יוסי סויסה - מתכנן פרישה, מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות

  • Home
  • יוסי סויסה - מתכנן פרישה, מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות

יוסי סויסה - מתכנן פרישה, מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פיננסי בעל רשיון מטעם משרד האוצר וחבר בלשכת סוכני הביטוח.

רוצים חופש כלכלי? תתחילו לנצל את מה שכבר מגיע לכם מהמדינה! 💼 הטבות מס ✔השקעות חכמות ✔תכנון נכון ✔💰 הבונוס הגדול: ההשקעות...
16/09/2025

רוצים חופש כלכלי? תתחילו לנצל את מה שכבר מגיע לכם מהמדינה! 💼

הטבות מס ✔
השקעות חכמות ✔
תכנון נכון ✔

💰 הבונוס הגדול: ההשקעות האלה לא רק חוסכות לכם במס - הן מניבות רווחים שיכולים ליצור לכם הכנסה פאסיבית לשנים הבאות! 📈

אם אתם שכירים או עצמאים - המדינה נותנת לכם כלים מדהימים להשקיע בשוק ההון ולחסוך במס. השאלה היא - האם אתם מנצלים אותם נכון?

👨‍💼 לעצמאיים:

✅ קופת גמל להשקעה - תקרת הפקדה שנתית של 81,711 ₪
💡 נזילה בכל רגע, או פטור מלא ממס בגיל פרישה (אם מושכים כקצבה).

✅ קופת גמל לקצבה (עמית מוטב)
💸 הטבות מס עד 38,412 ₪ בשנה:
ניכוי של עד 25,608 ₪
זיכוי של עד 12,804 ₪

🔎 מה זה "עמית מוטב"? אם הפקדתם לפחות 24,069 ₪ בשנה.

✅ קרן השתלמות
📈 תקרת הפקדה פטורה ממס רווח הון: 20,520 ₪ בשנה
🎯 תקרת שכר קובעת: 293,397 ₪ בשנה

👩‍💻 לשכירים:

✅ קרן השתלמות דרך העבודה
🧾 הפקדות של המעסיק עד 7.5% והעובד עד 2.5% פטורות ממס
💰 תקרת שכר קובעת: 15,712 ₪ לחודש

✅ קופת גמל להשקעה
כמו אצל עצמאים - תקרת הפקדה שנתית של 81,711 ₪, גם לשכירים!

📣 אז מה זה אומר בפועל?

אם אתם יודעים איך לנצל את הכלים החוקיים שהמדינה נותנת לכם,
תוכלו לייצר לעצמכם ביטחון כלכלי, חיסכון במס, וצמיחה אמיתית של ההון האישי שלכם 📊

🔍 רוצים לבדוק מה הכי נכון לכם אישית?

מוזמנים לדבר איתי 👇

יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

חיסכון לכל ילד – ההחלטה הקטנה שיכולה להוסיף לכם עשרות אלפי שקלים! 📈רבים מאיתנו פותחים חיסכון לכל ילד, אך לא כולם יודעים ...
31/07/2025

חיסכון לכל ילד – ההחלטה הקטנה שיכולה להוסיף לכם עשרות אלפי שקלים! 📈

רבים מאיתנו פותחים חיסכון לכל ילד, אך לא כולם יודעים שהבחירה במסלול ההשקעה יכולה להשפיע דרמטית על הסכום המצטבר שיקבל הילד בגיל 18 או 21.

🔹 לפי נתוני העבר, מסלול סיכון מוגבר הניב תשואות גבוהות יותר ברוב המוחלט של השנים. למעשה, ההסתברות לכך שבטווחי זמן של 18+ שנים הוא יניב תוצאות גבוהות יותר מהמסלול הסולידי עומדת על מעל 97% (!).

💡 מה זה אומר בפועל?
גם אם יש עליות וירידות בדרך – בטווח הארוך המסלול הזה צפוי להניב סכום גבוה יותר, לעיתים בעשרות אלפי שקלים.

