Jörg Wonneberg - geschäftlich

24/07/2025

🌞 Wenn der Kofferraum voll ist, bleibt das Depot leer?

Nicht unbedingt!

In Kürze haben alle 16 Bundesländer gleichzeitig Schulferien – für viele beginnt damit die Zeit für Urlaub, Auszeit und Digital Detox. Doch bevor das Handy in den Flugmodus geht, lohnt sich ein letzter Blick ins Depot. 📉📈

🔍 Jetzt ist die Zeit für eine Bestandsaufnahme:
• Welche Aktien sind wirklich noch kaufenswert?
• Wo gibt es Zweifel an der weiteren Kursentwicklung?
• Welche Positionen sind zu groß geworden?

💡 Warum das wichtig ist:
• August & September gelten als schwache Börsenmonate.
• Geopolitische Risiken und Konjunktursorgen bleiben.
• Market-Timing funktioniert selten – besser vorbereitet sein als überrascht werden.

💰 Tipp: Wer kritisch aussortiert, erhöht die Cash-Quote. Das schafft Spielraum für günstige Nachkäufe bei fallenden Kursen – und das ganz entspannt vom Strand aus. 🏖️

Wer berät Sie in finanziellen Angelegenheiten?
Kennen Sie die WFB GmbH?
Lernen Sie uns kennen, für einen ersten Blick besuchen Sie gerne unsere Homepage unter www.wfb.gmbh

Schönen Urlaub!

20/05/2025

📉📈 Schützen, was Sie erreicht haben - mit neuem Potenzial:

Viele Anlegerinnen und Anleger haben vor einigen Jahren in Kapitalschutz-Zertifikate investiert, um auch in unsicheren Zeiten einen Teil ihres Vermögens abzusichern – ein kluger Schritt.

Doch was passiert, wenn sich die Märkte – wie zuletzt – positiv entwickeln?

👉 In vielen Fällen sind die ursprünglichen Zertifikate mittlerweile „ausgereizt“:
Die maximale Rendite ist durch den Cap begrenzt, z. B. auf 3 % der Restlaufzeit.
Gleichzeitig ist das Sicherheitsnetz (Puffer), das ursprünglich einen Schutz bot, heute weniger effektiv – denn der Markt steht inzwischen viel höher. Das Verlustpotenzial liegt bei z.B. 20%.

💡 Zeit für ein „strategisches Rollieren“

Das bedeutet:
📌 Bestehende Zertifikate verkaufen
📌 Neue, individuell passende Kapitalschutz-Zertifikate auf Basis aktuellem Kursniveau gestalten
📌 Wieder ein gutes Verhältnis zwischen Renditechance und Sicherheit herstellen

So lassen sich Ertragschancen neu justieren – ohne unnötiges Risiko.

🔍 Interessiert? Ich prüfe gern, ob Ihr aktuelles Produkt noch zu Ihrer Anlagestrategie passt – oder ob ein Wechsel sinnvoll ist.
Neue Zertifikate kann ich mit Ihnen gemeinsam entwickeln und an den Markt bringen.
📩 Melden Sie sich gerne – wir sind für Sie da, immer persönlich, verlässlich und symbadisch.

PS: Foto AI generated

07/05/2025

Anleger zwischen Risiko & Sicherheit

🔍 Was tun, wenn der Markt unsicher ist?

Aktienmärkte schwanken. Die Zinsen sind ok, aber auch nicht berauschend. Was tun, wenn man investieren will – aber ohne große Risiken?

➡️ In den nächsten Tagen zeige ich dir, wie das mit sogenannten Expresszertifikaten mit Sicherheitspuffer geht.

Bleib dran!

13/03/2025

Info: Veranstaltung findet am 26.03.2025 um 19:00h statt. Bitte beachten Sie, bei Interesse melden Sie sich bitte unbedingt vorab telefonisch oder per e-mail an, es sind nur noch wenige Plätze frei! Kontaktdaten finden Sie im Foto!

