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𝐅𝐚𝐢𝐭: L'assurance suit le véhicule, et non le conducteur. Si quelqu'un emprunte votre voiture et a un accident, c'est vo...
10/22/2025

𝐅𝐚𝐢𝐭: L'assurance suit le véhicule, et non le conducteur. Si quelqu'un emprunte votre voiture et a un accident, c'est votre assurance qui est impactée.

⭐Il existe de nombreuses variables dans ce type de situation, alors n’hésitez pas à communiquer avec notre bureau pour toute question avant de prêter votre véhicule. 🚗

𝐅𝐚𝐜𝐭: Insurance follows the vehicle, not the driver. If someone borrows your car and gets into an accident, your insuran...
10/22/2025

𝐅𝐚𝐜𝐭: Insurance follows the vehicle, not the driver. If someone borrows your car and gets into an accident, your insurance is the one that gets hit.

⭐There are many variables involved in this kind of scenario, so please be sure to contact our office with any questions you may have prior to lending your vehicle. 🚗

For the most part, insurance payments are easy: withdrawn monthly on the date pre-determined between yourself and your b...
10/08/2025

For the most part, insurance payments are easy: withdrawn monthly on the date pre-determined between yourself and your broker. But, sometimes unexpected circumstances can interrupt your automatic payments. Here are a few examples:

1 - Your withdrawal date lands on a weekend and is not withdrawn.

🔴Your payment should be withdrawn on the next business day

2 - You didn’t have sufficient funds in your account for the payment.

🔴Most insurance companies have a system in place to re-attempt the payment in several business days

🔴An NSF or late fee may be applied (both by your bank and your insurance company)

3 - A different amount was withdrawn than you were expecting

🔴There are a number of reasons this might happen. One example could be forgetting that a fee was applied to your next payment (for a previously missed payment).

4 - Your payment wasn’t withdrawn as expected (on a business day)

🔴There are a number of reasons this might happen, among them could be a mistaken withdrawn date, incorrect banking information provided to the insurance company, expired credit card (if your insurance company accepts this as a payment method).

There are so many variables when it comes to a missed insurance payment. If you ever experience a payment issue, the most important thing to remember is to 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐚𝐜𝐭 𝐲𝐨𝐮𝐫 𝐛𝐫𝐨𝐤𝐞𝐫 to inquire the reason. We will always be able to provide you with directions on how to proceed.

Dans la plupart des cas, les paiements d’assurance sont simples : ils sont prélevés automatiquement chaque mois à la dat...
10/08/2025

Dans la plupart des cas, les paiements d’assurance sont simples : ils sont prélevés automatiquement chaque mois à la date convenue entre vous et votre courtier. Toutefois, il arrive parfois que des circonstances imprévues interrompent ces paiements automatiques. Voici quelques exemples :

1 - La date de prélèvement tombe un week-end et aucun paiement n’est effectué.

🔴Votre paiement devrait alors être prélevé le jour ouvrable suivant.

2 - Les fonds disponibles dans votre compte n’étaient pas suffisants pour le paiement.

🔴La plupart des compagnies d’assurance ont un système en place pour tenter de nouveau le prélèvement dans les jours ouvrables suivants.

🔴Des frais de fonds insuffisants (NSF) ou des frais de re**rd peuvent être appliqués (tant par votre banque que par votre compagnie d’assurance).

3 - Un montant différent de celui prévu a été prélevé.

🔴Plusieurs raisons peuvent expliquer cela. Par exemple, il se peut qu’un frais ait été ajouté à votre prochain paiement (pour un paiement manqué antérieurement) et que vous l’ayez oublié.

4 - Votre paiement n’a pas été prélevé comme prévu (un jour ouvrable).

🔴Plusieurs raisons peuvent être à l’origine de cela : une erreur dans la date de prélèvement, des renseignements bancaires incorrects fournis à la compagnie d’assurance, ou encore une carte de crédit expirée (si ce mode de paiement est accepté).

Il existe de nombreux facteurs qui peuvent entraîner un paiement d’assurance manqué. Si vous rencontrez un problème de paiement, la chose la plus importante à retenir est de 𝐜𝐨𝐦𝐦𝐮𝐧𝐢𝐪𝐮𝐞𝐫 𝐚𝐯𝐞𝐜 𝐯𝐨𝐭𝐫𝐞 𝐜𝐨𝐮𝐫𝐭𝐢𝐞𝐫 pour en connaître la raison. Nous pourrons toujours vous indiquer la marche à suivre.

