Vanessa Jodoin, BAA, conseillère en sécurité financière

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Vanessa Jodoin, BAA, conseillère en sécurité financière

Conseillère en sécurité financière rattachée à IA Groupe Financier Je guide mes clients vers l’atteinte leurs objectifs personnels avec un plan étape par étape.

Étant moi-même maman de deux jeunes enfants, je comprends parfaitement la réalité des familles. Je suis titulaire d’un baccalauréat en administration des affaires au HEC Montréal et conseillère en sécurité financière. Depuis 2012, je travaille avec plus de 600 familles (jeunes ou moins jeunes) à bâtir leur avenir financier. Une conseillère en sécurité financière ça sert à quoi? Vous voulez:

‣ Opt

imiser et organiser vos finances
‣ Planifier l'achat d'une propriété
‣ Comprendre les assurances
‣ Reprendre le contrôle sur vos finances (budget et épargne)
‣ Comprendre les différents régimes d’épargne (REER, CELI, REEE, Non-enr. etc.)
‣ Prévoir la retraite

JE SUIS LÀ. Une conseillère en sécurité financière c’est la personne avec qui vous parler de vos projets personnels pour avoir des conseils et un avis professionnel. Je vous donne mes recommandations et je structure vos finances de A à Z vers l’atteinte de vos objectifs. Je m’assure de maximiser chaque dollar et de mettre en place un plan financier solide et optimisé. Pourquoi faire affaire avec moi? Je m’engage à vous donner un service professionnel où vous vous sentirez libre de prendre vos propres décisions réfléchies. Avec moi il n’y a aucune pression. Quand le plan financier est mis en place, vous vous sentirez soulagés. Vos économies seront maximisées et auront une fonction précise. De plus, j’offre l’accompagnement à long terme, donc quand vous avez une question ou une décision financière à prendre, je suis à un coup de fil ou un courriel près. Je suis votre personne ressource. Dans une première rencontre, on détermine ensemble vos buts et vos objectifs. Par la suite, j’analyse votre situation financière globale et je vous envoie mon plan étape par étape pour l’atteinte de chacun des buts qui vous tiennent à cœur. Les recommandations sont envoyées par courriel et vous les lisez à tête reposée. Vous pouvez y réfléchir librement et surtout sans pression. Si vous trouvez que le plan est pertinent, on le commence et sinon chacun continue sa vie. Simple comme ça. Mes clients disent qu’ils adorent mon service parce que:

‣ Ils se sentent écoutés et à l’aise de me poser leurs questions
‣ Ils savent que je travaille dans leur intérêt
‣ Je suis disponible quand ils ont des questions
‣ Ils aiment l’expérience authentique que je leur offre

P.S. Je peux vous aider en trois langues (français, anglais et espagnol)

Au plaisir de vous rencontrer,

Vanessa

03/08/2026

☝️ Revoir ses protections d’assurance : quelque chose qu’on remet trop souvent…

On pense souvent être « correct ». On se dit que notre assurance collective va couvrir, que tout est déjà en place, que ça va aller. Et pourtant… dans mes analyses de besoins financiers que je fais semaine après semaine, c’est TRÈS rare que quelqu’un soit réellement bien protégé.

Parfois, la protection collective est beaucoup moins solide qu’on le croit. Parfois, elle ne couvre pas les bonnes choses. Et parfois le pire scénario: il n’y a carrément aucune protection!

Et pour les travailleurs autonomes… on va se le dire : plusieurs n’ont absolument rien. Pas par négligence, mais parce que la vie va vite, parce qu’on se dit qu’on verra ça plus t**d, parce qu’on pense que « ça n’arrive qu’aux autres ».

Mais un accident, une maladie grave ou même un décès… ça n’attend pas qu’on soit prêts. Et quand ça frappe, ce n’est pas juste la santé qui en prend un coup : ce sont nos finances, notre famille, notre stabilité.

L’assurance vie, l’assurance invalidité, l’assurance maladies graves… ce n’est pas un luxe. C’est une base.
Une base pour protéger ce qu’on construit.
Une base pour éviter que tout s’écroule quand la vie dérape.
Une base pour que nos proches n’aient pas à gérer nos finances en plus des émotions et du stress.

Prendre le temps de revoir ses protections, c’est vraiment essentiel.

Si tu n’es pas certain(e) d’être bien protégé(e), ou si tu n’as jamais vraiment regardé ça… c’est le moment idéal pour le faire.

Parce que la pire surprise, c’est celle qu’on aurait pu éviter. 🙏 Prenons le temps de regarder ça ensemble.