20/02/2025

Pflege betrifft uns alle – doch wer kennt die Kosten?

Fast jeder hat in der Familie oder im Freundeskreis jemanden, der pflegebedürftig ist. Doch die wenigsten wissen, was Pflege wirklich kostet und welche finanziellen Herausforderungen auf einen zukommen.

Am 26.03.2025 bringen Markus Wilhelm, Pflegedirektor des Pflegezentrums Wiesengrund, und ich Licht ins Dunkel:
📌 Welche Leistungen bietet die gesetzliche Pflegeversicherung?
📌 Wie hoch sind die tatsächlichen Pflegekosten?
📌 Wie können Sie sich finanziell absichern?

Sichern Sie sich jetzt Ihren Platz und erhalten Sie wertvolle Einblicke!
📞 Anmeldung telefonisch – alle Details im Flyer.

👉 Teilen Sie diesen Beitrag mit Freunden & Familie – denn Pflege geht uns alle an!

07/01/2025

📈 DAX auf Rekordjagd: 20.000 - Punkte erreicht, wie geht´s weiter?

2024 hat der DAX Anleger begeistert: Vom Jahresstart bei 16.800 Punkten kletterte der deutsche Leitindex über die Marke von 20.000 Punkten. Ein Erfolg, der auf den ersten Blick im Widerspruch zur schwächelnden deutschen Wirtschaft steht – schließlich fiel der ifo-Geschäftsklimaindex im Dezember auf den tiefsten Stand seit Mai 2020.
🔍 Warum performt der DAX trotzdem so stark?
👉 Dividenden inklusive: Anders als viele internationale Indizes (z. B. der Dow Jones) wird der DAX als Performance-Index berechnet – Dividenden werden direkt in die Wertentwicklung eingerechnet.
👉 Global Player dominieren: Viele DAX-Unternehmen machen den Großteil ihres Umsatzes im Ausland. Besonders starke Treiber 2024 waren:
SAP (+70 % Kursgewinn),
Siemens Energy,
Rheinmetall.
👉 Deutschlandgeschäft weniger relevant: Während der DAX glänzte, war die Performance von Small- und Mid-Cap-Werten, die stärker mit der deutschen Wirtschaft verbunden sind, deutlich schwächer.
💬 Was bringt 2025?
Die Börse bleibt spannend – und eine durchdachte Strategie hilft, langfristig erfolgreich zu bleiben. Lassen Sie uns gemeinsam die Weichen für Ihre finanzielle Zukunft stellen!

Hashtag Hashtag Hashtag Hashtag Hashtag Hashtag

Lesehilfe Renditedreieck:
Das Renditedreieck zeigt die durchschnittlichen jährlichen Renditen für beliebige Anlagezeiträume, also Kombinationen von Kauf- und Verkaufszeitpunkten auf Jahresbasis. Dabei wird auf der horizontalen Achse das Erwerbs- bzw. auf der vertikalen Achse das Verkaufsjahr aufgetragen. Die somit im Schnitt erzielte annualisierte Rendite kann am Schnittpunkt dieser beiden Koordinaten abgelesen werden.
Konkret:
Wer bspw. Ende 2008 in den Dax investierte und Ende 2023 wieder verkaufte, erzielte im Schnitt eine jährliche Kursrendite von 8,7%. Bei einem Ausstieg 2024 errechnet sich indes eine Per-Annum-Rendite von 9,3%.

Die Daten in der untersten Zeile geben an, welche jährliche Rendite beim Einstieg im jeweiligen Jahr durchschnittlich erzielt werden konnte. Bei einem Einstieg Ende 2008 erzielten Anleger im Dax z.B. im Mittel jährliche Kurs-Renditen von 11,7%.

17/12/2024

📅 Fondsanleger aufgepasst: Steuervorauszahlung Anfang Januar! 📅

Viele Anleger werden Anfang Januar die Abbuchung mit dem Betreff „Fondsbesteuerung“ bemerken. Dahinter steckt die Vorabpauschale, eine Steuervorauszahlung auf Erträge aus Fonds und ETFs. Was genau bedeutet das?

