Équipe Szöghy Team

08/12/2025

Saviez-vous que le timing de votre demande de rente RRQ peut faire la différence entre une retraite confortable et des années de compromis financiers ?

Cette décision, souvent prise sur un coup de tête à 60 ans, mérite pourtant une réflexion approfondie. Contrairement aux idées perçues, vous n'êtes pas obligé de cesser de travailler pour réclamer votre rente, et vous pouvez même continuer à cotiser tout en la recevant.

Pourquoi cette décision est-elle si importante ?

Parce qu'elle s'inscrit dans une stratégie globale de décaissement. Vos revenus de retraite proviennent de multiples sources : RRQ, REER, CELI, épargne non enregistrée, pension d'employeur... L'ordre dans lequel vous puisez dans ces sources peut optimiser votre fiscalité et maximiser la longévité de votre patrimoine.

07/03/2025

Quand on parle de planification successorale, la plupart pensent d'abord au testament.

Pourtant, derrière chaque transmission patrimoniale réussie se cachent des années de réflexion stratégique, d'anticipation fiscale et de solutions personnalisées qui demandent une expertise approfondie.

Chaque famille a ses particularités.

Chaque patrimoine a ses défis.

Et derrière chaque solution efficace, il y a une compréhension fine de ces spécificités.

Votre héritage mérite plus qu'une approche de surface.

Parce qu'il s'agit de préserver ce que vous avez construit.

Prêt à explorer l'étendue réelle de votre planification successorale ?

Contactez-nous : https://lnkd.in/g8q5HmzQ

05/22/2025

Dans un monde financier où les solutions standardisées dominent, nous privilégions une approche alternative: comprendre d'abord vos besoins spécifiques, puis adapter notre expertise à votre situation unique.

Pour Gina comme pour chacun de nos clients, nous construisons une relation basée sur l'écoute et la confiance. Pas de recettes toutes faites, juste des stratégies personnalisées qui respectent vos objectifs tout en préservant l'essentiel: la dimension humaine.

Notre équipe se démarque par un travail intelligent et raisonné, particulièrement essentiel quand il s'agit de planifier sa retraite.

Découvrez vous aussi comment notre approche sur mesure peut vous apporter une tranquillité d'esprit.

Contactez-nous : [email protected]
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04/09/2025

Et si les turbulences actuelles cachaient votre meilleure opportunité?

Les secousses des dernières semaines sur les marchés financiers ont créé une onde d'inquiétude chez de nombreux investisseurs.

Hausse des taux, tensions économiques et incertitude globale - le contexte actuel peut sembler préoccupant.

Nous observons ces mouvements avec le recul. L'histoire des marchés nous rappelle une vérité fondamentale : la volatilité fait partie intégrante du parcours vers les rendements à long terme.

Nous comprenons vos préoccupations et souhaitons partager quelques éléments essentiels à garder à l'esprit dans ce contexte de volatilité.

Découvrez ici les principes éprouvés pour traverser ces périodes avec confiance.

Besoin d’en discuter ? Contactez-nous : https://www.fbngp.ca/conseiller/equipe-szoghy/nous-joindre.html

03/26/2025

The U.S. trade war with major partners like Canada, Mexico, China, and Europe has created a highly volatile environment. With unpredictable tariffs and industry-specific exceptions, investors are facing significant uncertainty, leading to fluctuations in both U.S. and Canadian stock markets.

In such an uncertain environment, it's normal for investors to worry about their portfolios, or consider adjusting their holdings.

While past performance isn't always a predictor of the future, it provides a valuable perspective.

This month marks 5 years since the first COVID lockdown. Let's review what's happened since then:

1. Conflict in Europe
2. The FED aggressively hiked rates
3. Sillicon Valley led bank collapse
4. Conflict in the Middle East
5. Bear market in 2022
6. The current trade war started by the Trump administration

Those who held steady have since witnessed one of history's most remarkable rebounds.

Against all odds, the MSCI World has delivered a 116% return in just five years, which is a great reminder that it’s almost impossible to time the market and trade around the news.

AdvisorAnalyst Group Inc. recent article offers three essential strategies for investors facing today's trade war volatility:

⏳ Historical perspective shows markets routinely recover from significant drops

🌎 Diversification across asset classes, geographies and sectors provides crucial balance when certain markets underperform

🧭 Disciplined adherence to your financial plan prevents costly emotional decisions

The evidence is clear: staying invested through turbulence has consistently rewarded patient investors.

02/20/2025

12/18/2024

🌟 En cette fin d'année 2024, l'Équipe Szoghy tient à exprimer sa profonde reconnaissance envers tous ses clients et partenaires. Dans un monde financier en constante évolution, votre confiance a été notre plus belle récompense.
Cette année nous a rappelé l'importance de l'adaptabilité et de la persévérance. Chaque défi relevé, chaque objectif atteint, chaque stratégie affinée - tout cela n'a été possible que grâce à la relation privilégiée que nous entretenons avec vous.
Que 2025 soit une année de bonheur, de réussite et de nouvelles opportunités. Notre équipe reste plus que jamais engagée à vos côtés pour transformer vos ambitions financières en réalités.
Joyeuses Fêtes de fin d'année ! Profitez pleinement de vos proches. ✨

11/22/2024

💡 Mois de la littératie financière : la clé pour assurer la pérennité de votre patrimoine familial

En tant que conseillers financiers, nous constatons quotidiennement l'impact d'une bonne éducation financière sur nos clients et leurs familles.