📊 דוגמה מספרית פשוטה:
נניח שמתחילים לחסוך מגיל 0 עם הפקדה חודשית ממוצעת של 100 ש"ח לחיסכון לכל ילד:

🔹 במסלול סולידי (תשואה ממוצעת של 6% לשנה):
כ-43,000 ש"ח בגיל 18

🔹 במסלול סיכון מוגבר (תשואה ממוצעת של 10% לשנה):
כ-68,000 ש"ח בגיל 18

ההבדל? עד 25,000 ש"ח יותר – וזה על אותו סכום הפקדות בדיוק!

💡 טיפ חשוב נוסף:
מומלץ לכל הורה להיכנס לאתר ביטוח לאומי ולבקש להפקיד 57 ש"ח נוספים מדי חודש לחיסכון לכל ילד.
הוספה קטנה יחסית שיכולה לאורך השנים להכפיל כמעט את הסכום הסופי שהילד יקבל – צעד קטן היום שמייצר שינוי גדול בעתיד.

⚠️ חשוב לזכור: מדובר בהשקעה לטווח ארוך ולכן מסלול סיכון מוגבר מתאים במיוחד לחיסכון לכל ילד. בטווח כזה התנודות בדרך כמעט ולא משפיעות על התוצאה הסופית.

✅ המלצה חמה: בדקו באיזה מסלול נמצא החיסכון של הילדים שלכם. ייתכן שבחירה חכמה יותר תגדיל משמעותית את הסכום שיקבלו בעתיד.

✨ רוצים שאבדוק עבורכם את החיסכון לכל ילד ואכוון אתכם לבחירה הנכונה ביותר?
אני כאן בשבילכם >>

יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

מה עושים בפגישת תכנון פנסיוני? 🔍 רבים שואלים אותי מה קורה בפגישה כזו – והגיע הזמן לעשות לכם סדר:📊 אני ממפה איתכם את התמו...
15/07/2025

מה עושים בפגישת תכנון פנסיוני? 🔍
רבים שואלים אותי מה קורה בפגישה כזו – והגיע הזמן לעשות לכם סדר:

📊 אני ממפה איתכם את התמונה הפיננסית המלאה
אנחנו בודקים יחד את כל הנכסים, החסכונות, ההתחייבויות, הביטוחים והתכניות שצברתם לאורך השנים – גם כאלה ששכחתם מהם.

🎯 אני עוזר לכם להגדיר מטרות ויעדים לחיים
מה חשוב לכם? לפרוש מוקדם? להשאיר ירושה? לדאוג לביטחון כלכלי למשפחה?
ביחד נבנה את התמונה האידיאלית לעתיד שלכם.

🛡️ אני בודק איתכם את הכיסוי הביטוחי
אולי יש לכם ביטוחים מיותרים או חוסרים מסוכנים? נעשה סדר, נזהה פערים, ונציע התאמות חכמות.

📈 אני מתכנן איתכם השקעות חכמות ומותאמות אישית
התיק הפנסיוני שלכם צריך לעבוד בשבילכם. נבנה תיק השקעות שמתאים לרמת הסיכון ולמטרות האישיות שלכם – ולא לפי תבנית קבועה.

🧠 אני מסביר הכל בשפה פשוטה וברורה
כדי שתקבלו החלטות מתוך הבנה – ולא מתוך בלבול או לחץ.

💼 ואתם יוצאים מהפגישה עם תוכנית פעולה מסודרת
כוללת המלצות ברורות, טיפים אישיים, ודברים שחשוב לטפל בהם בטווח הקצר והארוך.

🔄 מעקב ובקרה שוטפים
העולם הפיננסי משתנה כל הזמן, וכך גם החיים שלכם. פגישת התכנון הפנסיוני היא נקודת התחלה, ולא נקודת סיום. נקיים פגישות מעקב תקופתיות כדי לוודא שאנחנו עדיין במסלול הנכון, לבצע התאמות במידת הצורך ולנצל הזדמנויות חדשות שצצות בדרך.

