יחיאל קדם - מתכנן פרישה, מתכנן פיננסי cfp

12/05/2022

מאמר שלי שמפורסם בעיתון לישראלים שירדו מהארץ לארה"ב.

30/03/2022

https://pensia4u.co.il/blog/idf-retirees/

זכאות לפטור בהתאם לסעיף 9 א’ לפקודה על קצבאות המשולמות לגמלאי צהל – פסיקה חדשה מתאריך 16.3.22 גמלאי צה”ל הזכאים לקצבת פרישה, רשאים להוון בפטור ממס עד 25% מהקצבה לה הם זכא...

18/03/2022

בתאריך 22.3 בשעה 15:00
אסור לכם לפספס!

יועצת המס ליאת ארמי במפגש זום מרתק וחשוב שיעמיק בהחלטת בית המשפט בפסק הדין מיום 2.3.2022 בנוגע לפטור על הקצבאות של פורשי כוחות הביטחון.
•כיצד ניתן להטיב עם לקוחות פורשי כוחות הביטחון ולנצל את תהליך קיבוע הזכויות בצורה יעילה ומקסימלית.
•ההבדלים בין "קבוצות" הפורשים השונות, והטבות המס שכל קבוצה זכאית לה.

מרצה אורח:
יחיאל קדם - מתכנן פרישה, ומתכנן פיננסי CFP.

תכנית הליווי הפרקטית ביותר למתכנני הפרישה של OS Experts מבית אורין שפלטר, השבוע ללא עלות!
לקישור לזום לחץ כאן:

Welcome! You are invited to join a meeting: תכנון פרישה תכנית ליווי 22/03/22. After registering, you will receive a confirmation email about joining the meeting.

14/12/2021

אזרחים יקרים,
אני מבקש מכם לא להתרגש מכל כותרת, הרי התקשורת יודעת שאם הכותרת מפוצצת אז אנשים ילחצו ויכנסו לקרוא.
השינוי הוא העלאת דמי ניהול למי שמנהל את החיסכון הפנסיוני שלו במסלול מניות, בסה"כ הגיוני.
כדי שכספכם יהיה מושקע במניות הנכונות צריך לבצע מחקר מעמיק, ולמחקר יש עלויות.
לדעתי בסופו של דבר השינוי יהיה לטובת החוסכים.
כל שאר הדברים לא משתנים.
אז אל תאמינו לכל מי שמלחיץ אתכם ומנסה לתחמן אתכם.
ובהתאם לסיבה הזאת, אין צורך בבדיקה כלשהי.
בברכת בריאות ואריכות ימים.
יחיאל קדם.

רשות שוק ההון מקדמת רפורמה בפנסיה: מדרגות החיסכון לפי גיל יבוטלו וכספי העמיתים ינוהלו במודל שמבוסס על שנת הפרישה לפנסיה. בדרך נבחנת אפשרות להטיל דמי ניהול דיפרנציאל...

04/12/2021

האם סכומי הקצבה המוכרת (פטורה ממס) המופיעים בדוחות השנתיים נכונים?

מניסיוני הרב בליווי כל חודש עשרות פורשים מכל המגזרים, ובכל רמות השכר, אני יכול לומר לכם בוודאות, שבמקרים רבים ישנו הבדל עצום בין הסכומים למטרת קצבה מוכרת המופיעים בדוחות, לבין מה שמגיע ללקוח בפועל.

מקרה אחד מיני רבים מהחודש האחרון לבעל שכר חודשי בגובה 53,000 ש"ח.

בדוחות השנתיים של המוסדיים מופיע קצבה מוכרת ע"ס כ-63,000 ש"ח.
לעומת זאת בהתאם לטפסי ה-106 והחישובים שביצעתי, הלקוח צבר סך של כ-400,000 ש"ח קצבה מוכרת.
כמובן שאספתי את המסמכים הדרושים, הכנתי בקשה לשינוי סיווג, ושלחתי הכל לחברה המנהלת.

אתם מבינים שחסכתי ללקוח עשרות אלפי שקלים מס!

אסיים באמרה הבאה:
"אם אתם חושבים שיקר לשכור מקצוען,
חכו ותראו כמה יעלו לכם עצות מחובבן"

בברכת בריאות ואריכות ימים.
יחיאל קדם
0545552650

23/10/2021

עדכון גיל פרישה נשים.

15/10/2021

לקראת יציאה לפנסיה? מאמר המסביר איך ניתן לנצל את הטבות המס לטובתכם בפרישה.

קיבוע זכויות. קיבוע זכויות במס הכנסה הינו תהליך של חלוקת הטבות המס בין משיכת פיצויים בפטור, להיוון כספים חייבים במס בכדי לקבל אותם בפטור, לבין פטור על הקיצבה. ברגע שב....

19/08/2021

אחת השאלות הכי חשובות בתכנון פרישה:
"האם יש לך קרוב משפחה נכה"
במידה ולמבוטח קרוב משפחה נכה - בן זוג, ילד, ילדה, אמא, אבא, נכד, נכדה.
וכל עוד הנכות נקבעה לאחר תאריך פתיחת הקופה, והינה צמיתה ובגובה 75% ומעלה, ניתן לפדות תגמולי קצבה במזומן ללא מס.
בטבלה הבאה ניתן לראות השוואה בין אי שימוש בפטור,
לבין שימוש בפטור - פדיון תגמולים ללא מס והפקדתם בקרן פנסיה כללית למטרת קצבה מוכרת.
בדוגמא הנ"ל ההבדל הינו כ-800 ש"ח כל חודש בנטו!!!

23/07/2021

אני מבקש להודות לכל סוכני הביטוח, מתכננים פיננסיים ורו"ח שמפנים אלי לקוחות.
לא מובן מאליו.
תודה רבה.

12/07/2021

https://pensia4u.co.il/blog/chozer-markivi-chshbon/

חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה: לפני כשנתיים משרד האוצר הוציא חוזר רב משמעות לעניין סיווג כספים בחיסכון הפנסיוני, ובעל ערך רב בחיסכון במס לאורך כל שנות הפנסיה...