14/09/2026
Proč u mě není penzijní audit vždy zdarma?
Často se na sociálních sítích setkávám s nabídkou penzijního nebo důchodového auditu zdarma.
A možná si říkáte:
Proč bych tedy měl někde za podobnou službu platit?
Je to naprosto férová otázka.
Ani já netvrdím, že audit zdarma je něco špatného. I u mě může být penzijní audit součástí komplexního finančního poradenství bez samostatné ceny.
Jenže velká část lidí, se kterými dnes pracuji, je ve věku 55 let a více. A ti často vůbec nepotřebují nové životní pojištění, investici nebo jiný finanční produkt.
Potřebují něco jiného.
Chtějí vědět, jestli mají správně evidované všechny roky. Kdy mohou odejít do důchodu. Jaký důchod mohou očekávat. Jestli pro ně dává smysl předdůchod, předčasný důchod, nebo naopak pracovat o něco déle. Co udělat v posledních letech před důchodem a jak jednotlivá rozhodnutí ovlivní jejich budoucí příjem.
A někdy potřebují také pomoci s dohledáním a doložením chybějících dob nebo řešením nesrovnalostí s ČSSZ.
Právě proto nabízím penzijní audit také jako samostatnou placenou službu.
Klient si zaplatí za můj čas, zkušenosti, výpočty a doporučení. A tím to může skončit.
Nemusí si kvůli tomu sjednávat životní pojištění. Nemusí investovat. Nemusí převádět penzijní spoření. Nemusí si ode mě kupovat žádný další finanční produkt.
A to je pro mě důležité.
Na druhou stranu, pokud za mnou přijde například mladší klient nebo rodina a společně řešíme jejich finance komplexně – pojištění, rezervy, investice, penzijní produkty a dlouhodobý finanční plán – může být penzijní audit přirozenou součástí této péče bez samostatné ceny.
Proto u mě neexistuje jednoduché:
„Penzijní audit je vždy zdarma.“
Stejně tak ale neplatí:
„Penzijní audit je vždy placený.“
Záleží na tom, co ode mě klient skutečně potřebuje a jaký rozsah služby společně řešíme.
Samostatný penzijní audit se u mě podle rozsahu služby a složitosti případu pohybuje přibližně od 5 000 do 15 000 Kč.
A zejména u lidí před důchodem považuji za naprosto v pořádku, když si člověk zaplatí pouze za odbornou službu, kterou potřebuje – bez podmínky, že si k ní musí sjednat ještě něco dalšího.
Po více než 17 letech práce ve financích jsem přesvědčený, že někdy má největší hodnotu právě informace.
Vědět, kdy odejít do důchodu. Znát své možnosti. A mít čas se na ně připravit.