רוצים לתאם פגישת תכנון מסודרת שמבוססת על ניסיון וידע אמיתי?
אני כאן בשבילכם >>
יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

5 גורמים שמשפיעים על גובה קצבת הפנסיה שלכם 🔎🧓💰קצבת הפנסיה שלכם בעתיד תלויה בהחלטות שאתם מקבלים כבר היום.הנה 🖐️ 5 גורמים ...
20/05/2025

5 גורמים שמשפיעים על גובה קצבת הפנסיה שלכם 🔎🧓💰

קצבת הפנסיה שלכם בעתיד תלויה בהחלטות שאתם מקבלים כבר היום.
הנה 🖐️ 5 גורמים חשובים שישפיעו על הסכום החודשי שתקבלו כשתסיימו לעבוד:

1. גובה השכר המבוטח 💼💸
הפנסיה מחושבת לפי השכר עליו מפרישים – ולא בהכרח לפי כל ההכנסה.
יש לכם הכנסה נוספת שלא מדווחת? ⚠️ זה עלול לעלות לכם ביוקר בעתיד.

2. גיל תחילת ההפקדה ⏳👶
מי שמתחיל לחסוך בגיל 25 נמצא ביתרון עצום לעומת מי שמתחיל בגיל 40.
⏱️ זמן = 💰 כסף = פנסיה גבוהה יותר.

3. דמי ניהול 📉💳
נשמע שולי? זה בדיוק מה שגורם לאנשים להפסיד מאות אלפי שקלים.
🔍 בדקתם לאחרונה כמה אתם משלמים?

4. מסלול ההשקעה בקרן הפנסיה 📊📈
בחירה לא מתאימה של מסלול ההשקעה עלולה לפגוע בתשואה לאורך השנים.
❌ ברירת מחדל לא תמיד מתאימה לכולם.

5. בחירה בין קצבה חודשית למשיכה חד-פעמית 🔄💵
מה עדיף? תלוי בגיל, מצב משפחתי, תוחלת חיים, צרכים כלכליים ועוד.
⚖️ בחירה שגויה עלולה לפגוע בביטחון הכלכלי שלכם.

📣 הפנסיה היא לא משחק ניחושים – זו תכנית כלכלית רצינית.
והתכנון שלה צריך להיות מדויק, מקצועי – ועם מישהו שמבין בזה. 👨‍💼✅

פנו אליי לייעוץ אישי וממוקד – ללא עלות וללא מחויבות.

יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

3 טיפים פשוטים לחיסכון של אלפי שקלים בשנה – שכל אחד יכול ליישם בקלות 💰 💳 1. עמלות בנקים וכרטיסי אשראיכמה פעמים שמעתם "זו...
20/04/2025

3 טיפים פשוטים לחיסכון של אלפי שקלים בשנה – שכל אחד יכול ליישם בקלות 💰

💳 1. עמלות בנקים וכרטיסי אשראי
כמה פעמים שמעתם "זו עמלה קבועה" או "כולם משלמים את זה"?
האמת? לא חייבים לשלם.

📞 תתקשרו לבנק או לחברת האשראי, תגידו:
"אני לא מוכן לשלם עמלות! אני מבקש לקבל פטור מלא, או שאני מבטל את הכרטיס / עובר בנק"
✅ מה שיקרה ברוב המקרים: תקבלו פטור מלא!
💰 חיסכון שנתי ממוצע: בין 500 ל-1,200 ש"ח למשפחה – בלי לעשות שום שינוי בחיים.

📈 2. קופות גמל, פנסיה, קרן השתלמות
אחד המקומות הכי רווחיים לחסוך בהם כסף – בלי לעשות כמעט כלום – זה דמי הניהול.