🔍 Wichtig zu wissen:
✅ Die Vorabpauschale ist ein fiktiver Ertrag, der seit der Investmentsteuerreform 2018 jährlich berechnet wird.
✅ Sie betrifft thesaurierende und ausschüttende Fonds gleichermaßen.
✅ Die Steuer beträgt bis zu 26,375 % der Vorabpauschale (inkl. Soli; mit Kirchensteuer ca. 28 %).

Beispielrechnung für 2024:
📊 Rücknahmepreis 100 Euro – Basiszins 2,29 %:
➡️ Thesaurierender Fonds: 1,60 Euro (Vorabpauschale)
➡️ Ausschüttender Fonds: 0,60 Euro (nach Ausschüttung von 1 Euro)

💡 Wichtige Tipps:
1️⃣ Konto nicht gedeckt? Die Bank zieht die Steuer vom Dispo ein oder meldet sie ans Finanzamt.
2️⃣ Steuer vermeiden? Jetzt noch einen Freistellungsauftrag einrichten oder prüfen! Der Sparerpauschbetrag:

1.000 Euro für Ledige
2.000 Euro für Ehepaare.
3️⃣ Bei geringem Einkommen: Eine Nichtveranlagungsbescheinigung beim Finanzamt beantragen!
Wer informiert ist, spart Geld und Nerven. 💬 Bei Fragen zu Steuern, ETFs oder Fonds – ich helfe gerne weiter!

06/11/2024

"US-Wahlergebnis – und nun?"

Eine Frage, die mir gerade viele Kunden stellen. Die Antwort? Auch ich habe keine Glaskugel und kann nicht vorhersagen, wo die Märkte Ende nächsten Jahres stehen werden. Was ich aber sicher weiß: Wer ein breit diversifiziertes Portfolio hat, kann selbst in turbulenten Zeiten ruhig schlafen.

Die entscheidende Frage ist also weniger "Was passiert am Markt?", sondern vielmehr: "Wieviel Kursveränderung kann ich aushalten und welche Ziele verfolge ich langfristig mit meiner Anlage?"

Wie steht es um Ihr Portfolio? Sind Ihre Anlagen optimal aufgestellt? 🌍💼

Lernen Sie, wie Diversifikation, Korrelation, Sharpe Ratio, Alpha und Beta-Faktor Ihr Portfolio stärken können. Lassen Sie uns über Ihre Ziele sprechen und Ihre Anlagestrategie anpassen – für eine sicherere Zukunft.

👉 Vereinbaren Sie am besten direkt einen Termin.

23/10/2024

📢 Berufsunfähigkeitsversicherung: Alt gegen Neu – was lohnt sich?

Vor Kurzem habe ich einen Kunden beraten, der bereits seit 2007 eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) hatte. Inzwischen hat er jedoch sein Studium abgeschlossen und arbeitet als Vertriebsleiter – eine völlig neue Lebenssituation. 🤔

Sein Anliegen: Den bestehenden Vertrag auf Preis-Leistung prüfen und die Rentenhöhe anpassen. Wir haben gemeinsam analysiert, ob es sinnvoll wäre, den alten Vertrag zu erhöhen oder einen neuen Vertrag abzuschließen.

Das Ergebnis: Die heutigen Versicherungsbedingungen sind in vielen Bereichen kundenfreundlicher! 🚀 Zudem konnte der Kunde durch eine bessere Berufsgruppeneinstufung trotz des höheren Eintrittsalters einen sehr guten Beitrag erzielen – ohne Mehrkosten.

