13/06/2025
❗ Stáhnout pro klienta IOLDP a něco namodelovat ve veřejně dostupné kalkulačce rozhodně není Audit státních důchodů.
Maximálně tak nějaký odhad.
🟡 Vím to, protože ve Freedom se tímto tématem zabýváme už přes deset let a Audit státních důchodů jsme do poradenství zaváděli, když se tomu ještě ostatní smáli. Dnes je to základ pro naše další poradenství a také proto v něm jdeme do mnohem větší hloubky, než konkurenti, kteří se nás snaží napodobit.
Identifikace chyb v evidenci je první krok, ale pak přijde na řadu skutečná práce.
Vysvětlíme klientovi, co která položka znamená a za pomoci našeho propracovaného systému CML mu spočítáme aktuální výši důchodů.
Pak začneme řešit, jak napravit chyby v evidenci, poradíme klientovi, které dokumenty potřebuje sehnat a pomůžeme mu s komunikací s úřady. Díky tomu se nám daří zvýšit měsíční částku důchodů až o několik tisíc.
🟡 Změny se projeví nejen ve výši starobního důchodu, ale i invalidního nebo pozůstalostního důchodu.
Když vyřešíme minulost, zaměříme se na budoucnost a s klientem probereme, co dělat, aby maximalizoval důchod a minimalizoval prostředky, které do toho vkládá. Zvlášť u podnikatelů nebo jednatelů firem je tenhle pohled klíčový. Málokdo ví, jak si nastavit odvody optimálně, a zároveň si nezavřít dveře k důstojnému státnímu důchodu.
🟡 Dobré poradenství by nemělo jít po povrchu. Je potřeba rozumět souvislostem a klientovi je lidsky a srozumitelně vysvětlit.
A když to uděláte správně, klient vám nebude vděčný jen dnes. Bude na vás vzpomínat i za dvacet let. A to je rozdíl mezi poradenstvím Freedom a prodejem finančních produktů.
