09/12/2021
הפוסט הזה הוא המשך לפוסט בנושא צוואה, בעקבות הרבה שאלות שעלו ☝🏼
אני שמח לראות שהחשיבות הגבוהה של הנושא מעוררת אצלכם את הרצון לטפל בנושא, הפוסט הזה יעזור לכם להתקדם לביצוע המשימה הזו.
אשתף אתכם במידע רלוונטי, התובנות שלי לטיפול בנושא והמלצות.
יש מספר סוגי צוואות, לכל סוג יש יתרונות וחסרונות וכל אחד צריך להחליט מה מתאים לו.
1. צוואה בכתב יד ✍🏻 – קל להכין אותה בבית, צריכה רק לכלול תאריך וחתימה.
הכי פשוטה להכנה (לא צריך עדים או עורך דין) אך כאן גם החיסרון שבה – רובנו ללא ידע משפטי בתחום ואנחנו יכולים להשאיר פתחים ופערים בצוואה שיפסלו אותה או יגרמו לפירוש לא נכון שלה ואף לפסילתה!
2. צוואה בפני עדים – כמו צוואה בכתב יד, מלבד שנעשתה מול עדים שיכולים להעיד שאכן המוריש הוא זה שכתב את הצוואה והוא חתם עליה בפניהם. צוואה זו אמינה יותר ומפחיתה סיכוי להתנגדויות כמו "הוא בטח חתם על זה בניגוד לרצונו / שכנעו אותו".
3. צוואה הדדית 💑 – זוהי לדעתי צורת הצוואה שתתאים לרוב המשפחות הסטנדרטיות.
הצוואה הדדית היא צוואה שבני הזוג כותבים יחד ולא ניתן לשנות או לבטל צוואה של אחד מבני הזוג מבלי לעדכן את בן הזוג השני. הצוואה הזו מייצרת הרבה שקט נפשי לגבי "מה יקרה אחרי לכתי", כי לא ניתן לשנות אותה לאחר שאחד מבני הזוג נפטר!
4. סוגים נוספים פחות רלוונטיים כרגע -
צוואה בפני רשות – יש לנו אפשרות להגיד את צוואתנו לנציג (שופט, דיין, נוטריון) והוא רושם את הצוואה עבורנו.
צוואה בעל פה – על ערש דווי, בנוכחות שני עדים, ניתן לרשום את דבריו של המצווה. צוואה זו יחסית קל לפסול מאחר ומצבו של המצווה יכול היה להשפיע על הנחיותיו.
הדבר הכי קרוב שאני מצאתי לצוואה "סטנדרטית" שכנראה תתאים לרוב המשפחות היא צוואה הדדית בה כל בן זוג מוריש את כל רכושו לבן הזוג שנשאר בחיים, ואם שני בני הזוג הולכים לעולמם – הכל מתחלק שווה בשווה בין הילדים 👨👩👧👦
כמה דברים לגבי התנהלות עם הצוואה לאחר החתימה:
מישהו צריך לדעת שיש צוואה כדי לגשת אליה במקרה הצורך. יש כמה אפשרויות לטפל בזה:
1. ניתן להפקיד את הצוואה אצל בן משפחה או קרוב כדי שידעו להוציא אותה כשצריך.
2. אפשר לשמור את הצוואה בבית באופן דיסקרטי, מבלי לחשוף את תוכנה לבני המשפחה, ולתת לבני המשפחה רק כרטיס ביקור של עורך הדין שטיפל בצוואה כדי שידע להשיג אותה עבורם.
3. האפשרות המועדפת עלי – הפקדת הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה.
תוכלו להיות בטוחים שאם יקרה משהו הצוואה "תקפוץ" באופן עצמאי, תמורת אגרה של כ-100 ₪ ונסיעה קצרה ללשכה הקרובה כדי לשים שם מעטפה עם הצוואה שלכם בכספת.
האם הצוואה כוללת גם התייחסות לפוליסות ביטוח, קרנות השתלמות וקופות גמל?
התשובה היא לא! עלינו לפנות עצמאית לסוכן הביטוח שלנו ולבקש לעדכן מוטבים לפי רצוננו, ולוודא בהמשך שהפעולה אכן בוצעה.
כמה עולה הכנת צוואה אצל עורך דין?
תלוי. מחיר עריכת צוואה ממוצע נע סביב 1,500 ₪, ועולה ככך שהצוואה מורכבת יותר. המחיר אינו מפוקח ולכן כל עורך דין יכול לדרוש משהו אחר.
לדעתי חשוב להיעזר בעו"ד לענייני משפחה או עו"ד מומחה לצוואות, עם יתרון לעורך דין המכיר את המשפחה.
בעיני, יש יתרון גדול לעורך דין מנוסה מהתחום, שערך מאות צוואות וראה עשרות התנגדויות לצוואות, לעומת עורך דין העורך צוואות בודדות בשנה כעיסוק משני.
אני קורא לכם - לכו תכינו צוואה, לא מתים מזה.
סכמו ביניכם כיצד הייתם רוצים שרכושכם יתחלק, התקשרו לעורך דין מהתחום ותקבעו פגישה אחת.
זה באמת פשוט ויכול לתת לכם (וליורשיכם...) הרבה שקט נפשי ורוגע.
