Mary Hagerman

Mary Hagerman Mary Hagerman, Senior Portfolio Manager, The Mary Hagerman Group of Raymond James Ltd.

Mary is an award-winning portfolio manager with 30 + years of experience. Mary understands the emotional toll money can take on peopleโ€™s lives; that is why she has dedicated her professional life to helping alleviate money anxiety. She is also the author of the book The Black Belt Investor: A Martial Arts Guide to Wealthness; How to Kick Butt and Feel Rich! as well as the host of the podcast The Happy and Prosperous Life.
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http://bit.ly/1nspoNn

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06/17/2026

๐–๐ž ๐ก๐š๐ ๐š ๐Ÿ๐š๐ง๐ญ๐š๐ฌ๐ญ๐ข๐œ ๐‹๐ฎ๐ง๐œ๐ก & ๐‹๐ž๐š๐ซ๐ง ๐ญ๐จ๐๐š๐ฒ ๐ฐ๐ข๐ญ๐ก ๐‘๐ž๐ฏ๐ž๐ง๐ฎ ๐๐ฎ๐žฬ๐›๐ž๐œ, ๐ญ๐ก๐š๐ง๐ค ๐ฒ๐จ๐ฎ ๐ญ๐จ ๐ž๐ฏ๐ž๐ซ๐ฒ๐จ๐ง๐ž ๐ฐ๐ก๐จ ๐ฃ๐จ๐ข๐ง๐ž๐ ๐ฎ๐ฌ ๐š๐ง๐ ๐œ๐จ๐ง๐ญ๐ซ๐ข๐›๐ฎ๐ญ๐ž๐ ๐ญ๐จ ๐ฌ๐ฎ๐œ๐ก ๐š๐ง ๐ž๐ง๐ ๐š๐ ๐ข๐ง๐  ๐š๐ง๐ ๐ข๐ง๐ฌ๐ข๐ ๐ก๐ญ๐Ÿ๐ฎ๐ฅ ๐๐ข๐ฌ๐œ๐ฎ๐ฌ๐ฌ๐ข๐จ๐ง!

A special thank you to our guest speakers for helping demystify key tax considerations for entrepreneurs and professionals.

๐Ž๐ง๐ž ๐จ๐Ÿ ๐ญ๐ก๐ž ๐›๐ข๐ ๐ ๐ž๐ฌ๐ญ ๐ญ๐š๐ค๐ž๐š๐ฐ๐š๐ฒ๐ฌ? Many people are unknowingly claiming business expenses, especially meals and vehicle use, incorrectly. Small misunderstandings can have a significant impact, and conversations like these help bring understanding where it matters most.

Thank you as well to our clients and guests for your thoughtful questions and continued trust.

If you'd like to revisit any of the topics discussed or explore how they apply to your situation, I would be happy to continue the conversation.

๐Ÿ“ฉ Feel free to reach out anytime.



๐๐จ๐ฎ๐ฌ ๐š๐ฏ๐จ๐ง๐ฌ ๐ž๐ฎ ๐ฎ๐ง ๐ž๐ฑ๐œ๐ž๐ฅ๐ฅ๐ž๐ง๐ญ ๐๐ขฬ‚๐ง๐ž๐ซ-๐œ๐š๐ฎ๐ฌ๐ž๐ซ๐ข๐ž ๐š๐ฎ๐ฃ๐จ๐ฎ๐ซ๐'๐ก๐ฎ๐ข ๐š๐ฏ๐ž๐œ ๐‘๐ž๐ฏ๐ž๐ง๐ฎ ๐๐ฎ๐žฬ๐›๐ž๐œ, ๐ฆ๐ž๐ซ๐œ๐ข ๐šฬ€ ๐ญ๐จ๐ฎ๐ฌ ๐œ๐ž๐ฎ๐ฑ ๐ช๐ฎ๐ข ๐ฌ๐ž ๐ฌ๐จ๐ง๐ญ ๐ฃ๐จ๐ข๐ง๐ญ๐ฌ ๐šฬ€ ๐ง๐จ๐ฎ๐ฌ ๐ž๐ญ ๐ช๐ฎ๐ข ๐จ๐ง๐ญ ๐œ๐จ๐ง๐ญ๐ซ๐ข๐›๐ฎ๐žฬ ๐šฬ€ ๐ฎ๐ง๐ž ๐๐ข๐ฌ๐œ๐ฎ๐ฌ๐ฌ๐ข๐จ๐ง ๐ซ๐ข๐œ๐ก๐ž ๐ž๐ญ ๐ฉ๐ž๐ซ๐ญ๐ข๐ง๐ž๐ง๐ญ๐ž !

