Atlas Financí Tomáše Lercha

21/01/2026

Sdílení zkušeností je to, co nás posouvá dál.

I letos jsme se sešli na tradičním dvoudenním workshopu pro poradce s titulem EFA nebo EFP. Proč právě tyto tituly? Protože úroveň odbornosti je klíčová – jen tak si účastník z workshopu odnese maximum.

Dopoledne patřilo inspirativním prezentacím odborníků, odpoledne pak živým diskuzím v menších skupinách. Probírali jsme konkrétní situace z praxe, nové trendy a to, co poradci skutečně řeší u klientů.

Hosté, kteří nás obohatili svými znalostmi:
▪️ Martin Mašát, CFA, FRM – hlavní portfolio manažer, Partners investiční společnost
▪️ Martin Švec – CEO Simplea pojišťovna, a.s. a Rentea penzijní společnost, a.s.
▪️ Roman Pospisil – investiční ředitel, Partners investiční společnost
▪️ Terezie Holubová Kaštanová – manažerka vzdělávání, EFPA Czech Republic
▪️ Jan Vašíček – ředitel vzdělávání, EFPA Czech Republic
▪️ Pavel Novák – investiční manažer TRIGEA, Nemovitostní fond

Účastníci si zároveň splnili 8 kreditů z následného vzdělávání EFPA. A protože práce má být obohacena i o zážitky, nechyběla ochutnávka vín.

Workshop se konal v krásných prostorách duchovního centra ve Vranově, kam jsme se přesunuli z Vrbic – ty už pro velký zájem kapacitně nestačily.

Akce má každoročně skvělé ohlasy nejen od účastníků, ale i od hostů, kteří si odnášejí cennou zpětnou vazbu z diskuzí.

✉️ Pokud jste o této akci nevěděli a chcete být příští rok u toho (ať už jako host nebo účastník), napište nám na [email protected] – rádi vám pošleme pozvánku.

21/01/2026

Co spojuje Duchovní centrum ve Vranově, špičkové odborníky z oblasti financi a kvalitní víno? My a naše každoroční konference. Chcete se příští rok přidat? Napište nám na [email protected]

EFPA Česká republika

24/11/2025

Falešné EFPA profily na Facebooku!

V posledních dnech se na Facebooku objevily falešné profily organizace EFPA. Pošlou Vám žádost o přátelství a poté vás lákají do WhatsApp skupiny. Pokud na tyto podvodné stránky a profily narazíte, budeme rádi, když je nahlásíte. Zde je postup pro nahlášení:

Jděte na falešný profil na Facebooku.
Vpravo nahoře kliknete na tři tečky v šedém políčku …
Nahlásit profil
Informace o daném profilu
Falešný profil
Firma
Zkopírujete správný link: https://www.facebook.com/efpa.cz
Odeslat

EFPA ČR je institucí akreditovanou ČNB pro pořádání zkoušek odborné způsobilosti pro makl�

19/11/2025

Gratulace k úspěchu u zkoušky EFP!

Minulý se devět mých studentů postavilo před jednu z nejnáročnějších zkoušek v našem oboru – European Financial Planner (EFP). A výsledek? Osm z nich uspělo na první pokus! Devátý zvládl písemnou část a věřím, že v opravném termínu při ústní části potvrdí své znalosti. Navíc se k nim přidal i desátý účastník, který kurz absolvoval před lety – skvělý důkaz, že kvalitní příprava má dlouhodobý efekt.

Co mě na této skupině opravdu nadchlo? Obrovské úsilí a iniciativa. Sami si zorganizovali dvoudenní společný pobyt, kde se učili, procvičovali a vzájemně podporovali. To je přesně ta přidaná hodnota, která dělá z dobrých poradců špičkové odborníky.

Proč je EFP tak významný?
- Je to nejvyšší stupeň finančního poradenství v Evropě.
- Přináší hluboké znalosti v oblasti podnikových financí, majetkového plánování a wealth managementu.
- Otevírá dveře k práci s TOP klienty a posouvá kariéru na novou úroveň.

Všem gratuluji k tomuto milníku a přeji, ať se vám investice do vzdělání vrátí v podobě spokojených klientů a profesního růstu.

hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag

29/10/2025

Market Mood aneb když makro potká mikro — a Dominik Stroukal AI

Konference Market Mood opět potvrdila, proč mám tyhle akce rád. Když se potká dostatek inteligentních a inspirativních lidí, kteří zároveň patří ke špičkám ve svém oboru, vzniká něco, co se nedá replikovat žádným online kurzem ani článkem na Bloombergu.

Z makro pohledu mě zaujalo vystoupení Evy Zamrazilové, viceguvernérky ČNB, která představila pohled centrální banky na aktuální ekonomický vývoj. Po prezentaci jsme spolu krátce mluvili – a musím říct, že její přístup byl precizní, věcný a bez zbytečných frází. Datově podložený, s nadhledem a respektem k realitě. A to i přesto, že trpěla jet lagem, protože den před tím reprezentovala ČNB na výročních zasedáních MMF a Světové banky ve Washingtonu. Takových lidí není mnoho.