🔍 ההבדל בין לשלם 1.5% דמי ניהול לבין 0.5% נשמע קטן...
אבל בפועל, זה שווה עשרות אלפי שקלים לאורך השנים.
לדוגמה:
אם יש לכם חיסכון של 500,000 ש"ח, והצלחתם להוריד את דמי הניהול ב-0.5% – חסכתם 2,500 ש"ח בשנה!

🛡️ 3. ביטוחים
בדיקה מקצועית של תיק הביטוחים מגלה לעיתים ביטוחים כפולים או תנאים לא אטרקטיביים.
אפשר לעבור לביטוחים זולים יותר – בלי לוותר על הכיסוי.

📋 בדיקה מסודרת עם מתכנן פיננסי חושפת את התמונה האמיתית – ומאפשרת מעבר לביטוחים משתלמים יותר, בלי לוותר על הכיסוי שאתם צריכים.
💰 חיסכון שנתי: בין 1,000 ל-3,000 ש"ח – לפעמים גם יותר.

🚀 רוצים לדעת איפה עוד אפשר לחסוך, ואיך לבנות תכנית פיננסית שתעבוד בשבילכם?

מוזמנים לפנות אליי לייעוץ אישי ומקצועי:
יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

מתי בפעם האחרונה עשיתם בדיקה פיננסית? 🔍💰 העולם הפיננסי משתנה כל הזמן – שינויים בשוק, עליות וירידות בריביות, עדכונים בחוק...
27/03/2025

מתי בפעם האחרונה עשיתם בדיקה פיננסית? 🔍

💰 העולם הפיננסי משתנה כל הזמן – שינויים בשוק, עליות וירידות בריביות, עדכונים בחוקי המס ועוד.
בדיקה פיננסית קבועה היא הדרך הטובה ביותר לוודא שהכסף שלכם עובד בשבילכם ולא להפך!

📊 למה זה כל כך חשוב?
✅ התאמה לצרכים המשתנים – החיים שלנו דינמיים, והצרכים הפיננסיים שלנו משתנים בהתאם. מה שהיה נכון לפני שנתיים, אולי כבר לא מתאים לכם היום.
✅ אופטימיזציה של השקעות – שוק ההשקעות משתנה, וייתכן שהגיע הזמן לבדוק אפשרויות חדשות שיניבו לכם יותר.
✅ חיסכון בעלויות – תשלומי עמלות גבוהות? ביטוחים מיותרים? בדיקה פיננסית יכולה לחסוך לכם אלפי שקלים בשנה!
✅ תכנון עתידי נכון – האם אתם באמת מוכנים לפנסיה? האם יש לכם מספיק הון למטרות החשובות לכם?

🛠 איך מתחילים?
📅 קובעים פגישה עם מומחה פיננסי
📄 אוספים את כל הנתונים הרלוונטיים – חסכונות, השקעות, הלוואות, ביטוחים
🔍 מבצעים ניתוח מעמיק ומקבלים המלצות ברורות לשיפור

💡 אל תחכו לרגע הנכון – צרו אותו! תכנון פיננסי חכם מתחיל במודעות ובפעולה יזומה.

מוזמנים לפנות אליי לייעוץ אישי ומקצועי:
יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

מה קורה עם כספי הפנסיה אחרי הפטירה? ולמה בן זוג יכול לקבל קצבה, אבל הילדים לא? 🤔📌 לאחר הגעה לגיל פרישה, קרן הפנסיה מאפשר...
13/03/2025

מה קורה עם כספי הפנסיה אחרי הפטירה? ולמה בן זוג יכול לקבל קצבה, אבל הילדים לא? 🤔

📌 לאחר הגעה לגיל פרישה, קרן הפנסיה מאפשרת לכם לבחור בין שתי אופציות:
🔹 למשוך את כל הכסף כסכום חד-פעמי 💰
🔹 לקבל קצבה חודשית לכל החיים 📆

⚠️ חשוב לדעת: ברגע שבחרתם לקבל קצבה חודשית, אי אפשר להתחרט ולבקש בהמשך את כל הכסף כסכום חד-פעמי!

