OVB Philipp Kleppek Finanzberatung Hamburg

09/11/2026

Kundenstimme:
Yannic | Rechtsanwalt

„Anfangs war ich beim Thema private Krankenversicherung wirklich skeptisch. Heute bin ich froh, dass wir uns damals so intensiv damit beschäftigt haben. Mittlerweile konnte ich selbst erleben, welchen Unterschied die richtigen Leistungen machen.“

Problem:
Yannic ist Rechtsanwalt und hatte bereits eine Berufsunfähigkeitsversicherung. Allerdings fehlten wichtige Leistungsbausteine wie die AU-Klausel. Gleichzeitig lag ein Großteil seines Geldes ungenutzt auf dem Girokonto und Sparbuch, ohne eine klare Strategie für den Vermögensaufbau. Auch beim Thema private Krankenversicherung war er zunächst unsicher, ob ein Wechsel sinnvoll wäre.

Ziel:
Seine bestehenden Absicherungen verbessern, unnötige Kosten reduzieren und sein Vermögen strategisch aufbauen. Gleichzeitig wollte Yannic langfristig finanziell unabhängig werden und sich eine hochwertige medizinische Versorgung sichern.

Lösung:
Gemeinsam konnten wir seine Berufsunfähigkeitsversicherung optimieren, wichtige Klauseln ergänzen und gleichzeitig knapp 10 € monatlich einsparen.

Zusätzlich haben wir ein ganzheitliches Vermögenskonzept entwickelt, das kurzfristige Rücklagen, mittelfristige Investitionen und langfristigen Vermögensaufbau miteinander verbindet.

Ein besonders wichtiges Thema war der Wechsel in die private Krankenversicherung. Da Yannic zunächst Bedenken hatte, haben wir uns intensiv mit seinen Fragen beschäftigt und sämtliche Vor- und Nachteile transparent besprochen.

Das Ergebnis:
Im aktuellen Servicegespräch bedankte sich Yannic ausdrücklich für unsere damalige Beratung. Denn mittlerweile konnte er bei einem konkreten Leistungsfall bereits von den Leistungen seiner privaten Krankenversicherung profitieren.

Eine Entscheidung, bei der er anfangs gezögert hatte, zahlt sich heute für ihn aus.

Du verdienst gutes Geld, aber weißt nicht, ob deine Finanzen und Versicherungen optimal aufgestellt sind?

Dann lass uns in einem kostenlosen Erstgespräch herausfinden, welches Potenzial in deiner aktuellen Situation steckt.

06/11/2026

Kundenstimme
Wir haben heute nicht nur bessere Versicherungen und sparen jährlich rund 240 €, sondern bauen auch gezielt Vermögen für unsere Zukunft auf.“ – Eric & Stefanie

Problem:

Eric ist bereits seit vielen Jahren Kunde und wird ganzheitlich beim Vermögensaufbau und seiner Absicherung begleitet. Vor rund 1,5 Jahren kam auch Stefanie in die Beratung dazu. Gemeinsam wollten beide ihre Finanzen besser strukturieren, bestehende Versicherungen optimieren und ihre Altersvorsorge sowie den Vermögensaufbau weiterentwickeln. Dabei stand nicht der Abschluss neuer Verträge im Vordergrund, sondern eine sinnvolle Optimierung ihrer bestehenden finanziellen Situation.

Ziel:

Eine langfristige Finanzstrategie, die kurzfristige Wünsche, mittelfristige Vorhaben und langfristigen Vermögensaufbau miteinander verbindet. Gleichzeitig wollten beide ihre Versicherungsleistungen verbessern, unnötige Kosten reduzieren und sämtliche Finanzthemen über einen festen Ansprechpartner betreuen lassen.

Lösung:

Für Eric wurde über die vergangenen Jahre ein ganzheitliches Vermögensaufbaukonzept mit kurz-, mittel- und langfristigen Sparstrategien entwickelt und kontinuierlich ausgebaut. Auch Stefanie konnte mit gezielten Kapitalanlagen und ihrer Altersvorsorge starten beziehungsweise bestehende Lösungen erweitern.

Im Bereich der Sachversicherungen wurden die Verträge beider Partner sinnvoll zusammengeführt und optimiert. Das Ergebnis: bessere Versicherungsbedingungen und eine zusätzliche Ersparnis von rund 240 € jährlich. Bereits bestehende Verträge mit einem guten Preis-Leistungs-Verhältnis wurden bewusst beibehalten und in die aktive Betreuung übernommen.

Heute profitieren beide von einer klar strukturierten Finanzstrategie, einer langfristigen Vermögensplanung und einem zentralen Ansprechpartner, der ihre finanzielle Entwicklung kontinuierlich begleitet.