Da seine gesundheitliche Situation stabil ist, fiel die Entscheidung leicht: Neuer Vertrag – mehr Schutz und bessere Konditionen! Nach der Policierung haben wir die alte BU gekündigt. 🔑

Einmal mehr zeigt sich, wie wichtig es ist, Versicherungen regelmäßig zu überprüfen und an neue Lebensphasen anzupassen. 💡



PS: Bild = KI generated

Geldanlage, Finanzierung, Vorsorge

18/09/2024

Warum WFB GmbH der richtige Partner für Ihre Finanzberatung ist:

🔹 Unabhängigkeit: Als unabhängige Finanzdienstleister sind wir nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden. Das bedeutet, dass wir Ihnen wirklich objektive und maßgeschneiderte Lösungen anbieten können.
🔹 Erfahrung und Expertise: Mit über 25-jähriger Erfahrung und speziellen Qualifikationen in den Bereichen Geldanlage, Versicherungen und Baufinanzierung stehen wir Ihnen mit fundiertem Wissen zur Seite.
🔹 Kundenzentrierung: Ihre individuellen Bedürfnisse stehen bei uns im Mittelpunkt. Wir legen großen Wert auf eine persönliche und individuelle Beratung, die genau auf Ihre Situation abgestimmt ist.
🔹 Innovative Ansätze: Durch den Einsatz moderner Technologien und innovativer Methoden bieten wir Ihnen die bestmöglichen Lösungen für Ihre finanziellen Ziele.

Lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten! 💼📈

06/03/2024

Rentenniveau von 48% soll garantiert werden, und was ist mit dem Rest?

Christian Lindner und Hubertus Heil stellten Pläne für eine Aktienrente in Deutschland vor. Damit soll in Zukunft die Rentenversicherung entlastet werden. Konkret soll eine Stiftung Generationenkapital eingerichtet werden, die bis 2035 über einen Kapitalstock von ca. 200 Mrd. EUR verfügen soll. Durch Kapitalerträge, die Aktien und Fonds dann ab 2036 erwirtschaften, soll der Anstieg des Beitragssatzes für die Rentenkasse abgemildert werden, denn um diese Garantie mit 48% Rentenniveau einzuhalten, werden zusätzliche Mittel benötigt.
Aus meiner Sicht ist dies ein nachvollziehbarer Weg, den die Regierung hier einschlägt. Aber reicht das aus? Die Ertragschancen an den volatilen Aktienmärkten sind nicht garantiert.
Es zeigt aber auch, bei einer Absicherung von 48% des Rentenniveaus, dass es unerlässlich ist, seine Altersvorsorge selbst zu planen und zu organisieren. Der Staat kann nicht alleine für unsere Rente aufkommen.

--> Altersarmut bleibt eine reale Gefahr!

Nun: wer von Euch hat seine eigene Rentensituation 100% im Blick? Hand auf´s Herz, die meisten haben das Thema doch bislang erfolgreich verdrängt.
Vielleicht wäre JETZT ein guter Zeitpunkt, sich genau hierüber einmal Gedanken zu machen?

👋 Wen könnte man dazu mal anrufen? ... richtig 😉

31/01/2024

Der Endkundenrechner ist online.

Ja, ab jetzt kann jeder sein eigener Versicherungsmakler sein - wenn aber eine Frage aufkommt, bin ich selbstverständlich gerne zur Stelle.

Probiert es einfach mal aus:

www.wfb.gmbh/endkundenrechner

Hier könnt ihr - professionell wie jeder unabhängige Makler - eure Angebote unabhängig von einzelnen Versicherungsgesellschaften selbst berechnen und vergleichen. Auf Wunsch auch selbst beantragen. Und wenn ihr doch unsicher seid , ob es der richtige Tarif für euch ist, vereinbart einen Termin mit mir.

Bin sehr auf euer Feedback gespannt.

Bei uns ist persönlich mehr als ein Wort – es ist die Essenz unserer Beratung. Jeder Kunde ist einzigartig, und wir gestalten Finanzlösungen, die zu Ihnen passen, mit einem Höchstmaß an persönlicher Aufmerksamkeit und Engagement.