https://www.facebook.com/131276313206404/

Lily Nguyen - Health & Wealth, Main Office: 8007 S Kirkwood Road, Kernersville, NC (2026)

10/31/2026

❇️ QUY TẮC TRỢ CẤP CHO NĂM 2027 (PREMIUM TAX CREDIT)

• Các khoản trợ cấp nâng cao đã hết hạn cuối năm 2025. Từ 2027, trợ cấp chỉ áp dụng cho hộ có thu nhập từ 100% đến 400% mức nghèo liên bang (FPL).

• Số tiền bạn phải tự đóng cho gói Silver chuẩn dao động từ 2,15% đến 10,22% thu nhập, và đến tháng 10/2026 Quốc hội vẫn chưa khôi phục mức trợ cấp nâng cao. Thu nhập càng thấp thì tỷ lệ tự đóng càng thấp.

• Nếu thu nhập vượt 400% FPL thì không được trợ cấp, và không có giới hạn mức phải hoàn trả lại. Chỉ vượt một đô la cũng mất toàn bộ trợ cấp, nên bạn cần ước tính thu nhập thật cẩn thận.

2. Ngưỡng thu nhập (48 tiểu bang + DC)

Năm 2027 dùng chuẩn nghèo của năm 2026.

Hộ gia đình 100% FPL 400% FPL
1 người —— $15,960—— $63,840
2 người ——$21,640———$86,560
4 người ——$33,000———$132,000

Mỗi người thêm vào tính thêm $5,680 cho mức 100%. Alaska và Hawaii có ngưỡng cao hơn: 1 người là $19,950 ở Alaska và $18,360 ở Hawaii.

3. Điều kiện theo tiểu bang (Medicaid)

• Thu nhập dưới 100% FPL: không được trợ cấp Marketplace, vì luật ACA ban đầu giả định các nhóm này sẽ dùng Medicaid.

• Tiểu bang mở rộng Medicaid: 40 tiểu bang và DC đã mở rộng. Người lớn thu nhập từ 138% FPL trở xuống thường đủ điều kiện Medicaid. Từ khoảng 138% đến 400% thì mua bảo hiểm Marketplace có trợ cấp.

• 10 tiểu bang chưa mở rộng: Alabama, Florida, Georgia, Kansas, Mississippi, South Carolina, Tennessee, Texas, Wisconsin và Wyoming. Ở đây, người có thu nhập dưới 100% FPL thường rơi vào "khoảng trống bảo hiểm" (không có Medicaid, cũng không có trợ cấp). Georgia và Wisconsin có chương trình waiver phủ người lớn đến 100% FPL nên không có khoảng trống này.

• Ở các bang chưa mở rộng, khách có thu nhập 100%–138% FPL vẫn được trợ cấp Marketplace.

4. Lợi ích thêm: giảm chi phí đồng chi trả (CSR)

Bạn thu nhập 100%–250% FPL chọn gói Silver sẽ được giảm đồng chi trả và khoản khấu trừ, và quyền lợi này không bị ảnh hưởng khi trợ cấp nâng cao hết hạn.

5. Lịch ghi danh

Trên nền tảng liên bang, kỳ ghi danh mở từ 1/11 đến 15/12. Một số bang tự vận hành sàn riêng có thể có hạn khác, nên hãy kiểm tra từng bang.

Lưu ý: đây là thông tin tham khảo, mức trợ cấp thực tế tùy thu nhập, tuổi, vùng và giá gói chuẩn tại nơi bạn sinh sống. Nếu bạn cần hỗ trợ liên lạc với Lily giúp bạn tư vấn và đăng ký những phí khắp 50 tiểu bang.

10/29/2026

🏥 OBAMACARE: HMO, PPO, EPO VÀ POS KHÁC NHAU NHƯ THẾ NÀO?

Khi chọn bảo hiểm y tế Marketplace (Obamacare), nhiều người thường chỉ quan tâm đến phí bảo hiểm mỗi tháng mà quên mất một điều rất quan trọng: Mình có thể đi khám bác sĩ nào, có cần giấy giới thiệu không và nếu đi ngoài mạng lưới thì bảo hiểm có trả không?

