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Coeus Solutions Enrico’s sharing of my work at Wealth Management Office

ℹ️🅿️🅿️ CEO Alan To 接受Recruit訪問我哋嘅CE Mr Alan To最近接受Recruit嘅訪問出咗街,攞到approval節錄過嚟俾有興趣嘅朋友了解吓我哋嘅企業文化係點👇🏻挑機實況1:「咁辛苦工作搵錢為咩?」我發現...
13/06/2026

ℹ️🅿️🅿️ CEO Alan To 接受Recruit訪問

我哋嘅CE Mr Alan To最近接受Recruit嘅訪問出咗街,攞到approval節錄過嚟俾有興趣嘅朋友了解吓我哋嘅企業文化係點👇🏻

挑機實況1:「咁辛苦工作搵錢為咩?」

我發現,Gen Z面對的環境跟我們當年截然不同。一方面,他們普遍物質較充裕、負擔較輕,更重視工作生活平衡;另一方面,他們面對樓價高企、經濟和就業環境多變,「努力向上爬」對他們來說不再是職場定律。明白這點後,我決定先走進他們的世界。

若要Gen Z肯聽你講,先要贏得他們信任。我開始與他們一齊玩board game、去深圳玩劇本殺,試過玩穿越劇本,大家變成清朝人查案,一起找密碼解鎖過關。身為70後,我從未接觸過這些,但玩過後,發現確實有趣,過程中更了解同事的真性情和長處—有些小心翼翼,有些敢於嘗試,有些創意十足。

當大家「玩得埋」,同事便漸漸願意分享更多心事。原來同事A跟女友拍拖兩三年,女友曾提過想搬出來住,但他一直覺得只是「講講而已」,沒認真計劃。我於是順勢問他一些更具體問題:「如3、5年後想結婚搬出來住,每月租屋要幾多錢?日後生仔或養寵物又需要多少儲備?這些錢從哪裡來?」

這些問題沒立即改變他,但開啟了對話窗口。之後我每年都和同事A一起簡單做個計劃:未來一年想達成甚麼目標?需要儲多少錢?兩年後又如何?漸漸地,他開始對「成果」有了感覺,工作態度從「做完就算,做不做到沒所謂」轉為更主動思考改善方法,業績也慢慢進步。

在公司 ,管理層不會為同事訂立劃一的業績指標,這並不代表公司沒有要求,我們希望把「設定目標」主導權交回同事手中。公司不會硬性下達每月或每年業績數字,而是透過對話,引導同事逐步釐清:自己想達成甚麼、為甚麼要達成。

挑機實況2:「呢啲我識啦,唔使你教!」

我發覺Gen Z都很聰明、有想法、學習能力強,但有時卻有點「眼高手低」,未必願意接受別人說他們的方法「唔work」。這可能與他們成長背景有關—由細到大或參加各種活動和比賽,常被父母誇讚:「你好叻呀!」在這樣環境下成長,當進入職場,面對真實反饋和批評時,自然較難即時接受。

以理財顧問同事B為例,他工作很努力,花大量時間外出見客,但業務轉化率和業績一直未見起色。後來我抽絲剝繭地觀察,發現問題主要出在他與客人溝通方式上—每當他為客人詳細講解完理財方案後,總慣性地加上一句:「我覺得你應該咁樣做!」

這句話表面上是提供建議,但聽在客人耳裡,卻容易令人感覺像被命令或強迫推銷。做我們這一行,見客是核心工作,必須懂得察言觀色、看「眉頭眼額」,每句說話都要小心拿捏。若得失了客人,對方通常不會直接告訴你原因,只會悄悄流走。

當我第一次向同事B直接指出問題時,他只淡淡回了3個字:「哦,知道。」表面上接受了,但從他表情和後續表現,我知道他心底裡並不認同。

於是我改變方法,先和他一起認真審視過去數月業績數據,讓數字說話。當他看到業務轉化率偏低的事實後,我建議進行角色扮演練習—由他扮演客戶,我則模仿他平時說話方式。當我說出他那句「我覺得你應該咁樣做!」時,他馬上眉頭一皺、感覺不爽,並真正意識到這句話的問題所在。