02/22/2026

La saison REER tire à sa fin… et j’ai envie de vous dire merci ❤️

Chaque année, cette période est très intense pour moi, des centaines de rendez-vous clients en peu de temps. Des calculs, des projections, de stratégies… mais surtout de rencontres humaines qui me rappellent pourquoi j’aime autant mon métier.

À tous ceux et celles qui ont pris rendez‑vous au cours des dernières semaines : Merci!

Merci pour votre confiance.
Merci pour votre ouverture.
Merci de me laisser de la place dans vos projets.

J’ai apprécié chaque rencontre, chaque discussion, chaque moment où on a clarifié ensemble vos objectifs et trouvé des solutions adaptées à votre réalité.

Voir vos plans se préciser, vos inquiétudes diminuer et votre confiance augmenter… c’est la plus belle partie de mon travail.

La saison REER se termine, mais votre parcours financier continue et je suis vraiment honorée de pouvoir vous accompagner, un pas à la fois.

On respire, on célèbre ce qui est fait… et on continue d’avancer vers vos objectifs, avec intention. 💗

02/20/2026

Ce que j’ai appris après des centaines de plans de retraite

Avec le temps, j’ai compris une chose essentielle :
la retraite, ce n’est jamais juste des chiffres.
C’est des vies, des histoires, des rêves… et beaucoup d’émotions.

Voici ce que j’ai retenu

💙 Les gens ne cherchent pas la perfection, ils cherchent la réassurance.
💚 Chacun a sa propre vision d’une retraite heureuse, il n’y a pas de modèle unique.
💛 Beaucoup pensent être “corrects”… jusqu’à ce qu’on fasse les vrais calculs, et le soulagement qui suit est immense.
🧡 Les petits gestes constants font plus de différence qu’on l’imagine.
❤️ Et surtout : il n’est jamais trop tôt, ni trop t**d, pour se donner de la clarté.

Au fond, la planification de retraite, c'est un « Je prends soin de mon futur moi. »

Et si vous n’avez jamais fait votre plan, ou si ça fait longtemps, sachez que le premier pas est simple… et qu’il peut vraiment apaiser.

02/18/2026

On fait le ménage, on révise nos abonnements, on change nos pneus…

Mais nos protections financières, elles, restent souvent dans un tiroir.

Pourtant, ce sont elles qui nous protègent quand la vie décide de nous surprendre.

Voici les trois protections que je recommande de revoir au moins une fois par année, juste pour s’assurer que tout est encore aligné avec votre réalité.

1️⃣ L’assurance invalidité
C’est celle qui vous protège si un accident ou une maladie vous empêche de travailler.
Beaucoup de gens pensent être couverts… jusqu’à ce qu’on regarde les détails ensemble.

À vérifier :
- le montant mensuel que vous recevriez
- la durée des prestations
- les exclusions
- si votre couverture suit votre revenu actuel

2️⃣ L’assurance maladies graves
Personne n’aime y penser, mais quand un diagnostic tombe, cette protection offre un coussin financier immédiat.
Elle permet de respirer, de se concentrer sur sa santé, et de réduire le stress.

À vérifier :
- Avez-vous une protection
- les maladies couvertes
- le montant du capital assuré
- si votre situation familiale a changé

3️⃣ L’assurance vie
Elle protège ceux que vous aimez le plus.
Et comme la vie change )enfants, maison, séparation, nouveau conjoint, nouveau travail) votre assurance doit suivre.

À vérifier :
- le montant assuré
- les bénéficiaires
- si votre couverture est suffisante pour vos besoins actuels

C’est souvent une mise à jour simple, mais essentielle.

Pourquoi faire cette vérification?
Parce que votre vie évolue.
Vos besoins aussi.
Et vos protections doivent vous suivre, pas rester figées dans le passé.

Si vous ne savez pas par où commencer, c’est normal. On peut le faire ensemble, calmement, étape par étape.

02/16/2026

Chaque année, quand arrive la saison REER, mon quotidien change un peu.

Je passe plus d’heures au travail, je suis très concentrée et ma vie familiale… disons qu’elle devient un peu plus “créative” côté organisation.

Dans ces périodes intenses, je dois choisir où je mets mon énergie.

Et ça veut dire déléguer certaines tâches pour garder un minimum d’équilibre.

Cette année encore, j’ai pris le service de traiteur à l’école pour mes enfants.

Je le fais toujours pour un mois, juste le temps de traverser la tempête.

Mais là… mes deux enfants sont maintenant à l’école, alors je vous avoue que la facture du traiteur a monté d’un cran.

Et comme j’adore les finances (même dans ma vie perso), j’ai fait un petit calcul rapide.

Ça m’a rappelé à quel point je fais de belles économies le reste de l’année en préparant leurs lunchs moi-même.