Hãy cùng tìm hiểu 4 loại plan phổ biến để chọn gói bảo hiểm phù hợp với nhu cầu của gia đình nhé! 👇

🔹 1. HMO – Thường tiết kiệm hơn, nhưng ít linh hoạt hơn

✅ Thường cần chọn một bác sĩ chính (P*P) để theo dõi sức khỏe.

✅ Thường cần giấy giới thiệu khi muốn gặp bác sĩ chuyên khoa.

✅ Đa số chỉ chi trả dịch vụ trong mạng lưới, ngoại trừ trường hợp cấp cứu theo quy định.

👉 Phù hợp với ai? Người muốn tiết kiệm chi phí và không ngại khám trong hệ thống bác sĩ của plan.

🔹 2. PPO – Linh hoạt hơn khi chọn bác sĩ

✅ Thường không cần chọn bác sĩ chính hoặc giấy giới thiệu để gặp bác sĩ chuyên khoa.

✅ Có thể khám ngoài mạng lưới và được bảo hiểm chi trả một phần nếu dịch vụ thuộc quyền lợi của plan.

⚠️ Tuy nhiên, khám ngoài mạng thường tốn kém hơn và có thể phát sinh chi phí đáng kể.

👉 Phù hợp với ai? Người muốn có nhiều lựa chọn bác sĩ, bệnh viện hoặc cần sự linh hoạt khi khám chữa bệnh.

🔹 3. EPO – Không cần giấy giới thiệu trong nhiều trường hợp, nhưng phải chú ý mạng lưới

✅ Thường có thể gặp bác sĩ chuyên khoa trong mạng lưới mà không cần giấy giới thiệu.

✅ Thường không chi trả dịch vụ ngoài mạng lưới, ngoại trừ trường hợp cấp cứu theo quy định.

👉 Phù hợp với ai? Người muốn chủ động chọn bác sĩ chuyên khoa nhưng sẵn sàng sử dụng bác sĩ và bệnh viện trong mạng lưới của plan.

🔹 4. POS – Kết hợp đặc điểm của HMO và PPO

✅ Thường cần chọn bác sĩ chính (P*P).

✅ Thường cần giấy giới thiệu khi gặp bác sĩ chuyên khoa.

✅ Có thể được bảo hiểm chi trả khi khám ngoài mạng lưới, tùy điều kiện của plan, nhưng chi phí thường cao hơn.

👉 Phù hợp với ai? Người muốn có bác sĩ chính theo dõi sức khỏe nhưng vẫn muốn có thêm lựa chọn khám ngoài mạng lưới.

💡 VẬY NÊN CHỌN LOẠI NÀO?

Không có loại plan nào tốt nhất cho tất cả mọi người. Điều quan trọng là chọn gói phù hợp với nhu cầu và ngân sách của gia đình.

Trước khi đăng ký Obamacare, bạn nên kiểm tra 4 điều sau:

✔️ Bác sĩ gia đình hiện tại có nằm trong mạng lưới không?

✔️ Bệnh viện bạn thường đến có chấp nhận plan này không?

✔️ Thuốc đang sử dụng có nằm trong danh sách thuốc được bảo hiểm chi trả không?

✔️ Ngoài phí bảo hiểm hằng tháng, deductible, copay và chi phí tối đa tự trả mỗi năm là bao nhiêu?

📌 Lưu ý: HMO không phải lúc nào cũng rẻ nhất và PPO không phải lúc nào cũng đắt nhất. Chi phí và quyền lợi thực tế phụ thuộc vào từng hãng bảo hiểm, khu vực và chương trình cụ thể.

❤️ Chọn đúng plan không chỉ là tiết kiệm tiền mỗi tháng, mà còn là bảo đảm bạn có thể tiếp cận bác sĩ và dịch vụ y tế mình cần khi cần thiết.

📩 Bạn chưa biết gia đình mình phù hợp với HMO, PPO, EPO hay POS? Hãy tìm hiểu kỹ quyền lợi của từng plan trước khi quyết định nhé!

10/23/2026

🆘 PHẢI LÀM GÌ NẾU HÃNG BẢO HIỂM CỦA BẠN RÚT KHỎI THỊ TRƯỜNG TRONG NĂM 2027?

