תכנון פיננסי W finance

תכנון פיננסי W finance תכנון פיננסי | פרישה | ביטוחים | ניהול הון
עושים סדר בפנסיה, בהשקעות ובמשאבים הפיננסיים
לקבלת החלטות כלכליות חכמות יותר
(1)

חברת W-finance הוקמה מתוך אמונה שהשלם גדול מסכום חלקיו.
דרך עיניים אלו ראו השותפים את היתרון המשמעותי שנוצר
מתוקף החיבור ביניהם- ידע, מקצועיות וניסיון מהם נהנים
לקוחות החברה – במטרה להובילם אל עתיד כלכלי טוב ובטוח יותר,
תוך מתן ערך אמיתי וברור. W-finance מעניקה ליווי מקצועי בתהליכים פיננסיים מתקדמים,
המאפשרים מצד אחד לשפר את הנכסים הפיננסים הקיימים,
ומצד שני – לצמצם עלויות. W-finance פועלים תחת מטרה ברורה ומוגדרת -
להיות גוף המחבר בין המתכננים הפיננסיים הטובים ביותר
בישראל לבין קהל לקוחות בישראל ובעולם.
החברה גייסה לשורותיה את אנשי המקצוע הטובים ביותר בנמצא,
כאלו שרואים מעבר להגדרת התפקיד "היבשה",
כאלו שהם מנטורים בנפשם וחותרים כל הזמן ליצירת
חווית שירות שהיא לא פחות ממושלמת,
וללא שום פשרות על איכות ומקצועיות.

28/07/2026

כסף יכול להיות מסודר מאוד,
ועדיין להיות מפוזר.

כל חלק עושה את התפקיד שלו,
אבל רק החיבור ביניהם מספר את הסיפור המלא.

התמונה המלאה חשובה יותר מכל אחד מהחלקים שמרכיבים אותה.

16/07/2026

בשבועות האחרונים אושרו ללקוחותינו תביעות בסכום מצטבר של כמעט מיליון וחצי שקלים.

אם יש לכם ביטוח, כדאי גם שיהיה לכם מי שיידע לעזור לממש אותו כשבאמת צריך

אחת הטעויות היקרות בפרישה היא לקבל החלטות לפני שמבינים את התמונה המלאה.כי יש בחירות שיכולות להשפיע על המס שתשלמו לאורך ש...
16/06/2026

אחת הטעויות היקרות בפרישה היא לקבל החלטות לפני שמבינים את התמונה המלאה.

כי יש בחירות שיכולות להשפיע על המס שתשלמו לאורך שנים, ורבים בכלל לא יודעים שהן קיימות בזמן אמת.

כאן נכנס לתמונה קיבוע זכויות.

מה זה אומר, למי זה רלוונטי ולמה חשוב להכיר את זה רגע לפני פרישה?

בקרוסלה עשינו סדר באחד המושגים שרוב האנשים פוגשים מאוחר מדי, אבל כדאי להבין הרבה קודם.

דקה פיננסית
מושגים פיננסיים בגובה העיניים, בלי לסבך.

עקבו אחרינו לעוד תכנים שיעזרו לכם להבין טוב יותר את הכסף שלכם.
ומכירים מישהו שמתקרב לפרישה? זה בדיוק מסוג הפוסטים ששווה להעביר הלאה.

⁨ עבור הרבה אנשים, פרישה היא רגע שמעלה לא מעט חששות.מה יקרה להכנסה החודשית? האם הכסף שנצבר יספיק לאורך זמן? ואיך יודעים ...
10/06/2026

⁨ עבור הרבה אנשים, פרישה היא רגע שמעלה לא מעט חששות.
מה יקרה להכנסה החודשית? האם הכסף שנצבר יספיק לאורך זמן? ואיך יודעים אילו החלטות לקבל כשפתאום המשכורת הקבועה מתחלפת בשילוב של פנסיה, חסכונות, קופות גמל, תיק השקעות ולעיתים גם נכסים נוספים?

