fehlende Spezialwissen im Umgang mit Problemkrediten.

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╰┈➤ Im neuen Artikel widmen sich unsere Regulatorikexperten diesen Problematiken und gehen gezielt auf nachstehende Punkte ein:

➜ Regulatorische Anforderungen aus den MaRisk
➜ Bedeutung der NPL-Quote
➜ Rettungserwerbe
➜ Relevanz der Risikofrüherkennung
➜ Betreuung in der Intensiv- und Problemkreditbearbeitung
➜ Forbearance

Problemkreditbearbeitung bzw. das NPL-Management ➤ Der richtige Umgang mit steigenden Ausfallraten im Kreditbereich

12/11/2024

𝐃𝐞𝐫 𝐒𝐜𝐡𝐰𝐞𝐢𝐳𝐞𝐫 𝐅𝐢𝐧𝐚𝐧𝐳𝐩𝐥𝐚𝐭𝐳 𝐬𝐭𝐞𝐡𝐭 𝐚𝐧 𝐞𝐢𝐧𝐞𝐦 𝐒𝐜𝐡𝐞𝐢𝐝𝐞𝐰𝐞𝐠! 🏦🛣️Die traditionellen Säulen Stabilität und Sicherheit werden durch die neue geopolitische Realität gefordert.

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👉 Mit der 𝐒𝐭𝐮𝐝𝐢𝐞 «𝐃𝐢𝐞 𝐀𝐮𝐬𝐰𝐢𝐫𝐤𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐠𝐞𝐨𝐩𝐨𝐥𝐢𝐭𝐢𝐬𝐜𝐡𝐞𝐫 𝐑𝐢𝐬𝐢𝐤𝐞𝐧 𝐚𝐮𝐟 𝐝𝐢𝐞 𝐒𝐜𝐡𝐰𝐞𝐢𝐳𝐞𝐫 𝐁𝐚𝐧𝐤𝐞𝐧» von der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) und zeb consulting/zeb.business school liegt nun erstmalig eine Untersuchung vor, die datenbasiert die Auswirkungen der geopolitischen Veränderungen auf den Finanzplatz analysiert.

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🗯️ 𝐈𝐦 𝐈𝐧𝐭𝐞𝐫𝐯𝐢𝐞𝐰
steht uns der Leiter International und Transformation der Bankiervereinigung, Dr. August Benz, Rede und Antwort zu den
➜ Kernaussagen der Studie und der
➜ Bedeutung der ausländischen Märkte für die Schweiz.

Ergebnisse der Studie «Die Auswirkungen geopolitischer Risiken auf die Schweizer Banken» | Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) + zeb/zeb.business school

11/11/2024

𝐖𝐢𝐞 𝐥𝐚𝐬𝐬𝐞𝐧 𝐬𝐢𝐜𝐡 𝐈𝐦𝐦𝐨𝐛𝐢𝐥𝐢𝐞𝐧𝐚𝐧𝐥𝐚𝐠𝐞𝐧 𝐯𝐨𝐧 𝐦𝐨𝐫𝐠𝐞𝐧 𝐛𝐞𝐫𝐞𝐢𝐭𝐬 𝐡𝐞𝐮𝐭𝐞 𝐩𝐥𝐚𝐧𝐞𝐧?! Wie können sich Fondsverwalter in diesen herausfordernden Zeiten behaupten? 🏘️📈🏠

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𝐔𝐦 𝐬𝐢𝐜𝐡 𝐬𝐢𝐜𝐡𝐞𝐫 𝐚𝐮𝐟𝐳𝐮𝐬𝐭𝐞𝐥𝐥𝐞𝐧,
ist Teil der Lösung, die gründliche Erkundung von Diversifikationsopportunitäten im Kontext der geografischen Objektauswahl und Nutzungsarten sowie der verfolgten Anlagestrategie.

✔️ Angesichts der Unsicherheiten am Immobilienmarkt wird langfristiger Erfolg vor allem denjenigen Fondsverwaltern zuteil, die ihre 𝐒𝐭𝐫𝐚𝐭𝐞𝐠𝐢𝐞𝐧 𝐚𝐧𝐩𝐚𝐬𝐬𝐞𝐧 und neue Investitionsmöglichkeiten frühzeitig erkennen.

✔️ Dies setzt voraus, dass sie nicht nur bestehende Trends analysieren, sondern auch 𝐩𝐫𝐨𝐚𝐤𝐭𝐢𝐯 auf Marktveränderungen 𝐫𝐞𝐚𝐠𝐢𝐞𝐫𝐞𝐧.

✔️ Besonders vielversprechend sind 𝐈𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐭𝐢𝐨𝐧𝐞𝐧 𝐢𝐧 𝐚𝐮𝐟𝐬𝐭𝐫𝐞𝐛𝐞𝐧𝐝𝐞 𝐑𝐞𝐠𝐢𝐨𝐧𝐞𝐧 𝐮𝐧𝐝 𝐢𝐧𝐧𝐨𝐯𝐚𝐭𝐢𝐯𝐞 𝐍𝐮𝐭𝐳𝐮𝐧𝐠𝐬𝐚𝐫𝐭𝐞𝐧, die von langfristigen Megatrends wie Digitalisierung und demografischem Wandel profitieren.

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Mehr zu den Chancen und Herausforderungen erfährst du im neuen BankingHub-Artikel:

Die Boomphase des weltweiten Immobilienmarkts ist vorbei! ➤ Lösungsansätze, um sich als Fondsverwalter aktuell zu behaupten.