24/08/2026
Lohnt sich das neue Altersvorsorge-Depot?
Ab 2027 wird mit dem Altersvorsorge-Depot (AV-Depot) ein neues Instrument für die private Altersvorsorge eingeführt. In unserem aktuellen Beitrag beantworten wir die wichtigsten Fragen, die uns dazu erreichen:
• Soll ich meinen Riester-Vertrag übertragen? Unsere Empfehlung: bestehende Verträge nicht vorschnell kündigen. Ab 2027 prüfen wir gemeinsam, ob ein Wechsel finanzielle Vorteile bringt.
• Muss das AV-Depot später versteuert werden? Ja – im Gegenzug profitieren Sie in der Ansparphase von steuerlichen Erleichterungen.
• Was, wenn der Staat die Regeln später ändert? Für bestehende AV-Depots gilt ein Bestandsschutz als sehr wahrscheinlich.
Überlegen Sie aktuell, ob sich der Umstieg für Sie lohnt? Kontaktieren Sie uns gerne – wir beantworten Ihre Fragen.