Isabelle Gauthier Meloche, Conseillère en sécurité financière

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Laval, QC
Isabelle Gauthier Meloche, Conseillère en sécurité financière

Par ailleurs, ce serait aussi un plaisir pour moi de vous offrir gratuitement une analyse de votre situation financière personnelle.

En tant que conseillère en sécurité financière pour l’industrielle Alliance et SimplAssur, je peux vous aider à choisir des produits d'épargne et d'assurance qui correspondent à votre réalité et à vos besoins. À titre de conseillère en sécurité financière, mon travail consiste principalement à vous guider vers l’atteinte d’une autonomie financière, et ce, peu importe les événements qui peuvent survenir. En effet, l’assurance vie, l’assurance salaire, l’assurance hypothécaire, l’assurance en cas de maladie grave sont là pour vous aider, vous et votre famille, à conserver votre style de vie peu importe les éventualités. Tout comme la majorité des institutions financières, iA Groupe financier propose aussi d’excellentes possibilités de placements pour votre REER ou tout autre placement non enregistré. Au plaisir de vous rencontrer sous peu!

09/13/2026

Je ne veux pas être le 1-800 de tes finances…

Oui, je magasine.
J’ai accès à plusieurs compagnies d’assurance et je vais regarder laquelle offre la solution la plus intéressante pour ta situation.

Oui, je compare les produits.
Oui, le prix compte.

Mais si ma job s’arrêtait là… un comparateur en ligne pourrait probablement faire une partie du travail. 😅

Moi, ce que j’aime, c’est connaître la personne derrière les chiffres.

Je parle vite. 😂
J’ai de l’énergie.
J’ai souvent 12 idées qui se bousculent en même temps.

Mais mon gaz, ce sont vos projets.

Le « j’aimerais acheter une maison ».
Le « je veux commencer à investir, mais je ne sais pas par où commencer ».
Le « est-ce que je peux prendre ma retraite plus tôt? »
Le « il vient d’arriver ça dans ma vie… qu’est-ce qu’on fait maintenant? »

C’est là que j’embarque.

Parce qu’avec le temps, je connais ton dossier. Je sais pourquoi on a pris telle assurance. Je sais ce qu’on voulait accomplir avec tes placements. Je connais tes objectifs, ce qui a changé depuis notre dernière rencontre… parfois même le nom de ton chien. 😂

Alors quand tu m’appelles dans trois ans, tu n’as pas à faire :

« 1 pour l’assurance.
3 pour les placements.
8 parce que je ne sais même pas dans quel département va ma question. »

Tu m’appelles, moi!
Et on regarde ça ensemble.

Oui, je veux te trouver un bon produit.
Oui, je veux qu’il soit à un bon prix.

Mais ce qui me fait réellement tripper dans ma job, ce n’est pas de vendre une assurance ou de placer de l’argent.

C’est de voir un projet prendre forme et de savoir que j’ai contribué, même un peu, à le rendre possible. 🖤

Ça, ça me donne du gaz.

09/10/2026

« J’ai un REER avec ma job. »

Je l’entends souvent.

Mais quand je demande :
« Quel genre de régime exactement? »
… là, c’est parfois moins clair. 😅

Et c’est tout à fait normal : REER collectif, régime de retraite, cotisations de l’employeur, sommes immobilisées, choix de placements… ce n’est pas toujours expliqué simplement.

Pourtant, ça vaut vraiment la peine de savoir ce que tu as.

Parce qu’un REER collectif et un régime de retraite offert par ton employeur, ce n’est pas nécessairement la même chose.

Et selon ton régime, plusieurs éléments peuvent varier :

👉 Est-ce que ton employeur cotise aussi?
👉 Jusqu’à quel pourcentage?
👉 Peux-tu choisir tes placements?
👉 Certaines sommes sont-elles immobilisées?
👉 Qu’arrive-t-il à ton argent si tu changes d’emploi?
👉 Et surtout… est-ce que ce régime sera suffisant pour la retraite que tu veux?

Parce que cotiser automatiquement sur sa paie, c’est excellent.

Mais avoir un régime au travail ne remplace pas nécessairement une stratégie de retraite.

Ton REER personnel, ton CELI, tes autres placements, tes projets, ton âge de retraite et le revenu que tu voudras avoir plus t**d font tous partie du portrait.

💡 Première étape : savoir exactement ce que tu as déjà.

Et si ton explication actuelle ressemble à :

« Ben… j’ai quelque chose avec ma job. » 😂

Apporte-moi ton relevé.

On va le démêler ensemble. 😉

09/06/2026

🍂 Et si vous pouviez vous protéger aujourd’hui… tout en ayant la possibilité de récupérer vos primes si vous n’avez pas eu à réclamer?

C’est probablement l’un des aspects de l’assurance maladie grave que mes clients connaissent le moins.

On pense souvent à l’assurance pour ce qu’elle laissera derrière nous.