Un merci tout spรฉcial ร  nos confรฉrenciers pour avoir su dรฉmystifier des concepts fiscaux clรฉs pour les entrepreneurs et les professionnels.

๐”๐ง ๐๐ž๐ฌ ๐ฉ๐ซ๐ข๐ง๐œ๐ข๐ฉ๐š๐ฎ๐ฑ ๐œ๐จ๐ง๐ฌ๐ญ๐š๐ญ๐ฌ? Plusieurs personnes dรฉclarent leurs dรฉpenses d'entreprise, notamment les repas et l'utilisation de leur vรฉhicule, de faรงon inadรฉquate, souvent sans le savoir. De petites erreurs peuvent entraรฎner des consรฉquences importantes, et ces รฉchanges permettent de mieux comprendre les bonnes pratiques.

Merci รฉgalement ร  nos clients et invitรฉs pour vos questions et votre confiance.

Si vous souhaitez approfondir certains sujets ou voir comment ceuxโ€‘ci s'appliquent ร  votre situation, il me fera plaisir de poursuivre la discussion.

๐Ÿ“ฉ N'hรฉsitez pas ร  me contacter.

๐„๐ง๐ญ๐ซ๐ž๐ฉ๐ซ๐ž๐ง๐ž๐ฎ๐ซ๐ฌ ๐ž๐ญ ๐ญ๐ซ๐š๐ฏ๐š๐ข๐ฅ๐ฅ๐ž๐ฎ๐ซ๐ฌ ๐š๐ฎ๐ญ๐จ๐ง๐จ๐ฆ๐ž๐ฌ, ๐žฬ‚๐ญ๐ž๐ฌ-๐ฏ๐จ๐ฎ๐ฌ ๐œ๐ž๐ซ๐ญ๐š๐ข๐ง ๐'๐จ๐ฉ๐ญ๐ข๐ฆ๐ข๐ฌ๐ž๐ซ ๐ฏ๐จ๐ฌ ๐๐žฬ๐๐ฎ๐œ๐ญ๐ข๐จ๐ง๐ฌ ๐Ÿ๐ข๐ฌ๐œ๐š๐ฅ๐ž๐ฌ ? Certaines dรฉpenses cl...
05/26/2026

๐„๐ง๐ญ๐ซ๐ž๐ฉ๐ซ๐ž๐ง๐ž๐ฎ๐ซ๐ฌ ๐ž๐ญ ๐ญ๐ซ๐š๐ฏ๐š๐ข๐ฅ๐ฅ๐ž๐ฎ๐ซ๐ฌ ๐š๐ฎ๐ญ๐จ๐ง๐จ๐ฆ๐ž๐ฌ, ๐žฬ‚๐ญ๐ž๐ฌ-๐ฏ๐จ๐ฎ๐ฌ ๐œ๐ž๐ซ๐ญ๐š๐ข๐ง ๐'๐จ๐ฉ๐ญ๐ข๐ฆ๐ข๐ฌ๐ž๐ซ ๐ฏ๐จ๐ฌ ๐๐žฬ๐๐ฎ๐œ๐ญ๐ข๐จ๐ง๐ฌ ๐Ÿ๐ข๐ฌ๐œ๐š๐ฅ๐ž๐ฌ ?

Certaines dรฉpenses clรฉs demeurent mal comprisesโ€ฆ et peuvent entraรฎner des ๐ž๐ซ๐ซ๐ž๐ฎ๐ซ๐ฌ ๐œ๐จ๐ฎฬ‚๐ญ๐ž๐ฎ๐ฌ๐ž๐ฌ.

