Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח

Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח פנסיה בשפה פשוטה!
חגית ולדן, רישיון ייעוץ פנסיוני
מ"ר L-00116823 פנסיה בשפה פשוטה!

שנה טובה! 🍏🍎
10/09/2026

שנה טובה! 🍏🍎

היום לקוחה סיפרה לי ששילמה 1,000 ש"ח כדי לקבל עזרה במילוי חלק העובד בטופס 161.מודה שכמעט נחנקתי מהסכום בטח ובטח בנתונים ...
15/07/2026

היום לקוחה סיפרה לי ששילמה 1,000 ש"ח כדי לקבל עזרה במילוי חלק העובד בטופס 161.
מודה שכמעט נחנקתי מהסכום בטח ובטח בנתונים שלה.
טופס 161 זהו טופס שמעסיק מוסר לעובד בסיום עבודה ומודיע על אירוע מס, או יותר נכון אירוע מס פוטנציאלי. לאופן הטיפול בטופס על ידי העובד יש השלכות מיסוי ולפעמים אפילו השלכות דרמתיות.
לקוח שמגיע אליי לייעוץ פרישה, כחלק מהטיפול, מקבל את ההכוונה שלי למילוי הטופס.
בהחלט יש מקרים שהטיפול בטופס יצדיק שכ"ט שהוא אפילו גבוה מ 1000 ש"ח. יש פרישות מורכבות.
במקרה של הלקוחה הנ"ל, זה ממש הרגיש לי שעשו עליה סיבוב 😡...

סיימתי פגישה עם לקוחה שהגיעה לגיל פרישה, היא כבר לא עובדת, אבל המלצתי לה לא לממש את הפנסיה שלה. כן, כן, שמעתם נכון.תאמת,...
29/06/2026

סיימתי פגישה עם לקוחה שהגיעה לגיל פרישה, היא כבר לא עובדת, אבל המלצתי לה לא לממש את הפנסיה שלה.
כן, כן, שמעתם נכון.
תאמת, זה פשוט. המלצתי לה קודם לנצל את דמי אבטלה שמגיעים לה מביטוח לאומי. למה לא?

כמובן שצללנו לנתוני החיסכון שלה והצגתי לה את כספי הפנסיה שלה בתוך שלל הטבלאות הצבעוניות שהכנתי.

בסיום הפגישה הלקוחה אמרה לי: זה מדהים שאת מסבירה לי על החיסכון שלי בכזאת התלהבות, כאילו שאת עושה את זה בפעם הראשונה!

אז כן, מודה, אני באמת מתלהבת מתכוניות הפרישה שאני מייצרת 💪

א' הגיע לייעוץ פרישה קצת לפני הגעתו לגיל 67. היום נפגשנו לפגישת המלצות.מה היה לנו בפגישה?סיפור עליתו לארץ משנת 1991, סיפ...
09/06/2026

א' הגיע לייעוץ פרישה קצת לפני הגעתו לגיל 67. היום נפגשנו לפגישת המלצות.

מה היה לנו בפגישה?
סיפור עליתו לארץ משנת 1991, סיפורי הגירה של הילדים לחו"ל, חתולה שנפטרה 😔, דיאטה מפחמימות, שפות סלאביות, ועוד ועוד

משיחה מעניינת אחת עברנו לשיחה מעניינת אחרת:

החיסכון הפנסיוני של א' נאמד בכ-1.4 מיליון ש"ח. זה לא הרבה במונחים של חיסכון פנסיוני. ובכל זאת, הערך המוסף של הייעוץ הוא בקבלת החלטות נכונות ובליווי הצמוד שלי:

# הצעתי ונימקתי למה כדאי לו להוון קצבה מקרן הפנסיה הוותיקה שלו. א' לראשונה שמע על המושג " היוון קצבה ".

# המלצתי לבטל ביטוחים מיותרים. א' בכלל לא היה מודע להוצאה חודשית של 550 ש"ח עבור ביטוחים שאין בהם כבר צורך.

# הצגתי תכנון לטיפול בסוגיות מיסוי שעלו בתיק הפנסיוני : כספי פיצויים שלא טופלו, יציאה מרצף פיצויים, קיבוע זכויות. א' נבהל, אבל בשנייה שהבין שאני מגיעה איתו לפקיד שומה, התרווח על הכיסא בנחת.

