Cleverty - finanční a investiční skupina

27/09/2023

🔎 Řada lidí si myslí, že zhodnocování peněz je volba mezi velmi konzervativním uložením prostředků na spořicích účtech či nakupováním nemovitostí na jedné straně a dynamickým investováním do akcií na druhé straně. Vhodných alternativ v rámci trojúhelníku výnos - riziko - likvidita je ale ve skutečnosti mnohem více.

O tom, které to jsou, a jak peníze znovu rozhýbat v době, kdy spořicí účty a repo fondy postupně vyčerpaly kvůli očekávanému poklesu úrokových sazeb ČNB svůj potenciál, se dočtete v nejnovějším vydání magazínu PREMIUM GUIDE. Jeho hostem byl spoluzakladatel skupiny CLEVERTY Pavel Jíša, který čtenářům přiblížil aktuální situaci na finančním trhu.

Na vzorovém portfoliu navíc ukazuje, jak aktivní správa portfolia a úprava jeho složení dle aktuálního vývoje v ekonomice přispívá k vyššímu výnosu, než kdyby investice zůstávaly dlouhodobě neměnné. To vše navíc s neobvyklým konceptem odměny za služby.

21/03/2023

Média se čas od času ráda věnují příběhům úspěšných a bohatých sportovců, kteří po konci kariéry nadělali dluhy a skončili na mizině. Ne každý ale peníze prohýří nebo utopí v nezdařených podnikatelských pokusech. Řada z nich si do sportovního důchodu odnáší miliony korun na kontě a nemusí jít ani o nejznámější jména z prestižních zahraničních klubů. Zajímavé částky se v dnešní době dají sportem vydělat i v nejvyšších domácích soutěžích.

„Úspěšní sportovci se v mnohém podobají úspěšným podnikatelům. Také bývají houževnatí, orientovaní na výsledek a vytrvalí. Na rozdíl od majitelů firem, pro které vrchol kariéry přichází zpravidla až krátce před důchodem, končí dráha profesionálního sportovce obvykle již mezi 35. a 40. rokem věku. Tomu je potřeba přizpůsobit investiční strategii,“ říká v rozhovoru pro nejnovější vydání Wealth Magazín zkušený investiční poradce a spoluzakladatel CLEVERTY Pavel Jíša.

Spolu s movitými klienty z řad současných i bývalých sportovců tak Jíša řeší nejen to, aby měli z čeho žít v penzi, ale také to, jak pro celou rodinu zachovat po výpadku lukrativního příjmu životní standard na dalších 25 až 30 let, než do důchodu vůbec odejdou.
Přečtěte si i Vy více o tom, na co dalšího musí úspěšní sportovci ohledně investování myslet, proč by si měli zhodnocování peněz vyzkoušet už během aktivní kariéry a jak mohou poznat investičního poradce, který to s nimi myslí opravdu dobře.

Výpadek příjmů po konci kariéry přichází u sportovců mnohem dříve než u podnikatelů 20. 3. 202314. 3. 2023 Pavel Jíša | Foto: CLEVERTY Článek publikovaný 20. 3. 2023 na wmag.cz Příběhů úspěšných sportovců, kteří se s koncem aktivní kariéry dostali kvůli neúspěšné...

03/02/2023

Až desítky let budované úspěšné podnikání a nedostatek času či odbornosti pro péči o vlastní peníze – to spojuje řadu klientů Pavla Jíši, spoluzakladatele

24/01/2023

Renesance dluhopisů na obzoru. Zatímco loňský rok byl pro dluhopisy kvůli růstu úrokových sazeb a vysoké inflaci jedním z nejhorších v historii, rok 2023 by mohl přinést na dluhopisový trh významné oživení. Konkrétně v Česku je podle ekonomů cyklus zvyšování úrokových sazeb již u konce. Základní dvoutýdenní repo sazba ČNB by měla nyní podle odhadů nejméně do poloviny roku stagnovat, pak by mohla začít pozvolna klesat.

„Na trhu se letos může postupně otevřít dobrá příležitost k dluhopisovým nákupům. Například při pohledu na státní dluhopisy České republiky, vydané v roce 2021 s kuponem 1,75 % a se splatností v roce 2032, je nyní vidět výrazný propad v ceně až na 79 % upisovací hodnoty. Podobnou situaci můžeme pozorovat také u jiných dluhopisů či dluhopisových fondů. Na stávajících cenových úrovních tak začíná víc a víc investorů uvažovat o návratu dluhových cenných papírů do svých portfolií, protože s ukončováním cyklu zvyšování úrokových sazeb roste pravděpodobnost, že se ceny dluhopisů odrazí ode dna. Také nové bondy stabilních společností se emitují s vyšším výnosem, než tomu bylo před dvěma lety, což pro konzervativní investory představuje atraktivní variantu, jak chránit svoje úspory proti znehodnocení inflací,“ popisuje spoluzakladatel CLEVERTY Pavel Jíša.

