北摂地区中心に活動するファイナンシャルプランナー:水俣 文博

北摂地区中心に活動するファイナンシャルプランナー:水俣 文博 ファイナンシャル・プランナー
(さくら合同FP事務所内)

★★マネーセミナー、相続セミナー、終活セミナーの講師を承っております★★

FP(ファイナンシャル・プランナー)は顧客である個人や中小企業の相談に応じて、顧客の資産に関する情報を収集・分析し、顧客のライフプランやニーズに合わせた貯蓄、投資、保険、税務、不動産、相続・事業継承等についてのプランを立案し、アドバイスを行う、資産相談に関する専門家を言います。

-個人のみなさまからのご相談例-
 ★「繰上げ返済ってどうすればいいの?」
 ★「子どもの教育費っていくらくらいかかるの?」
 ★「老後資金っていくらくらい必要?」
 ★「我が家にあった貯蓄の方法って?」
 ★「もう少し率がいいお金の増やし方はないかな…」
 ★「今 加入している保険は自分に合っているの?」
   その他 お金に関する疑問、不安にお答えします。


-法人のお客様からのご相談例-
 ★資金繰り・借入金対策
 ★利益の繰り延べ
 ★相続・事業継承対策
 ★コスト削減
 ★節税・決算のご相談
 ★社員の方の福利厚生
 ★万が一の時のためのリスク対策
   その他 経営者の方のお悩みを解決します。

13/04/2020

新型コロナ対策
持続化補助金、法人200万円 個人事業主100万円

少しずつですが柔軟になって来ています。
いろんな意見を吸収して使いやすいものになって欲しいですね。

個人的に疑問に思っていた、医療法人やNPO法人、昨年創業された方への対応もしてくれるようです。

今の段階では帳簿等が必要ですので、あらかじめ用意しておいた方が良さそうです。

今話題の遺伝子検査を受けました。自分の「遺伝的傾向を把握し、最適なライフプランを」考える機会にしようと申込みました。同種のサービスは他社でもありますが、Genoplan社はアジア人に特化している、項目数が現在最多、結果が10日程でわかること...
10/03/2020

今話題の遺伝子検査を受けました。

自分の「遺伝的傾向を把握し、最適なライフプランを」考える機会にしようと申込みました。
同種のサービスは他社でもありますが、Genoplan社はアジア人に特化している、項目数が現在最多、結果が10日程でわかることから、同社を選びました。

結果が楽しみです。

23/01/2020

本日、南あわじ市でセミナーの講師を務めさせていただきました。

題目は主催者からの指定で、「人生100年時代の人生設計~60代からのお金と仕事~」です。

受講者のみなさんはメモを取りながら熱心に聞いて下さり、関心が高いことを実感しました。

地元のケーブル局に加えて、NHK神戸放送局も取材に来られており、本日18時30分から、あるいは20時45分からのニュースで放送されるかもとのことです。
(残念ながら放送エリア外なので、視ることができませんが)

関係者の皆さま、今回の機会を頂きありがとうございました。

26/11/2019

東京出張に合わせて、同級生と再会。

彼は本業とは別に、国家資格キャリアコンサルタント、産業カウンセラーの顔を持っています。
今回はどんな活動をしているかを教えてもらうために、わざわざ時間を取ってもらいました。感謝。

平たく表現すると、がんに罹患された方が自分の置かれた環境下でいかに治療と仕事を両立していくかをサポートし、また、社員ががんに罹患した場合に制度や周りの人の温もりによって前向きに仕事を続けることができる職場環境をいかに作るのかを提案しているとのことでした。
(ズレてたら訂正入れてね。)

その話しの中で、「前方支援」と「後方支援」という言葉を聞きました。
彼のフィールドは「後方支援」
私の今いるところは「前方支援」
どちらが大切というわけではなく、両輪として進んで行くのが理想だと感じました。