# המלצתי לצמצם קופות קטנות על ידי פדיון או על ידי איחוד למטרת קצבה חודשית נוספת. א' היה מאושר שטבלת החיסכון שלו תצומצם מ 20 קופות ל-7 בלבד.

מפה, יוצאים לדרך ליישום ההמלצות.
אני אכין את הניירת לחתימה, אבצע בקרה ומעקב אחר המשימות השונות, אתזכר ואניע את מי שצריך... לא' נשאר רק להינות מהזמן הפנוי הרב שנוצר לו 😉

פרישה היא סוג של יציאה לחירות מהעבודה.אבל בדרך אליה – יש לא מעט מגבלות, חוקים והחלטות שצריך לקבל.אני רואה את זה מקרוב, ב...
30/03/2026

פרישה היא סוג של יציאה לחירות מהעבודה.
אבל בדרך אליה – יש לא מעט מגבלות, חוקים והחלטות שצריך לקבל.

אני רואה את זה מקרוב, בשיחות שלי עם הלקוחות – כמה תהליך הפרישה הוא מבלבל, מלחיץ וכמה חשוב לנהל את זה נכון.
חירות אמיתית בפרישה לא מגיעה מעצמה – היא נוצרת מתכנון מדויק, מהבנה, ומליווי נכון לאורך הדרך.

זכות גדולה עבורי ללוות לקוחות, לא רק מקצועית אלא גם אישית, ברגע כל כך משמעותי בחיים.

לקראת חג הפסח, אני מאחלת חירות אמיתית ומקווה שהשקט יחזור למחוזותינו במהרה. חג שמח

*ימים של תקווה וציפייה*🎗
12/10/2025

*ימים של תקווה וציפייה*🎗

מאחלת שנה טובה, בשורות טובות ומייחלת לחזרתם של החטופים🎗
21/09/2025

מאחלת שנה טובה, בשורות טובות ומייחלת לחזרתם של החטופים🎗

☺️
18/09/2025

☺️

יום עבודה מגיע לסיום. בו בעיקר התעסקתי בייעוץ פנסיוני. מחר יום חדש, ועל הפרק ייעוצי פרישה:פגישה 1 - ייעוץ פרישה לאישה, ש...
28/04/2025

יום עבודה מגיע לסיום. בו בעיקר התעסקתי בייעוץ פנסיוני.

מחר יום חדש, ועל הפרק ייעוצי פרישה:

פגישה 1 - ייעוץ פרישה לאישה, שבן זוגה קיבל ממני ייעוץ פרישה לפני כמה שנים.

פגישה 2- ייעוץ לקראת פרישה לגבר, שאומנם בן 70, אך לא ממהר לפרוש, אישתו עברה אצלי ייעוץ פרישה לפני שנתיים.

פגישה 3- ייעוץ פרישה לגבר, (הוא הולך לאהוב את תוכנית הפרישה שהכנתי לו), אישתו עברה אצלי ייעוץ פרישה לפני 4 שנים.

מה ההבדל בין ייעוץ פנסיוני לייעוץ פרישה? . ייעוץ פנסיוני עושים לאורך שנות העבודה ושנות החיסכון כדי למקסם את החיסכון לגיל פרישה. ייעוץ פרישה זה המאני טיים, מתחילים להינות מהחיסכון.😎

03/03/2025

סיכום חודש פברואר 😇

Address

Mevasseret Ziyyon

Opening Hours

Monday 09:00 - 15:30
Tuesday 09:00 - 15:30
Wednesday 09:00 - 15:30
Thursday 09:00 - 15:30
Sunday 09:00 - 15:30

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח:

Shortcuts

Share

Category