Un petit rappel que parfois, payer plus pour un mois, c’est simplement un choix stratégique pour préserver son énergie… et que ça s’équilibre très bien sur l’année.

Et vous, comment faites‑vous pour protéger votre énergie quand votre horaire devient plus chargé?

On a tous nos stratégies, nos petits ajustements, nos solutions maison et j’adore découvrir comment chacun trouve son propre équilibre.

02/13/2026

Les 3 types de personnes quand vient le temps de cotiser au REER 😅

Chaque année, je remarque quelque chose qui me fait toujours sourire :
On réagit TOUS différemment à la saison des REER.
Et honnêtement… on se reconnaît tous un peu dans l’un de ces profils.

1) Le Préparé depuis septembre
Celui qui a déjà un plan, des cotisations automatiques, un tableau Excel et une stratégie béton.
Il arrive en janvier avec un calme olympien.
Pour lui, la saison des REER, c’est juste… une formalité.

2) Le “Je vais regarder ça bientôt”
Il sait que c’est important.
Il veut bien faire.
Il a même ouvert son relevé… puis refermé parce que “pas aujourd’hui”.

Il finit par s’y mettre, mais seulement quand quelqu’un lui rappelle gentiment que la date limite approche.

3) Le Dernière‑Minute Professionnel
On est le 28 février.
Il court, il panique un peu, il cherche son relevé, il m’écrit “Vanessa, est‑ce qu’il est trop t**d?”

La vérité?
Peu importe votre style, l’important c’est de le faire.
Et surtout : de comprendre pourquoi vous le faites.

Un REER, ce n’est pas juste une date limite.
C’est un outil puissant pour réduire vos impôts et préparer votre retraite avec douceur.

Et si vous voulez passer du type 3 au type 1… je suis là pour vous accompagner, sans jugement, avec bienveillance.

02/11/2026

On parle souvent de la retraite comme d’un moment lointain… jusqu’au jour où elle approche plus vite que prévu.

Dans mon travail, j’observe régulièrement quelques erreurs très courantes (normales, humaines) mais qui peuvent avoir un impact important si on ne les corrige pas à temps.

Les voici, expliquées simplement, avec des pistes pour les éviter.

1) Croire que son fonds de pension suffit automatiquement
Beaucoup de gens pensent que leur régime de retraite au travail couvrira tout.
Mais chaque régime est différent et la réalité du coût de la vie évolue vite.

Ce qu’on peut faire :
Vérifier concrètement ce que votre régime vous donnera, et compléter au besoin avec un REER ou un CELI.

2) Sous‑estimer l’inflation
Ce qui coûte 100 $ aujourd’hui n’en coûtera pas 100 $ dans 20 ou 30 ans.
L’inflation gruge le pouvoir d’achat, surtout à long terme.

Ce qu’on peut faire :
Intégrer l’inflation dans les projections et choisir des stratégies qui protègent la valeur de votre argent.

3) Attendre trop longtemps avant de faire un plan
Plus on attend, plus les ajustements doivent être grands.
Plus on commence tôt, plus les efforts sont doux et progressifs.

Ce qu’on peut faire :
Faire faire un premier calcul par un professionnel pour savoir si vous êtes sur la bonne voie.

4) Ne pas réviser son plan régulièrement
La vie change : salaire, famille, dettes, projets, santé…
Un plan de retraite figé finit souvent par ne plus refléter la réalité.

Ce qu’on peut faire :
Faire une mise à jour tous les 1 à 3 ans.

5) Ne pas valider son plan avec quelqu’un qui maîtrise vraiment la planification de retraite
La retraite, c’est complexe : fiscalité, prestations gouvernementales, régimes de pension, placements, inflation, longévité…
Un petit détail oublié peut changer complètement le portrait.

Ce qu’on peut faire :
S’entourer de quelqu’un qui a l’habitude d’analyser des plans de retraite, qui voit les nuances et qui peut vous offrir une vision complète et réaliste.

La bonne nouvelle?
Toutes ces erreurs se corrigent, surtout quand on s’y prend tôt.
Un simple calcul, une discussion, une mise à jour et déjà, on voit plus clair.

La retraite n’est pas un stress.
C’est un projet de vie.
Et plus vous avez d’informations, plus vous pouvez avancer avec confiance et tranquillité d’esprit.

02/09/2026

Bon lundi!

Cette semaine, choisissez une chose qui vous rapproche de ce que vous voulez vraiment :
- un appel que vous repoussez
- un dossier que vous voulez régler
- un geste pour votre santé
- un pas vers votre sécurité financière

Les grandes transformations commencent toujours par quelque chose de minuscule… mais fait avec constance.