Le de cette semains est: 𝐚𝐯𝐞𝐧𝐚𝐧𝐭Un avenant peut:𝐀𝐣𝐨𝐮𝐭𝐞𝐫 𝐮𝐧𝐞 𝐜𝐨𝐮𝐯𝐞𝐫𝐭𝐮𝐫𝐞 (par exemple, ajouter une couverture pour les b...
09/23/2025

Le de cette semains est: 𝐚𝐯𝐞𝐧𝐚𝐧𝐭

Un avenant peut:

𝐀𝐣𝐨𝐮𝐭𝐞𝐫 𝐮𝐧𝐞 𝐜𝐨𝐮𝐯𝐞𝐫𝐭𝐮𝐫𝐞 (par exemple, ajouter une couverture pour les bijoux à une police d’assurance habitation)

𝐄𝐱𝐜𝐥𝐮𝐫𝐞 𝐮𝐧𝐞 𝐜𝐨𝐮𝐯𝐞𝐫𝐭𝐮𝐫𝐞 (par exemple, exclure les dégâts des eaux)

𝐌𝐨𝐝𝐢𝐟𝐢𝐞𝐫 𝐥𝐞𝐬 𝐥𝐢𝐦𝐢𝐭𝐞𝐬 𝐨𝐮 𝐥𝐞𝐬 𝐜𝐨𝐧𝐝𝐢𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬 (par exemple, augmenter votre limite de responsabilité)

𝐂𝐨𝐫𝐫𝐢𝐠𝐞𝐫 𝐝𝐞𝐬 𝐢𝐧𝐟𝐨𝐫𝐦𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬 (par exemple, mettre à jour le nom ou l’adresse figurant sur la police)

𝐄𝐱𝐞𝐦𝐩𝐥𝐞:

Si vous avez une assurance habitation mais que vous souhaitez une protection supplémentaire pour un objet de valeur, comme une bague en diamant, vous pouvez ajouter un avenant pour le couvrir spécifiquement.

Les avenants font partie intégrante de votre contrat avec l’assureur et remplacent certaines parties de la police initiale, le cas échéant.

Contactez-nous avec vos questions!

This week’s is: 𝐄𝐧𝐝𝐨𝐫𝐬𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭An endorsement can:𝐀𝐝𝐝 𝐜𝐨𝐯𝐞𝐫𝐚𝐠𝐞 (i.e., add jewelry coverage to a home policy)𝐄𝐱𝐜𝐥𝐮𝐝𝐞 𝐜𝐨𝐯𝐞𝐫𝐚...
09/23/2025

This week’s is: 𝐄𝐧𝐝𝐨𝐫𝐬𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭

An endorsement can:

𝐀𝐝𝐝 𝐜𝐨𝐯𝐞𝐫𝐚𝐠𝐞 (i.e., add jewelry coverage to a home policy)

𝐄𝐱𝐜𝐥𝐮𝐝𝐞 𝐜𝐨𝐯𝐞𝐫𝐚𝐠𝐞 (i.e., exclude water damage)

𝐂𝐡𝐚𝐧𝐠𝐞 𝐥𝐢𝐦𝐢𝐭𝐬 𝐨𝐫 𝐭𝐞𝐫𝐦𝐬 (i.e., increase your liability limit)

𝐂𝐨𝐫𝐫𝐞𝐜𝐭 𝐢𝐧𝐟𝐨𝐫𝐦𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 (i.e., update the name or address on the policy)

𝐄𝐱𝐚𝐦𝐩𝐥𝐞:

If you have home insurance but want extra protection for a high-value item like a diamond ring, you can add an endorsement to cover it specifically.

Endorsements become part of your legal contract with the insurer and override parts of the original policy where applicable.

Contact our office if you have any questions!

We're spending the day with the community tomorrow, September 13th, at the Marché Sturgeon Falls Market. Stop by our boo...
09/12/2025

We're spending the day with the community tomorrow, September 13th, at the Marché Sturgeon Falls Market. Stop by our booth and have a chat. We can answer your insurance questions and you can walk away with some free swag! We'll see you tomorrow!

Nous passons la journée avec la communauté demain, le 13 septembre, au Marché Sturgeon Falls Market. Venez nous voir à notre kiosque - on peut répondre à vos questions d’assurance et vous repartirez avec des articles promotionnels gratuits! On se voit demain!

Connaissez-vous la différence entre une maison vacante et une maison inhabitée? 🏠 Inhabitée: Une maison où les résidents...
09/10/2025

Connaissez-vous la différence entre une maison vacante et une maison inhabitée?

🏠 Inhabitée: Une maison où les résidents sont temporairement absents (p. ex. vacances, hospitalisation), mais ont l’intention d’y revenir.

🏠 Vacante: Une maison vide sans intention d’y revenir (ex. après un déménagement, entre deux locataires ou en attente de vente).

Les compagnies d’assurance traitent ces situations différemment, car les propriétés vacantes présentent des risques plus élevés — comme des dégâts d’eau non détectés, du vandalisme ou des effractions.

Faits importants

🔹La plupart des polices d’assurance habitation en Ontario comportent une clause stipulant que si une propriété demeure inoccupée pendant plus de 30 jours consécutifs sans que l’assureur en soit avisé, certaines couvertures peuvent être restreintes ou annulées.