פרישה היא לא רק שינוי תעסוקתי. במובנים רבים, זו גם התחלה של מערכת כלכלית חדשה. כזו שבה צריך להבין איך כל חלק עובד יחד, ואיך החלטה אחת יכולה להשפיע על השנים הבאות.

ב־2026 נכנס לתוקף עדכון נוסף בשיעור הפטור ממס על הקצבה המזכה, שעומד כיום על 57.5%. עבור חלק מהפורשים, המשמעות היא שחלק גדול יותר מקצבת הפנסיה עשוי להיות פטור ממס. אבל זו רק חתיכה אחת מהתמונה.

אחת הטעויות הנפוצות היא להסתכל על כל החלטה בנפרד. למשוך כסף מקופה אחת בלי להבין את השלכות המס, להתחיל לקבל קצבה בלי לבדוק אילו הטבות מגיעות, או להתייחס לכל חיסכון בנפרד במקום להבין איך כל מקורות הכסף עובדים יחד.

לפני שמקבלים החלטות, יש כמה שאלות שכדאי לעצור ולשאול:

מה צפוי להיות גובה ההכנסה החודשית?
אילו כספים נכון לקבל כקצבה, ואילו אולי עדיף להשאיר כהון?
האם מבנה ההכנסות צפוי ליצור חבות מס מיותרת?
ואיך משלבים בין הפנסיה, קופות הגמל, תיק ההשקעות והנכסים כך שהם ישרתו את החיים גם בעוד עשר או עשרים שנה?

אולי הדבר החשוב ביותר להבין הוא שפרישה איננה רק סוף של תקופת עבודה. היא התחלה של פרק חדש, עם החלטות כלכליות שיכולות להשפיע לאורך שנים.

וככל שמבינים את התמונה המלאה מוקדם יותר, כך קל יותר לקבל החלטות מתוך ידע וביטחון, ולא מתוך לחץ.⁩

02/06/2026

מה קורה כששני קולות מרכזיים בשוק ההון הישראלי נפגשים לשיחה פתוחה על הכסף שלנו ב־2026?

בפרק החדש של ״מדברים עם ההון״, קרין בוזלי לוז, CFP ומנכ״לית משותפת ב־W FINANCE, מארחת את יאיר לפידות, מייסד ומנכ״ל משותף בילין לפידות בית השקעות, ואת יוסי לוי, מייסד ומנכ״ל משותף במור בית השקעות.

יחד הם מדברים על השאלות שמעסיקות משקיעים רבים בתקופה הזו: אינפלציה, השקעות בחו״ל, קבלת החלטות בתקופות של חוסר ודאות, והטעויות שכדאי להימנע מהן בזמן.

שיחה מקצועית, ישירה ואקטואלית, עם מבט מפוכח על השנה הקרובה.

לצפייה בפרק המלא - www.w-finance.co.il/webinarsignup
הלינק מחכה לכם גם בסטורי

מה קורה כששני קולות מרכזיים בשוק ההון הישראלי נפגשים לשיחה פתוחה על הכסף שלנו ב־2026?בפרק החדש של ״מדברים עם ההון״, קרין...
02/06/2026

מה קורה כששני קולות מרכזיים בשוק ההון הישראלי נפגשים לשיחה פתוחה על הכסף שלנו ב־2026?

בפרק החדש של ״מדברים עם ההון״, קרין בוזלי לוז, CFP ומנכ״לית משותפת ב־W FINANCE, מארחת את יאיר לפידות, מייסד ומנכ״ל משותף בילין לפידות בית השקעות, ואת יוסי לוי, מייסד ומנכ״ל משותף במור בית השקעות.

יחד הם מדברים על השאלות שמעסיקות משקיעים רבים בתקופה הזו: אינפלציה, השקעות בחו״ל, קבלת החלטות בתקופות של חוסר ודאות, והטעויות שכדאי להימנע מהן בזמן.

שיחה מקצועית, ישירה ואקטואלית, עם מבט מפוכח על השנה הקרובה.

לצפייה בפרק המלא - www.w-finance.co.il/webinarsignup
הלינק מחכה לכם גם בסטורי

31/05/2026

הדרך לכאן לא הייתה קצרה, וכללה לא מעט תכנונים, בירוקרטיה וסבלנות, אבל התוצאה מוכיחה שכל רגע היה שווה את זה.