Nous vous invitons ร  un dรฎner-confรฉrence en collaboration avec Revenu Quรฉbec pour ๐œ๐ฅ๐š๐ซ๐ข๐Ÿ๐ข๐ž๐ซ ๐ฅ๐ž๐ฌ ๐ซ๐žฬ€๐ ๐ฅ๐ž๐ฌ ๐ž๐ญ ๐žฬ๐ฏ๐ข๐ญ๐ž๐ซ ๐ฅ๐ž๐ฌ ๐ฉ๐ข๐žฬ€๐ ๐ž๐ฌ ๐ฅ๐ž๐ฌ ๐ฉ๐ฅ๐ฎ๐ฌ ๐Ÿ๐ซ๐žฬ๐ช๐ฎ๐ž๐ง๐ญ๐ฌ:

โ†’ Frais de repas
โ†’ Vรฉhicule
โ†’ Travail ร  domicile
โ†’ Congrรจs et formations

Un format privilรฉgiรฉ, en petit groupe, pour approfondir les enjeux concrets!

๐Ÿ“… 16 juin 2026 | 12 h
๐Ÿ“ Montrรฉal โ€” 1000, rue De La Gauchetiรจre Ouest
๐Ÿฝ๏ธ Un lรฉger repas sera servi

ร‰vรฉnement gratuit, places limitรฉes. Inscrivez-vous dรจs maintenant.

https://www.eventbrite.com/e/particularites-liees-a-certaines-depenses-et-traitement-fiscal-applicable-tickets-1990001444891?aff=oddtdtcreator

๐Ÿ“ธ This photo was taken almost 8 years agoโ€”before Martin St. Louis became head coach of the Canadiens and before I became...
05/22/2026

๐Ÿ“ธ This photo was taken almost 8 years agoโ€”before Martin St. Louis became head coach of the Canadiens and before I became a Habs fan.

Thanks to some encouragement from my BMO colleague Alain Desbiens , I couldn't resist the photo op ๐Ÿ˜Š

Funny how neither of us knew what the future would holdโ€ฆ

At a recent game, St. Louis told his players: "Stay focused on the present moment."

That really resonatedโ€”turns out we have more in common than just hockey. ๐Ÿ’

Go Habs Go!

๐Ÿ™Œ

๐Ÿ“ธ Cette photo a รฉtรฉ prise il y a presque 8 ans โ€” avant que Martin St. Louis ne devienne entraรฎneur des Canadiens et avant que je sois un fan des Habs.

Grรขce ร  un peu d'encouragement de mes collรจgues chez BMO, je n'ai pas pu rรฉsister ร  cette photo ๐Ÿ˜Š

Drรดle de penser que personne ne savait ce que l'avenir nous rรฉservaitโ€ฆ

Rรฉcemment, St. Louis a partagรฉ : ยซ Restez concentrรฉs sur le moment prรฉsent. ยป

ร‡a m'a vraiment interpellรฉ โ€” il semble qu'on ait plus en commun que le hockey. ๐Ÿ’

๐Ÿ™Œ

Every Friday afternoon, our team does a check-in to see what each one of us has planned for the weekend to relax, renew ...
05/15/2026

Every Friday afternoon, our team does a check-in to see what each one of us has planned for the weekend to relax, renew and rewind. On this first long weekend of summer, there are a lot of great options available, but outdoor grilling is definitely top of mind for our chief admin-man and podcast producer; Nicholas Saranczuk.

We take mental health seriously, not just for our team, but our clients as well.

May is Mental Health Month, and it's also a reminder that brain health isn't just a medical topic. It's also a family and financial one.

Each year, 1 in 5 Canadians experiences mental health or substanceโ€‘use challenges, and nearly 800,000 Canadians are currently living with dementia. It's no surprise that many families worry about how cognitive change could affect longโ€‘term financial decisions, caregiving responsibilities, and the ability to protect a loved one's wishes.

That's why this month's newsletter explores the connection between brain health, caregiving, and financial decisions, including insights from Raymond James' collaboration with Baycrest Foundation and practical steps families can take before a crisis forces the conversation.

You can sign-up for our conference on brain health and subscribe to our newsletter here: https://www.maryhagerman.ca/?sc_lang=en



Mai est le Mois de la santรฉ mentale, et c'est aussi un rappel que la santรฉ du cerveau dรฉpasse le mรฉdical. C'est aussi un enjeu familial et financier.

Chaque annรฉe, 1 Canadien sur 5 vit un enjeu de santรฉ mentale ou de consommation, et prรจs de 800 000 Canadiens vivent actuellement avec une dรฉmence. Pour de nombreuses familles, les inquiรฉtudes portent moins sur les marchรฉs que sur la prise de dรฉcision, l'รฉvolution des rรดles et la protection des volontรฉs d'un proche.