Na fotce jsem s Dominikem Stroukalem, který následně mluvil o roli umělé inteligence v investování – ale ještě zajímavější byla naše následná debata u kávy. Shodli jsme se, že rozdíl mezi tím rozumět věci a dokázat ji prosadit je často propastný.

A že to není problém jen NERV (Národní ekonomická rada vlády), kde působí, ale i nás – finančních poradců. Vědět, co je správné, a skutečně to prosadit u klienta (nebo v systému), jsou dvě naprosto odlišné disciplíny.

A teď otázka pro vás:
Jak často se vám stane, že víte, co by bylo pro klienta (nebo firmu) dobré, ale nedokážete to prosadit?

22/10/2025

Britské poradenství zblízka – a co si z něj můžeme vzít

Na základě inspirativní cesty do britského Reigate, kterou jsme s Václavem Talhoferem podnikli díky spolupráci s EFPA Česká republika, vznikl nápad uspořádat webinář, kde se o naše poznatky podělíme.

📅 Kdy: 12. 12. 2025, 9:00–11:00
💬 S kým: se mnou a Václav Talhofer
🎙 Moderuje: Ondřej Hatlapatka

Budeme mluvit o tom, jak funguje finančně-poradenský trh ve Velké Británii, jak se liší od českého, co nás překvapilo – a jaké inspirace si z britského systému můžeme vzít i pro naši praxi. Řeč přijde i na to, jak může být EFPA mostem pro další podobná setkání a mezinárodní výměnu zkušeností. Během webináře bude možné klást dotazy v chatu – rádi na ně odpovíme.

Zatím si poznačte do kalendáře: 12. 12., 9:00–11:00. Odkaz na přihlášení zveřejní EFPA v nejbližších dnech. https://efpa.cz

16/10/2025

Když „Mamma Mia“ neznamená lásku, ale realitu roku 2025

Konference Amundi Mamma Mia začala opravdu stylově. Moderátor Petr Šimůnek, šéfredaktor Forbesu, hned v úvodu připomněl, že písnička Mamma Mia vlastně vůbec není o lásce, ale o závislosti – o dívce, která se nedokáže zbavit chlapa, co jí neustále ubližuje. A pak přišla otázka do publika: „Jaký byl váš moment Mamma Mia v letošním roce?“ Jinými slovy – kdy jste si naposledy řekli „co to sakra je?“ A to byla vlastně celá pointa letošní konference: otevřeně pojmenovat momenty, kdy se svět (ekonomický i osobní) choval, jako by se utrhl ze řetězu.

Z vystoupení mi nejvíc utkvěla myšlenka Tomáš Čupr: „Think big, but do small steps.“ Zní to jednoduše, ale v praxi je to možná ten největší rozdíl mezi vizí a realitou.

Na pódiu se během dne vystřídali i další výjimeční řečníci:
Lukáš Barda – autentický průvodce digitálním světem a rovnováhou mezi online a offline životem.
Tomáš Holub – ekonom s mimořádnou schopností mluvit o makroekonomii srozumitelně, bez akademického nánosu.
Dominik Stroukal – ekonom, který umí propojit kryptoměny, politiku i humor.

Byl to den plný momentů „mamma mia“ – těch, kdy si člověk uvědomí, že i když svět občas nedává smysl, pořád stojí za to ho zkoušet pochopit. Díky Amundi za pozvání a Petru Šimůnkovi za skvělý rámec celé konference. A taky díky Tomáši Čuprovi za větu, která mi zůstala v hlavě i po cestě domů.

hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag

08/10/2025

Od krátké schůzky k pětihodinové debatě o britském poradenském trhu

Na konci srpna jsme s Václav Talhofer vyrazili do Reigate nedaleko Londýna. Na programu bylo setkání s Paulem Richardsonem z Concept Financial Planning Ltd. Díky skvělé práci Marty Galové z EFPA Czech Republic, která setkání zprostředkovala, jsme měli možnost detailně nahlédnout do fungování britského finančně-poradenského trhu.

Původně šlo o krátkou schůzku – nakonec z toho bylo pět hodin intenzivní debaty. Probírali jsme byznys model britských poradců, jejich přístup ke klientům, rozdíly v systému odměňování i to, jaké výhody a nevýhody tento systém přináší.

Odcházeli jsme všichni tři nadšení a inspirací máme víc než dost. Tohle setkání je ale jen začátek – v dalších příspěvcích se podělím o konkrétní postřehy a srovnání s českým trhem.

12/08/2025

Na směřování se nemění nic – na ambicích ano. Poradní orgán Rady EFPA v novém složení.