Návrat dluhopisů do investorských portfolií by se však podle Jíši měl omezit jen na vybrané státní bondy či korporátní dluhopisy bonitních emitentů. „Na projekty bez historie či s neúplnými finančními výkazy je potřeba dávat si o to větší pozor, protože budou muset slibovat větší a větší zhodnocení, aby na trhu zaujaly,“ varuje Jíša investory před tím, aby se nenechali nalákat na první zdánlivě výhodnou nabídku, na kterou narazí. „Emitenty je dobré si buď pečlivě prověřit, nebo si nechat kvalitní dluhopisy doporučit od zkušeného investičního poradce“, uzavírá Jíša.

20/12/2022

Lahve dobrého vína, cukrovinky či jiné dárky dostává v těchto dnech od obchodních partnerů či přátel řada z nás. My v CLEVERTY jsme se ale letos rozhodli zvolit netradiční přístup. Místo dárkových tašek letos věnujeme za všechny zaměstnance, klienty i partnery, bez kterých by skupina CLEVERTY nemohla existovat a růst, celkem 100 000 korun na pomoc Danielce a její milující rodině.

Danielce obrátilo život naruby vážné onemocnění, kvůli kterému ani ve čtyřech letech zatím nemůže chodit. Peníze ze sbírky na Znesnáze21 jí pomohou uhradit nejen elektrický vozík pro snadnější pohyb, ale také drahé neurorehabilitace, jež posilují naději na první samostatné krůčky.

Pokud můžete, pojďte se k nám prosím přidat a dle svých možností pomoci v příštích dvou měsících naplnit celou potřebnou částku 450 000 Kč.

Předem mockrát děkujeme a přejeme Vám i Vašim blízkým krásné a ničím nerušené Vánoce.

Otevřeli jsme bezpečné místo pro setkávání těch, kteří potřebují pomoc, s těmi, kteří ji nabízí.

03/12/2022

Pro ty z Vás, kteří si nestihli zakoupit včerejší vydání Mladá fronta DNES s celostátním speciálem FINANCE, přikládám zajímavý rozhovor s Pavlem Jíšou. Součástí rozhovoru je také ukázka toho, jak nad zhodnocováním peněz přemýšlíme v Cleverty - finanční a investiční skupina.

Doba, kdy investičním fondům stačilo dodávat ročně výnos kolem 5 %, aby byli klienti spokojení, je definitivně pryč. I když se inflace již ocitla na vrcholu a dříve nebo později začne pomalu klesat, ve světě investic si bude nutné zvyknout na nový normál, říká Pavel Jíša, zkušený investiční poradce a spoluzakladatel CLEVERTY.

https://clevertyadvisors.cz/2022/12/03/era-levnych-penez-skoncila-lide-budou-chtit-od-svych-investic-vyssi-vynosy/

25/11/2022

Prodej firmy představuje v životě podnikatele klíčový milník. Nejenže se člověku, který byl zpravidla desítky let zvyklý věnovat firmě každý den maximum, najednou otevírá nová perspektiva se spoustou volného času, ale zároveň řeší, jak naložit s penězi, které od kupujícího obdržel. Často přitom jde o desítky až stovky milionů korun, které je potřeba správně umístit tak, aby do budoucna přinášely radost a ne další starosti. Spoluzakladatel Cleverty - finanční a investiční skupina Pavel Jíša se však mnohdy setkává s tím, že si podnikatelé touží po prodeji firmy rychle začít užívat nabyté svobody a peníze chtějí vyřešit co nejdříve, takže vše podcení. Zkušený investiční poradce, který s klienty již uskutečnil investice za více než 2 miliardy korun, před takovým přístupem varuje. Spěch označuje za jedno z největších rizik, jež pro peníze získané prodejem firmy existují. V článku pro Wealth Magazín zároveň přidává další užitečné rady, na co si v takové situaci dát pozor. Tak si je určitě přečtěte. I když třeba firmu neprodáváte právě teď, může Vás to potkat v budoucnu...

K prodeji firmy mohou vést různé důvody. Od neodolatelné nabídky, kterou zkrátka nelze odmítnout, až po celkové pracovní vyčerpání či touhu si

06/10/2022

V Praze se dnes pod taktovkou Wealth Magazín koná velmi zajímavé setkání lidí zaměřených na správu rodinného majetku a plánování bohatství. Profesionálové z celého světa v čele s Pierrem S. du Pontem, členem jedné z nejbohatších amerických rodin, právě v těchto chvílích na konferenci Private Family Wealth 2022 sdílí svoje know-how z oblasti wealth managementu, rodinné filantropie či problematiky vlastnického a manažerského nástupnictví. CLEVERTY na takové akci nemůže jakožto špičkový český poskytovatel investičního poradenství pro movité klienty chybět. A protože jsou nám tato témata velmi blízká, rozhodli jsme se stát rovnou hrdým partnerem akce. Rádi se s vámi uvidíme buď dnes u našeho stánku přímo v hotelu Grandior, či kdykoli později individuálně, pokud se na Vás kvůli velkému zájmu účastníků již nedostaly volné vstupenky.