C'est pourquoi notre infolettre de ce moisโ€‘ci met en lumiรจre le lien entre santรฉ cรฉrรฉbrale, prise en charge des proches et planification financiรจre, en s'appuyant notamment sur la collaboration entre Raymond James et la Fondation Baycrest, ainsi que sur des pistes concrรจtes pour amorcer ces conversations plus tรดt.

Abonnezโ€‘vous ร  notre infolettre : https://www.maryhagerman.ca/?sc_lang=fr-ca

This week is Mental Health Week, and I couldn't think of a better time to do a check-in with recent guests on my podcast...
05/08/2026

This week is Mental Health Week, and I couldn't think of a better time to do a check-in with recent guests on my podcast, on the final question I ask in every episode:

๐–๐ก๐š๐ญ ๐๐จ๐ž๐ฌ "๐ฉ๐ซ๐จ๐ฌ๐ฉ๐ž๐ซ๐จ๐ฎ๐ฌ ๐š๐ง๐ ๐ก๐š๐ฉ๐ฉ๐ฒ" ๐ซ๐ž๐š๐ฅ๐ฅ๐ฒ ๐ฆ๐ž๐š๐ง ๐ญ๐จ ๐ฒ๐จ๐ฎ?

In the newly released episode of "The Prosperous and Happy Life" podcast, we step away from markets and explore a question that is foundational to how you define a good life.

In this special compilation of answers from recent guests, one theme stands out: money rarely takes center stage in the happiness metrics.

We're also launching our Prosperous & Happy Questionnaire (in the show notes). If this episode gets you thinking, take the quiz, it's a simple way to reflect on what matters most and what might help you move closer to your own destination.

If you listen, I'd love to know: what does "prosperous and happy" mean to you? You can send me a message.

Spotify: https://open.spotify.com/episode/31KF6dvzXfeLp6MPn4uFQ9?si=0b94dab257b54b8a

Captivate: https://the-prosperous-and-happ.captivate.fm/episode/45-what-does-it-really-mean-to-live-a-prosperous-and-happy-life/



Cette semaine, c'est la Semaine de la santรฉ mentale, et je ne pouvais pas imaginer meilleur moment pour faire un suivi avec les rรฉcents invitรฉs de mon podcast, autour de la question finale que je pose dans chaque รฉpisode :

๐๐ฎ๐ž ๐ฌ๐ข๐ ๐ง๐ข๐Ÿ๐ข๐ž ๐ฏ๐ซ๐š๐ข๐ฆ๐ž๐ง๐ญ "๐ฉ๐ซ๐จ๐ฌ๐ฉ๐žฬ€๐ซ๐ž ๐ž๐ญ ๐ก๐ž๐ฎ๐ซ๐ž๐ฎ๐ฑ" ๐ฉ๐จ๐ฎ๐ซ ๐ฏ๐จ๐ฎ๐ฌ ?

Dans le tout nouvel รฉpisode du podcast "The Prosperous and Happy Life", nous mettons de cรดtรฉ les marchรฉs pour explorer une question fondamentale : comment dรฉfinir une vie rรฉussie.

Dans ce montage spรฉcial de rรฉponses de nos rรฉcents invitรฉs, un thรจme se dรฉmarque : l'argent est rarement au cล“ur de ce qui contribue rรฉellement au bonheur.

Nous lanรงons รฉgalement notre questionnaire Prosperous & Happy (disponible dans les notes de l'รฉpisode). Si cet รฉpisode vous fait rรฉflรฉchir, prenez quelques minutes pour faire le quiz : c'est une faรงon simple de vous recentrer sur ce qui compte vraiment et sur ce qui pourrait vous aider ร  vous rapprocher de votre propre destination.

Si vous รฉcoutez l'รฉpisode, j'aimerais beaucoup savoir : que signifie pour vous รชtre "prospรจre et heureux" ?

"๐’๐ข๐ฅ๐ž๐ง๐œ๐ž ๐ข๐ฌ ๐ญ๐ก๐ž ๐ ๐ซ๐ž๐š๐ญ ๐๐ž๐ฌ๐ญ๐ซ๐จ๐ฒ๐ž๐ซ ๐จ๐Ÿ ๐Ÿ๐š๐ฆ๐ข๐ฅ๐ฒ ๐ฐ๐ž๐š๐ฅ๐ญ๐ก."A powerful message from Thomas William Deans, Ph.D. at our Raymond Jam...
05/01/2026

"๐’๐ข๐ฅ๐ž๐ง๐œ๐ž ๐ข๐ฌ ๐ญ๐ก๐ž ๐ ๐ซ๐ž๐š๐ญ ๐๐ž๐ฌ๐ญ๐ซ๐จ๐ฒ๐ž๐ซ ๐จ๐Ÿ ๐Ÿ๐š๐ฆ๐ข๐ฅ๐ฒ ๐ฐ๐ž๐š๐ฅ๐ญ๐ก."

