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Coeus Solutions Enrico’s sharing of my work at Wealth Management Office

🤔點解狗狗過咗身仲要交保費?呢期又見到網上討論話狗狗買咗_degree保險，過咗身索償過之後要交埋利剩餘嘅月繳保費，覺得好唔合理。其實呢個問題已經唔係第一次網上討論，_degree嘅問題唔係要收返剩餘保費，係佢地提供咗月繳嘅選擇。寵物保險係...
25/08/2026

🤔點解狗狗過咗身仲要交保費?

呢期又見到網上討論話狗狗買咗_degree保險，過咗身索償過之後要交埋利剩餘嘅月繳保費，覺得好唔合理。其實呢個問題已經唔係第一次網上討論，_degree嘅問題唔係要收返剩餘保費，係佢地提供咗月繳嘅選擇。

寵物保險係屬於一般保險，即係同車保、家居保之類同樣性質，傳統保險公司只會接受一次性繳費，而嗰個保費就係計算過整個受保期間嘅風險嘅保費嚟。車保唔會有月繳，其他主要嘅寵物保險都冇得月繳。

呢啲一般保險如果冇索償過，某啲公司條款係會有按一定比例退回保費嘅practice，有索償過當然唔可以。而有關條款喺_degree嘅保單有列明。因為_degree只係online嘅保險公司，要搶生意而提供咗月繳模式，而網上投保嘅主人又多數唔會睇晒幾十頁條款，所以係必然會出現呢啲dispute。

寵物保險唔係一定要買，我都好同意有冇買都好主人應該儲一筆額外嘅cash flow甚至係自製一個寵物基金去應付寵物年老之後嘅醫療開支。如果真係要買，最好搵返熟識條款嘅顧問去處理啦👨🏻‍💻

#寵物保險

Zurich x ℹ️🅿️🅿️ Celebration Luncheon 07.2026一聽到今次luncheon係去打Golf 以為係去滘西洲😆原來係去HKGTA會所試玩⛳參觀埋亞洲第一個Rafa Nadal Tennis Center🎾...
19/08/2026

Zurich x ℹ️🅿️🅿️ Celebration Luncheon 07.2026

一聽到今次luncheon係去打Golf 以為係去滘西洲😆
原來係去HKGTA會所試玩⛳
參觀埋亞洲第一個Rafa Nadal Tennis Center🎾
見識吓頂級嘅facility同training
下晝有HKGTA嘅coach lead住打咗一個鐘driving range
多謝Zurich嘅安排同接待🫶

ℹ️🅿️🅿️ 第4個Office 開張大吉 🎉Since 20211️⃣個office ↗️ 4️⃣個 Office 🏢50人 💁🏻‍♂️↗️ 200人 💁🏻‍♂️💁🏻💁🏻‍♀️🙋🏻‍♂️Average Productivity >1m A...
09/08/2026

ℹ️🅿️🅿️ 第4個Office 開張大吉 🎉

Since 2021
1️⃣個office ↗️ 4️⃣個 Office 🏢
50人 💁🏻‍♂️↗️ 200人 💁🏻‍♂️💁🏻💁🏻‍♀️🙋🏻‍♂️
Average Productivity >1m APE

唔需要講fancy廢話🙅🏻‍♂️
唔需要水份🙅🏼
唔係大堆industry同業跳糟
100%實力說話

有興趣同我哋一齊🛫
即刻DM我哋📲上嚟新Office傾吓

Ad hoc World cup party 🥳Thanks to Jeffrey Julian 推動同Leaders嘅英明決定😂門口黐咗Poster平時開早會嘅Theater今日變咗幾十人一齊睇英格蘭🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿對墨西哥🇲🇽斬球波都尖叫...
06/07/2026

Ad hoc World cup party 🥳
Thanks to Jeffrey Julian 推動同Leaders嘅英明決定😂
門口黐咗Poster
平時開早會嘅Theater
今日變咗幾十人一齊睇英格蘭🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿對墨西哥🇲🇽
斬球波都尖叫+傻傻地嘅問題就係好氣氛😜
唔知決賽會唔會再嚟一次呢🤭

上個禮拜六我哋第二年參加Sun Life舉辦嘅龍舟邀請賽初賽+準決賽扒足1000米真心成個右邊人攰咗4日先recover喺尖東扒龍舟嘅機會唔係成日有成個團隊要做到同樣節奏唔係咁容易我決定要招募多啲新同事下年落場扒😎
03/07/2026

