11/07/2026
"ก่อนจะลงทุน ไม่ว่าจะซื้อกองทุนรวม, Unit Linked หรือผลิตภัณฑ์การลงทุน สิ่งแรกที่ต้องทำคือ 'แบบประเมิน KYC' แล้ว KYC คืออะไร?"
KYC ย่อมาจาก Know Your Customer หรือการรู้จักและประเมินความเหมาะสมของผู้ลงทุน
หลายคนคิดว่าเป็นแค่เอกสารที่ต้องติ๊ก ๆ ให้ผ่าน แต่จริง ๆ แล้ว KYC มีไว้เพื่อปกป้องตัวผู้ลงทุนเอง
แบบสอบถามจะประเมินหลายเรื่อง เช่น
อายุและสถานะทางการเงิน
รายได้และภาระหนี้
ประสบการณ์ในการลงทุน
เป้าหมายของการลงทุน
และที่สำคัญที่สุด คือ คุณรับความเสี่ยงได้มากแค่ไหน
เมื่อประเมินเสร็จ ระบบจะจัดระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุน เช่น รับความเสี่ยงได้ต่ำ ปานกลาง หรือสูง เพื่อให้แนะนำกองทุนหรือสินทรัพย์ที่เหมาะกับคุณ
เพราะการลงทุนที่ดี ไม่ใช่การเลือกผลตอบแทนสูงที่สุด แต่เป็นการเลือกการลงทุนที่เหมาะกับตัวเรามากที่สุด
ดังนั้น ถ้ามีเจ้าหน้าที่ให้ทำ KYC อย่ามองว่าเป็นขั้นตอนที่ยุ่งยาก แต่ให้มองว่าเป็นการช่วยให้การลงทุนของคุณเหมาะสมและปลอดภัยมากขึ้น