Mais personnellement, je trouve tout aussi important de parler de ce qui peut nous protéger de notre vivant.

Parce qu’un diagnostic de maladie grave ne met pas l’hypothèque, l’épicerie et les paiements sur pause.

Une assurance maladie grave peut prévoir le versement d’un montant forfaitaire lors du diagnostic d’une maladie couverte.

Et cet argent peut servir selon vos besoins et votre réalité :

🏠 maintenir votre rythme de vie
💰 compenser une diminution de revenu
💊 accéder à certains soins ou traitements
👨‍👩‍👧‍👦 permettre à votre conjoint de s’absenter du travail
🧹 obtenir de l’aide à la maison
🖤 ou simplement vous donner le temps de vous concentrer sur votre rétablissement.

Mais il y a une autre possibilité que plusieurs ignorent.

Certaines protections permettent d’ajouter une option de remboursement des primes.

En gros?

👉 Si une maladie grave couverte survient, votre protection est là pour vous aider financièrement.

👉 Et si vous n’avez pas eu à utiliser votre protection, certaines protections peuvent éventuellement vous permettre de récupérer les primes admissibles versées, selon les conditions prévues au contrat, en mettant fin à la protection.

C’est une stratégie que j’aime particulièrement.

Parce que le scénario qu’on souhaite tous, évidemment, c’est de ne jamais avoir besoin de réclamer.

Mais si la vie décide de brasser les cartes, la protection est là.

Et si tout va bien?

Tant mieux. C’était le plan. 🖤

Vous êtes curieux de savoir à quoi pourrait ressembler ce type de protection dans votre situation et selon votre budget?

Écrivez-moi. On peut simplement regarder ça ensemble. ☕️

Les protections, conditions d’admissibilité, maladies couvertes, exclusions et modalités de remboursement varient selon le contrat et les options choisies.

09/02/2026

🍎 La rentrée est faite. Les enfants sont retournés à l’école, les activités recommencent… et notre compte de banque, lui, s’en remet tranquillement. 😂

Fournitures scolaires.
Vêtements.
Activités.
Lunchs.
Épicerie.
Abonnements.
Paiements qui continuent pendant que tout le reste s’ajoute.

Septembre a cette drôle de façon de nous rappeler que la vie coûte cher.

Et parfois, ce n’est pas qu’on gère mal notre argent.

C’est simplement que notre réalité a changé… mais que nos finances, elles, sont encore organisées comme avant.

C’est justement un bon moment pour regarder l’ensemble :

👉 Est-ce que certaines dépenses pourraient être ajustées?
👉 Est-ce que j’épargne encore pour les projets qui comptent pour moi?
👉 Mes assurances correspondent-elles toujours à ma réalité?
👉 Est-ce que mon argent est placé de la bonne façon?
👉 Et surtout : est-ce que mon plan financier ressemble encore à ma vie d’aujourd’hui?

Parce que faire le point sur ses finances, ce n’est pas nécessairement couper partout et arrêter de vivre.

C’est savoir où on s’en va… pour pouvoir continuer à profiter de la vie sans toujours se demander si on devrait. 🖤

Et si septembre t’a donné envie de remettre un peu d’ordre là-dedans, écris-moi.

On peut regarder ça ensemble. Simplement. Sans jugement. Sans tableau Excel de 47 colonnes. 😅

08/31/2026

💰 50 $ aux deux semaines… ça peut vraiment donner quoi?

Bon. J’ai 41 ans. Oui oui. 41. 😂
Et comme j’aime mieux parler de choses concrètes que de grands concepts financiers, je me suis prise comme exemple.

Si je place 50 $ aux deux semaines à partir d’aujourd’hui jusqu’à mes 65 ans :

💰 J’aurai déposé 31 200 $ de ma poche.

Et avec une hypothèse de rendement moyen de 4 % par année, ça pourrait représenter environ 52 000 $ à 65 ans.

Et j’ai volontairement utilisé 4 %.

Pas 8 %.
Pas 10 %.
Pas de rendement magique sorti d’un chapeau. 🎩Pas de licornes financières. 🦄

Juste 50 $.
Aux deux semaines.
De la constance.
Et surtout… 24 ans pour laisser le temps faire sa job.

Parce qu’on attend souvent d’avoir « assez d’argent » pour commencer à investir.

Mais parfois, commencer petit aujourd’hui peut être beaucoup plus intéressant que d’attendre d’avoir beaucoup demain.

Et 50 $, c’est mon exemple.
Ça pourrait être 25 $, 75 $, 100 $… selon votre réalité.

L’important, ce n’est pas toujours de commencer gros. C’est de commencer. 🖤

Projection à titre illustratif seulement, basée sur un rendement annuel hypothétique de 4 %. Les rendements réels peuvent varier et ne sont pas garantis. La projection ne tient notamment pas compte des frais, de l’impôt ou de l’inflation.

