03/26/2026
Bank of Canada nie zmienił stóp — co to znaczy dla Ciebie?
(18 marca 2026)
W zeszłą środę, 18 marca, Bank of Canada ogłosił decyzję: stopy procentowe bez zmian.
Prime rate pozostaje na poziomie 5.45%. Overnight rate — 2.25%.
Dla tych, którzy mają variable rate mortgage — nic się nie zmienia w tym miesiącu.
Twoja rata pozostaje taka sama.
Ale warto zrozumieć, dlaczego Bank się wstrzymał — bo powody są ciekawe.
Inflacja w lutym spadła do 1.8%. To dobrze — jest poniżej celu 2%. Gospodarka jednak zwalnia.
Bezrobocie wzrosło do 6.7% w lutym, a wzrost PKB jest słabszy niż oczekiwano. Do tego dochodzą
cła ze Stanów i napięcia na Bliskim Wschodzie, które windują ceny ropy. To klasyczny dylemat
dla banku centralnego: z jednej strony słaba gospodarka woła o obniżki, z drugiej — rosnące
ceny energii mogą znowu podbić inflację.
Dlatego Bank powiedział: czekamy i patrzymy.
Co to oznacza praktycznie? Jeśli masz variable rate, twoje płatności się nie zmieniają — na razie.
Jeśli odnawiasz mortgage w 2026 lub 2027, to warto zacząć planować teraz. Ponad milion
Kanadyjczyków odnawia w tym roku mortgage zaciągnięty po rekordowo niskich stawkach z 2021.
Niektórzy mogą zobaczyć skok raty o 25–40%. To nie straszenie — to liczby z CMHC.
Następna decyzja Banku — 29 kwietnia 2026
