30/03/2026
ড্রডাউন থেকে ব্রেকইভেনে ফেরা: নতুন ট্রেডারদের জন্য একটি ক্রিটিক্যাল লেসন
আপনি যদি কোনো 'প্রফেশনাল ট্রেডার' (Professional trader)-কে জিজ্ঞাসা করেন তার এক নম্বর প্রায়োরিটি বা অগ্রাধিকার কী, তবে উত্তরটি হবে "ক্যাপিটাল প্রিজারভেশন" (Capital preservation) বা নিজের মূলধন টিকিয়ে রাখা। 'রিটেইল ওয়ার্ল্ড' (Retail world) বা সাধারণ ট্রেডারদের জগৎ দুর্ভাগ্যবশত ৯৯% ক্ষেত্রেই শুধু মার্কেটিং, তাই এখানে সবার ফোকাস থাকে 'গেইন' (Gains) বা প্রফিটের দিকে, কারণ এটিই সবচেয়ে বেশি বিক্রি হয়।
আপনার উচিত সবার আগে এবং সবচেয়ে বেশি ফোকাস করা 'রিস্ক' (Risk)-এর ওপর।
ওপরের চার্টটি দেখায় যে, শুধু আপনার আগের ব্যালেন্সে বা 'ব্রেকইভেন' (Breakeven)-এ ফিরে যেতে আপনার কত শতাংশ 'গেইন' বা প্রফিট করা প্রয়োজন। আপনি যদি আপনার ব্যালেন্সের ৫০% লস করেন, তবে সেটি রিকভার করে আগের জায়গায় ফিরে যেতে আপনাকে ১০০% প্রফিট করতে হবে।
যেমনটা আপনি দেখতে পাচ্ছেন, ১০% 'ড্রডাউন' (Drawdown)-এর ওপরে গেলে, ম্যাথ বা ক্যালকুলেশন আপনার বিপক্ষে কাজ করতে শুরু করে।
আদর্শভাবে, আপনার উচিত ড্রডাউনকে এই মার্ক বা সীমার নিচে রাখা। আপনি ৩-৫% ড্রডাউন রেঞ্জের মধ্যে খুব স্বাচ্ছন্দ্যে ট্রেড করতে পারেন, কিন্তু এর ওপরে গেলে আপনার উচিত ট্রেডিং কিছুটা গুটিয়ে নেওয়া বা ডিফেন্সে যাওয়া।
যতক্ষণ না আপনি আবার সঠিক ট্র্যাকে বা ফর্মে ফিরে আসছেন, ততক্ষণ আপনার পজিশন 'সাইজ' (Size) বা লট কমানো শুরু করুন অথবা ট্রেড সেটআপের ক্ষেত্রে আরও 'পিকি' (Picky) বা চুজি হোন। আপনার অ্যাকাউন্ট যখন 'ATH' (All-time high) বা সর্বোচ্চ ব্যালেন্সে থাকে তখন ট্রেড করাটা অনেক সহজ, কিন্তু যখন এটি একটি মিনিংফুল বা বড় ড্রডাউনে থাকে তখন ট্রেড করা অনেক কঠিন। ব্যালেন্স যখন হাই-তে থাকে তখন আপনি 'অ্যাটাকিং' মুডে ট্রেড করতে পারেন, কিন্তু ড্রডাউনে থাকলে আপনাকে 'ডিফেন্স' (Defense) মোডে খেলতে হবে।
শুধুমাত্র আপনার লস রিকভার (Recoup losses) করার জন্য কখনোই আপনার পজিশন সাইজ বা লট বাড়াবেন না। এটাই ট্রেডিং অ্যাকাউন্ট জিরো বা ব্লো (Blow) হওয়ার মূল কারণ।
ড্রডাউন ম্যানেজ করা অত্যন্ত ক্রিটিক্যাল বা গুরুত্বপূর্ণ, কারণ এটি আপনার 'অ্যানুয়াল রিটার্ন' (Annual returns) বা বার্ষিক প্রফিটও নির্ধারণ করবে। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি প্রথম, দ্বিতীয় এবং তৃতীয় বছরে ২০% করে প্রফিট করেন, তবে আপনার 'সিএজিআর' (CAGR - Compounded annual growth rate) হবে ২০%। অন্যদিকে, আপনি যদি তৃতীয় বছরে ২০% লস করেন, তবে আপনার CAGR কমে গিয়ে মাত্র ৪.৮৩%-এ দাঁড়াবে। বুঝতেই পারছেন, নিজের ভালো একটি 'ট্র্যাক রেকর্ড' (Track record) ধ্বংস করা কতটা সহজ।
মনে রাখবেন, ট্রেডারদের লাইফে 'উইনিং স্ট্রিক' (Winning streaks) এবং 'লুজিং স্ট্রিক' (Losing streaks) দুটোই আসে। আপনি এই স্ট্রিকগুলো কীভাবে ম্যানেজ করেন, সেটাই মার্কেটে আপনার লং-টার্ম বা দীর্ঘমেয়াদি সফলতা নির্ধারণ করবে।