之後我們一起討論和調整表達方式,思考如何用更開放、尊重對方的語氣提出建議。這過程雖然花時間,但效果比直接批評好得多,同事也更願意接受和實踐新的方法。

這事讓我反思:帶領Gen Z下屬,不能再靠傳統「上對下」權威指導。要真正影響他們,首先要建立信任,其次要有足夠耐性。很多公司看見新人進步緩慢便馬上換人,但我認為花時間用心培育人才,幫助他們突破盲點,對公司長遠發展才更有價值。

挑機實況3:「你解釋即係想掩飾,唔好洗我腦!」

相比我們這一代,Gen Z普遍很有理想和使命感,他們希望工作不只為賺錢,而是能真正令世界變得更好。這是他們非常珍貴的特質。

然而,他們通常沒那麼容易相信別人,很怕被企業文化「洗腦」或被利用。如你直接向他們灌輸理念,他們很容易產生防衛心,懷疑背後是否有陰謀。要消除猜忌,關鍵在於用透明的制度、管理人以身作則,讓他們真正相信公司目標與他們個人理念一致。

企業文化落地

我會坦白跟Gen Z新人說:「你既然選擇加入公司,就別怕被公司理念『洗腦』!」因我們堅持的核心價值是「Client‘s Interest First」,作為獨立理財顧問,任務就是為客戶在市場挑選最合適產品,並以客戶利益為大前提。所以,我們會定期為不同產品做排名,產品有哪些優點和缺點,都會清清楚楚攤出來說明。同事需要用心了解,客觀理性地選擇。假如有同事只向客戶推薦高佣金但未必最合適的產品,我就會找他「傾計」,嚴肅正視問題。

這套企業文化要有效落地,管理人必須以身作則。如果我自己講一套、做一套,那麼一切理念都會變成空談。除了言行一致,管理人真誠分享經驗亦重要,公司委派Director職級同事擔任新人的導師。另我們亦實行「合作社模式」,每周舉辦分享會,鼓勵所有同事分享經驗和專長,當大家理念一致,在互相學習中進步,那又怎會是「洗腦」?

想睇原文pm我俾條link你去Recruit網頁度睇😉

IPP ⚽️ 賽前第2場friendly有2位00後嘅Mentee加盟👏🏻點知又有2個主將拗柴🤕😩真係要多啲新同事加入先得啦Get well soon lads 🤞
05/06/2026

IPP ⚽️ 賽前第2場friendly
有2位00後嘅Mentee加盟👏🏻
點知又有2個主將拗柴🤕😩
真係要多啲新同事加入先得啦
Get well soon lads 🤞

ℹ️🅿️🅿️ Internship 2026 Presentation Day琴日係從胃炎的一天出發,起身勁肚痛到返到公司樓下都要改道去睇醫生,好彩一班同事幫手準備好Internship嘅Presentation Day。今年嘅Mentee...
29/05/2026

ℹ️🅿️🅿️ Internship 2026 Presentation Day

琴日係從胃炎的一天出發,起身勁肚痛到返到公司樓下都要改道去睇醫生,好彩一班同事幫手準備好Internship嘅Presentation Day。今年嘅Mentee presentation相當有水準,頭幾位嘅分數非常接近🤏最後我嘅Mentee取得Mentor同Mentee票選第一同第4名🥰保持Top-intern team嘅優良傳統,下個禮拜佢地就會接受training啦🦾

Chariman Round Table 2026 Part 21. 有好同事去吹水打卡係開心嘅2. 喺英國9日接近冇落過雨 lucky 🍀 3. Scotland自己去有啲抆,但公司去就啱啱好😜4. 車我地嘅巴士司機係Sunderland...
12/05/2026