A powerful message from Thomas William Deans, Ph.D. at our Raymond James client conference last evening.

Dr. Deans is one of the world's leading voices on intergenerational wealth transfer and the bestselling author of Every Family's Business, Willing Wisdom, and The Happy Inheritor. His work challenges families to move beyond silence around money and instead focus on communication, intention, and shared values.

Through deeply personal and client storiesโ€”drawn from decades of working with familiesโ€”he underscored a sobering reality: "There is an incredible amount of estate dysfunction at a time when there is a record transfer of wealth underway."

Last night's conference was a powerful reminder that legacy is about far more than assets. It's about preparing the next generation not only financially, but emotionally and relationally for what lies ahead.

This is exactly what we strive to do in our work, and what we explore through The Prosperous and Happy Life Podcast: how wealth can support meaningful lives, strong relationships, and lasting fulfillment across generations.

Grateful to Raymond James for hosting and to our clients for joining us for such an informative and thoughtโ€‘provoking evening.



ยซ Le silence est le grand destructeur de la richesse familiale. ยป

Un message puissant du Dr Thomas Deans lors de notre confรฉrence clients Raymond James hier soir.

Le Dr Deans est l'une des voix les plus influentes au monde en matiรจre de transfert intergรฉnรฉrationnel de richesse et l'auteur ร  succรจs de Every Family's Business, Willing Wisdom et The Happy Inheritor. Son travail incite les familles ร  dรฉpasser le silence entourant l'argent et ร  privilรฉgier plutรดt la communication, l'intention et les valeurs partagรฉes.

ร€ travers des tรฉmoignages profondรฉment personnels et des histoires de clients โ€” tirรฉs de plusieurs dรฉcennies de travail auprรจs des familles โ€” il a soulignรฉ une rรฉalitรฉ troublante : ยซ Il existe une quantite incroyable de dysfonctionnements successoraux a un moment ou un transfert de richesse record est en cours. ยป

La confรฉrence d'hier soir a rappelรฉ avec force que l'hรฉritage ne se limite pas aux actifs. Il s'agit de prรฉparer la prochaine gรฉnรฉration, non seulement sur le plan financier, mais aussi sur les plans รฉmotionnel et relationnel pour l'avenir.

C'est prรฉcisรฉment ce que nous nous efforรงons d'accomplir dans notre travail, et ce que nous explorons dans notre balado : comment la richesse peut soutenir des vies riches de sens, des relations solides et un รฉpanouissement durable ร  travers les gรฉnรฉrations.

Reconnaissants envers Raymond James pour l'organisation de cet รฉvรฉnement et envers nos clients pour leur participation ร  une soirรฉe aussi enrichissante et stimulante.

En ce Jour de la Terre 2026, je souhaite partager une photo que j'ai prise cet hiver en ski ร  Lake Louise.Cette image รฉv...
04/22/2026

En ce Jour de la Terre 2026, je souhaite partager une photo que j'ai prise cet hiver en ski ร  Lake Louise.

Cette image รฉvoque pour moi toute la majestรฉ des montagnes, la puissance brute de l'hiver et l'immensitรฉ de la nature sauvage qui fait partie intรฉgrante de notre pays.

Un rappel tout en simplicitรฉ de la chance que nous avons โ€” et de l'importance de continuer ร  chรฉrir et ร  protรฉger notre planรจte. ๐ŸŒโ„๏ธ๐Ÿ”๏ธ



On this Earth Day 2026, I want to share a photo I took while skiing in Lake Louise this winter.

No words are really necessaryโ€”but still, this image fills me with awe for the majesty of our mountains, the raw power of winter, and the vast wilderness that defines so much of our country.
It's a quiet reminder of how fortunate we areโ€”and how important it is that we continue to cherish and protect our Earth. ๐ŸŒโ„๏ธ๐Ÿ”๏ธ

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