物事を違う角度から意見交換できて、勉強になりました。ありがとう。

25/11/2019

医療の進歩により多様な治療方法が現実になり始めていますが、何より早期発見できることが大切です。

がんに罹患された方に話しをお聞きすると、がんと宣告された時、
○治るのだろうか
○仕事、子育ては続けられるのだろうか
○治療費、生活費が心配
と感じたそうです。

社会保障で自分がどれくらい守られているか確認して、小さなリスクより本当に困った時に必要なことに対して重点を置くことが大切だと思います。

現代の生活の中では残念ながら口にしない日はないと思われます。リスクを上げない食生活と、医療の発展によって高額になる可能性がある治療費への備えが大切です。
03/04/2019

現代の生活の中では残念ながら口にしない日はないと思われます。
リスクを上げない食生活と、医療の発展によって高額になる可能性がある治療費への備えが大切です。

この記事では、今知っておきたい健康や医療の知識をQ&A形式で紹介します。ぜひ今日からのセルフケアにお役立てください!…

「猪名川町民マラソン」と呼ばれていた頃にサッカークラブのメンバーと一緒に走った頃が懐かしいです。
10/12/2018

「猪名川町民マラソン」と呼ばれていた頃にサッカークラブのメンバーと一緒に走った頃が懐かしいです。

2018/12/9(日)開催の、第46回彫刻の道マラソン大会を観戦してきました。

新年あけましておめでとうございます本年もご愛顧のほどよろしくお願いいたします。
11/01/2018

新年あけましておめでとうございます
本年もご愛顧のほど
よろしくお願いいたします。

【久しぶりの資格取得です】将来の年金制度に不安を持たれている方が多い中、今年から公務員と主婦の方も加入ができるようになった個人型確定拠出年金(ⅰDeCo)への関心が高まっています。 大手企業にお勤めの方は会社で企業型確定拠出年金が用意されて...
30/11/2017

【久しぶりの資格取得です】
将来の年金制度に不安を持たれている方が多い中、
今年から公務員と主婦の方も加入ができるようになった個人型確定拠出年金(ⅰDeCo)への関心が高まっています。
 

大手企業にお勤めの方は会社で企業型確定拠出年金が用意されている場合がありますが、企業型の制度がない企業にお勤めの方や公務員の方にはお勧めです。
 

実際には、退職金が大手企業並みの準備されていない中小企業にお勤めの方にこそ老後資金の準備が大切です。
 

そのような想いから大がかりな企業年金を導入しきれない中小企業に、企業型確定拠出年金を広める活動の第1歩として、DCプランナーの資格を取得いたしました。

 
ありがたいことに既に何件かご相談をいただいており、導入に動き出している企業様もおられます。

 
企業型確定拠出年金のメリットやデメリット、そもそもどのような制度かなど、お気軽にお問い合わせください。

 
http://www.kinzai.or.jp/dc

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自分の年齢からでしょうか、周囲にがんに罹患された方が増えています。近年、治療方法が多様化しており、治療費が高額化する恐れがあります。個人的にはあと20年以上働く立場ですので、少なくともそれまではベストな治療を選んでできるだけ早く社会復帰した...
18/08/2017

自分の年齢からでしょうか、周囲にがんに罹患された方が増えています。

近年、治療方法が多様化しており、治療費が高額化する恐れがあります。

個人的にはあと20年以上働く立場ですので、少なくともそれまではベストな治療を選んでできるだけ早く社会復帰したいと考えています。

そのために今年、早期発見を心がけ「PET健診&脳ドック」を受診し、医療・がん保険をメリハリある内容に見直しました!

 働いている時にがんになった人は、休職したり仕事量を抑えたりした影響で、年収が20%減少していることが、ライフネット生命保険の調査で16日までに分かった。 医療費や生活費などの支払いに困る人も多く、打

この度は楽しい時間をありがとうございました。1時間にしては盛りだくさんの内容ながら、ご参加のみなさんが真剣にお聞き下さり、充実したセミナーになったのではと感じています。個別のご相談にお申込みいただいた方には、丁寧にご対応させて頂きます。次の...
02/06/2017

この度は楽しい時間をありがとうございました。

1時間にしては盛りだくさんの内容ながら、ご参加のみなさんが真剣にお聞き下さり、充実したセミナーになったのではと感じています。

個別のご相談にお申込みいただいた方には、丁寧にご対応させて頂きます。

次の機会があれば、テーマを絞って連続講座風にさせて頂いてもいいかなとも考えておりますので、お気軽にお声かけください!

ありがとうございました。

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