岡山で保険の見直し相談をする

06/09/2023

74歳の方からの医療保険の相談をいただきました。

「先日、親切な保険屋さんが、申込書とか全部書いてくれたけど、内容がわからない。」

とのこと。

ビックリしました。

27/04/2022

新型コロナウイルス感染症に関してのお知らせ

12/02/2019

先日、40歳代の、ご夫婦の保険見直しの相談に伺いました。　　

私「保険の見直しをする時、面倒なんで奥様に判断を丸投げする方も多いですが、なぜ今回、お二人一緒にテーブルに座って熱心に聞いて下さるのですか？」と質問してみた。

奥様「実は、そうしたいのですが、私の判断が間違ってたとき責められるのも嫌だし、主人にも、ちゃんと聞いて欲しいんです。」と言われました。

なるほど。

31/12/2018

岡山県の子供の医療助成制度の資料です。

参考まで

01/05/2018

春と言えば、花粉症の季節ですが、生活の変化の時期でもあります。

先日、30代のお客様から保険の見直しの相談をいただきました。色々本で勉強されていらっしゃった様子で、どんな本を、お読みになったのか、ご紹介いただきました。

生命保険料は、月5000円で・・というタイトルの本でした。http://amzn.asia/19FdFWB

刺激的なキャッチコピーです。

＊＊＊
私

「ということは5000円以下にしたいのですか？」

ご相談者

「これは極端なキャッチコピーだとは思いますが、必要な部分には、お金を払いたいと思うんですが、自分が不要だと思う部分には、お金は払いたくないんです。でも、それが、わからないんです。」

30歳代といえば、仕事でも職場で大きく成長する時期でもあり大忙し、家に帰ると子供や夫婦の時間も大切、マイホームの夢もある・・・ちょうど家計の見直しには良い時期かもしれません。

喜んでもらえるよう、頑張って知恵を絞りたいと思います。

どんな家庭でも 生命保険料は月5000円だけ

14/09/2017

平成29年分の確定申告から、領収書が提出不要になりました。

09/06/2017

「明後日に妻と一緒に、ある金融機関に、何やら手続のため行く予定になってるんですが･･」

とご相談の電話がありました。

保険をかけられる本人がいないと、手続きが取れないからだと思いますが、その内容がわからないからと、ご提案書を送られてきました。

なるほど･･･

目的と内容があっているならいいのですが、電話で５分ほど、その送られてきた提案書の内容をお話しさせていただいたら、納得されたようでした。

「せっかく休み取ったんで、金融機関には行かずに、ランチでもしてきますわ・・」とのこと。

お役に立てて良かったです。

02/06/2017

遠方のお客さんから、子供ができたので、相談があるとのことで、メールをいただき、久々にお電話でお話しした。

1時間も。

上のお子さんのこと。
ご主人の仕事の話。
二人目のお子さんが出来てからの、気持ちの変化。
学資保険の話。
郵便局で、◯◯を提案された話。

見積りの依頼を頂いた後。

「今日は、いろいろお話しできて楽しかったです」と言われました。なんだかとっても嬉しい気分。

私の脱線話も役に立ったようです（笑）

12/12/2016

先日、保険の相談をいただいた時に、お客様から教えていただいた不安リスト。

＊今　入っている保険を、他の保険屋さんにみてもらったら、損をしてるといわれたが、何が損してるのかわからないけど不安になった。

＊あと３年したら毎月の支払金額が、上がるらしいが、このままがいいのか、それとも変えたほうが良いのか？

＊退職後も払い続けることになるけど、本当に払えるだろうか?そうはいっても、歳もいい年齢なので、退職までに支払いを完結させるプランだと相当高くなるし、もし全部払った後、死亡したらどうなるのか？

＊実は、健康診断でひっかかったが、こんな状態で、保険を変更できるのか？

＊年金も気になるけど、今から個人年金払ったら高いよな～

＊そもそも保険以外にも携帯電話や、インターネットの支払いを足すと、保険の支払いよりも高いんだけど、みんなどうしてるんかな？

人それぞれ、不安リストは違うと思いますが、第三者を前に、限られた時間でも、一つずつ　リストアップして書いてみると、いろいろ出てきます。

あとは、その疑問を１つずつ　確認するとよいと思います。

09/12/2016

ご契約いただいて、7年目のお客様から、保険の見直しをしたいと、ご依頼をいただき、お会いしました。

お客様には、保険のご加入一覧表を作成しているのですが、まずは、お会いしていきなり、そんな表を出すより、何が気にかかるのか世間話をしながら、お話をお聞きして、気になることを一緒に書き出していきました。

その上で、ご加入いただいている一覧表を使ってお話ししましたら、「やっぱり保険の内容は、このままがいい！」と言われ、全部見せるから・・という事で家計簿を見て、家計の見直しを客観的に指摘してほしいと言われました。

私が、ご提案したのは、携帯電話の契約内容の見直し。
ある方法をお話しさせていただきました。

体調の事も気になるの状況なのに、下手に保険をメンテナンスして、何百円単位削ってみるより、面倒で解りにくい部分を、苦手意識を持たず、着手したほうが家計の節約になるとの結論に至りました。

自営業の私より、通信料が多いって・・・ビックリ。

21/10/2016

近くに　保険ショップがあって無料相談と書いてるけど、無料ほど怖いものはないと…ご相談頂きました。

何やら　生命保険の罠　という本を読まれていたらしく、ご相談依頼の電話をいただく前は、緊張されていましたが、リラックスして聞きたいことが全てわかった様子で、役に立ててよかったです。