08/28/2026

🏡 Vous avez coché « oui » à l’assurance hypothécaire à la banque? Parfait. Mais savez-vous exactement ce que vous avez choisi?

C’est souvent au moment de signer l’hypothèque qu’on prend cette protection. C’est simple, rapide… et on ne prend pas toujours le temps de comparer.

Pourtant, il existe une autre option : une assurance vie personnelle qui vous appartient.

Et la différence peut être importante.

Je ne suis pas là pour vous dire que votre assurance actuelle est mauvaise. Mon rôle, c’est de vous aider à comprendre ce que vous avez, ce que ça protège et si ça correspond encore à votre réalité.

Vous êtes déjà assuré avec votre hypothèque? On peut simplement regarder ça ensemble. Pas besoin de tout changer pour poser les bonnes questions. 😉

Parce qu’au bout du compte, l’objectif n’est pas d’avoir une assurance.

C’est d’avoir la bonne protection pour vous et votre famille. ❤️

08/24/2026

🎓 Et si le gouvernement contribuait lui aussi aux études de votre enfant?

Le REEE est l’un des outils les plus intéressants pour épargner en vue des études postsecondaires, notamment grâce aux subventions gouvernementales.

Voici un exemple simple :

💰 Vous cotisez 2 500 $ par année dans un REEE.
🇨🇦 Le gouvernement fédéral peut ajouter jusqu’à 500 $ en SCEE.
⚜️ Le gouvernement du Québec peut également ajouter jusqu’à 250 $ en IQEE, selon les conditions d’admissibilité.

👉 Cela peut représenter jusqu’à 750 $ de subventions par année, pour une cotisation de 2 500 $.

Sur 15 ans, cela peut représenter jusqu’à 10 800 $ en subventions gouvernementales, pour un seul enfant, selon les règles applicables et l’admissibilité.

Et ce n’est que la partie « subventions ». Les sommes investies peuvent également profiter du potentiel de croissance des placements au fil des années.

Le REEE, ce n’est donc pas simplement un compte où l’on met de l’argent de côté. C’est un outil qui permet de profiter de programmes gouvernementaux conçus pour encourager l’épargne-études.

🎯 Commencer tôt peut faire une grande différence.

Vous vous demandez combien vous pourriez accumuler pour les études de votre enfant avec un REEE?

Les montants de subventions sont soumis à des conditions d’admissibilité, à des plafonds et aux règles gouvernementales en vigueur.

05/21/2026

On t’a appris à paraître riche :
📱 iPhone à 1 400 $
🍸 Sorties à 250 $ chaque fin de semaine
🚗 Véhicule à 80 000 $
📉 0 $ investi

Ce qu’être vraiment riche veut dire :
✅ Des dettes contrôlées ou stratégiques
✅ Un CELI bien utilisé
✅ Un REER optimisé (et non juste « maximisé »)
✅ Des placements qui travaillent pour toi
✅ Des décisions réfléchies

Un REER plein, mal planifié…
👉 peut te coûter plus cher que de ne rien faire.
Une maison payée…
👉 n’est pas toujours le move le plus rentable.
Une hypothèque intelligente…
👉 peut te rendre plus riche qu’une maison “libre”.

La vraie richesse, ce n’est pas ce que les gens voient.
C’est :
✔️ la liberté de choisir
✔️ la sécurité financière
✔️ la tranquillité d’esprit
Et ça, ça ne paraît pas sur Instagram.
On a été conditionnés à confondre “paraître” et “bâtir”.
Et honnêtement… ça coûte cher.

Tu penses être où, honnêtement ?

04/22/2026

💡 Et si un problème de santé t’obligeait à mettre ta vie sur pause…
Est-ce que tes finances suivraient?
On pense souvent que le système de santé couvre tout…
Mais en réalité :
👉 perte de revenu
👉 dépenses supplémentaires
👉 pression sur la famille
C’est là qu’entre en jeu l’assurance maladie grave.
Concrètement?
Tu reçois un montant d’argent (non imposable) si tu reçois un diagnostic couvert.
Et tu l’utilises comme tu veux.
✔️ payer tes dépenses
✔️ prendre du temps pour guérir
✔️ éviter de t’endetter
Mais attention :
Ce n’est pas une solution miracle ni pour tout le monde.
👉 Ça dépend de ton épargne
👉 de tes protections actuelles
👉 de ta réalité familiale
Le but, ce n’est pas de vendre un produit.
C’est de s’assurer que tu as des options si la vie te ralentit.

04/20/2026

Envie de vérifier si vous pourriez économiser sur votre assurance auto?
On ne sait jamais… ça vaut la chance 😉
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Parfois, quelques clics suffisent pour faire une belle différence 💡

Adresse

2525 Boulevard Daniel-Johnson
Laval, QC
H7T1S9

Site Web

http://www.isabellegauthier.com/

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