Jaromír Petlach - hypoteční a investiční specialista

05/03/2026

Větší obnos peněz investujte naráz, nikoli po částech. Čekání totiž přijde draho. A trefit ideální okamžik - tedy levně akcie nakoupit a draze prodat - takřka nejde. A otálení ve výsledku stojí investora i statisíce.

15/01/2026

Zajímavý článek o tom jak se dá spořit na důchod.

Na doplňkové penzijní spoření si v Česku ukládají peníze miliony lidí. Přispívá na něj stát, nabízí daňové úlevy a podporují ho i zaměstnavatelé. Jak funguje, kolik lze při různých strategiích naspořit a jak z něj získat maximum?

25/09/2025

Pokud Vás zajímá , jaký budete mít důchod, můžete se na mne obrátit. A nemusí to být je pro ty, kteří chtějí jít do důchodu hned. Lze se na to dopředu připravit, včetně případné invalidní penze.

Vláda včera schválila parametry pro výpočet starobních důchodů v roce 2026. Nesprávné rozhodnutí, jestli do penze odejít ještě letos, nebo až v novém roce, vás může připravit o stovky korun měsíčně, a to až do konce života. U vysokých důchodů dokonce až o tisíce korun ...

23/09/2025

🟡 I menším finančním poradenským společnostem se vyplatí dobře nastavit zaškolovací procesy pro nováčky.

V posledních měsících se intenzivně věnujeme zaškolování nových kolegů.
Všichni prochází adaptačním plánem, který obsahuje:

👉 videa a návody ke sběru a práci s klientskými daty,
👉 vysvětlení jednotlivých služeb (Audit důchodu, Privátní finanční audit atd.),
👉 konzultace s analytiky poradenství nad konkrétními případy,
👉 pravidelný kontakt se zkušenějšími kolegy.

Zapracování většinou trvá půl roku. V tomto období má poradce prostor osvojit si nástroje, poradenský systém i rytmus práce. Pokud má předchozí zkušenost, adaptace se tomu přizpůsobuje, nikdo nikoho nedrží zbytečně v základním školení.

Co ale považujeme za klíčové: podpora nekončí po šesti měsících. Ve Freedom udržujeme živý kontakt mezi lidmi napříč firmou. Sdílíme novinky, otevřeně řešíme situace z praxe a vzájemně si radíme. Ne proto, že to máme v interním dokumentu. Ale protože víme, že bez podpory se kvalitní poradenství dělat dlouhodobě nedá.

19/08/2025

Investice do fondů v Česku lámou rekordy. Ke konci června v nich Češi drželi už přes dva biliony korun, z toho více než polovinu v podílových fondech.

Investice do fondů v Česku lámou rekordy. Ke konci června v nich Češi drželi už přes dva biliony korun, z toho více než polovinu v podílových fondech.

16/06/2025

Od 1.1.2026 bude moci zamětnavatel přispívat na penzi v III.pilíři zaměstnancům na pracovištích ve III. a IV. rizikové kategorii. Další podrobnosti i o výsluhové penzi níže.

Sněmovna schválila pozměněná pravidla, která mají umožnit dřívější odchod do penze pro další riziková povolání. Přinášíme odpovědi na základní otázky.

27/05/2025

Zajímavý článek o pravidelném investování a porovnání DIPu se švédským modelem investování....

Biliony korun na bankovních účtech a ve starém penzijním spoření leží ladem. Ať je příští vláda lépe zapojí do investic, vyzývají experti v debatě Ladíme Česko. Doporučují přijmout nízkodaněné investiční účty po švédském vzoru.

23/04/2025

Už máte převedeno původní penzijní připojištění (PP), do Doplňkového Penzijního Spoření (DPS) ? Pokud ještě váháte, poslechněte si zajímavý rozhovor v odkazu níže.

Dvě penzijka a spousta slov. Když začnete přemýšlet o zajištění na stáří, je těžké se zorientovat. Projekt ZaVodou investiční společnosti Conseq si vytkl za cíl cestu k penzijnímu spoření co nejvíc usnadnit: jednoduchá řeč, přehledná kalkulačka, online sjednání. Ale pr...

14/01/2025

Češi se mohli více než dva roky těšit z nebývale vysokých úroků na spořicích účtech. Blíží se ale další pokles úrokových sazeb a podle odborníků jde o jasný signál přesunout peníze jinam.

Češi se mohli více než dva roky těšit z nebývale vysokých úroků na spořicích účtech. Blíží se ale další pokles úrokových sazeb a podle odborníků jde o jasný signál přesunout peníze jinam.

03/01/2025

Byty jdou zase na dračku. Čeká je zdražování i zmenšování
Levnější hypotéky, vysoké úspory domácností a růst příjmů v roce 2025 zvýší poptávku po bytech a domech. Nejvíce se budou zdražovat ve velkých městech.

Český realitní trh letos po dvou letech útlumu rozmrzl. Prodeje nových i starších bytů rostly, hypotéky byly levnější než před rokem a také ekonomická situace v Česku, rozkolísaná energetickou krizí, se uklidnila. Příští rok má oživení pokračovat. Pro zájemce o vlastní ...

13/11/2024

Od letošního roku lze uplatnit nově daňový odpočet i u nového Doplňkového Investičního Produktu (DIP). Nabízí ho většina investičních společností, např. ATRIS investiční společnost, a.s. Celková částka určena na daňový odpočet může být až 48 000 Kč, společně s odpočtem na penzijní připojištění (DPS). Odpočet lze uplatnit ještě za letošní rok.

Kupujete akcie nebo investujete přes podílové fondy a ETF? Snažíte se, aby vás to finančně zajistilo ve stáří? Nově k tomu můžete ušetřit až 7200 korun ročně. Novou daňovou úlevu naplno využijete, když ještě do konce roku začnete investovat formou DIP. U některých bank do...