🔹Si vous êtes absent pendant les mois froids où la maison doit être chauffée, il peut être nécessaire de fermer complètement l’eau et de demander à une personne compétente de vérifier régulièrement la maison.

🔹Les exigences peuvent varier pour chaque point selon votre compagnie d’assurance — parlez-en à votre courtier pour obtenir des précisions.

☎️ Si vous vous trouvez dans l’une de ces situations, appelez-nous pour plus d’informations! 😊

Do you know the difference between a vacant home and an unoccupied home?🏠 Unoccupied: A home where the residents are tem...
09/10/2025

Do you know the difference between a vacant home and an unoccupied home?

🏠 Unoccupied: A home where the residents are temporarily away (e.g., vacation, hospital stay) but intend to return.

🏠 Vacant: A home that is empty with no intent to return (e.g., after moving out, between tenants, or awaiting sale).

Insurance companies treat these situations differently because vacant properties carry higher risks — such as undetected water leaks, vandalism, or break-ins.

𝐈𝐦𝐩𝐨𝐫𝐭𝐚𝐧𝐭 𝐅𝐚𝐜𝐭𝐬

🔹Most Ontario home insurance policies have a clause stating that if a property is left unoccupied for more than 30 consecutive days without notifying the insurer, certain coverages may be restricted or voided.

🔹If you are away during colder months that require the home to be heated, there may be the need to turn your water off completely and have a capable individual check on the home regularly.

🔹Requirements may vary for each point depending on your insurance company - speak to your broker for clarification.

☎️ If you find yourself in either of these situations, call us for more information! 😊

Découvrez trois conseils simples et pratiques pour réduire vos primes d’assurance habitation sans compromettre votre cou...
08/28/2025

Découvrez trois conseils simples et pratiques pour réduire vos primes d’assurance habitation sans compromettre votre couverture.

✅ Installez une pompe de puisard et une soupape de retenue

Ces dispositifs préviennent les inondations de sous-sol et peuvent vous donner droit à des rabais sur la couverture des dommages causés par l’eau.

✅ Limitez les petites réclamations

Plusieurs réclamations — même mineures — peuvent faire augmenter vos primes; payez de votre poche lorsque c’est raisonnable.

✅ Installez un système d’alarme surveillé

Les alarmes contre le vol et les incendies surveillées par une centrale peuvent vous donner droit à des rabais.

𝐋𝐞 𝐦𝐞𝐢𝐥𝐥𝐞𝐮𝐫 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐞𝐢𝐥 𝐝𝐞 𝐭𝐨𝐮𝐬: économisez en regroupant vos polices d’assurance—appelez-nous et nous serons heureux de vous fournir une soumission.

Discover three simple, practical tips to help lower your home insurance premiums without sacrificing coverage.𝐈𝐧𝐬𝐭𝐚𝐥𝐥 𝐚 ...
08/28/2025

Discover three simple, practical tips to help lower your home insurance premiums without sacrificing coverage.

𝐈𝐧𝐬𝐭𝐚𝐥𝐥 𝐚 𝐒𝐮𝐦𝐩 𝐏𝐮𝐦𝐩 & 𝐁𝐚𝐜𝐤𝐰𝐚𝐭𝐞𝐫 𝐕𝐚𝐥𝐯𝐞
These prevent basement flooding and may earn you water damage discounts.

𝐋𝐢𝐦𝐢𝐭 𝐒𝐦𝐚𝐥𝐥 𝐂𝐥𝐚𝐢𝐦𝐬
Multiple claims—even minor ones—can raise premiums; pay out-of-pocket when it’s reasonable.

𝐈𝐧𝐬𝐭𝐚𝐥𝐥 𝐚 𝐌𝐨𝐧𝐢𝐭𝐨𝐫𝐞𝐝 𝐀𝐥𝐚𝐫𝐦 𝐒𝐲𝐬𝐭𝐞𝐦
Burglar and fire alarms monitored by a central station can qualify for discounts.

𝐓𝐡𝐞 𝐛𝐞𝐬𝐭 𝐭𝐢𝐩 𝐨𝐟 𝐚𝐥𝐥: Save by bundling your insurance policies—call us and we’re happy to provide you with a quote.

𝐅𝐚𝐢𝐭: La plupart des polices d’assurance immobilière prévoient une extension automatique de la couverture pendant que vo...
08/21/2025

𝐅𝐚𝐢𝐭: La plupart des polices d’assurance immobilière prévoient une extension automatique de la couverture pendant que votre enfant est absent pour l’école.

Appelez-nous pour passer en r***e votre police d’assurance habitation ; nous nous occupons de la couverture — vous, des colis remplis d’amour. 📦♥️

Address

200 Main Street, Unit 2
Sturgeon Falls, ON
P2B1P2

Opening Hours

Monday 9am - 5pm
Tuesday 9am - 5pm
Wednesday 9am - 5pm
Thursday 9am - 5pm
Friday 9am - 5pm

Telephone

+17058934376

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