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Groupe Financier Héritage

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06/11/2026

Se verser seulement en dividendes peut sembler avantageux à court terme, mais cette décision peut avoir des impacts importants sur la suite.

Contrairement au salaire, les dividendes ne créent pas de droits REER et ne contribuent pas au Régime des rentes. C’est donc une décision qui doit être évaluée au-delà de l’impôt payé cette année.

Dans plusieurs situations, un équilibre entre salaire et dividendes peut être plus stratégique. L’objectif est de structurer les revenus en fonction de votre réalité actuelle, mais aussi de votre retraite et de vos besoins futurs.

06/09/2026

Le risque n’est pas seulement de voir son portefeuille baisser. C’est surtout d’avoir besoin de son argent au mauvais moment.

Une baisse temporaire peut être beaucoup moins inquiétante lorsque les liquidités nécessaires à court terme sont déjà sécurisées. C’est l’horizon de placement qui change complètement la façon d’interpréter la volatilité.

Quand le plan est clair, la peur diminue. Les marchés vont toujours bouger à court terme, mais avec une stratégie adaptée, chaque dollar n’a pas besoin d’être exposé au même niveau de risque.

06/04/2026

Recevoir une offre pour vendre son entreprise ne veut pas dire qu’on est prêt à vendre. La vraie question, c’est souvent de savoir si la structure est prête avant que l’occasion se présente.

Exonération pour gain en capital, actionnariat familial, critères d’admissibilité : ces éléments peuvent avoir un impact majeur sur le montant réellement conservé après la vente.

Une vente d’entreprise ne se prépare pas seulement quand l’acheteur arrive. Elle se structure à l’avance, pour que l’entrepreneur garde le plus de flexibilité possible au bon moment.

06/02/2026

Lors de la vente d’une entreprise, l’exonération sur le gain en capital peut représenter un avantage fiscal majeur, mais elle n’est pas automatique.

Trop de liquidités, de placements ou d’actifs passifs dans la compagnie peuvent nuire à l’admissibilité. De plus, si la structure doit être corrigée, cela se planifie rarement à la dernière minute.

Une vente d’entreprise ne se prépare pas seulement au moment de recevoir une offre. Elle se structure à l’avance, surtout lorsqu’il est possible de multiplier certains avantages avec les bons actionnaires.

06/02/2026

Aperçu du travail en arrière-plan lors de la réalisation de nos capsules. Préparation, ajustements et souci du détail sont au cœur de chaque étape afin de livrer un contenu de qualité.

Restez à l’affût pour la suite !

05/28/2026

La règle du 70 % peut donner une impression de sécurité. Pourtant, elle ne reflète pas toujours la réalité des premières années de retraite.

Voyages, loisirs, rénovations, temps en famille : plusieurs projets longtemps repoussés peuvent faire augmenter les dépenses au lieu de les réduire. C’est souvent là qu’un plan trop général devient insuffisant.

Une retraite bien préparée ne repose pas sur une moyenne théorique. Elle repose sur une projection adaptée à votre style de vie, vos priorités et vos premières années de décaissement.

05/27/2026

Le 20 mai dernier avait lieu la 44e édition du Souper homards à volonté, organisée par les Stentors au Centre de foires de Sherbrooke.

Cet événement bien établi a une fois de plus réuni de nombreux participants, dans une ambiance conviviale qui témoigne de son succès année après année.

Un grand merci aux Stentors pour l’organisation de cette soirée, ainsi qu’à toutes les personnes présentes pour leur participation.

Au plaisir de se retrouver lors de la prochaine édition !

05/26/2026

Les coûts à la retraite ne se limitent pas aux dépenses qu’on connaît aujourd’hui. Certains postes, comme les soins de santé, peuvent devenir beaucoup plus importants avec le temps.

Il y a aussi une idée fréquente selon laquelle on dépensera automatiquement moins à la retraite. En réalité, certaines dépenses diminuent, mais d’autres peuvent augmenter avec les voyages, les loisirs ou les projets longtemps repoussés.

C’est pourquoi une règle générale ne suffit pas toujours. La meilleure approche reste d’analyser votre réalité, votre style de vie et les coûts qui pourraient évoluer au fil des années.

05/25/2026

Le 13 mai dernier avait lieu l’événement Dolce Vita, une soirée réussie à bord du Grand Cru, sous la présidence d’honneur de Claudia Lord.

Plusieurs lignes d’affaires de la Banque étaient présentes, contribuant à créer un moment rassembleur et engagé pour une belle cause.

Grâce à la générosité et à la mobilisation de tous, un montant de 55 220 $ a été amassé. Un grand merci à toutes les personnes impliquées de près ou de loin dans ce succès.

On se donne déjà rendez-vous l’année prochaine pour une nouvelle édition !

Crédit photo : Production Tam Tam

05/21/2026

Beaucoup d’entrepreneurs accumulent des liquidités dans leur compagnie… sans réaliser les impacts que ça peut avoir à long terme.

La structure ne sert pas seulement à investir ou à réduire l’impôt. Elle sert aussi à protéger ce qui a été bâti et à préparer les prochaines étapes de l’entreprise.

Quand les surplus restent dans l’opérante, certaines stratégies fiscales importantes peuvent être affectées. Et dans certains cas, ces liquidités peuvent aussi être plus exposées qu’on le pense.

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