Na konci července jsme se poprvé sešli v nové sestavě Poradního orgánu Rady EFPA ČR, abychom si ujasnili, co od našeho aktuálního funkčního období čekáme – a co od něj může čekat EFPA Česká republika jako organizace. Záměr máme jasný: posunout EFPA o úroveň výš. Nejen jako komunitu poradců, ale i jako organizaci, která bude skutečně slyšet a vidět – u odborné veřejnosti, zákonodárců i klientů. Aby to nebyla jen deklarace, ale skutečný plán, rozdělili jsme si role podle toho, v čem má kdo z nás nejsilnější přidanou hodnotu:

🔹 Josef Soumar – zkušený finanční poradce, lektor finanční gramotnosti a zároveň místostarosta města Písek. Díky propojení praxe a veřejné správy má unikátní schopnost chápat potřeby oboru i rozhodovacích procesů ve státní správě. Jeho cílem je, aby se EFPA stala oficiální součástí legislativního procesu – a aby zákony v našem oboru dávaly smysl, odrážely realitu praxe a vedly k rozvoji země i prospěchu lidí.
🔹 Ondřej Hatlapatka – ekonom a finanční poradce, který má dar vysvětlit složité odborné věci způsobem, kterému rozumí i široká veřejnost. Pravidelně vystupuje v médiích, a právě jeho role bude pomoci dostávat klíčová témata a informace od EFPA k veřejnosti – včetně klientů a tvůrců politik. Uvědomujeme si, že média hrají zásadní roli v utváření obrazu celého oboru – a chceme s nimi aktivně spolupracovat.
🔹 Mgr. Tomáš Lerch EFP (já) – zůstávám garantem odbornosti. Mým úkolem je, aby EFPA neztratila svou technickou kredibilitu. Komunikace s evropským výborem SQC, odborná metodika zkoušek, standardizace – ale i podpora kolegů zázemím, argumenty a daty. I to, co není vidět, musí být profesionální.

Jsme tři různí lidé s různými zkušenostmi – ale máme společný cíl: podpořit směřování a rozvoj EFPA tak, aby se z ní stala autorita, která opravdu mění obor.

08/08/2025

Znovu ve službě poradcům. Třetí období Tomáše Lercha v Poradním orgánu Rady EFPA ČR

Děkuji za důvěru, kterou mi EFA a EFP poradci opakovaně dali. V Poradním orgánu Rady EFPA působím od jeho vzniku v roce 2019 – a s nově zvolenými kolegy Ondřejem Hatlapatkou a Josefem Soumarem teď tvoříme čerstvý tým zástupců poradenské komunity pro další funkční období. Poradní orgán vznikl s cílem zastupovat hlas certifikovaných poradců (EFA, EFP, PFP) v Radě EFPA ČR a dohlížet na to, aby se EFPA nerozcházela se svým původním posláním – tedy podporou kvality, odbornosti a etiky v poradenství. Nejsme výkonný orgán, ale o to důležitější je naše role – nastavujeme zpětnou vazbu a zajišťujeme, že poradci nejsou jen plátci poplatků, ale partneři v rozvoji značky EFPA.

Naše práce zahrnuje:
- návrhy k podobě výroční konference EFPA (formát, témata, řečníci),
- připomínkování pravidel členství a následného vzdělávání,
- komunikaci s komunitou a vedením EFPA,
- a také národní zpětnou vazbu výboru SQC (Standard and Qualification Committee), který na evropské úrovni nastavuje pravidla certifikací a zkoušek.

Zastupujeme přibližně 500 volících členů (EFA/EFP) a celkem kolem 1500 certifikovaných poradců. To je nezanedbatelná síla – a EFPA by bez nich neměla kredit, který dnes v oboru má.

Poradní orgán dlouhodobě hledá rovnováhu mezi tím, aby byla EFPA jako organizace finančně stabilní – ale nikdy ne na úkor odbornosti a kredibility. Právě to je ta tenká linie, kterou nechceme přejít.

Příští týden dáme vědět, na co se chceme zaměřit v aktuálním funkčním období. Díky, že u toho jste s námi.

Česká republika Josef Soumar

29/05/2025

Znalosti vám nikdo nevezme. A u některých profesí jsou naprostou nutností.

Spolu s účastníky právě probíhajícího přípravného kurzu ke zkoušce EFP – European Financial Planner pracujeme na tom, aby se stali špičkou v oboru.

Titul EFP není jen o zkoušce. Je to potvrzení, že poradce:
- rozumí komplexnímu finančnímu plánování,
- umí pracovat s bonitní klientelou,
- zvládá řešit složitější situace podnikatelů a rentiérů,
- a hlavně – bere svou práci vážně.

Pro mě jako školitele je to i příležitost pracovat s lidmi, kteří chtějí víc. Chtějí dělat svou práci líp. S respektem k oboru i ke klientům. https://www.tomaslerch.cz/kurzy

Pokud přemýšlíte, kam profesně dál, EFP může být jedním z milníků. A já vám s tím rád pomůžu.

12/02/2024

📈 Tomáš Lerch nedávno vedl skvělý online seminář o změnách v daňové oblasti a finančních produktech. Sdílel teoretické i praktické znalosti s 80 poradci. Tomášova velká výhoda je, že do školení přináší informace z praxe, protože stále působí v oboru. To se i odráží na kvalitě přípravy na na prestižní mezinárodní evropské zkoušky PFP, EFA i EFP.

🎓 23.2. startuje přípravný PFP kurz! Rezervujte si své místo a využijte příležitost k odbornému vzdělávání. Nejen, že zkoušku hladce zvládnete, ale budete schopni dát svým klientům ty nejlepší finanční rady. A to je to hlavní, oč tu běží.