Như Lily đã cập nhật, một số hãng lớn như Cigna và các hãng địa phương đang có thay đổi lớn. Nếu bạn nhận được thông báo gói bảo hiểm hiện tại sẽ không còn vào năm tới, đừng lo lắng!

✅ 3 bước quan trọng cần làm ngay:
1️⃣ Kiểm tra thư thông báo: Hãng bảo hiểm bắt buộc gửi thông báo cho bạn trước mùa ghi danh.
2️⃣ So sánh các lựa chọn thay thế: Có rất nhiều hãng khác vẫn đang phục vụ tại bang của bạn.
3️⃣ Đăng ký sớm: Hãy đảm bảo bạn có kế hoạch mới trước ngày 15/12 để bảo hiểm có hiệu lực ngay từ 1/1.

👇 Bạn đang lo lắng về việc mất bác sĩ hoặc thay đổi thuốc? Hãy nhắn tin cho Lily để được kiểm tra mạng lưới và tìm giải pháp thay thế tốt nhất!

📞 Lily – Tư vấn ACA & Medicare
📱 813-841-9212 || 336-916-7878

10/17/2026

❇️🛎️🛎️CẬP NHẬT BẢO HIỂM ACA MARKETPLACE NĂM 2027: NHỮNG HÃNG BẢO HIỂM CÓ THAY ĐỔI

Bước sang năm 2027, một số công ty bảo hiểm sức khỏe tại Mỹ dự kiến rút khỏi ACA Marketplace ở một số bang hoặc ngừng cung cấp các gói bảo hiểm cá nhân và gia đình. Điều này có thể ảnh hưởng đến những người đang tham gia bảo hiểm ACA và cần lựa chọn gói bảo hiểm mới cho năm tới.

1. Các hãng bảo hiểm có thông báo rút khỏi hoặc thu hẹp thị trường Marketplace

* Cigna: Ngừng cung cấp bảo hiểm y tế cá nhân và gia đình từ năm 2027. Các bang bị ảnh hưởng cần đối chiếu theo thông báo chính thức và hồ sơ từng bang.

* Baylor Scott & White Health Plan: Texas.

* CareSource: Indiana, Ohio và West Virginia.

* PacificSource: Idaho, Montana và Oregon; hãng thông báo rút khỏi thị trường cá nhân trên toàn bộ các bang hoạt động.

* Providence Health Plan: Oregon và Washington có thay đổi về hoạt động Marketplace.

* Medica: Iowa, Kansas và Oklahoma.

* Ambetter / Centene: Delaware và New Hampshire. Ambetter vẫn tiếp tục có gói bảo hiểm tại Florida thông qua một công ty khác thuộc Centene.

* UnitedHealthcare: Georgia; việc rút khỏi Marketplace không đồng nghĩa hãng ngừng bán mọi gói bảo hiểm cá nhân tại bang này.

* ConnectiCare: Connecticut; cần phân biệt các gói trên Marketplace với gói ngoài Marketplace.

* Cox HealthPlans: Missouri; cần kiểm tra các lựa chọn ngoài Marketplace còn được cung cấp.

* Mending Health (trước đây là Taro Health): Maine và Oklahoma.

* Molina Healthcare: Illinois, Kentucky và Ohio đã được xác nhận trong các nguồn cập nhật; một số bang khác vẫn cần kiểm chứng thêm.

Danh sách này phản ánh các thay đổi được công bố hoặc ghi nhận cho năm 2027. Phạm vi tham gia có thể khác nhau tùy bang, quận và loại sản phẩm bảo hiểm.

2. Nếu hãng bảo hiểm của bạn rút khỏi Marketplace, bạn cần làm gì?

Nếu gói bảo hiểm hiện tại kết thúc vào ngày 31/12/2026, bạn nên chủ động lựa chọn gói mới cho năm 2027 thay vì chờ hệ thống tự chuyển đổi.

Trước khi đăng ký, hãy kiểm tra:

* Bác sĩ và bệnh viện bạn thường sử dụng có nằm trong mạng lưới của gói mới hay không.
* Các loại thuốc đang sử dụng có được bảo hiểm chi trả hay không.
* Phí bảo hiểm hàng tháng sau khi áp dụng trợ cấp, deductible, copay và mức chi phí tự trả tối đa.
* Quyền lợi, phạm vi bảo hiểm và các điều kiện sử dụng dịch vụ.