Du hast bereits Versicherungen oder Sparverträge, aber keinen klaren finanziellen Gesamtplan? Gute Beratung bedeutet nicht, alles neu abzuschließen, sondern Bestehendes zu bewahren, Potenziale zu erkennen und deine finanzielle Zukunft strategisch aufzubauen. 📩Schreib mir „Strategie“, um mehr über deine Möglichkeiten zu erfahren.

05/11/2026

„Ich wollte nicht einfach nur sparen – ich wollte Chancen nutzen. Heute arbeitet mein Geld aktiv für meine Familie.“

Problem:

Tariq hatte zwar Kapital zur Verfügung, aber keine klare Strategie, wie es wirklich sinnvoll eingesetzt werden sollte. Dadurch blieben Marktchancen ungenutzt und sein Geld arbeitete nicht so effizient, wie es könnte.

Ziel:

Vermögen für seine Familie aufbauen, vorhandenes Kapital gezielt einsetzen und Marktchancen aktiv nutzen – mit einer Strategie, die langfristig planbar bleibt.

Lösung:

Gemeinsam wurde eine klare Investmentstruktur entwickelt: regelmäßige Anlagen kombiniert mit gezielten Einmalinvestments. So kann Tariq sein Geld systematisch investieren und gleichzeitig Chancen am Markt nutzen.

Ergebnis:

Tariq hat heute eine klare finanzielle Perspektive für seine Familie und eine schnellere Vermögensentwicklung – mit dem guten Gefühl, dass sein Geld aktiv für die Zukunft seiner Familie arbeitet.

Und wie sieht es bei dir aus? Hast du bereits eine klare Strategie für deinen Vermögensaufbau oder liegt bei dir noch ungenutztes Potenzial?

02/11/2026

„Ich habe frühzeitig die Weichen für meine finanzielle Zukunft gestellt – mit einer klaren Strategie für Vermögensaufbau, Sicherheit und langfristige Flexibilität.“ – Robin, 28 Jahre, Unternehmensarchitekt bei der ESA

Herausforderung:

Robin ist beruflich erfolgreich und wollte auch seine finanzielle Zukunft genauso strukturiert gestalten wie seine beruflichen Projekte. Dabei ging es nicht nur darum, Vermögen aufzubauen, sondern unterschiedliche finanzielle Themen sinnvoll miteinander zu verbinden. Denn einzelne Lösungen reichen langfristig nicht aus, wenn eine übergeordnete Strategie fehlt.

Ziel:

Eine ganzheitliche Vermögensplanung, die langfristigen Wohlstandsaufbau ermöglicht, existenzielle Risiken berücksichtigt und gleichzeitig die Flexibilität für zukünftige Lebensentscheidungen erhält.

Lösung:

Im Rahmen unserer langfristigen Zusammenarbeit haben wir Robins finanzielle Situation ganzheitlich analysiert und eine individuelle Strategie entwickelt.

Dabei standen drei zentrale Bereiche im Fokus:

✅ Vermögensplanung: Strukturierter, langfristiger Vermögensaufbau mit einer klaren Ausrichtung auf seine persönlichen Ziele.

✅ Biometrische Absicherung: Schutz seiner Arbeitskraft und finanziellen Existenz, damit unvorhergesehene Ereignisse seine Zukunftsplanung nicht gefährden.

✅ Gesundheitsvorsorge: Frühzeitige Sicherung einer Option auf die private Krankenversicherung, um sich zukünftige Entscheidungsmöglichkeiten offenzuhalten.

Ergebnis:

Mit gerade einmal 28 Jahren verfügt Robin über eine ganzheitliche Finanzstrategie, bei der Vermögensaufbau, Sicherheit und Flexibilität ineinandergreifen.

Denn finanzielle Freiheit entsteht nicht erst mit einem hohen Einkommen, sondern durch die richtigen Entscheidungen zur richtigen Zeit.

👉 Du möchtest ebenfalls frühzeitig die Grundlage für langfristigen Wohlstand schaffen, statt deine finanzielle Zukunft dem Zufall zu überlassen? Dann melde dich gerne bei mir und wir finden gemeinsam heraus wie und ob wir dir helfen können.

28/10/2026

Q&A – Was bedeutet Strategieberatung eigentlich konkret?

Geht es in der Beratung darum, bestehende Verträge auszutauschen?

Nein. Im Gegenteil: Was bereits gut gelöst ist, darf bestehen bleiben. Wir schauen uns an, wo tatsächlich Optimierungspotenzial vorhanden ist.

Warum reicht es nicht, einfach gute Finanzprodukte zu haben?

Weil ein gutes Produkt noch lange keine gute Strategie ergibt. Steuern, Karriere, Familie, Absicherung und Vermögensaufbau müssen aufeinander abgestimmt sein.