La littératie financière est la capacité de comprendre et gérer efficacement vos finances pour prendre des décisions éclairées qui correspondent à votre réalité. Plus qu'une simple compétence, c'est un héritage précieux à léguer à vos enfants.

En partageant ces notions essentielles avec la prochaine génération, vous transformez leur relation avec l'argent :
✨ De l'incertitude à la confiance dans leurs premières décisions financières
🧘 Du stress à la sérénité face à leur indépendance financière
🔮 De l'improvisation à une vision claire de leur avenir financier

Sensibiliser vos enfants à la littératie financière dès aujourd'hui, c’est leur offrir les outils pour bâtir des habitudes saines et durables.
Notre équipe s'engage à accompagner toute votre famille dans ce parcours. Du premier budget à l'initiation aux investissements, en passant par l'importance de l'épargne précoce, nous guidons chaque génération vers une santé financière durable.

Contactez-nous : https://lnkd.in/g8q5HmzQ

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10/29/2024

Notre vision de la gestion financière va bien au-delà de ce qui est visible à l'œil nu.
Notre approche 360° révèle des dimensions insoupçonnées, offrant une perspective complète de votre paysage financier. Cette approche globale nous permet d'explorer toutes les dimensions de votre patrimoine.
Nos conseillers naviguent avec aisance chaque situation, dévoilant des stratégies sur mesure en matière de gestion de portefeuille, d’optimisation fiscale, de succession ou encore de planification de la retraite. Une exploration minutieuse qui nous permet de façonner des solutions parfaitement adaptées à vos objectifs uniques.
Prêt à découvrir l'étendue réelle de ce qu'une gestion financière 360° peut vous apporter ? Plongez avec nous dans un monde de possibilités : https://www.fbngp.ca/conseiller/equipe-szoghy.html

09/09/2024

By 2045, seniors and baby boomers will have transferred about $84 trillion to younger generations. 👵🏽👴🏻🧑🏻👩🏼

The "Great Wealth Transfer" is not an event in the distant future! For us, it's time to reflect on how it will affect our work as financial advisors. In other words: 𝐖𝐡𝐚𝐭 𝐦𝐚𝐤𝐞𝐬 𝐆𝐞𝐧 𝐙 𝐚𝐧𝐝 𝐦𝐢𝐥𝐥𝐞𝐧𝐧𝐢𝐚𝐥𝐬 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐨𝐫𝐬 𝐝𝐢𝐟𝐟𝐞𝐫𝐞𝐧𝐭 𝐟𝐫𝐨𝐦 𝐭𝐡𝐞𝐢𝐫 𝐞𝐥𝐝𝐞𝐫𝐬?

Here's what a study from Bank of America Private revealed:

- Younger wealthy individuals are more optimistic towards the economy. This confidence is reflected in their proactive financial adjustments amidst rising interest rates. Despite their increased reliance on debt, younger investors appear less rate-sensitive in navigating liquidity options and adjusting cash reserves in response to economic shifts.

- 3/4 of younger wealthy individuals doubt the feasibility of outperforming with stocks and bonds alone. Wealthy young people are increasingly favouring alternative investments and balanced portfolios, with 93% planning to allocate more to real estate, cryptocurrencies or personal companies.

- Younger investors prioritize factors like sentimental value, ESG practices, and philanthropic goals, reflecting a nuanced approach beyond financial metrics. Half of them also rely on social media and finfluencers for financial advice, potentially exposing them to untested strategies.

With the last two points in mind and considering how easily accessible information has become, young investors may feel overwhelmed with different investing opportunities. The new asset classes that have emerged recently present opportunities that often come with risks that are not necessarily advertised and that need to be considered. We believe that consulting a wealth management professional is more important than ever. What is suitable for some investors may not be suitable for others.

To read the full study: https://lnkd.in/ejDbQbmC

07/24/2024

🌟 Nous avons le plaisir d’annoncer la promotion de notre collègue Monge au poste de Conseiller associé en gestion de patrimoine.

Au cours des 5 dernières années, nous avons vu Ricardo prendre sa place avec confiance et devenir un maillon essentiel à notre équipe. Depuis ses débuts comme stagiaire jusqu’à l’obtention de son titre de CFA, il a fait preuve d’un savoir-être exceptionnel, développant de solides compétences en matière de finances personnelles et de relations avec les clients.

Sa détermination, ses qualités relationnelles et ses connaissances sont des atouts clés pour le succès de notre équipe et de nos clients.

Félicitations Ricardo! 👏🏻