08/25/2026
Le propriétaire A obtient son prêt hypothécaire, effectue ses versements et cherche à le rembourser le plus rapidement possible. Lorsque le taux augmente, il s’inquiète. Lorsqu’il diminue, il est soulagé.
Tous les cinq ans, il magasine le meilleur taux de renouvellement et signe pour un nouveau terme.
Il fait tout ce qu’on lui a dit de faire.
Le propriétaire B a le même prêt hypothécaire, effectue le même versement et mène la même vie. Mais son prêt hypothécaire est structuré différemment. Chaque mois, à mesure que le capital diminue, ce même montant est réemprunté et investi. Un portefeuille se bâtit discrètement en arrière-plan. Un remboursement d’impôt arrive chaque année et est réinjecté directement dans la stratégie.
Même versement qui quitte le compte chaque mois. Destination complètement différente.
Vingt-cinq ans plus t**d, le propriétaire A possède une maison entièrement payée. C’est une véritable réussite, et il ne faut pas la minimiser.
Mais il n’a aucun portefeuille. Aucun capital investi. Seulement de la valeur nette immobilisée dans les murs de la maison.
Le propriétaire B possède lui aussi une maison entièrement payée. Et un portefeuille bâti entièrement à partir du versement hypothécaire qu’il effectuait déjà.
L’écart entre ces deux résultats n’a pas été créé par le revenu. Il n’a pas été créé par la discipline, les sacrifices ou la découverte d’argent supplémentaire. Il a été créé par la structure — plus précisément, par le fait que le prêt hypothécaire était relié à une stratégie ou laissé à lui-même.
Voilà ce qu’est La Manœuvre Smith™ : un concept qui transforme un versement hypothécaire en un mécanisme qui bâtit dans deux directions à la fois.
Aider les propriétaires à devenir le propriétaire B est exactement ce que je fais. Si vous n’avez jamais eu cette conversation, elle vaut la peine d’avoir lieu.
Pour communiquer avec moi: https://sylvainlabelle.pipedrive.com/scheduler/ObD5kEuZ/
Pour plus d'informations sur la Manœuvre Smith: https://sylvainlabelle.smithman.ca/
