07/09/2023
રોકાણકાર - મારે ઈક્વિટીમાં રોકાણ કરવું છે
હું - તમે કેટલો સમય રોકાણ કરી શકો છો, તમે કેટલું જોખમ લઈ શકો છો અને તમારી વળતરની અપેક્ષા શું છે?
રોકાણકાર - 10 વર્ષ સુધી રોકાણ કરી શકે છે, અસ્થિરતા સાથે ઠીક છે અને વળતરની અપેક્ષા 13-15% છે
હું - ઠીક છે, અમે ABC Flexicap, XYZ મિડકેપ અને PQR સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીશું
રોકાણકાર - શું આપણે ડાયરેક્ટ સ્ટોક ન કરી શકીએ?
હું - તમે વળતર જનરેટ કરવા માંગો છો, આ વળતર ક્યાંથી આવે છે તેનાથી કેવી રીતે ફરક પડે છે (ડાયરેક્ટ સ્ટોક અથવા MF)? ઉપરાંત તમે સેક્ટર રોટેશન, કોર્પોરેટ ક્રિયાઓ અને સમાચાર વગેરેને ટ્રૅક કરી શકશો નહીં. છૂટક રોકાણકાર તરીકે, MF એ વધુ સારો વિકલ્પ છે અને તે તમને 10 વર્ષોમાં અપેક્ષા મુજબનું વળતર આપશે.
રોકાણકાર - પરંતુ ડાયરેક્ટ સ્ટોક્સ વધુ વળતર જનરેટ કરશે
હું:
- તે એક ગેરસમજ છે.
- સીધા સ્ટોક રોકાણમાં, બ્રોકર એપ્લિકેશન તમને પોર્ટફોલિયો XIRR બતાવતી નથી અને તેથી તમે તમારા ઓવર ઓલ રિટર્નને સમજી શકતા નથી. 90% રોકાણકારો સમય જતાં FD વળતરને પણ હરાવી શકતા નથી.
- એક શેરે ખૂબ સારું પ્રદર્શન કર્યું હશે પરંતુ ઓવર ઓલ પોર્ટફોલિયોનું વળતર હંમેશા ગ્રે હોય છે અને તેથી અમને લાગે છે કે વળતર વધારે છે.
- જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમારું રોકાણ ફક્ત શેરોમાં જ રોકાણ કરવામાં આવે છે, જે તમે અપેક્ષા રાખી રહ્યા છો. જો તમે ઊંચું વળતર જનરેટ કરવા માટે વધુ જોખમ લેવા માંગતા હો, તો તે પણ ખૂબ જ શક્ય છે, મિડ અને સ્મોલ કેપ માટે ફાળવણીમાં વધારો કરો અને તેને ઓછામાં ઓછા 10 વર્ષ આપો. પરંતુ જો તમે 1 સ્ટોકની સરખામણી કરવા જઈ રહ્યા છો કે જે તમે ખરીદેલ છે જેણે લાર્જ કેપ ફંડમાં 50% વળતર આપ્યું છે જે એક પોર્ટફોલિયો છે, તો તે યોગ્ય સરખામણી નથી.
- ઉપરાંત સૌથી મહત્વની બાબત એ છે કે તમે કેટલાક શેરો પર નાણાં ગુમાવ્યા વિના સતત આવા સ્ટોક્સ શોધી શકશો નહીં અને તેથી તમારું ચોખ્ખું વળતર તમારા 1 શેરે આપેલા વળતરની નજીક નથી.
પી.એસ. - મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને યોગ્ય સમય ક્ષિતિજનું યોગ્ય સંયોજન 13-15% CAGR જનરેટ કરી શકે છે જે ઇક્વિટી રોકાણમાં યોગ્ય છે.
- જો તમે વધુ ઇચ્છતા હોવ તો તમારે જોખમ સ્વીકારવું પડશે અને મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડમાં સામાન્ય કરતાં વધુ ફાળવણી કરવી પડશે અને સમય જતાં તમે વધુ વળતર જનરેટ કરશો.
- પરંતુ જો તમને લાગે કે ડાયરેક્ટ શેરોમાં રોકાણ કરવાથી રિટેલ રોકાણકારોને સતત 30-35% વળતર મળશે, તો તમે કદાચ ટોચના 0.1%માં છો, બાકીના દરેક માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે.