07/27/2026
Se préparer à la retraite, ce n’est pas seulement accumuler de l’épargne. C’est aussi savoir où l’on s’en va.
Le Rapport 2026 de Fidelity sur la retraite met en lumière un constat important : malgré l’incertitude économique et les manchettes changeantes, la planification financière demeure un facteur déterminant dans le sentiment de préparation à la retraite.
Les chiffres parlent d’eux-mêmes :
Chez les personnes déjà retraitées, 94 % de celles qui disposent d’un plan financier et de conseils professionnels se sentent mieux préparées financièrement, comparativement à 68 % de celles qui n’en ont pas.
L’écart est encore plus frappant chez les personnes qui approchent de la retraite :
86 % des personnes préretraitées ayant un plan financier écrit et recevant des conseils professionnels se sentent financièrement prêtes;
contre seulement 41 % de celles qui n’ont ni plan financier ni accompagnement professionnel.
Autrement dit, un plan financier ne sert pas uniquement à projeter des revenus et des dépenses. Il permet aussi de :
• clarifier ses objectifs de retraite;
• mesurer l’écart entre sa situation actuelle et la situation souhaitée;
• anticiper les décisions importantes;
• ajuster ses hypothèses lorsque les marchés, les taux d’intérêt ou les priorités personnelles évoluent;
• aborder la retraite avec davantage de confiance.
La retraite comporte toujours une part d’incertitude. Toutefois, une démarche structurée peut aider à transformer cette incertitude en décisions plus éclairées.
Avez-vous un plan financier écrit pour votre retraite, ou seulement une idée générale de ce que vous souhaitez accomplir?
Selon votre situation, plusieurs éléments peuvent être examinés avec votre planificateur financier afin de mieux définir votre trajectoire. Les données citées proviennent des analyses de Fidelity sur la préparation financière à la retraite.
