04/02/2022
Diese Finanz-Irrtümer passieren Ehepaaren häufig
Verheiratete stellen immer wieder überrascht fest, dass es um ihre Renten oder um ihren Nachlass anders steht, als sie gedacht hatten.
Wenn es um ihre Finanzen geht, stützen sich viele Ehepaare auf falsche Annahmen. In Beratungsgesprächen zeigt sich, dass diese Irrtümer besonders verbreitet sind:
Wir beziehen unsere Vorsorge gleichzeitig Das ist keine gute Idee. Diese Guthaben werden bei der Auszahlung einmalig als Einkommen besteuert, wenn auch separat vom übrigen Einkommen und zu einem niedrigeren Satz. Für die Berechnung der Auszahlungssteuern zählen die Steuerbehörden in der Regel alle Bezüge eines Jahres zusammen – in den meisten Kantonen auch die des Ehepartners. Die Folge: Je höher die Bezüge sind, die in ein einziges Steuerjahr fallen, desto höher ist auch die prozentuale Steuerbelastung. Guthaben aus Pensionskasse, Freizügigkeit und Säule 3a sollte man deshalb möglichst über mehrere Jahre verteilt beziehen. Sie möchten alles richtig machen?
Setzen Sie sich mit uns in Verbindung für ein unverbindliches Beratungsgespräch.