3. Thời gian đăng ký bảo hiểm năm 2027

Theo lịch Marketplace đang được công bố, kỳ Open Enrollment dự kiến bắt đầu ngày 1/11/2026.

* Đăng ký trước ngày 15/12/2026 để được bắt đầu bảo hiểm từ ngày 1/1/2027, theo các điều kiện áp dụng.

* Kỳ đăng ký dự kiến kết thúc ngày 15/1/2027; thời điểm bắt đầu bảo hiểm phụ thuộc ngày đăng ký và quy định của sàn bảo hiểm tương ứng.

* Các bang có sàn bảo hiểm riêng có thể áp dụng lịch khác.

Hãy kiểm tra thông báo chính thức từ công ty bảo hiểm và Marketplace của bang mình để xác nhận thời hạn cuối cùng.

Lời khuyên: Đừng chỉ chọn gói có phí hàng tháng thấp nhất. Hãy so sánh cả mạng lưới bác sĩ, thuốc kê đơn, quyền lợi và tổng chi phí chăm sóc sức khỏe dự kiến để chọn gói phù hợp cho năm 2027.

Lily hỗ trợ tư vấn và đăng ký miễn phí khắp 50 tiểu bang hoàn toàn miễn phí

Lily Nguyen
📞 813-841-9212

10/14/2026

📢 TIN MỚI HÔM NAY: TIỀN SOCIAL SECURITY NĂM 2027 SẼ TĂNG 3,6%!

Hôm nay social security vừa công bố COLA 2027 là 3,6%.

💡 COLA là gì? Là khoản tăng tiền hằng năm để theo kịp vật giá. Giá cả tăng thì tiền Social Security và SSI cũng tăng theo.

💵 Tăng bao nhiêu? Trung bình khoảng $75 mỗi tháng. Ví dụ: đang nhận $2,000 thì sẽ lên khoảng $2,072.

📅 Khi nào?

✅ Social Security: tăng từ tháng 1/2027
✅ SSI: tăng từ 31/12/2026
✅ Thư thông báo số tiền chính xác sẽ gửi trong tháng 12 (hoặc xem trên tài khoản my Social Security từ cuối tháng 11)

⚠️ Lưu ý: Phí Medicare Part B thường được trừ thẳng từ tiền Social Security, nên số tiền thực nhận có thể tăng ít hơn 3,6%. Khi có thông báo phí Medicare 2027, Lily sẽ cập nhật ngay cho quý vị .

🗓 Đang là mùa ghi danh Medicare (15/10 – 7/12). Đây là lúc xem lại kế hoạch của mình có còn phù hợp không, vì thuốc, bác sĩ và phí bảo hiểm có thể thay đổi. Hãy liên lạc Lily để được so sánh các kế hoạch miễn phí, không ràng buộc. Phục vụ quý khách khắp 50 tiểu bang .

BREAKING NEWS: SOCIAL SECURITY BENEFITS ARE EXPECTED TO INCREASE BY 3.6% IN 2027!

Today, Social Security announced a 3.6% COLA for 2027.

💡 What is COLA?
COLA stands for Cost-of-Living Adjustment. It is an annual increase designed to help benefits keep up with rising living costs. When prices go up, Social Security and SSI benefits may increase as well.

💵 How much will benefits increase?
The average increase is estimated to be about $75 per month.

For example, if you currently receive $2,000 per month, your benefit would increase to approximately $2,072.

📅 When will the increase take effect?

✅ Social Security: Benefits will increase beginning in January 2027.

✅ SSI: Increased payments will begin on December 31, 2026.

✅ Benefit notices: You will receive a notice with your exact benefit amount in December, or you can check your my Social Security account starting in late November.

⚠️ Important Reminder:
Medicare Part B premiums are usually deducted directly from Social Security benefits. As a result, your actual take-home increase may be less than 3.6%.

Once the 2027 Medicare premium amounts are announced, Lily will keep you updated!

🗓 Medicare Open Enrollment Is Here! (October 15 – December 7)

This is the time to review your current Medicare plan and make sure it still meets your needs. Prescription drug coverage, doctors, and monthly premiums may change from year to year.

