25/05/2026
Někdy klienti nepotřebují přednášku o financích, ale spíš jednoduchý recept na maltu 🧱 a knedlík 🥟!!!
Potká se zedník, kuchařka a finanční poradce... Ne, to není začátek vtipu, ale moje nedávná schůzka s panem Laďou👷a paní Marunou👩🍳. Finanční gramotnost sice nebyla jejich silná stránka, ale o to víc byli autentičtí a upřímní.
Pan Laďa dává peníze nejraději do portmonky 👛 („co je doma, to se počítá, Maruno!“) a paní Maruna věří jedině spořicímu účtu, protože tam ta čísla hned vidí v mobilu 📱. Do ničeho jiného se pouštět nechtěli. Ani za nic. 🙅♂️
Jak jim v takové situaci vysvětlit smysl mojí práce? Přesně jejich jazykem:
💬 Já: „Pane Laďo, vy jste šikovný zedník. Když za vámi přijde zákazník, že chce postavit dům, taky po něm nechcete, aby věděl, jak se míchá poctivá malta, která drží cihly pohromadě. Chce prostě pevný dům, který nespadne. Vy jste expert na cihly a maltu, paní Maruna na skvělé jídlo – a já jsem tu od toho, abych byla váš expert na peníze.“
💬 Paní Maruna: „No jo, ale k čemu nám takový expert na peníze vlastně bude, když já mám všechno na spořáku a dál mě nikdo nedostane?“ 🤷♀️
💬 Já: „Paní Maruno, váš spořák je jako domácí spíž 🧺. Máte tam mouku, sůl a cukr. Když je potřeba, sáhnete tam. Ale kdybyste měla vařit jen z mouky a vody, moc velká dobrota to nebude. A portmonka pana Ladi? To jsou peníze sbalené na cestu. Jenže kvůli zdražování vám z té spíže i z peněženky každý rok někdo nenápadně ujídá. Všechno v obchodech stojí víc, takže si za stejnou stovku domů přinesete mnohem menší nákup.“
💬 Pan Laďa: (okamžitě zbystřil a chytil se za kapsu) „Jak jako ujídá?! Na ty peníze mi nikdo nesahá!“ 😮
💬 Já: „Fyzicky ne, ale ty peníze ztrácejí hodnotu. Moje role jako experta je postavit pro vaše úspory takové základy, aby z nich nikdo neujídal a byly v bezpečí 🛡️. Nemusíte se učit žádné složité pojmy z učebnic, od toho jsem tady já, abych vám všechno ukázala lidsky a srozumitelně. Vy se postaráte o své řemeslo a kuchyň, a já vám budu krýt záda, kdyby se cokoli stalo.“
Pan Laďa se zamyslel, poposedl, podíval se na paní Marunu a pak na mě:
„No..., když to bereš přes ty cihly a spíž..., a navíc to kafe máš vážně dobrý, tak se na to podíváme.“ 😄☕
A výsledek? 🎯
Odešli s úsměvem a hlavně s pocitem, že jim nikdo nic nenutí. První schůzka dopadla nad očekávání a já mám obrovskou radost, že můžu pomáhat lidem, kteří si své peníze vydřou vlastníma rukama. 💪
Tímhle to ale teprve začíná 🌱. Naše společná cesta bude dlouhá, a protože stavíme dům od pevných základů a ne od střechy 🏠, vezmeme to podle důležitosti a pěkně postupně. Jako první musíme ochránit to nejcennější – je samotné a jejich zdraví, takže se příště podíváme na životní pojištění. Teprve až budeme mít krytá záda, můžeme pokračovat dál. Už teď se na ty dva moc těším, protože jsou prostě skvělí. 😊
Protože když ji miluješ, není co řešit (myslím moji práci!). ❤️
Máte ve svém okolí taky nějakého „pana Laďu“, co nedá dopustit na hotovost, nebo „paní Marunu“, co věří jen spořáku? Napište mi do komentářů! 👇
