Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח

Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח פנסיה בשפה פשוטה!
חגית ולדן, רישיון ייעוץ פנסיוני
מ"ר L-00116823 פנסיה בשפה פשוטה!

פרישה היא סוג של יציאה לחירות מהעבודה.אבל בדרך אליה – יש לא מעט מגבלות, חוקים והחלטות שצריך לקבל.אני רואה את זה מקרוב, ב...
30/03/2026

פרישה היא סוג של יציאה לחירות מהעבודה.
אבל בדרך אליה – יש לא מעט מגבלות, חוקים והחלטות שצריך לקבל.

אני רואה את זה מקרוב, בשיחות שלי עם הלקוחות – כמה תהליך הפרישה הוא מבלבל, מלחיץ וכמה חשוב לנהל את זה נכון.
חירות אמיתית בפרישה לא מגיעה מעצמה – היא נוצרת מתכנון מדויק, מהבנה, ומליווי נכון לאורך הדרך.

זכות גדולה עבורי ללוות לקוחות, לא רק מקצועית אלא גם אישית, ברגע כל כך משמעותי בחיים.

לקראת חג הפסח, אני מאחלת חירות אמיתית ומקווה שהשקט יחזור למחוזותינו במהרה. חג שמח

*ימים של תקווה וציפייה*🎗
12/10/2025

*ימים של תקווה וציפייה*🎗

מאחלת שנה טובה, בשורות טובות ומייחלת לחזרתם של החטופים🎗
21/09/2025

מאחלת שנה טובה, בשורות טובות ומייחלת לחזרתם של החטופים🎗

☺️
18/09/2025

☺️

יום עבודה מגיע לסיום. בו בעיקר התעסקתי בייעוץ פנסיוני. מחר יום חדש, ועל הפרק ייעוצי פרישה:פגישה 1 - ייעוץ פרישה לאישה, ש...
28/04/2025

יום עבודה מגיע לסיום. בו בעיקר התעסקתי בייעוץ פנסיוני.

מחר יום חדש, ועל הפרק ייעוצי פרישה:

פגישה 1 - ייעוץ פרישה לאישה, שבן זוגה קיבל ממני ייעוץ פרישה לפני כמה שנים.

פגישה 2- ייעוץ לקראת פרישה לגבר, שאומנם בן 70, אך לא ממהר לפרוש, אישתו עברה אצלי ייעוץ פרישה לפני שנתיים.

פגישה 3- ייעוץ פרישה לגבר, (הוא הולך לאהוב את תוכנית הפרישה שהכנתי לו), אישתו עברה אצלי ייעוץ פרישה לפני 4 שנים.

מה ההבדל בין ייעוץ פנסיוני לייעוץ פרישה? . ייעוץ פנסיוני עושים לאורך שנות העבודה ושנות החיסכון כדי למקסם את החיסכון לגיל פרישה. ייעוץ פרישה זה המאני טיים, מתחילים להינות מהחיסכון.😎

03/03/2025

סיכום חודש פברואר 😇

כיועצת פנסיה ופרישה, אני נדרשת להתמצא בעולמות ידע שונים המשיקים לתחום הייעוץ שלי: דני עבודה, ניהול סיכונים, מיסוי, השקעו...
06/02/2025

כיועצת פנסיה ופרישה, אני נדרשת להתמצא בעולמות ידע שונים המשיקים לתחום הייעוץ שלי: דני עבודה, ניהול סיכונים, מיסוי, השקעות, כלכלת משפחה ועוד.
אז נכון, בעידן צ'ט gpt ודומיו, כביכול, הידע כולו נמצא בכף היד והחיים נעשו קלים יותר. ובכל זאת, אין תחליף לנטוורקיניג ולעיצת זהב המתקבלת מקולגה.
גבר בן 50, שהתגרש מאישתו כמה שנים קודם, הגיע אליי לייעוץ. בחסכונות שלו הופיעה הערת שיעבוד שמשמעותה היא שחלק מהחיסכון שלו שייך לגרושתו ונדרש להשלים חלוקה של החיסכון עם הגרושה.
תחום איזון משאבים בין בני זוג שמתגרשים, וחלוקת חיסכון פנסיוני זהו עולם ידע המצריך מומחיות בפני עצמה. Hagit Rozen , קולגה וחברה, המתמחה בתחום, בשיחת טלפון אחת קטנה, עזרה לי לעזור ללקוח לחסוך זמן רב ותשלומי מס מיותרים.
תודה לך חגיתה

חג שמח עם הרבה אור,כיף לפתוח את תיבת הדואר עם כאלה מיילים.מאחלת לנס בחג הזה: שהחטופים יחזרו אל בתיהם.🎗️🪔🕯️
29/12/2024

חג שמח עם הרבה אור,
כיף לפתוח את תיבת הדואר עם כאלה מיילים.
מאחלת לנס בחג הזה: שהחטופים יחזרו אל בתיהם.
🎗️🪔🕯️

ישורת אחרונה לשנת 2024.
22/12/2024

ישורת אחרונה לשנת 2024.

לפני כמה ימים קיבלתי הודעה ממ' שעברה אצלי ייעוץ לפני כשנתיים."חגית, אפשר לתאם שיחה קצרה? ".כמובן תיאמנו שיחה ובשיחה סיפר...
15/12/2024

לפני כמה ימים קיבלתי הודעה ממ' שעברה אצלי ייעוץ לפני כשנתיים.

"חגית, אפשר לתאם שיחה קצרה? ".

כמובן תיאמנו שיחה ובשיחה סיפרה שהגיע סוכן חדש למקום העבודה שלה ואמר שכל מי שהגיע לגיל פרישה, כדאי לו/ה לקחת קצבה. עוד אמר לה כי הוא ממליץ לה לנייד את כלל החסכונות לקרן הפנסיה של הפניקס כדי לקבל את הקצבה.
תוך כדי שהיא מתארת לי את השתלשלות האירועים, פתחתי את התיק שלה ובדקתי מה ההמלצות שנתתי ואיפה התיק הפנסיוני שלה מנוהל.

ואכן, המלצתי לה בייעוץ לפני שנתיים לממש קצבה עם הגעתה לגיל פרישה. אבל בשונה מהסוכן, לא ראיתי צורך לנייד את הכל לקרן הפנסיה של הפניקס.

לאחרונה גיליתי שסוכני ביטוח מתוגמלים בצורה נדיבה ביותר (!!!) על ניוד צבירות לקרן פנסיה למטרת קצבה מיידית. התגמול הגבוה לסוכן מצד חברת הביטוח, הוא ברור, מהרגע שלוקחים קצבה, לא ניתן לנייד ולעבור לגוף אחר. זה נועל את הלקוח לתמיד.

מניתי למ' את הסיבות למה ניוד ספציפית לפניקס עשוי דווקא לפגוע בה והצעתי לה לבחון מחדש את המהלכים שהסוכן דחף אותה לעשות.

מימוש קצבה זה אירוע משמעותי ובלתי הפיך. החלטה צריכה להיות מושכלת ומחושבת. קחו עזרה מקצועית ובלתי מוטה לצורך בניית תוכנית פרישה ומימושה.

Address

Mevasseret Ziyyon

Opening Hours

Monday 09:00 - 15:30
Tuesday 09:00 - 15:30
Wednesday 09:00 - 15:30
Thursday 09:00 - 15:30
Sunday 09:00 - 15:30

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to Walden- ייעוץ פנסיוני / ייעוץ ביטוח:

Share