📞 Contact Lily at 813-841-9212 for a FREE, no-obligation comparison of Medicare plans.

Let me help you find a plan that fits your needs and budget!

10/08/2026

❇️❇️PHÍ MEDICARE PHẦN B 2027

Mức phí chính thức cho năm 2027 chưa được công bố. Theo Báo cáo Medicare Trustees 2026, phí Part B hàng tháng dự kiến là $209.50 cho năm 2027, tăng từ $202.90 năm nay (tăng khoảng 3.25%).

• Số liệu chính thức: CMS thường công bố vào khoảng tháng 11, kèm mức khấu trừ (deductible) và các bậc IRMAA.
• Khấu trừ Part B: dự kiến tăng từ $283 lên $292.
• Có thể cao hơn: một số nhà dự báo tư nhân ước tính khoảng $216–$219, vì các dự báo của Trustees trước đây từng thấp hơn thực tế.
• IRMAA: người có thu nhập cao hơn các mức ngưỡng sẽ trả thêm phụ phí ngoài mức phí tiêu chuẩn. Mức này dựa trên thu nhập khai thuế năm 2025.

Nếu quý vị nhận Social Security, phí Part B thường được trừ thẳng vào khoản trợ cấp hàng tháng. Con số cuối cùng nên kiểm tra lại trên Medicare.gov sau khi CMS công bố.

10/07/2026

📢 QUÝ VỊ SẮP VÀO MEDICARE? HÃY HIỂU VỀ IRMAA TRƯỚC NHÉ!

Nhiều khách hàng hỏi Lily: "Thu nhập tôi cao hơn thì phí Medicare có tăng không?" Câu trả lời là CÓ, và phần tăng đó gọi là IRMAA.

💡 IRMAA là gì?
Là phụ phí hàng tháng cho người có thu nhập cao, cộng thêm vào phí Part B (bảo hiểm y tế) và Part D (thuốc kê toa).

📅 Tính dựa trên đâu?
Medicare lấy thu nhập MAGI trong tờ khai thuế 2 năm trước. Phí năm 2026 dựa trên thu nhập năm 2024.

💰 Ví dụ năm 2026 (người độc thân):

• Từ $109,000 trở xuống: Part B $202.90/tháng, không bị phụ phí
• $109,001–$137,000: $284.10/tháng
• $137,001–$171,000: $405.80/tháng
• $171,001–$205,000: $527.50/tháng
• $205,001–dưới $500,000: $649.20/tháng
• Từ $500,000 trở lên: $689.90/tháng

Part D cũng có thêm phụ phí từ $14.50 đến $91/tháng tùy mức thu nhập. Vợ chồng khai chung có ngưỡng thu nhập cao hơn, và mỗi người dùng Medicare trả phụ phí riêng.

⚠️ Điều cần nhớ:

• IRMAA tính kiểu "vách đá": chỉ vượt ngưỡng $1 là bị tính cả mức phụ phí đó.
• Bán nhà, bán cổ phiếu, rút tiền hưu trí một lần... đều có thể đẩy thu nhập lên cao và kéo theo IRMAA hai năm sau.
• Phụ phí Part D trả trực tiếp cho Medicare, tách khỏi phí của gói thuốc.

✅ Có cách giải quyết:
Nếu thu nhập của bạn giảm vì nghỉ hưu, ly hôn, mất người phối ngẫu hay các thay đổi lớn khác, bạn có thể nộp đơn xin xét lại với Social Security.

👉 Lời khuyên của Lily:
Hãy lên kế hoạch thu nhập trước khi vào Medicare, đừng đợi đến khi nhận thư thông báo mới biết!

📩 Nhắn cho LiLy để kiểm tra quý vị thuộc mức nào và chuẩn bị cho đúng.

Lưu ý: Số liệu áp dụng cho năm 2026 và thay đổi hằng năm. Nội dung chỉ mang tính tham khảo, không phải tư vấn thuế hay tài chính.

09/30/2026

IUL HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO?

1.IUL Là Gì?
IUL (Indexed Universal Life) là bảo hiểm nhân thọ có kèm một tài khoản tích lũy (cash value). Lãi của tài khoản này được tính dựa trên diễn biến của một chỉ số chứng khoán như S&P 500. Bạn không trực tiếp đầu tư vào chỉ số đó.

