Jessica Dion - Conseillère en sécurité Financière, Sun Life

10/16/2026

Mon cabinet est maintenant accessible sur GOOGLE

Financial advisor in Sherbrooke, Quebec

10/02/2026

Suite à une conférence hier à l’Université de Sherbrooke, je trouve préoccupant de vous partager « la valeur de collaborer avec un professionnel »

Plusieurs plateformes peuvent sembler attrayantes, principalement lorsqu'on parle de frais $ cependant n'oubliez pas que rien n'est gratuit.

Exemple de frais d'une plateforme très connue
Frais de conversion de devises = 1.50%-0.00%
Frais administratifs de travail = Non répertorié
Impôt = Non répertorié
Relevé de compte papier= 20 $
Demande spéciale et enquête= 75 $/heure
Opération d'entreprise volontaire/élection = 50 $
Virement bancaire (entrant et sortant)= 30 $
Transaction téléphonique assistée par courtier= 45 $
Retrait de certificat= 250 $
Source: https://bit.ly/4diSD2g
Source: https://bit.ly/4dkuPep

Les statistiques parlent d’elles-mêmes….
• À la suite de la crise financière de 2010, 24% des retraités sans conseiller ont déclaré être à court d’argent. Seuls 4% des retraités ayant un conseiller ont fait la même affirmation. 4
• Rendement excédentaire moyen de 3%, après déduction des frais, que les conseillers peuvent offrir aux clients par an. 1
• 87 % des retraités qui ont élaboré un plan écrit avec un conseiller financier ont une opinion positive de la vie à la retraite, tandis que seulement 65 % des retraités qui n'ont pas de plan écrit ont le même sentiment. 5
• 60 % des préretraités disposant d'un plan financier écrit se sentent financièrement préparés pour la retraite, tandis que seulement 38 % sans plan écrit ressentent la même chose.
• Plus de 80% de probabilité d’une retraite sûre en travaillant avec un conseiller financier. 3
• Les investisseurs qui ont fait appel à un conseiller financier pendant 1 à 4 ans ont 1,7 fois plus de richesse que ceux qui n'en ont pas fait appel. 2
• Les investisseurs qui ont fait appel à un conseiller financier pendant plus de 15 ans ont 3,9 fois plus de richesse que ceux qui n'en ont pas fait appel. 2
• Les conseillers aident leurs clients à obtenir de meilleurs résultats de plusieurs façons : améliorer la discipline d’épargne et augmenter les taux d’épargne.
o Réduisez les risques liés au portefeuille et les erreurs d’investissement coûteuses.
o Augmentez les rendements après impôts grâce à des stratégies d’investissement fiscalement efficaces telles que nos Solutions fiscalement optimisées de Fidelity et notre Catégorie de Société.

Alors, demandez-vous où économisez-vous réellement ?

09/25/2026

Une semaine de plus à faire ce qui me passionne. Une semaine à écouter, à conseiller, à planifier et à accompagner mes clients dans leurs projets et leur avenir financier. Dans mon bureau, on parle bien sûr de finances… mais aussi de rêves, de familles, de réussites, de défis et parfois même de secrets familiaux.

Parce que derrière chaque chiffre, il y a une histoire, une famille et des projets qui comptent.

Et chaque jour, j’ai le privilège de faire un métier qui me passionne💫

09/08/2026

Parce qu’un bon plan ne se résume pas à des chiffres.
Il doit évoluer avec vous, année après année.

Vous avez des placements, mais vous ne savez pas réellement si votre stratégie est optimale?
C’est peut-être simplement le bon moment pour faire le point.

Services Financiers Jessica Dion Inc.
Pour accompagner vos grandes décisions.

08/25/2026

🎓 Une nouvelle expertise au service de mes clients! Les stratégies alternatives, les fonds de couverture et les fonds alternatifs liquides.

Cette réussite me permet maintenant d’élargir les solutions de placement que je peux offrir à mes clients et d’intégrer, lorsque leur situation et leur profil le permettent, des stratégies alternatives à leur portefeuille.

Ces solutions peuvent notamment contribuer à diversifier davantage un portefeuille, à réduire sa dépendance aux marchés traditionnels et à rechercher différentes sources de rendement, tout en tenant compte des risques propres à ce type de placement.

Pour moi, continuer de me former, c’est aussi continuer de faire évoluer mon expertise afin de vous offrir un accompagnement toujours plus complet et adapté à vos objectifs financiers.

Une corde de plus à mon arc pour mieux vous accompagner. 📈

Services Financiers Jessica Dion Inc.

04/16/2026

NOS VALEURS - L’humain avant tout

Parce que derrière chaque situation, chaque projet, chaque décision, se trouvent une histoire avec des émotions, des valeurs, des inquiétudes et des espoirs. Nous n’avons pas tous emprunté le même chemin pour arriver où nous sommes aujourd’hui et même si nous avons des parcours différents, nous avons tous un même besoin. C’est pourquoi nous croyons profondément que la relation humaine doit toujours demeurer au centre. La confiance entre nous fondée sur l’écoute, le respect et la compréhension devient la base d’un accompagnement efficace.

04/05/2026

C'est avec beaucoup de fierté que je vous présente Marie-Ève, adjointe qui m'accompagne désormais au sein de mon cabinet.

Grâce à son efficacité et son dévouement, elle nous permet de libérer du temps précieux pour mieux vous servir. Elle assure que chaque détail administratif est pris en charge, nous permettant ainsi de nous concentrer pleinement sur vos besoins et vos projets financiers. Son rôle est essentiel dans l'expérience que nous souhaitons continuer de vous offrir au quotidien car elle contribue à ce que notre service soit à la fois rapide, précis et humain.

Je suis très heureuse de l'avoir à mes côtés.

02/17/2026

Vous aurez 71 ans cette année? Ou bien c’est le cas d’un ami ou d’un proche? D’importantes décisions quant au REER seront à prendre!

Vous avez 3 options :
1. Retirer des fonds (imposition)
2. Faire un transfert à un FERR (report de l’impôt)
3. Souscrire une rente

Points importants à retenir :
- Aucun impôt n’est prélevé sur les transferts directs à un FERR ou sur la souscription d’une rente.
- Les paiements au titre d’un FERR ou d’une rente sont imposables au fur et à mesure de leur encaissement.

Partagez cette information avec une personne qui aura 71 ans cette année ou contactez-nous pour discuter de vos options.

02/10/2026

Vous investissez dans des actions canadiennes ou américaines? Voici ce que vous devez savoir :

CELI :
- Actions canadiennes : Les gains et les dividendes sont libres d’impôt.
- Actions américaines : Il y a une retenue d’impôt de 15 % sur les dividendes.

REER :
- Il n’y a pas de retenue d’impôt sur les dividendes d’actions américaines.
- Les retraits futurs seront imposés comme un revenu ordinaire.

Vous voulez optimiser votre épargne-retraite? Parlons de votre stratégie REER et CELI!

02/03/2026

Vos incluent-ils une « retraite dorée »?

Augmentez votre épargne-retraite de couple avec les REER de conjoint.

Contactez-nous pour découvrir comment les REER de conjoint peuvent vous aider à construire un avenir plus radieux ensemble!