Chariman Round Table 2026 Part 2
1. 有好同事去吹水打卡係開心嘅
2. 喺英國9日接近冇落過雨 lucky 🍀
3. Scotland自己去有啲抆,但公司去就啱啱好😜
4. 車我地嘅巴士司機係Sunderland Fans,我哋離開Edinburgh 嗰晚Sunderland被大炒0:5🥲
5. Scotland連續4餐食🐟 真係好多魚

完咗Edinburgh 就係Manchester朝聖😎

Internship 2026 In progress 🧑🏻‍💻👩🏻‍💼1st and 2nd Workshop ✅➡️ Fund house visit and Presentation📆 On-board training       ...
08/05/2026

Internship 2026 In progress 🧑🏻‍💻👩🏻‍💼
1st and 2nd Workshop ✅
➡️ Fund house visit and Presentation
📆 On-board training

ℹ️🅿️🅿️ CRT 2026 - Scotland (Part 1)每年公司都有Travel Incentive今次係去Scotland👍👍👍一個自己未必會去嘅地方 但係又近我想去嘅Manchester😆先去Edinburgh睇Castl...
06/05/2026

ℹ️🅿️🅿️ CRT 2026 - Scotland (Part 1)
每年公司都有Travel Incentive
今次係去Scotland👍👍👍
一個自己未必會去嘅地方 但係又近我想去嘅Manchester😆
先去Edinburgh睇Castle同Royal Mile 🕍
跟住北上Highland睇細細個就聽過嘅尼斯湖 Loch Ness (冇水怪🦕)
再南下Glasgow去Whisky Distiller 🥃 襯返ℹ️🅿️🅿️個Vibe
下個post再出 d打橫嘅相😆

Internship 2026 upcoming 🙌
16/04/2026

Internship 2026 upcoming 🙌

㊗️開工大吉🍊
23/02/2026

㊗️開工大吉🍊

IPP x Zurich x FSSA Luncheon 我哋嘅Champion fund list 將會加入新嘅優質基金,今次我哋biz partner將別安排呢個luncheon,喺Sheraton食住飯聽基金公司代表嘅presenta...
10/02/2026

IPP x Zurich x FSSA Luncheon

我哋嘅Champion fund list 將會加入新嘅優質基金,今次我哋biz partner將別安排呢個luncheon,喺Sheraton食住飯聽基金公司代表嘅presentation👍
同場頒發公司上年linked business嘅Top 5,小弟都有個小小嘅trophy🏆☺️
好快就會update大家今年嘅投資展望架啦

#盈加國際財富管理 #退休策劃 #投資專家 ippwmo assetmanagement wealthmanagement ongoinginvestmentadvisory coeussolutions investment ongoinginvestmentadvisory funds mpf mpfmanagement dmis discretionaryinvestmentmanagementservice

District Trip 小插曲之 自駕租車保險今次個Trip發生一個小意外,我哋租咗3架7人車自駕遊,我就係其中一個司機上網租車嗰陣,平時我只會用旅遊保險附帶嘅租車自負額保障但因為我過去8年只係揸過1次7人車,所以都穩陣啲加返租車嘅全保...
19/01/2026

District Trip 小插曲之 自駕租車保險

今次個Trip發生一個小意外,我哋租咗3架7人車自駕遊,我就係其中一個司機
上網租車嗰陣,平時我只會用旅遊保險附帶嘅租車自負額保障
但因為我過去8年只係揸過1次7人車,所以都穩陣啲加返租車嘅全保 (百幾蚊保費)
結果半夜喺小路一個135度彎位睇唔到條坑渠而刮花咗車身
當然即刻睇返租車同保險條款先,睇吓有冇需要先付款再返香港搞索償 (如果係租車自負額保障)
而因為我有加到全保,一蚊都唔需要俾
同職員交代返情況簽個名就走得
想去自駕遊去得安心啲,呢個全保都係加咗好啲

利申:呢個保險係跟租車平台/公司買,並唔係我哋業務範圍,純分享😉

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承啟道
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