Rückenwind Finanzplanung

20/11/2025

Kennen Sie ihre richtige Strategie für ihre Vermögensplanung und Altersvorsorge?
Ja? Kennen heißt nicht tun. Haben Sie ihre perfekte Anlagestrategie auch umgesetzt?
Sind Sie sicher, alles Wichtige bedacht zu haben? Und was genau ist für Sie wichtig? Risiken werden oft falsch eingeschätzt. Welche Flexibilitäten sind langfristig unverzichtbar? Viele sind beeinflusst durch Meinungen in den Medien und von Bekannten. Passen diese Aussagen auch für Sie?
Sie sind nicht sicher? Nichts tun ist in der Regel immer falsch. Suchen Sie sich Unterstützung!
Wir beleuchten das Für und Wider und zeigen Möglichkeiten auf. Von verschiedenen Seiten betrachtet lichtet sich der Dschungel und der richtige Weg lässt sich einfach finden.
Kathrin fotografiert

14/10/2025

Männer sterben statistisch früher. So früh allerdings auch wieder nicht. Ein Planungsalter 85 würde nur für jeden 3. Mann reichen. Zwei Drittel werden älter. Fragt sich dann natürlich noch, um wie viel älter? Viele planen nicht lange genug, um im Ruhestand bis zum Ende ausreichend versorgt zu sein. Die Lebenshaltungskosten sollten daher als lebenslange Rente zur Verfügung stehen. Inklusive Inflation natürlich! Alternativ planen Sie mit ausreichend Puffer bei der Lebenserwartung. Ansonsten heißt es: Es ist noch etwas Leben übrig, wenn ihr Kapital zu Ende ist.

06/10/2025

Es leben rund 17.900 Menschen in Deutschland, die mindestens 100 Jahre alt sind. In den letzten Jahren ist die Anzahl um knapp 25 Prozent gestiegen.
Schaut man sich die Wahrscheinlichkeit an über 100 Jahre alt zu werden, ist diese oft deutlich höher als erwartet.
Egal wie alt Sie werden: Ihr Kapital muss reichen! Wer zu knapp plant, dem Geld das Geld aus.
Eine gute Ruhestandsplanung kann dies verhindern. Verschließen Sie nicht die Augen und schieben Sie ihre Planung für später nicht auf.

01/10/2025

Es ist noch Zeit? Der Beginn der Rente noch so weit weg? Unbequeme Dinge
schieben wir gerne vor uns her. Und plötzlich ist es zu spät. Die
Lebensumstände verhindern eine ausreichend hohe Rente bzw. eine ausreichende
Sparrate, um genügend Kapital für später anzusparen. Nicht jeder erbt. Die
Erbfolge ist nicht immer klar. Ein Pflegefall kann große Summen des
Vermögens verschlingen. Auch wenn alles glatt läuft, gilt es zu planen und
zu schauen, ob alles passt. Denn von nichts kommt nichts!

26/09/2025

Wer erbt, wenn Ihnen etwas passiert? Nicht immer liegt die Erbfolge auf der Hand und manche schätzen diese falsch ein.
Für die finanzielle Absicherung ihrer Lieben ist dies jedoch entscheidend.
Handeln Sie, bevor etwas passiert! Lösungen gibt es für fast jede Idee.

01/09/2025

Ich verstehe den Wunsch vieler Kunden, dass sich eine Versicherung lohnen muss. So funktionieren Versicherungen jedoch nicht, denn eine Versicherung ist kein Investment. Mit der Zahlung des Beitrages übertragen wir ein Risiko, das wir nicht selbst tragen können auf die Versicherung. Viele zahlen ein und einige Wenige haben einen hohen Schaden. Es kann nicht jeder mehr Leistung aus einem Versicherungsvertrag erhalten, als er eingezahlt hat. Dann wäre entweder die Versicherung insolvent oder alle zahlen zukünftig entsprechend mehr. Auch bereichern sich die Versicherer nicht an uns. Sie kalkulieren vorsichtig und in der Regel passend. Nun ja. Wir haben alle keine Glaskugel. Zudem verändern sich die Risiken wie z.B. überalterte Gebäude, Wetterereignisse oder auch die vermehrte Inanspruchnahme der Rechtsschutzversicherungen. Versicherungsbeiträge steigen. Niemand muss sich Überversichern. Ein gesundes Maß an Eigenverantwortung und fleißiges Ansparen von Rücklagen können helfen, Versicherungsbeiträge zu reduzieren. Einen Schaden fingieren, damit sich „die Versicherung lohnt“? Keine gute Idee! Eine Straftat ist kein Kavaliersdelikt! Am besten ist es doch, wenn nichts passiert. Freuen Sie sich, wenn alles gut ist.