上個禮拜六我哋第二年參加Sun Life舉辦嘅龍舟邀請賽
初賽+準決賽扒足1000米
真心成個右邊人攰咗4日先recover
喺尖東扒龍舟嘅機會唔係成日有
成個團隊要做到同樣節奏唔係咁容易
我決定要招募多啲新同事下年落場扒😎

ℹ️🅿️🅿️ CEO Alan To 接受Recruit訪問我哋嘅CE Mr Alan To最近接受Recruit嘅訪問出咗街，攞到approval節錄過嚟俾有興趣嘅朋友了解吓我哋嘅企業文化係點👇🏻挑機實況1：「咁辛苦工作搵錢為咩？」我發現...
13/06/2026

ℹ️🅿️🅿️ CEO Alan To 接受Recruit訪問

我哋嘅CE Mr Alan To最近接受Recruit嘅訪問出咗街，攞到approval節錄過嚟俾有興趣嘅朋友了解吓我哋嘅企業文化係點👇🏻

挑機實況1：「咁辛苦工作搵錢為咩？」

我發現，Gen Z面對的環境跟我們當年截然不同。一方面，他們普遍物質較充裕、負擔較輕，更重視工作生活平衡；另一方面，他們面對樓價高企、經濟和就業環境多變，「努力向上爬」對他們來說不再是職場定律。明白這點後，我決定先走進他們的世界。

若要Gen Z肯聽你講，先要贏得他們信任。我開始與他們一齊玩board game、去深圳玩劇本殺，試過玩穿越劇本，大家變成清朝人查案，一起找密碼解鎖過關。身為70後，我從未接觸過這些，但玩過後，發現確實有趣，過程中更了解同事的真性情和長處—有些小心翼翼，有些敢於嘗試，有些創意十足。

當大家「玩得埋」，同事便漸漸願意分享更多心事。原來同事A跟女友拍拖兩三年，女友曾提過想搬出來住，但他一直覺得只是「講講而已」，沒認真計劃。我於是順勢問他一些更具體問題：「如3、5年後想結婚搬出來住，每月租屋要幾多錢？日後生仔或養寵物又需要多少儲備？這些錢從哪裡來？」

這些問題沒立即改變他，但開啟了對話窗口。之後我每年都和同事A一起簡單做個計劃：未來一年想達成甚麼目標？需要儲多少錢？兩年後又如何？漸漸地，他開始對「成果」有了感覺，工作態度從「做完就算，做不做到沒所謂」轉為更主動思考改善方法，業績也慢慢進步。

在公司 ，管理層不會為同事訂立劃一的業績指標，這並不代表公司沒有要求，我們希望把「設定目標」主導權交回同事手中。公司不會硬性下達每月或每年業績數字，而是透過對話，引導同事逐步釐清：自己想達成甚麼、為甚麼要達成。

挑機實況2：「呢啲我識啦，唔使你教！」

我發覺Gen Z都很聰明、有想法、學習能力強，但有時卻有點「眼高手低」，未必願意接受別人說他們的方法「唔work」。這可能與他們成長背景有關—由細到大或參加各種活動和比賽，常被父母誇讚：「你好叻呀!」在這樣環境下成長，當進入職場，面對真實反饋和批評時，自然較難即時接受。

以理財顧問同事B為例，他工作很努力，花大量時間外出見客，但業務轉化率和業績一直未見起色。後來我抽絲剝繭地觀察，發現問題主要出在他與客人溝通方式上—每當他為客人詳細講解完理財方案後，總慣性地加上一句：「我覺得你應該咁樣做！」

這句話表面上是提供建議，但聽在客人耳裡，卻容易令人感覺像被命令或強迫推銷。做我們這一行，見客是核心工作，必須懂得察言觀色、看「眉頭眼額」，每句說話都要小心拿捏。若得失了客人，對方通常不會直接告訴你原因，只會悄悄流走。

當我第一次向同事B直接指出問題時，他只淡淡回了3個字：「哦，知道。」表面上接受了，但從他表情和後續表現，我知道他心底裡並不認同。

於是我改變方法，先和他一起認真審視過去數月業績數據，讓數字說話。當他看到業務轉化率偏低的事實後，我建議進行角色扮演練習—由他扮演客戶，我則模仿他平時說話方式。當我說出他那句「我覺得你應該咁樣做！」時，他馬上眉頭一皺、感覺不爽，並真正意識到這句話的問題所在。

