28/02/2024
Sau 1 tuần thành công. Hôm nay Đức Tâm sẽ tóm tắt lại + trả lời những câu hỏi của cộng đồng. Thứ bảy chủ nhật tuần nay Đức Tâm sẽ lại giúp cộng đồng.
Những ai đã đi đến ngân hàng cùng Đức Tâm ngày 24.2 và 25.2 đều được duyệt thành công, Ngoài những người sau.
Ta Quoc Nam, Nguyen Dinh Lam, Pham Thi Hoa, Tran Diep Chi, Le Thi Thu Ha, Chu Thi Van, Thi Thanh Trang Phung.
Hãy nhắn tin, để Đức Tâm chia sẽ chi tiết + cần trình thêm những cái gì. Ai biết hãy đánh giấu tên FB.
Tất cả mấy cái vấn đề kiểm tra tài khoản này không phải cái gì ngân hàng mới làm ...
Rất nhiều người đầu tư có cổ phần ngân hàng, không ai muốn là tiền lãi từ những hành vi phạm pháp của những tổ chức khung bố, vv. Đó là lý do nội bộ AML được thành lập. Ngân hàng nào cũng phải có.
Sau khi được duyệt qua nội bộ AML (chống rửa tiền) mới có thể đi đến bước tạo sản phẩm cho khách hàng.
Năm nay ngân hàng Česká Spořitelna sẽ bị phạt số tiền rất lớn nếu, có số lượng lớn khách nước ngoài không cập nhật thông tin. Đó là lý do ngân hàng hủy tài khoản.
Tại vì luật nội bộ nói rõ rằng như sau. "Không thể tạo bất cứ sản phẩm/dịch vụ nào nếu như chưa được nội bộ AML duyệt".
Trách nhiệm khách hàng là thường xuyên đến ngân hàng cập nhật thông mới. Thông tin liên lạc (số dt + địa chỉ + địa chỉ liên lạc), Thẻ sinh học mới (chụp sken) và nguồn gốc (nếu có sự thay đổi).
Khi khách tạo tài khoản sẽ duyệt qua nội bộ AML. Ngân hàng rất cẩn trọng là khách là công dân + gốc từ nước nào đến. Ví dụ, Nếu người nước nga đến ngân hàng và tạo tài khoản. Ngân hàng sẽ từ chối và xin lỗi khách là sẽ không thể tạo tài khoản do chính trị của ngân hàng, vì vấn đề rửa tiền + chiến tranh, vv. (hoặc điền thêm quan hệ công việc gia đình ở bên Séc).
Đức Tâm muốn nói là giờ đất nước Việt Nam đã nằm tốp đầu danh sách đen về vấn đề rửa tiền.
Những câu khách hàng hay hỏi.
1. Có bắt buộc trình nguồn gốc thu nhập không?
Không bắt buộc, nhưng ngân hàng có quyền hủy tài khoản. Trách nhiệm khách hàng là cập nhật thông tin về nguồn gốc tiền vào tài khoản, nếu khách sỡ hữu ít nhất 1 sản phẩm ngân hàng.
2. Cần trình những gì?
Thẻ sinh học, tài liều chứng minh thu nhập (bảng thuế, hợp đồng lao động + bảng lương), chứng minh là đã nhập học vào năm 2024-2025 + công chứng là tiền vô tài khoản là của bố/mẹ. Tài liệu chứng nhận ăn lương...
3. Nếu không trình thì có bị làm sao không?
Nếu khách hàng không hợp tác, nhân viên cũng không phải hợp tác lại. Ví dụ, đến ngân hàng cần làm bất cứ hoạt động nào (xin výpis, làm phần mềm, dịch vụ mới). Việc đầu tiên nhân viên ngân hàng làm là, sẽ hỏi đền nguồn gốc, nếu không trình được, thì mời khách về.
4. Cái này chỉ có người lạo động mới cần trình?
Ai cũng phải trình. Công dân nước Séc cũng phải trình...
5. Vay mượn ngân hàng không phải sợ?
Tài khoản và vay vốn là hai sản phẩm khác nhau. Để trả nợ, tài khoản không cần thiết. Ngân hàng đang bàn tán về vấn đề này. Ngân hàng luôn có thẻ bán khoản nợ cho những công ty khác (lãi xuất sẽ đắt hơn), nếu như khách hàng không làm hoàn thành những trách nhiệm của mình...
Hay đánh giấu những người muốn biết thêm về vấn đề này.
Hãy bình luận, nếu bạn cần hỏi thêm.
Và theo dõi trang mới Tài chính Plzeň.