29/08/2025

Das ist so. Es werden zwei Drittel älter als der Durchschnitt. Dies liegt an der sogenannten Schiefverteilung. Merkwürdiges Wort für folgenden Sachverhalt: Diejenigen, die sehr jung versterben ziehen den Durchschnitt deutlich nach unten. Wir lassen uns von Durchschnitt blenden und können uns kaum vorstellen‚ deutlich älter zu werden. Für die Altersvorsorge mit einem Fondssparplan kann dies fatale Folgen haben. Für die Altersvorsorge mit lebenslanger Rente erklärt es die vorsichtige Kalkulation. Planen Sie ausreichend und werden Sie mit Freude alt!

02/01/2025

2024 ist geschafft. 2025 liegt vor uns mit all seinen Aufgaben, schönen Momenten, Überraschungen und vielleicht auch geplanten Highlights.
Der Jahreswechsel ist die Zeit, um kurz zurückzuschauen. Was war großartig? Auf was hätten wir verzichten können? Dann geht es mit neuem Schwung los ins neue Jahr. Was haben Sie geplant? Was vielleicht noch aufgeschoben aus dem alten Jahr? Was wollen Sie im Jahr 2025 endlich mal anpacken?
Wir unterstützen gerne beim Übersicht schaffen, Mitdenken, Vorausdenken, beim Absichern und beim Ansparen für besondere Ziele und Wünsche.
Mit jedem Jahr, die wir diesen wundervollen Beruf ausüben, wächst nicht nur die Kompetenz und der Erfahrungsschatz, sondern auch die Freude, unsere Kunden durch ihr Leben zu begleiten. Es gibt Phasen, bei denen es viel zu tun gibt und Phasen, bei denen wir als Backup im Hintergrund einfach nur da sind.
Das Ziel ist immer ein leichter Rückenwind, der Sie sanft vorabschiebt.
Für das kommende Jahr wünschen wir allen Rückenwind in der passenden Stärke, wundervolle Begegnungen, Momente, die bleiben und vor allem viel Gesundheit!

22/10/2024

Da sehen Sie kein Risiko für sich? Es ist unwahrscheinlich, dass sowas passiert?
Irrtümlicherweise wird die Wichtigkeit einer Versicherung nach der Wahrscheinlichkeit eingestuft, mir der ein Schaden eintritt. Doch was nützt es am Ende, wenn ein unwahrscheinlicher Fall Sie finanziell ruiniert? Am Ende passiert doch immer das, womit man nicht gerechnet hat.

03/05/2024

https://open.spotify.com/episode/4flmnR55EufAl6kSPY2Zkr?si=4tEeas86TVOGRB2By0Hxng

Listen to this episode from Frausichert on Spotify. In der heutigen Folge erläutert uns Barbara Ströbele, Wirtschaftsmathematikerin und Finanzberaterin, die Bedeutung der DIN 77230 für ihre Beratungspraxis. Sie integriert die DIN, um Überflüssigkeit zu vermeiden und Kund:innenängste vor Überv...

03/05/2024

Welche Versicherungen können weg oder reduziert werden?
Niemand sollte überteuert oder doppelt versichert sein. Ein Check lohnt sich immer. Oft können wir für unsere Kunden viel einsparen. Doch Qualität hat auch ihren Preis.
Im ersten Schritt ist ein guter Überblick durch eine neutrale Finanzanalyse wichtig. Diese erstellen wir für unsere Kunden nach der DIN-Norm 77230 für Privatkunden und der DIN-Norm 77235 für Geschäftskunden.
Dies macht uns zum Fehlerfinder und Aufstöberer von Doppelversicherungen.
Im zweiten Schritt ist ein Blick in die Details wichtig, damit alles mitversichert ist, was für Sie wichtig ist. Das unterscheidet häufig die billigen von den guten Produkten. Eine Umstellung auf aktuelle Tarife kann sinnvoll sein.
Was kann weg bei knappem Budget? Auch hier unterstützen wir mit unserer Erfahrung.

22/12/2023