26/08/2026
🚨 ALERTA FISCAL - ESTAS PREPARAD@?
🔴 EL CUMPLIMIENTO EN PLD ESTÁ CAMBIANDO
Si tienes las siguientes actividades comerciales: PRÉSTAMOS O CRÉDITOS, SERVICIOS DE CONSTRUCCIÓN Y DESARROLLO INMOBILIARIO, COMERCIALIZACIÓN DE VEHÍCULOS o ARRENDAMIENTO DE DETERMINADOS BIENES, esta información debe estar en tu radar.
El material muestra una evolución importante: se pasa de un esquema enfocado en IDENTIFICAR, CUMPLIR Y REPORTAR, hacia un modelo que incorpora:
CONOCER AL CLIENTE → IDENTIFICAR AL BENEFICIARIO CONTROLADOR → EVALUAR RIESGOS → PERFIL TRANSACCIONAL → MONITOREAR → INVESTIGAR → MITIGAR → MANUALES → AUDITORÍA → DICTAMEN ANUAL → CAPACITACIÓN
---
💰 1. PRÉSTAMOS O CRÉDITOS
🚨 ¡NO ES SUFICIENTE CON IDENTIFICAR AL CLIENTE!
Para quienes realizan actividades relacionadas con préstamos o créditos, el material señala un esquema de cumplimiento mucho más amplio.
Se debe poner atención en:
✅ Identificación
✅ Conocimiento de la persona cliente o usuaria
✅ Identificación del Beneficiario Controlador
✅ Evaluación del riesgo
✅ Perfil transaccional
✅ Identificación de Personas Políticamente Expuestas
✅ Monitoreo
✅ Investigación
✅ Mitigación
✅ Manuales
✅ Avisos cuando corresponda
✅ Auditoría interna
✅ Dictamen anual
✅ Capacitación
👉 Revisa desde ahora los procedimientos y controles de PLD.
---
🏗️ 2. SERVICIOS DE CONSTRUCCIÓN Y DESARROLLO INMOBILIARIO
⚠️ ¡EL SECTOR INMOBILIARIO TAMBIÉN DEBE ESTAR EN ALERTA!
Los servicios de construcción y desarrollo inmobiliario aparecen expresamente dentro de las actividades vulnerables señaladas en el material.
La revisión debe considerar:
🔎 Identificación del cliente
🔎 Conocimiento de la persona cliente o usuaria
🔎 Beneficiario Controlador
🔎 Evaluación del riesgo
🔎 Perfil transaccional
🔎 Monitoreo
🔎 Investigación y mitigación
🔎 Manuales y políticas internas
🚨 No esperes a una revisión para descubrir que faltaban controles.
---
🚗 3. COMERCIALIZACIÓN DE VEHÍCULOS
🚨 ¡ATENCIÓN A LAS COMERCIALIZADORAS DE VEHÍCULOS!
La comercialización de vehículos también aparece dentro de las actividades vulnerables.
El nuevo enfoque mostrado en el material contempla:
IDENTIFICAR → CONOCER → EVALUAR → PERFILAR → MONITOREAR → INVESTIGAR → MITIGAR
Por eso, es importante revisar:
✔️ Expedientes
✔️ Conocimiento del cliente
✔️ Beneficiario Controlador
✔️ Evaluación del riesgo
✔️ Perfil transaccional
✔️ Monitoreo
✔️ Políticas internas
✔️ Manuales
✔️ Capacitación
---
🏢 4. ARRENDAMIENTO DE DETERMINADOS BIENES
🚨 ¡TAMPOCO DEBES PASAR POR ALTO EL ARRENDAMIENTO!
El arrendamiento de determinados bienes aparece dentro de las 16 actividades consideradas vulnerables señaladas en el material.
Para estas operaciones también debe considerarse:
🔴 Conocer al cliente
🔴 Identificar al Beneficiario Controlador
🔴 Evaluar el riesgo
🔴 Perfil transaccional
🔴 Identificar PEP
🔴 Monitorear
🔴 Investigar
🔴 Mitigar
🔴 Manuales
🔴 Avisos cuando corresponda
🔴 Auditoría interna
🔴 Dictamen anual
🔴 Capacitación
---
📅 🚨 OJO CON EL CALENDARIO
El material plantea una implementación progresiva:
30 NOV 2026 → Fideicomisos, PEP y mecanismos de prevención.
1 ENE 2027 → Capacitación y selección de personal.
1 MAR 2027 → EBR, políticas internas, clasificación de riesgo, conocimiento del cliente y Beneficiario Controlador.
MAY–AGO 2027 → Activos virtuales, mecanismos automatizados, notificaciones electrónicas y PEP 2.0.
1 ENE 2028 → Primera revisión de auditoría.
---
🔥 ¿EN DÓNDE ESTAMOS Y HACIA DÓNDE VAMOS?
🟢 HASTA AHORA
31 DE OCTUBRE DE 2026
✔️ Identificar
✔️ Cumplimiento normativo
✔️ Reportar
🔴 EN BREVE
NOVIEMBRE 2026 A ENERO 2028
✔️ Conocer al cliente
✔️ Beneficiario Controlador
✔️ Evaluar riesgos
✔️ Perfil transaccional
✔️ Identificar PEP
✔️ Monitorear
✔️ Investigar
✔️ Mitigar
✔️ Manuales
✔️ Auditoría
✔️ Dictamen anual
✔️ Capacitación
---
🚨 ¡NO ESPERES A QUE TE REVISEN!
El mejor momento para detectar deficiencias es ANTES de una revisión.
📌 Guarda esta alerta.
📌 Compártela con tus colegas.
📌 Empieza a preparar a tus clientes.
🔥 CONTADOR PREVENIDO, VA UN PASO ADELANTE.
---