之後我們一起討論和調整表達方式，思考如何用更開放、尊重對方的語氣提出建議。這過程雖然花時間，但效果比直接批評好得多，同事也更願意接受和實踐新的方法。

這事讓我反思：帶領Gen Z下屬，不能再靠傳統「上對下」權威指導。要真正影響他們，首先要建立信任，其次要有足夠耐性。很多公司看見新人進步緩慢便馬上換人，但我認為花時間用心培育人才，幫助他們突破盲點，對公司長遠發展才更有價值。

挑機實況3：「你解釋即係想掩飾，唔好洗我腦！」

相比我們這一代，Gen Z普遍很有理想和使命感，他們希望工作不只為賺錢，而是能真正令世界變得更好。這是他們非常珍貴的特質。

然而，他們通常沒那麼容易相信別人，很怕被企業文化「洗腦」或被利用。如你直接向他們灌輸理念，他們很容易產生防衛心，懷疑背後是否有陰謀。要消除猜忌，關鍵在於用透明的制度、管理人以身作則，讓他們真正相信公司目標與他們個人理念一致。

企業文化落地

我會坦白跟Gen Z新人說：「你既然選擇加入公司，就別怕被公司理念『洗腦』！」因我們堅持的核心價值是「Client‘s Interest First」，作為獨立理財顧問，任務就是為客戶在市場挑選最合適產品，並以客戶利益為大前提。所以，我們會定期為不同產品做排名，產品有哪些優點和缺點，都會清清楚楚攤出來說明。同事需要用心了解，客觀理性地選擇。假如有同事只向客戶推薦高佣金但未必最合適的產品，我就會找他「傾計」，嚴肅正視問題。

這套企業文化要有效落地，管理人必須以身作則。如果我自己講一套、做一套，那麼一切理念都會變成空談。除了言行一致，管理人真誠分享經驗亦重要，公司委派Director職級同事擔任新人的導師。另我們亦實行「合作社模式」，每周舉辦分享會，鼓勵所有同事分享經驗和專長，當大家理念一致，在互相學習中進步，那又怎會是「洗腦」？

想睇原文pm我俾條link你去Recruit網頁度睇😉

IPP ⚽️ 賽前第2場friendly有2位00後嘅Mentee加盟👏🏻點知又有2個主將拗柴🤕😩真係要多啲新同事加入先得啦Get well soon lads 🤞
05/06/2026

IPP ⚽️ 賽前第2場friendly
有2位00後嘅Mentee加盟👏🏻
點知又有2個主將拗柴🤕😩
真係要多啲新同事加入先得啦
Get well soon lads 🤞

ℹ️🅿️🅿️ Internship 2026 Presentation Day琴日係從胃炎的一天出發，起身勁肚痛到返到公司樓下都要改道去睇醫生，好彩一班同事幫手準備好Internship嘅Presentation Day。今年嘅Mentee...
29/05/2026

ℹ️🅿️🅿️ Internship 2026 Presentation Day

琴日係從胃炎的一天出發，起身勁肚痛到返到公司樓下都要改道去睇醫生，好彩一班同事幫手準備好Internship嘅Presentation Day。今年嘅Mentee presentation相當有水準，頭幾位嘅分數非常接近🤏最後我嘅Mentee取得Mentor同Mentee票選第一同第4名🥰保持Top-intern team嘅優良傳統，下個禮拜佢地就會接受training啦🦾

Chariman Round Table 2026 Part 21. 有好同事去吹水打卡係開心嘅2. 喺英國9日接近冇落過雨 lucky 🍀 3. Scotland自己去有啲抆，但公司去就啱啱好😜4. 車我地嘅巴士司機係Sunderland...
12/05/2026

Chariman Round Table 2026 Part 2
1. 有好同事去吹水打卡係開心嘅
2. 喺英國9日接近冇落過雨 lucky 🍀
3. Scotland自己去有啲抆，但公司去就啱啱好😜
4. 車我地嘅巴士司機係Sunderland Fans，我哋離開Edinburgh 嗰晚Sunderland被大炒0:5🥲
5. Scotland連續4餐食🐟 真係好多魚

完咗Edinburgh 就係Manchester朝聖😎

Internship 2026 In progress 🧑🏻‍💻👩🏻‍💼1st and 2nd Workshop ✅➡️ Fund house visit and Presentation📆 On-board training ...
08/05/2026

Internship 2026 In progress 🧑🏻‍💻👩🏻‍💼
1st and 2nd Workshop ✅
➡️ Fund house visit and Presentation
📆 On-board training

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承啟道
Hong Kong

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