Alors ce matin, relevez la tête, respirez un bon coup et rappelez‑vous :
vous êtes capables, vous avancez, et vous méritez une semaine qui vous fait du bien.

On y va 🔥

02/05/2026

Chaque début d’année, la même question revient :
« Devrais‑je cotiser à mon REER ou à mon CELI? »
Et honnêtement… c’est normal de ne pas être certain. Les deux sont d’excellents outils, mais ils ne servent pas exactement au même objectif.

Voici une explication simple, sans jargon, pour vous aider à y voir plus clair.

Le REER : idéal pour réduire vos impôts maintenant

Le REER est parfait si vous voulez :
- réduire votre impôt cette année
- récupérer un remboursement intéressant
- épargner pour votre retraite
- profiter d’un taux d’imposition plus bas plus t**d

Vos cotisations sont déductibles d’impôt, ce qui veut dire que vous payez moins d’impôt aujourd’hui.

En échange, vous serez imposé plus t**d, au moment du retrait, souvent à un taux plus bas, parce que vos revenus seront moindres à la retraite.

En bref : un outil puissant pour la retraite et pour économiser de l’impôt rapidement.

Le CELI : idéal pour la flexibilité

Le CELI est parfait si vous voulez :
- épargner sans jamais payer d’impôt sur vos gains
- avoir accès à votre argent en tout temps
- financer des projets à court, moyen ou long terme
- compléter votre stratégie de retraite

Vos retraits sont totalement libres d’impôt, peu importe quand vous les faites.
Et surtout : l’espace que vous retirez revient l’année suivante.

Alors… lequel choisir?
La vérité, c’est que les deux sont excellents.
Le bon choix dépend de votre situation, de vos revenus, et de vos objectifs.

Pour vous guider :
- Si vous voulez réduire vos impôts maintenant → REER
- Si vous voulez de la flexibilité et aucun impôt à la sortie → CELI
- Si vous voulez optimiser votre retraite → souvent les deux, mais dans le bon ordre

Et si vous n’êtes pas certain… c’est normal
Chaque situation est unique.
Et parfois, un simple calcul permet de voir clairement ce qui vous avantage le plus.

Je peux vous aider à y voir plus clair :)

02/03/2026

Dans mon quotidien, j’ai la chance d’accompagner des personnes de tous âges dans leur planification financière et leur préparation à la retraite. Et il y a quelque chose que je remarque très souvent, quelque chose de tout à fait normal, mais qui mérite d’être nommé.

Beaucoup de gens pensent être « corrects » pour leur retraite… jusqu’au moment où on fait les vrais calculs ensemble.

Ce n’est jamais une question d’erreur ou de mauvaise gestion.

C’est simplement que, tant qu’on n’a pas une projection claire et personnalisée, on se fie à des impressions, à des suppositions, ou à ce qu’on croit être suffisant.

Et c’est là que je vois un grand soulagement chez mes clients :
le moment où ils comprennent enfin où ils en sont réellement, ce qui fonctionne déjà très bien, et ce qui pourrait être ajusté pour atteindre leurs objectifs plus facilement.

Ce que je veux vous dire avec beaucoup de bienveillance, c’est ceci :
vous n’avez pas besoin d’attendre d’être proche de la retraite pour avoir cette clarté.

Au contraire, plus on regarde tôt, plus on a de marge de manœuvre, plus les ajustements sont doux, et plus la tranquillité d’esprit s’installe.

Un plan de retraite, ce n’est pas un verdict.
C’est un outil pour vous aider à prendre des décisions éclairées, à votre rythme, selon votre réalité.

Si vous n’avez jamais fait le point ou si ça fait longtemps, sachez que c’est un geste simple qui peut vraiment changer votre perspective et vous offrir un bel apaisement.

02/01/2026

Chaque fois que je vois apparaître un nouvel avis Google, je prends un moment pour le lire attentivement.

Vos mots, votre confiance et vos expériences partagées… ça me touche plus que vous ne pouvez l’imaginer.

Grâce à vous, nous sommes maintenant tout près d’atteindre les 100 avis 💖

Ces avis jouent un rôle énorme dans la croissance de mes affaires : ils rassurent, ils inspirent et ils permettent à d’autres personnes de me découvrir.

Alors merci à celles et ceux qui ont déjà pris le temps d’écrire un commentaire.

Votre geste a un impact réel, concret et je vous en suis profondément reconnaissante.

Et si vous aviez l’intention d’en laisser un un jour… sachez que c’est toujours apprécié, et que ça fait une vraie différence.

Merci d’être là, merci de me soutenir, et merci de faire partie de cette belle aventure. 💛

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Téléphone

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