2. Tiền đóng đi đâu?
Giả sử mỗi tháng mình đóng 1.000 đồng.

• Một phần đầu tiên trả các loại phí: phí bảo hiểm rủi ro (COI), phí quản lý, phí hợp đồng.
• Phần còn lại vào tài khoản tích lũy.

Ví dụ: 250 đồng trả phí, 750 đồng tích lũy. Nhưng nếu hợp đồng thiết kế mức quyền lợi bảo hiểm (Death Benefit) cao, phí có thể lên 600 đồng và chỉ còn 400 đồng tích lũy.

Chi phí bảo hiểm không cố định. Nó phụ thuộc vào tuổi, sức khỏe và số tiền bảo hiểm, và thường tăng theo tuổi. Phí này được trừ hàng tháng ngay từ tài khoản tích lũy.

Vì vậy Death Benefit càng cao so với số tiền đóng thì phí càng cao và tiền tích lũy càng ít. Đừng chỉ nhìn con số quyền lợi bảo hiểm, hãy xem hợp đồng được thiết kế thế nào.

3. Lãi được tính ra sao?
Công ty bảo hiểm không mua cổ phiếu S&P 500 giúp bạn. Họ dùng phần lớn tiền để đầu tư an toàn, và dùng một phần nhỏ để mua quyền chọn (options) gắn với chỉ số. Cuối năm, họ ghi lãi vào tài khoản của bạn dựa trên mức tăng của chỉ số, theo các quy tắc trong hợp đồng.

• Floor (sàn): thường là 0%. Nếu chỉ số giảm 12%, bạn không bị trừ 12%.
• Cap (trần): ví dụ 9%. Nếu chỉ số tăng 18%, bạn chỉ được ghi 9%.

Tùy sản phẩm, còn có thêm participation rate (tỷ lệ tham gia) hoặc spread (biên độ trừ đi).

Lưu ý: floor 0% chỉ đảm bảo không bị lỗ do thị trường. Các loại phí vẫn bị trừ, nên năm thị trường xấu, số dư vẫn có thể giảm. Ngoài ra chỉ số thường không tính cổ tức, và cap có thể bị công ty điều chỉnh hằng năm (chỉ có mức cap tối thiểu được đảm bảo).

4. "Đóng 25 năm rồi ngừng" có đúng không?
Có thể, nhưng không được đảm bảo. Giả sử mình đóng đều 25 năm và tài khoản đủ lớn, khi đó lãi ghi có và số dư có thể tự trang trải phí bảo hiểm mà không cần đóng thêm.

Điều kiện là số dư đủ lớn và lãi thực tế đạt như bảng minh họa. Bảng minh họa thường dùng mức lãi giả định, không được đảm bảo. Nếu lãi thực tế thấp hơn, phí tăng theo tuổi và số dư cạn dần, hợp đồng có thể mất hiệu lực (lapse).

5. Max Funded IUL
Max funded là cách thiết kế để Death Benefit ở mức thấp nhất mà luật cho phép, còn số tiền đóng thì tối đa. Nhờ vậy phần phí bảo hiểm thấp nhất có thể và phần tích lũy cao nhất có thể. Nếu mục đích chính của bạn là tích lũy, đây là cách thiết kế hợp lý hơn.

6. Cân nhắc trước khi mua

• Năm đầu thường có phí cao và tiền rút được rất ít. Nhiều hợp đồng có phí hủy (surrender charge) kéo dài 10 đến 15 năm.
• Hãy yêu cầu xem cả bảng minh họa mức lãi bảo đảm (guaranteed) lẫn mức lãi giả định.
• Hãy hỏi kỹ về phí, cap hiện tại, cap tối thiểu và quy định thay đổi cap.
• Đây là sản phẩm phức tạp, nên so sánh và nhờ chuyên gia độc lập tư vấn trước khi quyết định.

09/29/2026

💵 Tiền hỗ trợ bảo hiểm ACA được tính như thế nào?