❓ אבל מה קורה אם התחלתם לקבל קצבה ונפטרתם?

✅ בן/בת הזוג יקבלו את הקצבה – מאחר שהם נחשבים תלויים כלכלית, החוק מאפשר להם להמשיך לקבל קצבה לכל החיים.

❌ ילדים מעל גיל 21 לרוב לא זכאים – אלא אם כן היו תלויים כלכלית במנוח (למשל, עם נכות משמעותית). במקרה של קרן פנסיה, ילדים יקבלו קצבה רק עד גיל 21.

💼 ומה לגבי ביטוח מנהלים? זה תלוי במסלול שבחרתם!
📌 אם רכשתם ביטוח מנהלים לפני יוני 2001, תקופת ההבטחה תמיד תהיה 10 שנים.
📌 בביטוחי מנהלים שנפתחו לאחר יוני 2001, ניתן לבחור את אורך תקופת ההבטחה – עד 30 שנים.

⚠️ מהי תקופת הבטחה ולמה היא חשובה?
תקופת הבטחה מבטיחה שהפנסיה תמשיך להיות משולמת למוטבים גם במקרה פטירה. לדוגמה:
👉 אם נבחרה תקופת הבטחה של 20 שנה והמבוטח נפטר לאחר שנה בלבד – המוטבים ימשיכו לקבל את הקצבה ל-19 השנים הנותרות.

📢 אז איך אפשר להבטיח שהכסף יישאר במשפחה?
✔️ לבדוק את המסלול הפנסיוני ולבחור את האפשרות שמתאימה לכם.
✔️ לשלב ביטוח חיים או חיסכון חיצוני שיבטיח תשלום ליורשים.
✔️ לוודא שהסדרי המוטבים בקופות הפנסיוניות מעודכנים בהתאם לרצונות שלכם.

לא בטוחים איך הכספים שלכם מחולקים ומה הכי נכון לכם? אני כאן בשבילכם!

יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

❌ טעויות פיננסיות נפוצות – ואיך להימנע מהן ✅כמתכנן פיננסי, אני נתקל שוב ושוב באותן טעויות שעלולות לעלות לכם ביוקר 💰. הנה...
24/02/2025

❌ טעויות פיננסיות נפוצות – ואיך להימנע מהן ✅

כמתכנן פיננסי, אני נתקל שוב ושוב באותן טעויות שעלולות לעלות לכם ביוקר 💰.
הנה כמה מהן – וכמה טיפים איך להימנע מהן:

🚫 לא משווים בין מסלולי השקעה – שמים את הכסף במסלול ברירת המחדל ולא בודקים אם הוא באמת מתאים לכם 📉.
✅ מה עושים? בוחנים את האפשרויות ומוודאים שההשקעה תואמת את הצרכים והמטרות שלכם 🎯.

🚫 לא מתכננים מס נכון – משלמים יותר מסים ממה שצריך בגלל תכנון שגוי ❌.
✅ מה עושים? נעזרים במומחה לתכנון מס כדי לנצל את כל ההטבות שמגיעות לכם.

🚫 לא בודקים את דמי הניהול של קרנות הפנסיה וההשקעות – דמי ניהול גבוהים יכולים "לאכול" חלק משמעותי מהחיסכון הפנסיוני וההשקעות שלכם 🏦.
✅ מה עושים? משווים בין קרנות ומשיגים דמי ניהול טובים יותר 💰. זה יכול לחסוך לכם עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים בטווח הארוך.

🚫 דוחים קבלת החלטות כלכליות – "נטפל בזה מחר…" 🚨 – דחיינות פיננסית גורמת לאובדן הזדמנויות ולפגיעה ביציבות הכלכלית שלכם.
✅ מה עושים? מתחילים לפעול היום! ככל שתקדימו לקבל החלטות פיננסיות נכונות, כך תיהנו מביטחון כלכלי גדול יותר בעתיד.