זו הזדמנות להגיד תודה ענקית לכל הצוות המטורף שלנו, שהמשיך לעבוד, ליצור ולהשקיע כאילו אין רעש, קדיחות ושיפוצים מורטי עצבים מסביב. הבית החדש הזה הוא קודם כל בזכותכם! 🙏

תודה על החזון, ההשקעה והמקום שמאפשר לנו לצמוח יחד.

שנזכה להמשך עשייה פורייה, הצלחות משותפות והרבה רגעים שמחים בבית החדש שלנו. לחיי התחלות חדשות!

יין טוב, נוף מדהים, והמון כלים מקצועיים להמשך הדרך🙏🏻תודה רבה למיטב בית השקעות על אירוח מושלם, הדרכות מצוינות ויום מרענן ...
27/05/2026

יין טוב, נוף מדהים, והמון כלים מקצועיים להמשך הדרך🙏🏻

תודה רבה למיטב בית השקעות על אירוח מושלם, הדרכות מצוינות ויום מרענן שלקח את הסוכנים שלנו מחוץ לשגרה. היה מעשיר, מרגש ומצמיח בדיוק כמו שצריך.

נפגשנו להדרכה מקצועית עם עו״ד הילה אלפסי קמר, בנושא החיבור בין ייפוי כוח מתמשך לבין תכנון פיננסי וביטוחי.כמי שמלווים לקו...
24/05/2026

נפגשנו להדרכה מקצועית עם עו״ד הילה אלפסי קמר, בנושא החיבור בין ייפוי כוח מתמשך לבין תכנון פיננסי וביטוחי.

כמי שמלווים לקוחות בהחלטות כלכליות חשובות, אנחנו מבינים עד כמה חשוב להסתכל על התמונה המלאה, על הנכסים, על המשפחה, על העתיד, וגם על מצבים שבהם אדם ירצה לוודא שהרצון שלו נשמר ומנוהל בצורה מסודרת.

ייפוי כוח מתמשך הוא כלי חשוב בתוך התמונה הזאת. הוא מאפשר להיערך מראש, לקבל החלטות מתוך מחשבה, ולבנות שכבת הגנה נוספת למשפחה ולנכסים.

ההדרכה נתנה לנו כלים מקצועיים, נקודות מבט חדשות ויכולת ללוות את הלקוחות שלנו בצורה מדויקת ושלמה יותר.

תודה לעו״ד הילה אלפסי קמר על מפגש מקצועי, ברור וחשוב.

אנחנו ממשיכים ללמוד, להעמיק ולהשתפר, כדי שכל החלטה שנקבל יחד עם הלקוחות שלנו תישען על ידע, אחריות וראייה קדימה.

תיק ניירות ערך בבנק יכול לתת תחושה שיש מישהו שמנהל את הכסף.יש מערכת, יש דוחות, יש פעולות, יש שם של בנק מוכר מאחוריו.אבל ...
19/05/2026

תיק ניירות ערך בבנק יכול לתת תחושה שיש מישהו שמנהל את הכסף.
יש מערכת, יש דוחות, יש פעולות, יש שם של בנק מוכר מאחוריו.

אבל ברוב המקרים, האחריות האמיתית נשארת אצלך.
אתה זה שאמור להבין מה קורה בתיק, לבדוק אם רמת הסיכון מתאימה, לעקוב אחרי העלויות, לבחון את הפיזור, להבין את המשמעות של כל החלטה, ולדעת מתי נדרש שינוי.

ועבור רוב האנשים, זה פשוט לא המקצוע שלהם.

כשאין גורם מקצועי שמסתכל על התיק באופן שוטף, שואל את השאלות הנכונות ומחבר את ההשקעות לתמונה הפיננסית הרחבה, התיק אולי נמצא בבנק, אבל הניהול בפועל נשאר לבד.…

Address

השיש 3
Haifa
2629161

Telephone

+972722000020

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when תכנון פיננסי W finance posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to תכנון פיננסי W finance:

Shortcuts

Share

Category