Cùng một plan, nhưng sao mỗi nhà lại được hỗ trợ khác nhau? Vì mức hỗ trợ (premium tax credit) không chỉ phụ thuộc vào plan bạn chọn, mà còn dựa trên 3 yếu tố chính:

👨‍👩‍👧‍👦 1. Số người trong household
Ai được tính là thành viên trong gia đình khi khai thuế? Con cái, vợ/chồng hay người phụ thuộc đều có thể ảnh hưởng đến kết quả.

💰 2. Thu nhập dự kiến của năm mua bảo hiểm
Marketplace xét thu nhập bạn ước tính cho năm có hiệu lực coverage, không đơn thuần là thu nhập năm trước.

📋 3. Các điều kiện khác trong hồ sơ
Ví dụ như bạn có được bảo hiểm từ nơi làm việc hay chương trình khác không. Những điều này có thể quyết định bạn có đủ điều kiện nhận hỗ trợ hay không.

⚠️ Lưu ý quan trọng: Nếu thu nhập hoặc số người trong household thay đổi, hãy cập nhật hồ sơ Marketplace ngay. Thông tin không chính xác có thể làm mức hỗ trợ thay đổi, thậm chí ảnh hưởng đến khoản thuế bạn phải nộp hoặc được hoàn lại.

📌 Trước mùa Open Enrollment, hãy chuẩn bị sẵn thông tin gia đình và ước tính thu nhập thật kỹ để nhận đúng mức hỗ trợ dành cho mình.

📞 Cần giải đáp hoặc muốn kiểm tra xem gia đình mình đủ điều kiện nhận hỗ trợ bao nhiêu? Nhắn tin hoặc gọi Lily để được tư vấn miễn phí!

09/28/2026

🏥 BẢO HIỂM SỨC KHỎE CHI TRẢ BAO NHIÊU % VIỆN PHÍ VÀ THUỐC MEN?

Nhiều người có bảo hiểm mà vẫn bất ngờ khi nhận hóa đơn bệnh viện. Hiểu rõ mình được chi trả bao nhiêu sẽ giúp quy vị tâm hơn khi cần đến bác sĩ.

🔹 MEDICARE (từ 65 tuổi trở lên)

• Part A (nhập viện): chi trả phần lớn chi phí nằm viện, nhưng quý vị vẫn phải trả một khoản deductible cho mỗi đợt nhập viện.

• Part B (khám bác sĩ, xét nghiệm): Medicare trả 80%, bạn trả 20% còn lại.

• Part D (thuốc men): mức chi trả tùy vào từng plan và danh sách thuốc được bao phủ.

• Muốn giảm phần 20% tự trả, quý vị có thể chọn Medigap hoặc Medicare Advantage.

🔹 OBAMACARE (dưới 65 tuổi)

Mức chi trả trung bình của từng cấp plan:
• Bronze: khoảng 60%
• Silver: khoảng 70%
• Gold: khoảng 80%
• Platinum: khoảng 90%

⚠️ Những điều cần biết:
✔ Deductible, copay và coinsurance khác nhau tùy plan
✔ Khám trong mạng lưới (in-network) sẽ tiết kiệm hơn nhiều
✔ Kiểm tra thuốc của quý vị có nằm trong danh sách được bao phủ không
✔ Mỗi plan có mức tối đa tự trả hằng năm (out-of-pocket max)

Đừng chọn plan chỉ vì phí thấp. Plan phù hợp là plan vừa túi tiền, vừa có bác sĩ và thuốc bạn đang dùng.

💙 LILY HANH NGUYEN sẽ giúp quy vi
✅ So sánh các plan Medicare và Obamacare
✅ Hỗ trợ khách hàng tại 50 tiểu bang
✅ Đăng ký đơn giản, nhanh chóng
✅ Giải đáp mọi thắc mắc từ lúc đăng ký đến khi gia hạn, mọi lúc mọi nơi

📞 813-841-9212 || 336-916-7878

Hãy gọi hoặc nhắn tin để được tư vấn miễn phí!

Lily Nguyen - Health & Wealth

10/31/2026

10/29/2026

10/23/2026

10/17/2026

10/14/2026

10/08/2026

10/07/2026

09/30/2026

09/29/2026

09/28/2026

Address

Telephone

Website

Alerts

Contact The Business

Shortcuts

Share

Category

Other Insurance Brokers in Kernersville

Listing takedown request