05/11/2018
Ngày 5/11/2018
Đã có nhiều tín hiệu cho thấy TTCK đã bắt đầu tạo đáy quanh vùng 890 - 910 điểm. Xu hướng điều chỉnh bắt đầu từ tháng 4 /2018 và kéo dài 9 tháng qua đã kết thúc. Thời điểm này NDT ko nên ngồi than vãn về thị trường, hay hồi ức về nhưng mất mát mà mà đây là thời điểm để hành động, để kiếm tiền, để lấy lại những gì đã mất. Thị trường giảm mạnh cho NDT nhiều bài học quý báu về lòng tham, sự sợ hãi luôn hiện diện quanh chúng ta và hơn hết NDT nên nhìn lại, tư duy lại quan điểm đầu tư của bản thân.
Thời điểm tham gia vào thị trường đã có, sau đây CK6868 xin gửi đến quý NDT 2 cổ phiếu tốt nhât và hiện đang ở mức giá hợp lý để mua vào.: ( hôm nay 1 CP , hôm sau sẽ up thêm )
1 TCB ( ngân hàng techcombanks )
Techcombank công bố LNTT 9 tháng đầu năm đạt 7.774 tỷ đồng (tăng trưởng 60,6%) cao nhất trong nhóm ngân hàng tư nhân. Hoạt động kinh doanh cốt lõi trong Q3 cho kết quả tốt hơn so với 6 tháng đầu năm với thu nhập lãi thuần tăng 26,4% so với cùng kỳ và lãi thuần hoạt động dịch vụ tăng 31,9% so với cùng kỳ. Lợi nhuận 9 tháng đầu năm tăng mạnh cũng nhờ ghi nhận 894 tỷ đồng lợi nhuận thoái vốn (tăng 152% so với cùng kỳ) từ bán TCF và 743 tỷ đồng lợi nhuận từ bán trái phiếu (tăng 42,4% so với cùng kỳ). Ngoài ra, LNTT cũng được hỗ trợ nhờ chi phí hoạt động tăng vừa phải so với cùng kỳ (tăng 17,3%) và chi phí dự phòng giảm mạnh (giảm 29,6% so với cùng kỳ).
Dự báo cả năm 2018 LNTT của TCB đạt 10.114 tỷ đồng tăng trưởng 25.8% EPS là 2.314đ, ROAA là 2,79% và ROAE là 20%. BVPS là 15.483đ, theo đó P/B dự phóng là 1,71 lần quá rẻ so với mặt bằng P/B chung ..... về triển vọng tăng trưởng CK- 6868 giữ quan điểm tích cực dài hạn cho cổ phiếu TCB vì nhưng lý do sau :
- TCB thuộc top 7 NHTMCP có tài sản lớn nhất, top 2 ngân hàng có LNTT lớn nhất và là ngân hàng có tỷ suất lợi nhuận cao nhất trong năm 2017.
- TCB sẽ hưởng lợi từ tiềm năng tăng trưởng của thị trường bancassurance nhờ mối quan hệ đối tác độc quyền với Manulife.
- TCB có mối quan hệ đối tác tốt với một số khách hàng doanh nghiệp lớn chẳng hạn như Vingroup, Masan & Vietnam Airlines. Những doanh nghiệp này có một lượng khách hàng cá nhân lớn mà TCB có thể tận dụng, hiện tại TCB giữ 16% thị phần cho vay mua nhà nhờ mối quan hệ đối tác với các chủ đầu tư hàng đầu.
- Ngân hàng có tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn cao nhờ cách tiếp cận khách hàng theo chuỗi giá trị và nền tảng cơ sở thanh toán và dịch vụ ngân hàng số tiên tiến, từ đó giúp chi phí huy động ổn định và ở mức khá thấp
- TCB có độ xếp hạng tín nhiệm cao nhất. Chất lượng tài sản tốt sau khi Ngân hàng nỗ lực tái cơ cấu và hệ số CAR cao sau khi Ngân hàng tăng vốn. Rủi ro pha loãng trong 3 năm tới là thấp.
Quan điểm đầu tư : NDT canh mua vào quanh vùng giá hiện tại 25 - 27. target ngắn hạn 36 - 38 trong khung thời gian tới quý 1/2018. Dài hạn nắm giữ trên 3 năm .