Was ist das Ziel der Beratung?

Eine klare finanzielle Struktur, passende Absicherung, planbarer Vermögensaufbau und die Nutzung sinnvoller steuerlicher Möglichkeiten.

Muss ich meine Finanzen bereits komplett verstehen?

Nein. Genau dafür ist die Beratung da. Komplexe Themen sollen so erklärt werden, dass du selbst nachvollziehen und entscheiden kannst.

Ist die Beratung nur eine Momentaufnahme?

Nein. Dein Leben verändert sich. Neuer Job, steigendes Einkommen, Familiengründung oder andere Ziele können eine bestehende Strategie verändern. Deshalb ist langfristige Begleitung ein zentraler Bestandteil.

Woran erkenne ich am Ende eine gute Beratung?

Nicht daran, wie viele Produkte du abgeschlossen hast.

Sondern daran, ob du sagen kannst:

„Ich habe einen klaren Überblick. Ich verstehe meine Entscheidungen. Und ich weiß, wie mein Plan für die Zukunft aussieht.“

Das ist der Unterschied zwischen Produktverkauf und echter Strategieberatung. Du hast das Gefühl, dass bei deinen Finanzen zwar vieles vorhanden ist – aber dir der klare Überblick und ein langfristiger Plan fehlen?

Dann schreib mir „CHECK“ per Nachricht. Wir finden gemeinsam heraus, wo du bereits gut aufgestellt bist und an welchen Stellen noch Potenzial besteht.

27/10/2026

Ein Depot zu haben bedeutet noch lange nicht, eine gute Finanzstrategie zu haben.

Genau das war auch bei meinem Kunden Kay der Fall.

Er hatte bereits Geld investiert und sich mit seiner finanziellen Zukunft beschäftigt. Was ihm allerdings fehlte, war ein klarer Plan, wie sein Vermögen langfristig für ihn arbeiten und seinen Ruhestand absichern soll.

Seine Erfahrung:
„Ich hatte ein Depot, aber keinen Plan. Heute weiß ich genau, wie mein Geld arbeitet und wie mein Ruhestand aussieht.“

Problem:
Kay hatte bereits ein Depot, aber keine klare Strategie dahinter. Seine Geldanlage war unstrukturiert, mit unnötigen Klumpenrisiken und ohne verlässliche Planung für den Ruhestand.

Ziel:
Mehr Sicherheit, mehr Stabilität und eine klare finanzielle Perspektive für die Zukunft – damit sein Ruhestand planbar wird und nicht vom Zufall abhängt.

Lösung:
Sein Vermögen wurde sauber strukturiert, Risiken wurden reduziert und eine klare Ruhestandsstrategie aufgebaut. So weiß Kay heute genau, wie sein Geld arbeitet und welche Rolle es für seine Zukunft spielt.

Ergebnis:
Kay hat jetzt Planbarkeit, Sicherheit und einen deutlich entspannteren Blick auf seinen Ruhestand – mit einer Strategie, die sein Vermögen sinnvoll aufstellt und langfristig Orientierung gibt.

Und genau darum geht es mir in der Finanzberatung:
Nicht einfach nur Geld anzulegen, sondern dafür zu sorgen, dass hinter jeder finanziellen Entscheidung ein durchdachter Plan steht.

Hand aufs Herz: Weißt du eigentlich genau, ob deine Geldanlage wirklich zu deinen langfristigen Zielen passt?

Wenn du dir darüber nicht sicher bist, lass uns gerne unverbindlich austauschen.

23/10/2026

Kundenstimme von Patrick

„Ich dachte, ich bin gut abgesichert – bis ich gesehen habe, was wirklich möglich ist. Heute habe ich mehr Leistung, spare Geld und baue gleichzeitig Vermögen auf.“

Problem:
Patrick zahlte Monat für Monat für seine Absicherung, hatte aber das Gefühl, dass Kosten und Leistung nicht im richtigen Verhältnis standen. Es fehlte die Klarheit, ob sein Geld wirklich optimal eingesetzt war.

Ziel:
Mehr Sicherheit, bessere Leistungen und gleichzeitig ein smarterer Einsatz seines Geldes – ohne unnötige Mehrkosten.

Lösung:
Durch die Optimierung seiner bestehenden Absicherung konnte Patrick seine Leistungen deutlich verbessern und gleichzeitig seine monatlichen Kosten senken. Die Ersparnis fließt nun gezielt in seinen Vermögensaufbau.

Ergebnis:
Mehr Schutz, mehr Effizienz und ein finanzieller Vorteil im 5-stelligen Bereich – Geld, das vorher verloren ging, arbeitet jetzt aktiv für seine Zukunft.

