Julien Pelletier, Conseiller en sécurité financière

01/24/2024

Les meilleures choses à faire si les taux baissent en 2024.
En 2 parties!

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12/06/2023

À VOS AFFAIRES. La mi-octobre marque un moment important en fiscalité. En effet, c’est à ce moment que se font les calculs pour l’indexation des tables d

11/23/2023

Avez-vous parfois l’impression que le langage de la finance est inutilement obscur? En ce mois de la littératie financière, voici un peu d’éclairage.

Année après année, les études montrent que les Canadiens estiment avoir de bonnes connaissances financières de base, mais que celles-ci se butent à la complexité du monde financier et à son vocabulaire. 

10/13/2023

EXPERT INVITÉ. Si on vous demande quel est votre plus gros actif, votre réponse sera la plupart du temps inexacte.

09/06/2023

Le risque de longévité, vous connaissez? Concrètement, cela signifie que l’on a épuisé son épargne avant son décès. Un risque qui, avec l’augmentation de l’espérance de vie, est plus présent que jamais.

Le risque de longévité, vous connaissez? Concrètement, cela signifie que l’on a épuisé son épargne avant son décès. Un risque qui, avec l’augmentati

08/17/2023

Après avoir traversé une pandémie qui a bouleversé les habitudes de vie et l’organisation du travail, voilà que nos sociétés font face à une forte inflation et à une hausse des taux d’intérêt – sans parler de la volatilité des marchés. Si vous vous inquiétez des effets de cette suite d’événements sur votre sécurité financière, sachez qu’il existe des façons de retrouver une plus grande sérénité face à vos finances.

En voici six.

Après avoir traversé une pandémie qui a bouleversé les habitudes de vie et l’organisation du travail, voilà que nos sociétés font face à une forte inflation et à une hausse des taux d’intérêt – sans parler de la volatilité des marchés. Si vous vous inquiétez des effets de cette...

08/11/2023

L'éducation financière est une grande absente de notre système scolaire au Québec.
Cette absence, se fait ressentir tout au long de la vie pour plusieurs, sous forme de stress par rapport aux finances personnelles. Le sondage le prouve, être appuyé par un conseiller fait une réelle différence.

⭐️ Moins de 20 % des personnes faisant appel à un conseiller ont échoué au test de littératie financière.

Les jeunes générations en manque de connaissances et d’outils.

07/17/2023

Avec l’augmentation des taux d’intérêt des derniers mois, la popularité de la rente viagère semble s’être accrue. En effet, l’ère du « ce n’est pas le temps de geler son taux d’intérêt dans une rente viagère parce qu’ils sont trop bas » est peut-être révolue… du moins pour l’instant.

Étude de cas Avec l’augmentation des taux d’intérêt des derniers mois, la popularité de la rente viagère semble s’être accrue. En effet, l’ère du

06/13/2023

05/14/2023

05/03/2023

À VOS AFFAIRES. Vous êtes inquiet à propos de votre portefeuille ? Votre retraite vous stresse ? Vous n’êtes pas seul. C’est normal. Mais, à part faire

04/06/2023

Les fonds alternatifs liquides sont des véhicules d'investissement qui proposent des stratégies d'investissement alternatives aux investisseurs individuels. Ils fonctionnent comme des fonds communs de placement ou des ETF traditionnels et peuvent offrir aux investisseurs une exposition à une gamme de classes d'actifs non traditionnelles.

L'un des avantages des fonds alternatifs liquides est qu'ils peuvent potentiellement aider les investisseurs à réduire le risque global de leur portefeuille et à obtenir des rendements plus réguliers au fil du temps. En investissant dans diverses catégories d'actifs et stratégies, ils peuvent offrir des avantages de diversification et une corrélation plus faible avec les actions et les obligations, ce qui peut offrir une protection contre les baisses en période de volatilité du marché.

Les investissements alternatifs, y compris les fonds spéculatifs, le capital-investissement et l'immobilier, sont utilisés depuis longtemps par les investisseurs institutionnels, en particulier dans les grands fonds de pension.

Dans les années 1970 et 1980, les fonds de pension ont commencé à investir dans des catégories d'actifs alternatifs afin de diversifier leurs portefeuilles et d'améliorer potentiellement leurs rendements. Toutefois, ces investissements étaient généralement réservés aux grands investisseurs institutionnels en raison de leur coût élevé et de leur complexité.

La popularité des investissements alternatifs s'est accrue au fur et à mesure qu'ils devenaient plus largement accessibles aux investisseurs individuels par le biais de fonds alternatifs liquides. Ces dernières années, les fonds de pension ont continué à augmenter leur part d'investissements alternatifs, certains fonds allouant jusqu'à 50 % de leurs portefeuilles à ces classes d'actifs.

Dans l'ensemble, les fonds alternatifs liquides peuvent constituer un complément précieux à un portefeuille d'investissement bien diversifié, mais les investisseurs doivent les aborder avec prudence et prendre des décisions éclairées en fonction de leur situation financière et de leurs objectifs d'investissement.