11/29/2025
STORY TIME :
Il y a environ 5 ans, j’ai rencontré un couple de retraités avec 750 000 $ d’épargne.
La dame était curieuse et ouverte à explorer les différentes options d’investissement.
Le monsieur, lui, préférait rester très conservateur… malgré qu’il me disait être déçu du service de son institution financière.
Quelques jours plus t**d, sa conjointe m’appelle : ils annulent notre rencontre.
Pourquoi?
Le conseiller de leur institution leur avait promis… 1 % de plus sur un CPG.
Résultat : dans les 5 dernières années, un portefeuille canadien équilibré a généré environ 12,7 %.
Les CPG? Entre 1,5 % et 3,5 %.
Sur 750 000 $, la différence est énorme :
CPG à 3,5 % : environ 190 000 $ de rendement sur 5 ans
Portefeuille prudent à 7 % : environ 300 000 $
Portefeuille plus dynamique : plus de 410 000 $
En 5 ans seulement, ils ont laissé sur la table entre 110 000 $ et 220 000 $, par peur de la pandémie, de la géopolitique, des élections et des nouvelles négatives.
La morale?
Le bon moment pour investir, ce n’est pas hier ni demain.
C’est aujourd’hui.
ATTENTION : Chaque personne a sa propre tolérance au risque. Certaines ne peuvent tout simplement pas en assumer davantage. Pour connaître la vôtre, écrivez-moi! 😊