Hand aufs Herz: Wann hast du das letzte Mal überprüft, ob deine Absicherung wirklich zu deinem Leben passt?

Viele zahlen jahrelang ihre Beiträge, ohne zu wissen, ob sie für ihr Geld tatsächlich die bestmöglichen Leistungen bekommen.

Wenn du wissen möchtest, ob auch bei dir ungenutztes Potenzial schlummert, lass uns gerne unverbindlich austauschen.

21/10/2026

Gute Finanzberatung beginnt für mich nicht mit einem Produkt. Sondern mit deinem Leben.

Denn Finanzen sind kein Puzzle aus einzelnen Verträgen.

Karriere. Familie. Einkommen. Steuern. Absicherung. Vermögensaufbau. Zukunftspläne.

All diese Bereiche greifen ineinander – und genau deshalb reicht es nicht, hier eine Versicherung abzuschließen und dort einen Sparplan einzurichten.

Meine Beratungsphilosophie ist deshalb einfach:

Erst verstehen. Dann strukturieren. Dann entscheiden.

Ich möchte wissen, wo du heute stehst, was du bereits aufgebaut hast und wo du in den nächsten 5, 10 oder 20 Jahren stehen möchtest.

Bestehende Lösungen werden dabei nicht aus Prinzip ersetzt. Was gut ist, bleibt. Was Verbesserungspotenzial hat, wird hinterfragt und optimiert.

Gerade als Ingenieur weiß ich selbst, wie schnell man sich zwischen Karriere, Familie und Alltag in Details verliert.

Deshalb ist mein Anspruch nicht, dir möglichst viele Produkte zu erklären.

Mein Anspruch ist, aus Komplexität Klarheit zu machen.

Damit du am Ende nicht einfach „irgendetwas abgeschlossen“ hast, sondern sagen kannst:

„Ich verstehe meine Finanzen. Ich kenne meinen Plan. Und ich weiß, warum ich welche Entscheidung getroffen habe.“

Genau das bedeutet für mich moderne Strategieberatung. Du möchtest nicht einfach einzelne Finanzprodukte, sondern endlich eine Strategie, die wirklich zu deinem Leben und deinen Zielen passt?

Dann schreib mir „STRATEGIE“ per Nachricht und wir schauen uns in einem unverbindlichen Erstgespräch an, wo du heute stehst und welche nächsten Schritte für dich sinnvoll sind.

15/09/2026

Ingenieur. Experte. Unternehmer.
Mein beruflicher Weg begann in der Elektrotechnik. Im Rahmen meines dualen Studiums plante ich Kabelsysteme für Megayachten und große Schiffe – Projekte, bei denen Präzision, Struktur und Verantwortung entscheidend sind. Diese Zeit hat meine Arbeitsweise nachhaltig geprägt: analytisch, lösungsorientiert und mit einem klaren Blick für komplexe Zusammenhänge.

Parallel dazu begann ich, mich intensiv mit Finanzstruktur, Planung und strategischer Entwicklung zu beschäftigen – zunächst aus persönlichem Interesse. Aus der Verantwortung im privaten Umfeld entstand schnell die Erkenntnis, dass viele Menschen über enormes Potenzial verfügen, jedoch ohne klare Orientierung, Struktur oder professionelle Begleitung bleiben.

Diese Erkenntnis hat meine berufliche Neuausrichtung geprägt. Ich habe mich konsequent weitergebildet, spezialisiert und schließlich meine technische Laufbahn beendet, um mich vollständig auf die strategische Beratung und Entwicklung von Menschen zu konzentrieren.

Heute begleite ich Kunden dabei, fundierte Entscheidungen zu treffen, klare Strukturen aufzubauen und nachhaltige Perspektiven zu entwickeln. Gleichzeitig baue ich gezielt leistungsorientierte Vertriebs- und Beratungspersönlichkeiten auf, die Verantwortung übernehmen und echten Mehrwert schaffen wollen.

Mein Anspruch ist eine Beratung, die nicht nur informiert, sondern strukturiert, stärkt und langfristig wirksam ist. Dabei verbinde ich analytische Klarheit mit konsequenter Umsetzung und einem klaren Fokus auf Entwicklung.

Ich bin verheiratet, meine Frau arbeitet als Hebamme, und wir haben eine Tochter. Familie steht für mich sinnbildlich für Verantwortung, Stabilität und Zukunft – Werte, die auch meine berufliche Arbeit prägen.

Meine Vision ist der Aufbau eines starken Netzwerks exzellenter Berater, klarer Systeme und echter Entwicklungsmöglichkeiten. Ich arbeite mit Menschen, die Verantwortung übernehmen, wachsen wollen und bereit sind, ihr nächstes Niveau bewusst zu gestalten.

30/07/2022