🚫 לא בונים קרן חירום – חיים מהיד לפה בלי שום חסכונות למקרה חירום 🚑, ואז כשהפתעה לא צפויה מגיעה – נאלצים לקחת הלוואות בריביות גבוהות.
✅ מה עושים? שומרים בצד סכום שמכסה לפחות 3-6 חודשי מחיה 💵, כדי להיות מוכנים לכל מצב.

🚫 התעלמות מהעתיד הכלכלי של הילדים – רבים לא מתכננים חיסכון מסודר לילדים 🎓, מה שעלול להקשות עליהם בעתיד כשהם יצטרכו עזרה כלכלית ללימודים או לרכישת דירה.
✅ מה עושים? פותחים תכניות חיסכון ייעודיות מוקדם ככל האפשר, אפילו בסכומים קטנים 📊.

📢 תכנון פיננסי נכון חוסך לכם כסף, מפחית סיכונים ומוביל לשקט נפשי 💡.

רוצים לוודא שאתם לא עושים טעויות שיעלו לכם ביוקר? בואו נדבר!

יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

הפחתת קצבאות הפנסיה ב-2025 – מה זה אומר עבורכם? 📉 📢 החל מינואר 2025, קצבאות הפנסיה יופחתו בכ-0.5% בעקבות עלייה בתוחלת הח...
11/02/2025

הפחתת קצבאות הפנסיה ב-2025 – מה זה אומר עבורכם? 📉

📢 החל מינואר 2025, קצבאות הפנסיה יופחתו בכ-0.5% בעקבות עלייה בתוחלת החיים.
🧐 אבל מה זה אומר בפועל עבורכם, החוסכים והפורשים העתידיים?

🔹 פחות כסף בכל חודש – הקצבה החודשית תקטן, מה שעשוי להשפיע על רמת החיים בפרישה.
🔹 השפעה מצטברת – גם הפחתה קטנה של 0.5% הופכת לסכום משמעותי לאורך שנים.
🔹 היערכות נכונה – תכנון פיננסי נכון יכול לצמצם את ההשפעה ולשמור על רמת החיים שלכם.

✅ מה אפשר לעשות כבר עכשיו?
💡 לבדוק את מסלול הפנסיה ולבחון התאמות.
💡 לשקול חיסכון נוסף או הגדלת ההפקדות.
💡 לבדוק אפשרויות להשקעות חכמות שיחזקו את הביטחון הכלכלי שלכם.

🏆 טיפ של אלופים:
תנצלו את הפטור ממס על הפקדות לקרן הפנסיה!
במקום לתת לכסף ללכת למס הכנסה, אפשר להפקיד יותר לחיסכון הפנסיוני וליהנות מהטבות מס שיעזרו לכם לשמור על רמת חיים גבוהה בפרישה.

💰 רוצים לוודא שהפנסיה שלכם מוגנת?
אני כאן לייעוץ אישי ולבניית אסטרטגיה מותאמת עבורכם!

יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📞 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

בחירות קטנות שעושות הבדל גדול 🌟רבים מאיתנו מתייחסים להפקדות הפנסיוניות כמשהו "טכני" – עניין שהמעסיק מטפל בו ואנחנו לא בא...
23/01/2025

בחירות קטנות שעושות הבדל גדול 🌟

רבים מאיתנו מתייחסים להפקדות הפנסיוניות כמשהו "טכני" – עניין שהמעסיק מטפל בו ואנחנו לא באמת צריכים להתערב.
אבל האמת היא שבחירות כאלה, אפילו אם הן נראות פשוטות, יכולות להשפיע משמעותית על העתיד הכלכלי שלנו.

📌 מה באמת חשוב לדעת על הפנסיה שלכם?
✔️ המעסיק אמנם מחויב להפקיד לקרן פנסיה עבורכם, אבל אם לא תבחרו קרן בעצמכם, הכספים שלכם ינותבו לקרן פנסיה ברירת מחדל או לקרן שהמעסיק עובד איתה.
✔️ לכל קרן יש מסלול השקעות משלה, דמי ניהול שונים, ותשואות שמשתנות בין קרן לקרן.