Zažijte tuto jedinečnou akci, na které získáte cenné know-how pro správu a plánování bohatství. Inspirujte se od předních odborníků z ČR i zahraničí. Nepropásněte jedinečnou šanci se v rámci networkingu setkat s nejvýznamnějšími osobnostmi v oboru a napřímo...

16/09/2022

Fenomén FKI: Znáte fondy kvalifikovaných investorů? Češi v nich mají zainvestováno už bezmála 300 miliard korun. O polovinu více než před dvěma lety. Za rostoucí oblibou FKI je mimo jiné jejich flexibilita a schopnost reagovat na tržní vývoj efektivněji než běžné retailové fondy. Zkušený investiční poradce Pavel Jíša, který za posledních 10 let pro klienty zprostředkoval investice za více než 2 miliardy korun, zařazuje fondy kvalifikovaných investorů do portfolií například v případě, kdy investor požaduje vyšší jednociferný stabilní výnos. „Typicky jde o investory s majetkem přesahujícím 10 milionů korun, kteří již přišli o aktivní příjem – například prodali firmu nebo nemovitost – a chtějí se proto u svých investic vyhnout nežádoucí volatilitě," popisuje Jíša v rozhovoru pro Wealth Magazín, v němž se o fondech kvalifikovaných investorů dozvíte řadu dalších zajímavostí.

Fondy kvalifikovaných investorů (FKI) jsou u movitých investorů stále populárnějším nástrojem. Co jsou to fondy kvalifikovaných investorů a co je za

23/06/2022

Téma správy a zhodnocování majetku podnikatelských rodin, kterému se věnuje nové vydání Wealth Magazínu - Premium, je v Česku čím dál aktuálnější. První generace podnikatelů, jež začala budovat své úspěšné firmy v 90. letech, se dostává do důchodového věku a řeší, jak zachovat hodnotu majetku a zajistit jeho hladký přechod na dědice. „Zažili ekonomickou transformaci Česka, splasknutí dot-com bubliny na akciových trzích v roce 2001, dynamický hospodářský růst v období kolem roku 2005 i světovou finanční krizi. Řada z nich na vlastní kůži pocítila, že se finanční trhy pohybují v cyklech a po růstu obvykle přichází korekce. I proto nyní preferují širokou diverzifikaci aktiv, stabilní výnos a nižší volatilitu upřednostňují před spekulací a potenciálními vysokými zisky,“ říká spoluzakladatel CLEVERTY Pavel Jíša v magazínu, jenž si můžete ke kompletnímu přečtení stáhnout zde: https://lnkd.in/eQ4gn_HQ

Celý článek si přečtete na odkaze:
https://clevertyadvisors.cz/2022/06/23/prvni-generace-podnikatelu-uz-vi-co-od-svych-investic-dal-ocekava/

09/05/2022

J&T Bance se dařilo i v roce 2021.

J&T Banka uzavřela rok 2021 s bilanční sumou v hodnotě 203,25 miliard Kč 6. 5. 20226. 5. 2022 Na základě auditovaných konsolidovaných výsledků završil jeden z našich významných smluvních partnerů, J&T Banka, předchozí rok bilanční sumou ve výši 203,25 miliard Kč. Jedná se o ...

26/04/2022

"Bezplatná" spolupráce na první pohled "zdarma" v oblasti investic může být pro klienta výhodná. Na ten druhý to tak již být nemusí. Platí to zejména v případě, kdy narazíte na poradce, který upřednostní rychlý a jistý výdělek před dlouhodobým vztahem a zájmy klienta. V České republice je tento přístup stále rozšířený. Proto je lepší mít poradce, který je odměňován až ve chvíli, kdy přinese výsledky. Kromě nejlepšího zhodnocení vašich prostředků ho to motivuje také ke sjednávání co nejmenších (či dokonce nulových) vstupních poplatků - pokud se mu to podaří, s klientem se může férově a transparentně rozdělit o větší část peněz. Být s investičním poradcem na jedné lodi však má i celou řadu dalších výhod. „Naší přidanou hodnotou je také pravidelné vyhodnocování investic. Sami přicházíme s návrhy na úpravu či aktualizaci strategie, když je to pro klienta přínosné, a v neposlední řadě pomáháme i s podklady pro daňové přiznání," popisuje řídící partner společnosti Pavel Jíša. O přístupu k investičnímu poradenství, kdy je poradce odměňován až na základě dosažených výsledků, se dočtete více v novém vydání Wealth Magazín.

„Správně motivovaný poradce je ten, se kterým se férově rozdělíte, až když Vám vzájemná spolupráce přinese úspěch,“ říká Pavel Jíša z CLEVERTY.