💡 אז למה לא לעצור ולשאול את עצמכם – מה באמת מתאים לי?
✔️ האם הקרן שמציעים לי מתאימה לצרכים שלי?
✔️ האם המסלול הקיים מספק לי את המענה הטוב ביותר לאורך זמן?
✔️ ואולי יש אפשרויות נוספות שיכולות להניב תוצאות טובות יותר עבורי?

👩‍💼 הכוח לבחור נמצא בידיים שלכם:
אתם לא צריכים לקבל שום החלטה כעובדה מוגמרת. יש לכם את האפשרות להסתכל קדימה ולבחור את מה שמתאים באמת לצרכים שלכם – בין אם זה הקרן, המסלול, או איש המקצוע שילווה אתכם.

🚀 למה הבחירה חשובה כל כך?
הפנסיה שלכם היא לא רק מספרים על הנייר. היא העתיד שלכם, השקט הנפשי שלכם, הביטחון הכלכלי שלכם בגיל הפרישה.
לפעמים, שיחה אחת עם מומחה יכולה להוביל אתכם להחלטות נכונות יותר, שתשפענה לטובה על כל החיים שלכם.

🤔 אז מה עושים?
לפעמים, קצת יותר מודעות וקצת פחות "ברירת מחדל" יכולים להוביל להחלטות שיבטיחו עתיד כלכלי יציב ובטוח יותר

📞 יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📲 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה – מה הבחירה הנכונה בשבילכם? 🤔כשמדובר בניהול הכספים שלכם, בחירת המסלול הנכון להשקעה היא ...
09/01/2025

פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה – מה הבחירה הנכונה בשבילכם? 🤔

כשמדובר בניהול הכספים שלכם, בחירת המסלול הנכון להשקעה היא החלטה משמעותית. אז מה כדאי יותר? פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה?
כדי לעזור לכם להבין מה מתאים לכם, ריכזנו עבורכם את היתרונות של כל אחד מהם. 🚀

📊 פוליסת חיסכון:
✅ נזילות מלאה: ניתן למשוך את הכסף בכל זמן (תמורת תשלום מס רווחי הון בגובה 25%).
✅ מגוון רחב של מסלולים: התאמה אישית של ההשקעה לרמת הסיכון שמתאימה לכם.
✅ מטרה לכל צורך: חיסכון לטיול, לעתיד הילדים, או כרשת ביטחון כלכלית.

🏦 קופת גמל להשקעה:
✅ נזילות מלאה: משיכה בכל עת (תחת מס רווחי הון של 25%).
✅ הטבות מס בגיל פרישה: פטור מלא ממס אם תחסכו עד גיל 60 ותמשכו את הכסף כקצבה חודשית.
✅ מעבר בין מסלולים ללא מס: מעבר חופשי בין מסלולי השקעה ללא עלויות נוספות.
✅ מגבלה שנתית: הפקדה עד 81,711 ₪ בשנה (נכון ל-2025).

אז איך תדעו במה לבחור?
🤝 אם אתם מחפשים גמישות בהשקעה עם אפשרויות מגוונות, פוליסת חיסכון היא הבחירה בשבילכם.
🎯 אם המטרה שלכם היא לטווח הארוך וליהנות מהטבות מס בגיל פרישה, קופת גמל להשקעה היא הפתרון הנכון.

רוצים לדעת מהו המסלול הנכון עבורכם? פנו אליי לייעוץ מקצועי והכוונה אישית!

📞 יוסי סויסה - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות
📲 052-590-3434

📌 המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

Address

הרוקמים 26, חולון (מרכז עזריאלי, בניין D)

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when יוסי סויסה - מתכנן פרישה, מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to יוסי סויסה - מתכנן פרישה, מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות מתקדמות:

Shortcuts

  • Want your business to be the top-listed Finance Company?

Share